รีวิว TopFX | TopFX เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ใบอนุญาต เงื่อนไขการซื้อขาย และชื่อเสียงของผู้ใช้อย่างครบถ้วน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• ชื่อบริษัทเต็ม : TopFX Ltd.

• ก่อตั้ง : 2010

• สำนักงานใหญ่ : ลิมาสซอล, ไซปรัส

• ใบอนุญาตกำกับดูแล : CySEC 209/13

• ตำแหน่งทางธุรกิจ : ในระยะแรก เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำ (ผู้ให้บริการสภาพคล่อง) ให้บริการนายหน้าและสถาบันอื่นๆ และต่อมาได้ขยายไปสู่ธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปลีก

ไทม์ไลน์การพัฒนา:

• 2553–2558 : ให้บริการ Prime ในฐานะผู้ให้บริการสภาพคล่อง (B2B) แก่โบรกเกอร์ขนาดเล็กและขนาดกลางและบริษัทจัดการสินทรัพย์

• 2559–2561 : ขยายสายธุรกิจค้าปลีกและเปิดตัวบัญชีค้าปลีก ECN

• 2019 : เพิ่ม การสนับสนุนสำหรับแพลตฟอร์ม cTrader เพื่อแข่งขันกับโบรกเกอร์ที่เน้น cTrader เช่น IC Markets และ Pepperstone

• 2563–2566 : ขยายความพยายามทางการตลาดในเอเชียและตะวันออกกลาง และมีส่วนร่วมในงานนิทรรศการทางการเงินต่างๆ

คุณสมบัติของแบรนด์

ข้อได้เปรียบหลักของ TopFX อยู่ที่ เอกลักษณ์สองด้าน คือ เป็นทั้ง ผู้ให้บริการสภาพคล่อง และผู้ให้ บริการการซื้อขายปลีก โดยมีทั้งรูปแบบ B2B และ B2C

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

TopFX เสนอบัญชีหลักสองประเภท:

ไฮไลท์เงื่อนไขการซื้อขาย :

• บัญชี Raw จะคล้ายกับ IC Markets และ Pepperstone โดยมีสเปรดและค่าคอมมิชชันที่ต่ำมาก

• บัญชี Zero เป็นบัญชีที่ไม่มีค่าคอมมิชชันและมีสเปรดที่สูงกว่า จึงเหมาะกับผู้เริ่มต้นมากกว่า

• เลเวอเรจ : สูงสุด 1:500 (จำกัดที่ 1:30 สำหรับลูกค้ารายย่อยในสหภาพยุโรป)

• ขนาดล็อตการซื้อขายขั้นต่ำ : 0.01 ล็อต

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

การวิเคราะห์การปฏิบัติตาม :

• CySEC: อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสหภาพยุโรป ภายใต้กรอบ MiFID II และรับประกันการชดเชยนักลงทุน 20,000 ยูโร

• FSA ของเซเชลส์: มีการควบคุมที่ยืดหยุ่น โดยส่วนใหญ่ใช้เพื่อให้บริการที่มีเลเวอเรจสูงและบริการที่ยืดหยุ่น

สรุป: TopFX มีทั้ง กฎระเบียบที่เข้มงวด (CySEC) และ การบริการนอกชายฝั่งที่ยืดหยุ่น (FSA) เพื่อครอบคลุมลูกค้าประเภทต่างๆ

IV. ผลิตภัณฑ์ทางการค้าและการครอบคลุมตลาด

• Forex : คู่สกุลเงินมากกว่า 80 คู่

• สินค้าโภคภัณฑ์ : น้ำมันดิบ, ก๊าซธรรมชาติ.

