รีวิว Kabu.com แบบเจาะลึก | Kabu.com เป็นอย่างไร? การวิเคราะห์อย่างครบถ้วนเกี่ยวกับใบอนุญาตกำกับดูแล เงื่อนไขการซื้อขาย และความปลอดภัยของกองทุนของ MUFG บริษัทโบรกเกอร์สัญชาติญี่ปุ่น

1. ประวัติบริษัทและความแข็งแกร่งของกลุ่ม

• ชื่อเต็มตามกฎหมาย : au Kabucom Securities Co., Ltd. (ชื่อญี่ปุ่น: auカブECOム証券株式会社)

• บริษัทแม่ : เป็นบริษัทในเครือ Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) ซึ่งเป็นหนึ่งในห้ากลุ่มธนาคารที่มีมูลค่าตลาดสูงสุดของโลก โดยมีสินทรัพย์รวมเกิน 1.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีอันดับเครดิตระดับลงทุน (Moody's A1, S&P A+)

• ตำแหน่งเชิงกลยุทธ์ : Kabu.com เป็นบริษัทในเครือหลักของ MUFG ที่ดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์รายย่อยและการซื้อขายออนไลน์ในประเทศญี่ปุ่น ในปี 2562 บริษัทได้ร่วมมือกับ KDDI (ผู้ให้บริการโทรคมนาคมของญี่ปุ่น) และเปลี่ยนชื่อเป็น au Kabucom เพื่อเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับโมเดลบริการทางการเงินแบบบูรณาการ "ธนาคาร + หลักทรัพย์ + โทรคมนาคม"

• การก่อตั้ง : เริ่มก่อตั้งในปี พ.ศ. 2542 จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โตเกียวในปี พ.ศ. 2544 และต่อมาได้รวมเข้ากับกลุ่ม MUFG อย่างเต็มตัว

ข้อสรุปที่เชื่อถือได้ : Kabu.com มีพื้นฐานมาจากกลุ่มธนาคารและเป็นส่วนสำคัญของตลาดการเงินของญี่ปุ่น โดยมีการรับประกันที่สูงมากในแง่ของการปฏิบัติตามกฎหมายและเสถียรภาพทางการเงิน

II. กรอบการกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• หน่วยงานกำกับดูแล : อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวดของสำนักงานบริการทางการเงินแห่งประเทศญี่ปุ่น (JFSA) สามารถดูหมายเลขใบอนุญาตได้ใน คู่มือแนะนำผู้ประกอบการด้านตราสารทางการเงิน

• ข้อกำหนดการปฏิบัติตาม : จะต้องปฏิบัติตามพระราชบัญญัติว่าด้วยเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนและพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และการแลกเปลี่ยน แยกและฝากเงินของลูกค้า และส่งรายงานทางการเงินและธุรกิจเป็นประจำ

• การคุ้มครองนักลงทุน : ในฐานะสมาชิกของสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งประเทศญี่ปุ่น (JSDA) ลูกค้าของ Kabu.com สามารถรับค่าชดเชยจาก กองทุนคุ้มครองนักลงทุน ในกรณีที่บริษัทล้มละลาย โดยนักลงทุนแต่ละรายจะได้รับค่าชดเชยสูงสุด 10 ล้านเยน

• การเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส : รายงานทางการเงิน อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน และคำชี้แจงการปฏิบัติตามระบบจะถูกเปิดเผยเป็นประจำบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ซึ่งสะท้อนถึงระดับความโปร่งใสที่สูงซึ่งเป็นเอกลักษณ์เฉพาะของบริษัทหลักทรัพย์ของญี่ปุ่น

3. แพลตฟอร์มการซื้อขายและความแข็งแกร่งทางเทคนิค

• แพลตฟอร์มการวิจัยและพัฒนาอิสระ :

• KabuStation® - เครื่องมือซื้อขายบนพีซีระดับมืออาชีพที่รองรับหุ้น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า อนุพันธ์ และ FX พร้อมด้วยระบบการสร้างแผนภูมิประสิทธิภาพสูงและระบบคำสั่งแบบมีเงื่อนไข

• Kabu Smart App แอปพลิเคชันมือถือที่ผสานการแจ้งเตือน AI เครื่องมือวิเคราะห์สินทรัพย์ และผู้ช่วยการลงทุน ETF

• รองรับ MT4/MT5 : สามารถเข้าถึงส่วน FX ได้ผ่าน MT4 เพื่อตอบสนองความต้องการของการซื้อขายเชิงปริมาณและกลยุทธ์ EA

• เทคโนโลยีนวัตกรรม : ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เราได้เปิดตัว AI (การวิเคราะห์ความรู้สึกของข่าว) และอินเทอร์เฟซการซื้อขาย VR/AR และร่วมมือกับ KDDI เพื่อส่งเสริมการทดลองบริการทางการเงิน 5G เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้

• เสถียรภาพ : เป็นหนึ่งในบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีเสถียรภาพมากที่สุดในตลาดญี่ปุ่น โดยมีเวลาหยุดทำงานน้อยมาก

IV. การครอบคลุมผลิตภัณฑ์และตลาด

• ผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์ : หุ้นญี่ปุ่น (TOPIX 1/2, JASDAQ, Mothers), หุ้นสหรัฐฯ และ ETF ต่างประเทศที่เลือก

