บทวิเคราะห์เชิงลึกของ BNY Mellon | ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนเป็นอย่างไร? การวิเคราะห์อย่างครอบคลุมเกี่ยวกับธนาคารผู้ดูแลทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดในโลก บริการ FICC และความมั่นคงของกองทุน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Bank of New York Mellon Corporation ( BNY Mellon ) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2327 เป็นหนึ่งในธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา และก่อตั้งโดย Alexander Hamilton ซึ่ง เป็นผู้ก่อตั้งประเทศสหรัฐอเมริกา

• สำนักงานใหญ่ : นิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา

• ประวัติ : ในปี พ.ศ. 2550 ธนาคาร Bank of New York และ Mellon Financial ได้ควบรวมกิจการกันก่อตั้งเป็น BNY Mellon ในปัจจุบัน

• สถานะ : ปัจจุบันเป็นธนาคารผู้ดูแลทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การดูแล (AUC/A) มากกว่า 46 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

• ตำแหน่ง : ให้บริการ นักลงทุนสถาบัน กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ กองทุนบำเหน็จบำนาญ และบริษัทข้ามชาติ เป็นหลัก มากกว่านักลงทุนรายย่อย

II. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

BNY Mellon ถูกควบคุมอย่างเข้มงวดทั้งในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลก:

ข้อได้เปรียบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ : ในฐานะ สถาบันการเงินที่มีความสำคัญเชิงระบบระดับโลก (G-SIB) BNY Mellon นำมาตรฐานสูงสุดมาใช้ในด้านเงินทุน สภาพคล่อง การแยกความเสี่ยง ฯลฯ

3. ครอบคลุมธุรกิจหลักและตลาด

ธุรกิจหลักของ BNY Mellon มีดังนี้:

1. การบริการสินทรัพย์

• การดูแลและการชำระเงินทั่วโลก

• การบัญชีและการประเมินมูลค่ากองทุน

• บริการนักลงทุน

2. การเคลียร์และสภาพคล่อง

• บริการหักบัญชีและป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• การจัดการสภาพคล่องและเครือข่ายการชำระเงิน

• การชำระเงินข้ามพรมแดน

3. การลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง

• กองทุนบำเหน็จบำนาญ กองทุนอธิปไตย และการลงทุนกองทุนประกันภัย

• ETF กองทุนรวมเชิงรุก และการจัดการการลงทุนทางเลือก

4. FICC (ตราสารหนี้, อัตราแลกเปลี่ยน, สินค้าโภคภัณฑ์)

• การให้บริการโซลูชันการป้องกันความเสี่ยงและสภาพคล่อง

• การทำตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการแลกเปลี่ยน

IV. เทคโนโลยีและการดำเนินการ

• แพลตฟอร์ม NEXEN : แพลตฟอร์มบริการทางการเงินดิจิทัลเฉพาะของ BNY Mellon ที่ผสานรวมบริการการดูแลทรัพย์สิน การหักบัญชี และการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• อินเทอร์เฟซ API และการติดตามความเสี่ยงของข้อมูลขนาดใหญ่ : อำนวยความสะดวกในการเชื่อมต่อกับลูกค้าสถาบัน

• การครอบคลุมเครือข่าย : สำนักงานมากกว่า 35 แห่งทั่วโลก ครอบคลุมศูนย์กลางการเงินหลัก

ประสบการณ์การดำเนินงาน (ข้อเสนอแนะจากลูกค้าสถาบัน) :

• การหักบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีประสิทธิภาพสูง และการชำระเงินข้ามพรมแดนมักจะเสร็จสิ้น ในวัน T+0 หรือ T+1

• ความลึกสภาพคล่องของ FICC กำลังเป็นผู้นำระดับโลก โดยเฉพาะในตลาดการเคลียร์ดอลลาร์สหรัฐ

V. ความปลอดภัยของกองทุนและการควบคุมความเสี่ยง

• การแยกกองทุน : เนื่องจากธนาคารเป็นผู้ดูแลเงิน เงินของลูกค้าจะถูกแยกออกจากเงินของธนาคารอย่างเคร่งครัด

