รีวิว IronFX | ทำไมเราถึงคิดว่า IronFX เป็นการหลอกลวง? การวิเคราะห์อย่างครบถ้วนเกี่ยวกับความจริงด้านกฎระเบียบและความเสี่ยงทางการเงิน

1. พื้นหลังของแบรนด์และภาพรวมด้านกฎระเบียบ

• ก่อตั้งบริษัท : IronFX ก่อตั้งขึ้นในปี 2010 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เมืองลิมาซอล ประเทศไซปรัส ผู้ก่อตั้งคือ Markos A. Kashiouris ( วิกิพีเดีย )

• ข้อมูลการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการที่เปิดเผย : บริษัทในเครืออ้างว่าถือใบอนุญาต FCA (สหราชอาณาจักร), CySEC (ไซปรัส), ASIC (ออสเตรเลีย) และ FSB (แอฟริกาใต้) ( Wikipedia , Wikipedia ภาษาสเปน )

• ภูมิหลังของข้อโต้แย้ง : แม้ว่าจะมีใบอนุญาตหลายใบ แต่ IronFX ก็ต้องเผชิญกับการละเมิดและข้อร้องเรียนอยู่บ่อยครั้งตลอดหลายปีที่ผ่านมา ถูกปรับโดย CySEC และถูกจัดให้เป็นโบรกเกอร์ "ใบแดง" โดยแพลตฟอร์มจัดอันดับ เช่น FPA ( Financial Mirror , leaprate.com , Financial Pioneer และ Forex Peace Army )

II. บทลงโทษทางกฎระเบียบและประเด็นการปฏิบัติตาม

1. บันทึกค่าปรับของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC)

• พ.ศ. 2558 : IronFX ถูก CySEC ปรับเป็นเงิน 335,000 ยูโร ซึ่งเป็นค่าปรับสูงสุดเป็นอันดับสองในประวัติศาสตร์ ณ ขณะนั้น บทลงโทษหลักๆ มาจากการละเมิดกฎเกณฑ์การแบ่งแยก การบริหารความเสี่ยง และการกำกับดูแลกิจการ ( Financial Mirror , leaprate.com , Financial Pioneer )

• ข้อสงสัยของสาธารณชน : บุคคลภายนอกวิพากษ์วิจารณ์ว่าจำนวนเงินดังกล่าวยังไม่เพียงพอต่อการชดเชยความเสียหายที่ลูกค้าได้รับ CySEC ยังชี้ว่าค่าปรับดังกล่าวไม่ใช่การยอมรับความผิดพลาด แต่เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการกำกับดูแล ( Financial Pioneer )

2. การจัดอันดับชุมชนและการรวบรวมข้อร้องเรียน

• Forex Peace Army (FPA) : IronFX ถูกขึ้นบัญชีดำ โดยนักลงทุนรายงานการร้องเรียนอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินและการฉ้อโกง ( Forex Peace Army , ฟอรัม BabyPips.com )

3. คำร้องต่อรัฐสภายุโรป

• รัฐสภาแห่งยุโรปได้รับข้อร้องเรียนจำนวนมาก โดยกล่าวหาว่า IronFX ปฏิเสธที่จะดำเนินการตามคำขอถอนเงินมาเป็นเวลาหลายปี ข้อร้องเรียนเหล่านั้นไม่มีผล และการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบก็ล่าช้า โดยกล่าวหาว่าการดำเนินงานของบริษัทก่อให้เกิดผลเสียต่อผลประโยชน์ของนักลงทุน ( รัฐสภาแห่งยุโรป )

3. ความต้องการของผู้ใช้และกรณีการเปิดเผย

• ผู้ใช้หลายรายรายงานว่าถูกปฏิเสธการถอนเงิน บัญชีถูกระงับ หรือได้รับอีเมลที่ไม่ได้รับการตอบกลับหลังจากทำกำไร

• บริการลูกค้าไม่มีประสิทธิภาพเป็นส่วนใหญ่ และช่องทางสนับสนุนไม่สามารถช่วยเหลือในการถอนเงินได้

• มีการอภิปรายเกี่ยวกับ "การหลอกลวงครั้งใหญ่" และ "คำเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวง" มากมายบน FPA และฟอรัมที่คล้ายกัน ( Forex Peace Army , forexfactory.com )

IV. คำถามเกี่ยวกับความโปร่งใสของข้อมูลและโครงสร้างการกำกับดูแล

• แม้ว่าจะอ้างว่าได้รับการควบคุมดูแลในหลาย ๆ สถานที่ แต่ในความเป็นจริง หลังจากปี 2015 การกำกับดูแลกลับจำกัดอยู่แค่ CySEC เท่านั้น และ FCA ก็อนุญาตให้มีการเปลี่ยนแปลงตามต้องการ ซึ่งขาดความโปร่งใสเพียงพอ

• บริษัทได้แบ่งการดำเนินงานออกเป็นหลายหน่วยงาน และใช้ใบอนุญาตที่แตกต่างกันเพื่อสร้างความสับสนให้กับนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทเน้นย้ำถึง "การกำกับดูแลหลายด้าน" ในการโฆษณา แต่การบริหารจัดการที่แท้จริงกลับอ่อนแอ