• อนุพันธ์ : ฟิวเจอร์ส Nikkei 225, ฟิวเจอร์ส TOPIX, ออปชั่นดัชนี

• การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (OTC-FX) : Kabu FX เสนอคู่สกุลเงินหลัก (USD/JPY, EUR/JPY เป็นต้น) ด้วยสเปรดที่คงที่และโปร่งใส เหมาะสำหรับการซื้อขายภายในวัน

• สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) : การเข้าถึงดัชนีและสินค้าโภคภัณฑ์ระหว่างประเทศที่เลือกผ่านตลาดพันธมิตร

• กองทุนรวมเพื่อการลงทุนและบัญชีเกษียณอายุ : รองรับบัญชี NISA และ iDeCo ของญี่ปุ่น โดยผสานรวมเครื่องมือการลงทุนระยะยาว

5. ประเภทบัญชีและการจัดการกองทุน

• ประเภทบัญชี :

• บัญชีหลักทรัพย์ทั่วไป

• NISA (บัญชีการลงทุนออมทรัพย์ปลอดภาษี)

• บัญชี Forex (Kabu FX)

• บัญชีเงินฝากออมทรัพย์เพื่อการลงทุน

• เงินเข้าและออก : รองรับการโอนเงินภายใน MUFG ทันที (ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ) และการโอนเงินผ่านธนาคารภายนอกโดยปกติจะมาถึงภายใน 1 วันทำการ

• ความปลอดภัยของเงินทุน : เงินทุนของลูกค้าทั้งหมดจะถูกแยกและเก็บไว้ในบัญชีทรัสต์และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น

• ข้อจำกัดด้านเลเวอเรจ : ประเทศญี่ปุ่นมีกฎระเบียบที่เข้มงวด โดยเลเวอเรจอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสูงสุดอยู่ที่ 1:25 ซึ่งต่ำกว่า 1:500 ของโบรกเกอร์ต่างประเทศมาก แต่ก็มีการปฏิบัติตามและความปลอดภัยที่สูงกว่า

6. การบริการลูกค้าและทรัพยากรด้านการศึกษา

• ภาษาการบริการลูกค้า : ส่วนใหญ่เป็นภาษาญี่ปุ่น ให้บริการลูกค้าทางโทรศัพท์ อีเมล และออนไลน์ บางหน้ามีการรองรับภาษาอังกฤษ

• เวลาให้บริการ : ช่วยเหลือเต็มเวลา 24/5 ในวันทำการ

• เนื้อหาการศึกษา : จัดให้มีการวิจารณ์ตลาดรายวัน บทบรรยายการวิเคราะห์ทางเทคนิค หลักสูตรการจัดการการเงิน ETF และกองทุนรวมการลงทุน และวิดีโอสอน

• กลุ่มผู้ใช้ : ส่วนใหญ่เป็นนักลงทุนชาวญี่ปุ่นในพื้นที่ เกณฑ์การเข้าใช้งานสำหรับผู้ใช้ต่างประเทศค่อนข้างสูง (ต้องเข้าใจภาษาญี่ปุ่นและเงื่อนไขการเปิดบัญชีของญี่ปุ่น)

7. ชื่อเสียงของผู้ใช้และตำแหน่งทางการตลาด

• ตำแหน่งทางการตลาด : Kabu.com เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ปลีกสามอันดับแรกในตลาด OTC-FX ของญี่ปุ่น ควบคู่ไปกับ GMO และ DMM.com

• การยอมรับจากสื่อ : ได้รับรางวัลมากมายจาก Nikkei และสื่อทางการเงินอื่นๆ ในด้าน "ความพึงพอใจของลูกค้าสูง" และ "เสถียรภาพของระบบที่ยอดเยี่ยม"

• ความคิดเห็นของผู้ใช้ :

• ข้อดี: สเปรดที่โปร่งใส ความปลอดภัยของกองทุน ได้รับการรับรองจากบริษัทแม่ MUFG เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว

• จุดลบ: ไม่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ที่ไม่ใช่ชาวญี่ปุ่น การขยายตลาดไปต่างประเทศมีจำกัด ขีดจำกัดการกู้ยืมต่ำ อาจไม่ดึงดูดนักเก็งกำไรความถี่สูง

8. คะแนนรวม (0–10)

คะแนนรวม: 9.0/10 — โบรกเกอร์หลักทรัพย์/ฟอเร็กซ์กระแสหลักของญี่ปุ่นที่มีความปลอดภัยสูงและเชื่อถือได้

IX. คำเตือนความเสี่ยง

• สำหรับผู้ใช้ต่างประเทศ: ข้อจำกัดในการเปิดบัญชีมีความเข้มงวดและต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อกำหนดด้านข้อมูลประจำตัวของญี่ปุ่น

• สำหรับผู้ซื้อขายที่ใช้เลเวอเรจสูง: กฎหมายญี่ปุ่นอนุญาตให้ใช้เลเวอเรจเพียง 1:25 เท่านั้น ซึ่งไม่เหมาะสำหรับกลยุทธ์การเก็งกำไร

• คำแนะนำ: นักลงทุนที่ระมัดระวังและผู้ใช้ในตลาดญี่ปุ่นสามารถให้ความสำคัญกับเรื่องนี้ได้ ผู้ใช้ทั่วโลกที่ต้องการเลเวอเรจสูงสามารถพิจารณาแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA/ASIC ได้