Введение

Характер учреждения

Государственные учреждения

История учреждения

FCA (Financial Conduct Authority) - британское агентство по контролю за финансовой деятельностью, которое было создано 1 апреля 2013 года и базируется в Лондоне. Его предшественником было Управление финансовых услуг Великобритании (FSA).

Институциональные функции

FCAОт FSA взял на себя ответственность за регулирование поведения на финансовых рынках Великобритании и связанные с этим обязанности по осмотрительности. Он стремится создать хороший порядок на финансовых рынках для отдельных лиц, крупных и малых предприятий и экономик, чтобы потребители могли торговать эффективно и справедливо.

FCA регулирует деятельность финансовых рынков Великобритании и более 59 000 компаний, предоставляющих финансовые услуги, а также регулирует более 49 000 компаний, устанавливая специальные стандарты для 19 000 компаний.

FCA - это независимое государственное учреждение, которое работает, взимая плату с регулируемых предприятий, не принадлежит Банку Англии, подотчетно Министерству финансов Великобритании и подотчетно британской финансовой системе и парламенту.

Институциональные цели

Работа и цели FCA определяются Законом Великобритании о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA). FCA работает в координации с группами потребителей, торговыми ассоциациями, профессиональными органами, внутренними регуляторами, законодательными органами ЕС и многими соответствующими департаментами. Поэтому он применяет управленческий подход, соответствующий его компетенции, отдавая приоритет тем регионам и предприятиям, которые создают более высокие риски для финансовых рынков.

FCA.Стратегические целиДа: Обеспечить эффективное функционирование рыночных механизмов.

FCA.Цель осуществленияДа.

(1) Защита потребителей - обеспечение умеренной защиты потребителей

Защита финансовых рынков - защита и повышение целостности финансовой системы Великобритании

3) Поощрение рыночной конкуренции - поощрение эффективной конкуренции в интересах потребителей

FSA и PRA

FSA(Financial Service Authority) - Управление финансовых услуг Великобритании, которое регулирует финансовые рынки Великобритании и выполняет свои уставные обязанности и подотчетно Министерству финансов Великобритании.

Как FSA, так и Банк Англии (BOE) подчиняются Министерству финансов, и FSA отвечает за строгий надзор за всеми финансовыми учреждениями, зарегистрированными в Великобритании, в то время как BOE в основном поддерживает стабильность финансовой системы.

1 апреля 2013 года Управление финансовых услуг Великобритании (FSA) было заменено двумя параллельными регулирующими органами - Управлением по финансовому поведению Великобритании (FCA) и Управлением по пруденциальному финансовому регулированию Великобритании (PRA).FCA отвечает за регулирование поведения финансовых рынков Великобритании и связанное с ним пруденциальное регулирование.

PRA(Prudential Regulation Authority) является британским пруденциальным управлением, созданным в соответствии с Законом о финансовых услугах Великобритании (2012) и подчиненным Банку Англии.

пруденциальное регулирование требует, чтобы предприятия располагали достаточным капиталом и принимали надлежащие меры контроля рисков. Если предприятие не работает безопасным и разумным образом или страховая компания не обеспечивает достаточную защиту держателя страхового полиса, PRA может вмешаться и принять меры.

Банк Англии осуществляет пруденциальное регулирование деятельности финансовых компаний через PRA,В настоящее время PRAОтвечает за пруденциальный надзор около 1500 финансовых предприятий (банки, строительные ассоциации, кредитные кооперативы, страховые компании и крупные инвестиционные компании).