5. ข้อความที่ตัดตอนมาจากผลตอบรับเชิงประจักษ์ของนักลงทุน

IronFx ถูก FPA ระบุว่าเป็นการหลอกลวง การถอนเงินมักถูกบล็อก และฝ่ายบริการลูกค้าก็ไม่มีการตอบสนอง
CySEC ถูกปรับ 335,000 ยูโร แต่ผู้ลงทุนยังคงไม่ได้รับเงินคืน

ความคิดเห็นข้างต้นมาจากชุมชน FPA และ Trader และสะท้อนถึงประสบการณ์ของผู้ใช้จริง ( Forex Peace Army , BabyPips.com Forum )

6. การให้คะแนนเชิงปริมาณ 9 มิติ

การประเมินแบบครอบคลุม : มีความเสี่ยงสูงมาก นักลงทุนควรใช้ความระมัดระวังอย่างยิ่ง

7. เหตุใดเราจึงคิดว่า IronFX เป็นการหลอกลวง?

1. มีการร้องเรียนมาเป็นเวลานาน และความขัดแย้งหลักคือความยากลำบากในการถอนเงินสด

2. บทลงโทษตามกฎระเบียบนั้นรุนแรง แต่ไม่เคยมีกลไกการชดเชยทางการเงินที่มีประสิทธิผลเลย

3. การเปิดเผยข้อมูลไม่โปร่งใส ทำให้เกิดความสับสนในการตัดสินใจของผู้ลงทุน

4. ขาดการคุ้มครองลูกค้า และไม่มีเส้นทางการชดเชยประเภท FSCS/FSCA

5. ชุมชนและสื่อเชิงลบยังคงเปิดเผยเรื่องนี้ต่อไป และความเสี่ยงตามประสบการณ์ก็สูง

8. คำแนะนำในการช่วยเหลือตนเอง - คู่มือการดำเนินการสำหรับนักลงทุนที่ฝากเงินไว้

1. เก็บหลักฐานทันที (ภาพหน้าจอการแชท บันทึกรายการธุรกรรม อีเมล)

2. สมัครถอนก่อน แล้วบันทึกภาพหน้าจอตอบรับ

3. ร้องเรียนไปยังหน่วยงานกำกับดูแล เช่น CySEC, FCA และ ASIC; ขอความช่วยเหลือจาก Ombudsman หรือขอความช่วยเหลือทางกฎหมาย

4. ปรึกษาช่องทางการชำระเงินหรือธนาคาร เพื่อพยายามหยุดการชำระเงินหรือเรียกคืนเงิน

5. หลีกเลี่ยงการลงทุนเพิ่มเติม เพื่อหลีกเลี่ยงการตกอยู่ในความเสี่ยงที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น

IX. บทสรุปและคำเตือน

แม้ว่า IronFX เคยเป็นแพลตฟอร์มที่ "ถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งทั่วโลก" แต่การละเมิดกฎเกณฑ์ บทลงโทษทางกฎหมาย ข้อพิพาทการถอนเงิน และการร้องเรียนจากลูกค้าบ่อยครั้งได้บั่นทอนความน่าเชื่อถือของ IronFX เราเชื่อว่าแม้จะมีคะแนนนิยมที่ดี IronFX ก็เป็น แพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง และมีความเสี่ยงสูงต่อการหลอกลวง

เอกสารอ้างอิง (ลิงก์ที่น่าเชื่อถือทั้งหมดที่สามารถคลิกได้)

• CySEC ปรับ IronFX เป็นเงิน 335,000 ยูโร (2015): https://www.financialmirror.com/2015/11/27/cyprus-ironfx-faces-record-fine-settles-a335000-in-cash/ ( Financial Mirror )

• ภาพรวมของการชำระเงิน CySEC และ IronFX (LeapRate): https://www.leaprate.com/news/cysec-settles-with-ironfx-imposes-fines-on-fxgm-eztrader-interactive-option-ufx-and-others/ ( leaprate.com )

• เหตุผลของการลงโทษ CySEC และการสัมภาษณ์กับหน่วยงานกำกับดูแล (Finance Magnates): https://www.financemagnates.com/forex/regulation/cysec-head-ironfx-failed-identify-misuse-bonus-system/ ( Financial Pioneer )

• ชุมชน FPA ระบุว่าเป็นการหลอกลวงและมีการร้องเรียนการถอนเงินจำนวนมาก: https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/7653/ironfx-forex-brokers ( Forex Peace Army )

• สรุปข้อร้องเรียนจากฟอรัมนักลงทุน: https://forums.babypips.com/t/ironfx-is-a-total-scam/1293141 ( ฟอรัม BabyPips.com )

• คำอธิบายคำร้องต่อรัฐสภายุโรป: https://www.europarl.europa.eu/doceo/document/PETI-CM-602856_EN.pdf ( รัฐสภายุโรป )

• กฎระเบียบและข้อมูลพื้นฐานบน Wikipedia: https://zh.wikipedia.org/wiki/IronFX , https://es.wikipedia.org/wiki/IronFX ( Wikipedia , Wikipedia ภาษาสเปน )

•