รีวิว Stake | Stake เชื่อถือได้หรือไม่? วิเคราะห์การเข้าถึงหุ้นสหรัฐฯ ทั่วโลก ค่าธรรมเนียม และความปลอดภัยของกองทุน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• ชื่อบริษัทเต็ม : Stake Ltd. (ออสเตรเลีย), Stake UK Ltd. (สหราชอาณาจักร), Stake US Inc. (สหรัฐอเมริกา)

• ก่อตั้ง : 2017

• สำนักงานใหญ่ : ซิดนีย์ (การดำเนินงานทั่วโลกครอบคลุมหลายประเทศ)

• ตำแหน่งหลัก : ช่องทางการลงทุนหุ้นสหรัฐฯ ข้ามพรมแดนแบบไม่มีคอมมิชชั่น

ประวัติการพัฒนา :

• พ.ศ. 2560: Stake ก่อตั้งขึ้นในออสเตรเลียและเปิดตัวโมเดลการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ โดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน

• 2019: ขยายไปยังตลาดสหราชอาณาจักรและนิวซีแลนด์

• 2020: เข้าสู่ตลาดบราซิลและกลายเป็นหนึ่งในช่องทางหลักสำหรับนักลงทุนจากอเมริกาใต้ในการเข้าสู่ตลาดหุ้นสหรัฐฯ

• 2021: เปิดตัวเวอร์ชันเบต้าการซื้อขายออปชั่น

• 2023: ลูกค้ามากกว่า 450,000 รายทั่วโลก

สามารถดูข้อมูลพื้นฐานเพิ่มเติมได้บน เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Stake

II. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการซื้อขาย

บัญชีที่ให้บริการโดย Stake แบ่งออกเป็นส่วนใหญ่ดังนี้:

ข้อดี :

• รองรับการซื้อขายหุ้นเศษส่วนด้วยเกณฑ์ที่ต่ำ

• ระบบบัญชีทั่วโลก ครอบคลุมหุ้นสหรัฐ + ตลาดหุ้นในประเทศ

ขีดจำกัด :

• ผลิตภัณฑ์มีจำกัดและขาดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สกุลเงินดิจิทัล และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

• ฟังก์ชันตัวเลือกยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• ออสเตรเลีย : อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC (Stake Ltd. ถือใบอนุญาต AFSL)

• สหราชอาณาจักร : อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA (จดทะเบียนโดย Stake UK Ltd.)

• สหรัฐอเมริกา : บริการการหักบัญชีและการดำเนินการจัดทำผ่านพันธมิตร DriveWealth ของเรา ซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SEC และ FINRA

เงินของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาโดยสถาบันการหักบัญชีแบบสหกรณ์ และได้รับการคุ้มครองโดยประกัน SIPC (สูงสุด 500,000 เหรียญสหรัฐ)

IV. ผลิตภัณฑ์ทางการค้าและการครอบคลุมตลาด

• หุ้นสหรัฐฯ : ครอบคลุมตลาด NYSE และ NASDAQ ทั้งหมด

• ETF : ETF ยอดนิยมทั้งหมดสามารถซื้อขายได้

• หุ้น ASX (ถือหุ้นโดย CHESS) : มีให้เฉพาะผู้ใช้ในออสเตรเลียเท่านั้น

• ออปชั่นหุ้นสหรัฐฯ : เปิดบางส่วน

สินค้าที่ขาดหาย :

• ไม่มี Forex, Crypto หรือ Futures

5. โครงสร้างค่าธรรมเนียมและรูปแบบคอมมิชชัน

“ค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์” ตามที่ Stake โฆษณาไว้ไม่ได้หมายความว่าจะฟรีทั้งหมด:

• การซื้อขายหุ้น/ETF : ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

• ค่าธรรมเนียมการแปลงอัตราแลกเปลี่ยน : เมื่อผู้ใช้แปลงสกุลเงินท้องถิ่นของตนเป็นดอลลาร์สหรัฐ จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสเปรดประมาณ 0.7%–1%

• การซื้อขายออปชั่น : รูปแบบการเรียกเก็บเงินจะคล้ายคลึงกับโบรกเกอร์หลักของสหรัฐฯ

• ค่าธรรมเนียมการถอน : การโอนเงินอาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

ดู รายละเอียดค่าธรรมเนียมเงินเดิมพัน

6. วิธีการฝากและถอนเงินและระยะเวลาจำกัด

• การฝากเงิน : โอนผ่านธนาคาร, บัตรเครดิต/เดบิต (บางประเทศ), โอนเงินผ่านธนาคาร

• การถอน : ถอนเงินสดจากบัญชีธนาคาร

• ระยะเวลาในการดำเนินการ : 1–3 วันทำการ อาจใช้เวลานานกว่านั้นสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ

ข้อจำกัด : ไม่รองรับการฝากสกุลเงินดิจิทัล

7. ประสบการณ์ผู้ใช้และการบริการลูกค้า

• อินเทอร์เฟซการซื้อขาย : อินเทอร์เฟซเว็บและแอปเป็นมิตรต่อผู้ใช้และเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่

• การสนับสนุนลูกค้า :

• อีเมล: [email protected]

• แชทออนไลน์: เว็บไซต์อย่างเป็นทางการและแอปในตัว

• ภาษา: อังกฤษ, สเปน, โปรตุเกส

โดยรวมแล้วการตอบกลับของฝ่ายบริการลูกค้านั้นรวดเร็ว แต่การครอบคลุมหลายภาษายังมีจำกัด

8. การบอกต่อแบบปากต่อปากและบทวิจารณ์สื่อของผู้ใช้

การรายงานข่าว :

• TechCrunch เรียก Stake ว่า “ช่องทางสำคัญสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลียในการเข้าสู่ตลาดหุ้นสหรัฐฯ”

• Financial Times กล่าวถึง Stake ว่าเป็น "ตัวแทนของบริษัทหลักทรัพย์ข้ามพรมแดนที่เพิ่งเกิดใหม่"

ชื่อเสียงของผู้ใช้ :

• คะแนน Trustpilot อยู่ที่ประมาณ 4.0/5

• ข้อดี : ค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส อินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรกับผู้ใช้ และครอบคลุมทั่วโลก

• ข้อเสีย : ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสูง และสินค้ามีให้เลือกจำกัด

9. การเปรียบเทียบคู่แข่ง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• ต้นทุนอัตราแลกเปลี่ยน : นักลงทุนระยะยาวจำเป็นต้องพิจารณาผลกระทบสะสมของค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• กลุ่มผลิตภัณฑ์มีจำกัด : เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เน้นหุ้นสหรัฐฯ เท่านั้น

• การปฏิบัติตามขึ้นอยู่กับพันธมิตร : การดำเนินการในตลาดสหรัฐฯ ขึ้นอยู่กับ DriveWealth

11. การให้คะแนนหลายมิติ (ระดับ 1-10 คะแนน รวมถึงความคิดเห็น)

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด : 8/10 – การปฏิบัติตามข้อกำหนดในระดับหลายประเทศและการปฏิบัติตามที่เข้มงวด

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 7/10 – ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ถือเป็นข้อได้เปรียบที่ชัดเจน แต่ผลิตภัณฑ์มีข้อจำกัด

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม : 6/10 – ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสูง ซึ่งเป็นอุปสรรคต่อความสามารถในการแข่งขัน

• การบริการลูกค้า : 7/10 – ตอบสนองดีแต่ขาดการสนับสนุนภาษาจีน

• รีวิวจากผู้ใช้ : 8/10 – ไซต์นี้ได้รับชื่อเสียงที่ดีบน Trustpilot และได้รับความนิยมจากนักลงทุนต่างชาติ

12. บทสรุปและคำแนะนำจากนักลงทุน

Stake คือ โบรกเกอร์ข้ามพรมแดนที่เหมาะสำหรับผู้ใช้งานต่างประเทศที่ต้องการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ข้อดีของ Stake คือ:

• การซื้อขายแบบไม่มีคอมมิชชั่น

• ครอบคลุมทั่วโลก (ออสเตรเลีย, สหราชอาณาจักร, นิวซีแลนด์, บราซิล)

• ฟังก์ชันการแบ่งเศษส่วนเพื่อลดเกณฑ์การเข้า

แต่ข้อเสียของมันก็คือ:

• ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่สูงขึ้น

• ขาดคลาสสินทรัพย์หลายประเภท

• ตลาดสหรัฐฯ พึ่งพาพันธมิตรในการดำเนินการ

คำแนะนำโดยรวม : หากคุณเป็น นักลงทุนมือใหม่หรือเป็นนักลงทุนต่างประเทศ Stake ถือเป็นเครื่องมือที่สะดวกในการเข้าสู่ตลาดหุ้นสหรัฐฯ อย่างไรก็ตาม หากคุณเป็น ผู้ซื้อขายมืออาชีพหรือเป็นนักลงทุนสินทรัพย์หลายประเภท Interactive Brokers อาจเหมาะสมกว่า