• การปฏิบัติตามและความโปร่งใส : รายงานทางการเงินรายไตรมาสจะเปิดเผยต่อสาธารณะและอยู่ภายใต้การตรวจสอบระดับโลก

• การจัดการความเสี่ยง : การนำกรอบ VaR (มูลค่าที่เสี่ยง) การทดสอบภาวะวิกฤต และอัตราส่วนสภาพคล่อง (LCR) มาใช้

• การป้องกันระบบ : ได้รับการคุ้มครองโดยกรอบการกำกับดูแล FDIC และ FSOC ในสหรัฐอเมริกา

6. กลุ่มลูกค้าและขอบเขตการให้บริการ

✅เหมาะ สำหรับลูกค้า :

• กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ กองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัทประกันภัย

• กองทุนป้องกันความเสี่ยงและบริษัทจัดการสินทรัพย์

• บริษัทข้ามชาติต้องการการชำระเงินและการชำระเงินทั่วโลก

❌ไม่ เหมาะสำหรับลูกค้า :

• ผู้ค้าปลีกรายบุคคล

• นักลงทุนรายย่อยที่ต้องการใช้ MT4/MT5 และการเทรดฟอเร็กซ์ปลีกแบบเลเวอเรจ

BNY Mellon ไม่ใช่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ปลีก แต่ เป็นแพลตฟอร์มบริการด้านการดูแลและการลงทุนสำหรับลูกค้าสถาบัน

VII. สื่อและบทวิจารณ์จากบุคคลที่สาม

• Financial Times : เรียก BNY Mellon ว่า "เสาหลักของการลงทุนสถาบันระดับโลก"

• Bloomberg : เน้นย้ำสถานะผูกขาดในตลาดหักบัญชีและเก็บรักษาดอลลาร์สหรัฐฯ

• Investopedia : ได้รับการจัดอันดับให้เป็น "หนึ่งในธนาคารที่มีหลักประกันทางการเงินสูงที่สุดในโลก"

• TraderKnows : ชี้ให้เห็นว่าเป็นแพลตฟอร์มที่ไม่ใช่การขายปลีก และผู้ใช้จำเป็นต้องแยกแยะบทบาทและฟังก์ชันให้ชัดเจน

8. คำเตือนความเสี่ยง

• ความเสี่ยงในระดับมหภาค : ในฐานะธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบ การดำเนินงานของธนาคารมีความสัมพันธ์อย่างมากกับตลาดการเงินโลก และหากเกิดวิกฤต ผลกระทบจะมีวงกว้าง

• ความเสี่ยงด้านการแข่งขัน : มีการแข่งขันอย่างเข้มข้นกับ State Street และ JP Morgan ในธุรกิจการดูแลทรัพย์สิน

• ข้อจำกัดของลูกค้า : เฉพาะลูกค้าสถาบันและลูกค้าทุนขนาดใหญ่เท่านั้น ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย

IX. บทสรุป

Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) เป็นผู้ให้บริการด้านการจัดการทรัพย์สินและการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีความสามารถที่ไม่มีใครเทียบได้ใน การปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ความปลอดภัยของเงินทุน และประสิทธิภาพในการดูแลทรัพย์สินและการหักบัญชี
เป็น แพลตฟอร์มแบ็กเอนด์ที่นักลงทุนสถาบันทั่วโลกนิยมใช้ และเหมาะสำหรับลูกค้ามืออาชีพที่ต้องการการชำระเงินข้ามพรมแดน การหักบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และการดูแลสินทรัพย์
แต่สำหรับ นักลงทุนรายย่อย BNY Mellon ไม่ใช่แพลตฟอร์มที่สามารถเข้าถึงได้โดยตรง

📊คะแนนความน่าเชื่อถือ: 9.2/10

• การปฏิบัติตาม: 10/10

• ความปลอดภัยของกองทุน: 10/10

• ความกว้างของผลิตภัณฑ์และบริการ: 9/10

• เทคโนโลยีและการดำเนินการ: 9/10

• ความเหมาะสมของผู้ใช้: 8/10 (เฉพาะสถาบัน)