รีวิว Merrill Edge | Merrill Edge เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ใบอนุญาตด้านกฎระเบียบ ผลิตภัณฑ์การลงทุน ค่าธรรมเนียม และชื่อเสียงของผู้ใช้อย่างครบถ้วน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• บริษัท : Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (Merrill Lynch บริษัทในเครือของ Bank of America)

• เปิดตัว : 2010 (ในชื่อ Merrill Edge)

• สำนักงานใหญ่ : นิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา

• บริษัทแม่ : Bank of America Corporation (NYSE: BAC)

• ตำแหน่ง : ให้บริการการลงทุนในหุ้น ETF กองทุน พันธบัตร และบัญชีเกษียณอายุที่มีเกณฑ์ต่ำสำหรับนักลงทุนรายย่อยและขนาดกลาง

พัฒนาการสำคัญ

• 2552: Bank of America เข้าซื้อ Merrill Lynch โดยบูรณาการการดำเนินงานนายหน้าค้าปลีกเข้าด้วยกัน

• 2010: เปิดตัว Merrill Edge ที่ ไม่มีข้อกำหนดบัญชีขั้นต่ำและบริการธนาคารแบบบูรณาการ

• 2557–2561: ขยายไปสู่การบริหารความมั่งคั่งที่ครอบคลุมและที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติ (Merrill Guided Investing)

• 2563–2567: ดำเนินการอัปเกรดเครื่องมือการซื้อขายและประสบการณ์บนมือถืออย่างต่อเนื่อง และเสริมความแข็งแกร่งให้กับการลงทุน ESG การลงทุน ETF คงที่ และบริการบัญชีเกษียณอายุ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดู หน้าเกี่ยวกับอย่างเป็นทางการของ Merrill Edge

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

ประเภทบัญชี

• บัญชีเงินสด : ไม่มีเลเวอเรจ เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาว

• บัญชีมาร์จิ้น : เหมาะสำหรับนักลงทุนระดับสูง รองรับการซื้อขายมาร์จิ้น

• บัญชีเกษียณอายุ : IRA, Roth IRA, บัญชีออมทรัพย์เพื่อการศึกษา

• บัญชีผู้ดูแล : ผู้ปกครองสามารถเปิดบัญชีเหล่านี้ให้กับบุตรหลานของตนได้

เงินฝากขั้นต่ำ

• Merrill Edge ไม่กำหนดเงินฝากขั้นต่ำในการเปิดบัญชี ซึ่งทำให้เหมาะกับผู้เริ่มต้นเป็นอย่างยิ่ง

ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

• หุ้นและ ETF: ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ในการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ส่วนใหญ่ (ดู ราคา )

• ตัวเลือก: 0.65 ดอลลาร์ ต่อสัญญา

• กองทุนรวม: กองทุนบางกองทุนไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ในขณะที่กองทุนอื่นๆ อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

• พันธบัตรและซีดี: สเปรดจะฝังอยู่ในคำพูด

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

Merrill Edge มีกรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มั่นคงและเป็นหนึ่งในบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำของสหรัฐอเมริกา:

• โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ SEC (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา) – ตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ SEC

• สมาชิกที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – ใบอนุญาตของ Merrill Lynch สามารถตรวจสอบได้ที่ FINRA BrokerCheck

• สมาชิกของ SIPC (Securities Investor Protection Corporation) – SIPC ปกป้องหลักทรัพย์และเงินสดของลูกค้าสูงสุด 500,000 เหรียญสหรัฐฯ (รวมถึงวงเงินจำกัด 250,000 เหรียญสหรัฐฯ สำหรับเงินสด)

• บริษัทแม่ Bank of America อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ OCC และ FDIC

สรุป: Merrill Edge เป็นหนึ่งในบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา โดยมีการกำกับดูแลที่โปร่งใส และการแยกและการดูแลเงินทุนอย่างครอบคลุม

IV. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและการครอบคลุมตลาด

• หุ้น : ครอบคลุมหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในสหรัฐอเมริกา (NYSE, NASDAQ)

• ETF : ETF สำหรับทุกตลาด รวมถึง Vanguard, iShares เป็นต้น

• กองทุนรวม : มีกองทุนมากกว่า 3,000 กองทุนให้เลือกซื้อขายโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน

• พันธบัตรและซีดี : รวมถึงพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ พันธบัตรองค์กร พันธบัตรเทศบาล และใบรับฝากเงิน

• ตัวเลือก : รองรับการซื้อขายตัวเลือกของอเมริกา

• ผลิตภัณฑ์ที่ไม่รองรับ : Forex, cryptocurrencies, futures ฯลฯ

สำหรับรายละเอียดผลิตภัณฑ์เพิ่มเติม โปรดดู ที่ ผลิตภัณฑ์การลงทุน

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

• แพลตฟอร์มการซื้อขาย :

• Merrill Edge MarketPro (เดสก์ท็อป สำหรับนักลงทุนมืออาชีพ)

• แอปมือถือ (iOS/Android) อินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย การธนาคารและการลงทุนแบบบูรณาการ

• เครื่องมือวิจัย :

• รายงานการวิจัยระดับโลกของ BofA

• การจัดอันดับกองทุน Morningstar

• โมดูลการวิเคราะห์การลงทุน ESG

• การดำเนินการสั่งซื้อ : Merrill Edge ใช้การกำหนดเส้นทางอัจฉริยะ ซึ่งเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมด้านความเร็วในการดำเนินการและคุณภาพการเสนอราคา