• โลหะ : ทองคำ, เงิน, แพลตตินัม

• ดัชนี CFD : S&P500, Nasdaq100, DAX40 และดัชนีหลักอื่นๆ

• หุ้น CFD : CFD หุ้นยอดนิยมทั่วโลก

• CFD สกุลเงินดิจิทัล : BTC, ETH, LTC เป็นต้น

ผลิตภัณฑ์มีการครอบคลุมกว้างขวาง และมีการแข่งขันสูงโดยเฉพาะในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและดัชนี CFD

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

• แพลตฟอร์มที่รองรับ : MT4 และ cTrader

• โหมดการดำเนินการ : STP/ECN ไม่มีผู้สร้างตลาด

• ประสิทธิภาพความล่าช้า : ความล่าช้าที่วัดได้โดยเฉลี่ยสำหรับบัญชี Raw อยู่ที่ 40–70ms

• การควบคุมการลื่นไถล : การลื่นไถลมีค่าน้อยกว่า 0.2 จุดในสภาวะตลาดปกติ และยังคงมีการลื่นไถลเชิงลบในระหว่างความผันผวนสูง

• เครื่องมือรองรับ : การซื้อขายอัตโนมัติ EA, การซื้อขายทางสังคม, FIX API (สำหรับสถาบัน)

ข้อได้เปรียบเชิงเปรียบเทียบ :
เมื่อเทียบกับผู้ให้บริการ cTrader รายอื่น TopFX จะอยู่ใกล้กับ IC Markets / Pepperstone มากกว่า แต่ความลึกในการดำเนินการยังด้อยกว่า LMAX เล็กน้อย

6. วิธีการฝากและถอนเงินและความปลอดภัยของเงินทุน

• วิธีการฝากเงิน : โอนเงิน, บัตรเครดิต/เดบิต, Skrill, Neteller, สกุลเงินดิจิทัล

• วิธีการถอนเงิน : การโอนเงิน, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์, การถอนเงินสกุลเงินดิจิทัล เร็วที่สุด

• ระยะเวลาที่เงินจะมาถึง : 1–3 วันทำการสำหรับการโอนเงิน และไม่กี่ชั่วโมงสำหรับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์

• ค่าธรรมเนียม : TopFX ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมภายใน แต่ค่าธรรมเนียมการโอนเงินผ่านธนาคารจะต้องรับผิดชอบโดยลูกค้า

• ความปลอดภัยของเงินทุน : ฝากไว้ในบัญชีแยก ซึ่งได้รับการคุ้มครองโดยกฎเกณฑ์เงินของลูกค้าของ CySEC

7. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนหลายภาษา

• ช่องทาง : อีเมล์, แชทสด, โทรศัพท์

• ภาษา : อังกฤษ, จีน, อาหรับ, รัสเซีย, สเปน

• เวลาให้บริการ : 5×24 ชม.

• ความร่วมมือ IB : TopFX มอบแผนการคืนเงินสูงและระบบแบ็คเอนด์ให้กับพันธมิตร IB

8. แหล่งข้อมูลทางการศึกษาและรายงานการวิจัย

• แหล่งข้อมูลทางการศึกษา : บทความการเรียนรู้ฟอเร็กซ์ขั้นพื้นฐานและหลักสูตรวิดีโอ

• การวิเคราะห์ตลาด : การสรุปข้อมูลตลาดประจำวัน

• ข้อเสีย : การวิจัยเชิงลึกน้อยกว่าและมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าปลีกมากขึ้น

IX. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

• WikiFX : ได้รับคะแนนประมาณ 7.3/10 ยืนยันถึงการปฏิบัติตาม CySEC แต่เตือนถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลเซเชลส์

• FX110 : ได้รับการจัดอันดับว่า "มีการดำเนินการที่โปร่งใสและเหมาะสำหรับผู้ค้าที่มีประสบการณ์"

• ชุมชน Forex : ผู้ใช้ส่วนใหญ่พึงพอใจกับสเปรดที่ต่ำในบัญชี Raw แต่บางคนรายงานว่าความเร็วในการถอนเงินนั้นช้าในบางครั้ง

• Finance Magnates : รายงานเกี่ยวกับข้อได้เปรียบที่แตกต่างในโมเดลสองทางของการจัดหาสภาพคล่องและบริการค้าปลีก