• เหมาะสำหรับ : นักลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว นักลงทุนกองทุนและ ETF นักลงทุนรายวันมีเครื่องมือที่ค่อนข้างจำกัด

6. วิธีการฝากและถอนเงินและความปลอดภัยของเงินทุน

• ช่องทางการฝากและถอน :

• ลูกค้า Bank of America สามารถโอนเงินได้ทันที (ฝังอยู่ในแอป Bank of America)

• โอนเงินจากธนาคารภายนอกผ่าน ACH ระยะเวลา T+1–T+2

• โอนเงิน, ฝากเช็ค

• ค่าธรรมเนียม : ACH ฟรี ส่วนการโอนเงินจะมีค่าธรรมเนียมขึ้นอยู่กับธนาคาร

• ความปลอดภัยของกองทุน : เงินฝากจะถูกเก็บรักษาโดยธนาคารในสหรัฐฯ และการลงทุนได้รับการคุ้มครองโดย SIPC

7. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนหลายภาษา

• ข้อมูลติดต่อ :

• ฝ่ายบริการลูกค้าทางโทรศัพท์: 1-877-653-4732

• แชทสด (เว็บไซต์และแอป)

• สาขาทางกายภาพ: อาศัยสาขาของธนาคาร Bank of America

• ภาษาที่ให้บริการ : ภาษาอังกฤษเป็นภาษาหลัก โดยมีการรองรับบริการลูกค้าบางส่วนเป็นภาษาสเปน

• ความคิดเห็น : คุณภาพการบริการลูกค้าโดยทั่วไปดี แต่เวลาในการรอคอยอาจนานในช่วงเวลาที่ยุ่ง

8. สื่อของบุคคลที่สามและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

• Trustpilot : หน้า Trustpilot ของ Merrill Edge มีคะแนนผู้ใช้ระดับปานกลางถึงสูง โดยมีคำติชมเชิงบวกที่เน้นไปที่ค่าธรรมเนียมที่ต่ำและการบูรณาการกับธนาคาร ส่วนคำติชมเชิงลบจะเน้นไปที่เวลาการรอบริการลูกค้าและความล่าช้าของระบบที่เกิดขึ้นเป็นครั้งคราว

• NerdWallet : รีวิว NerdWallet Merrill Edge ที่ได้รับคะแนน 4.5/5 ข้อดีคือมีการสนับสนุนการวิจัยและค่าธรรมเนียมที่ต่ำ

• Investopedia : Merrill Edge Review เน้นย้ำถึงความเหมาะสมกับนักลงทุนระยะยาว แต่ขาดผลิตภัณฑ์ เช่น คริปโต/ฟิวเจอร์ส

9. การเปรียบเทียบคู่แข่ง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• ข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ : ไม่รองรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ, สกุลเงินดิจิทัล หรือ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

• ข้อจำกัดของประเภทผู้ค้า : เครื่องมือไม่อุดมสมบูรณ์เท่ากับแพลตฟอร์มมืออาชีพเช่น IBKR

• ความกดดันในการบริการลูกค้า : เวลาในการรอคอยที่ยาวนานในช่วงเวลาเร่งด่วน

• ข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์ของบัญชี : เปิดให้เฉพาะผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น

11. คะแนน BrokerHiveX Six-Dimensional (ระดับ 10 คะแนน รวมความคิดเห็น)

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด : 9/10 — SEC + FINRA + SIPC การป้องกันหลายชั้น แข็งแกร่งอย่างยิ่ง

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 7/10 — มีผลิตภัณฑ์ให้เลือกหลากหลายแต่ไม่มีสกุลเงินดิจิทัล/ฟิวเจอร์ส เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม : 8/10 — ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้นและ ETF อัตราออปชั่นที่ชัดเจน

• เทคโนโลยีและการดำเนินการ : 7/10 — การดำเนินการที่ยอดเยี่ยม แต่เครื่องมือความถี่สูงยังไม่เพียงพอ

• บริการลูกค้า : 7/10 — สาขาธนาคารให้การสนับสนุน แต่เวลาในการรอบริการลูกค้าอาจยาวนาน

• คะแนนของผู้ใช้ : 7/10 — โดยรวมเป็นไปในเชิงบวก โดยมีข้อตำหนิหลักๆ เกี่ยวกับประสิทธิภาพการบริการลูกค้า

คะแนนรวม: 7.5/10)

12. บทสรุปและคำแนะนำการลงทุน

เหมาะสำหรับ :

• ผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา

• ผู้ที่ต้องการค่าธรรมเนียมต่ำ การลงทุนระยะยาว และการลงทุนคงที่ในกองทุน/ETF

• ลูกค้าที่ต้องการบูรณาการอย่างราบรื่นกับบัญชีธนาคารของสหรัฐอเมริกา

ไม่เหมาะสำหรับคน :

• ผู้ที่ต้องการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล อัตราแลกเปลี่ยน สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และอนุพันธ์ที่หลากหลายอื่นๆ

• ผู้ค้าความถี่สูง

การประเมินโดยรวม :
Merrill Edge คือแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ออนไลน์หลักในสหรัฐอเมริกา ที่ปลอดภัย เชื่อถือได้ และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด ด้วยทรัพยากรของ Bank of America แพลตฟอร์มนี้จึงมอบข้อได้เปรียบในด้านค่าธรรมเนียม การวิจัย และการรวมบัญชี สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาวและออมเงินเพื่อการเกษียณอายุ Merrill Edge ถือเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