10. ประสบการณ์การทดสอบจริง

บัญชีทดสอบ: บัญชี Raw + cTrader

• สเปรด EUR/USD : 0.0–0.2 pips

• สเปรดทองคำ : 0.15–0.25 USD/ออนซ์

• ความเร็วในการดำเนินการ : เฉลี่ย 55ms

• ความคลาดเคลื่อน : 0.1 pips ในช่วงเวลาปกติ 0.3–0.4 pips ในช่วงเวลาติดลบระหว่างช่วงที่มีการจ้างงานนอกภาคเกษตร

• ประสบการณ์การถอนเงิน : การโอนเงินผ่านธนาคารจะมาถึงภายใน 2 วัน

ข้อสรุป : มีผลการดำเนินงานที่ดี สอดคล้องกับการโฆษณาชวนเชื่อของโมเดล ECN

11. การวิเคราะห์การแข่งขัน

สรุป: TopFX เหมาะสำหรับผู้ใช้งานระดับกลางระหว่างผู้ค้าปลีกและสถาบัน

12. คำเตือนความเสี่ยง

• ความแตกต่างด้านกฎระเบียบ : สาขา CySEC และ FSA มีระดับกฎระเบียบที่แตกต่างกัน

• ความเสี่ยงในการถอนเงิน : ผู้ใช้บางรายรายงานว่าการถอนเงินค่อนข้างล่าช้า

• ความเสี่ยงด้านตลาด : ธุรกรรมที่มีเลเวอเรจสูงมีความเสี่ยงอย่างมาก

13. สรุป บทสรุป

ตำแหน่งคู่ของ TopFX ในฐานะ ผู้ให้บริการสภาพคล่อง และโบรกเกอร์ ฟอเร็กซ์ปลีก ทำให้มีข้อได้เปรียบที่แตกต่างในอุตสาหกรรมบางประการ:

• ข้อดี : การควบคุมแบบคู่, สเปรดต่ำในบัญชี Raw, รองรับ cTrader และรองรับหลายภาษา

• ข้อเสีย : ความเร็วในการถอนเงินจำเป็นต้องได้รับการปรับปรุง และเนื้อหาการวิจัยมีจำกัด

เหมาะสำหรับ :

• ผู้ค้าความถี่สูง

• ผู้ใช้ cTrader

• เชื่อมต่อกับลูกค้า IB/สภาพคล่อง

ไม่เหมาะสำหรับคน :

• มือใหม่ที่ต้องพึ่งการคุ้มครองตามกฎระเบียบแนวหน้าเพียงอย่างเดียว

14. การให้คะแนนแบบหลายมิติ (ระบบ 10 คะแนน + ความคิดเห็นสั้นๆ)

• กฎระเบียบ : 7/10 — อยู่ภายใต้การควบคุมของ CySEC + FSA และเป็นไปตามข้อกำหนดที่ยอมรับได้

• ราคา : 8/10 — บัญชี Raw มีค่าสเปรดต่ำและค่าคอมมิชชันสมเหตุสมผล

• การดำเนินการ : 8/10 — ความหน่วงต่ำและการดำเนินการที่เสถียร

• เงินทุน : 7/10 — การฝากเงินรวดเร็ว แต่การถอนเงินอาจล่าช้าได้เป็นครั้งคราว

• การสนับสนุน : 7/10 — รองรับหลายภาษา ความเร็วในการตอบสนองโดยเฉลี่ย

• การศึกษา : 6/10 — ทรัพยากรการศึกษามีจำกัดและขาดความลึกซึ้ง

• ช่วงผลิตภัณฑ์ : 8/10 — ฟอเร็กซ์ + สินค้าโภคภัณฑ์ + คริปโต ครอบคลุมอย่างครอบคลุม

คะแนนรวม : 51 / 70 ≈ 7.3 / 10 — เหมาะสำหรับผู้ค้าปลีกและผู้ประกอบการสถาบันที่มีประสบการณ์ โดยมีประสิทธิภาพโดยรวมที่เสถียร

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ TopFX

• ข้อมูลการกำกับดูแล CySEC