รีวิว ETRADE | ETRADE เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ใบอนุญาต ผลิตภัณฑ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมธุรกรรม และชื่อเสียงของผู้ใช้อย่างครบถ้วน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• ชื่อบริษัทเต็ม : E*TRADE Financial Holdings, LLC (บริษัทในเครือของ Morgan Stanley)

• ก่อตั้ง : 1982

• สำนักงานใหญ่ : อาร์ลิงตัน รัฐเวอร์จิเนีย สหรัฐอเมริกา

• บริษัทแม่ : Morgan Stanley (ธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำระดับโลกที่มีมูลค่าตลาดประมาณ 150,000 ล้านเหรียญสหรัฐ)

• ประวัติการพัฒนา :

• พ.ศ. 2526: กลายเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์รายแรกๆ ที่ให้บริการซื้อขายหุ้นออนไลน์

• พ.ศ. 2539: จดทะเบียนใน NASDAQ ขับเคลื่อนการลงทุนค้าปลีกออนไลน์

• ทศวรรษ 2000: ขยายผลิตภัณฑ์การลงทุน เช่น อนุพันธ์ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และกองทุน

• 2020: ถูกซื้อโดย Morgan Stanley และรวมเข้ากับแบรนด์ค้าปลีกและการจัดการความมั่งคั่ง

📌 สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ E*TRADE

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

ประเภทบัญชี

• บัญชีโบรกเกอร์ (บัญชีโบรกเกอร์มาตรฐาน) : หุ้น, ETF, อนุพันธ์, กองทุน, พันธบัตร, ฟิวเจอร์ส

• บัญชีเกษียณอายุ : IRA, Roth IRA, SEP IRA

• บัญชีการดูแลทรัพย์สิน : การออมเพื่อการศึกษาและมรดก

• บัญชีฟิวเจอร์ส : สมัครแยกต่างหากและปฏิบัติตามข้อกำหนดการเปิดเผยความเสี่ยงและมาร์จิ้น

เงื่อนไขการซื้อขาย

• หุ้นและ ETF : การซื้อขายแบบไม่มีคอมมิชชั่น

• ตัวเลือก : ค่าคอมมิชชั่นพื้นฐาน $0 + $0.65/สัญญา ($0.50/สัญญาสำหรับผู้ซื้อขายที่ใช้งานอยู่)

• กองทุนรวม : กองทุนแบบไม่มีค่าธรรมเนียมมากกว่า 4,000 กองทุน

• พันธบัตรและซีดี : การซื้อขายในตลาดรอง ค่าธรรมเนียมที่รวมอยู่ในสเปรด

• ฟิวเจอร์ส : 1.50 ดอลลาร์/สัญญา/ข้าง (ค่อนข้างถูก)

• เงินฝากขั้นต่ำ : ไม่มีข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำ (บัญชีฟิวเจอร์สต้องมีมาร์จิ้น)

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• SEC : E*TRADE Securities LLC จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา

• FINRA : สมาชิกของ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) สามารถสอบถามได้ผ่าน FINRA BrokerCheck

• SIPC : บัญชีหลักทรัพย์ของลูกค้าได้รับการคุ้มครอง จาก SIPC สูงถึง 500,000 ดอลลาร์ (วงเงินเงินสด 250,000 ดอลลาร์)

• การรับรองจากบริษัทแม่ : ร่วมมือกับ Morgan Stanley เพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งทางการเงินและแบรนด์

บทสรุป: การรับรองด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามของ E*TRADE อยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรม

IV. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและการครอบคลุมตลาด

• หุ้นและ ETF : ครอบคลุมตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมด (NYSE, NASDAQ, AMEX)

• การซื้อขายออปชั่น : รองรับกลยุทธ์แบบขาเดียว หลายขา สเปรด และการผสมผสานที่ซับซ้อน

• กองทุนรวม : กองทุนมากกว่า 4,000 กองทุน ปลอดค่าคอมมิชชั่น ครอบคลุมทุกประเภทสินทรัพย์

• พันธบัตรและตราสารหนี้ : พันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ พันธบัตรบริษัท พันธบัตรท้องถิ่น พันธบัตรเทศบาล

• ฟิวเจอร์ส : ครอบคลุมดัชนีหุ้น อัตราดอกเบี้ย พลังงาน และสินค้าโภคภัณฑ์

• ไม่รองรับ : Forex, สกุลเงินดิจิตอล

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

แพลตฟอร์มและเครื่องมือ

• แพลตฟอร์มเว็บ E*TRADE : แพลตฟอร์มบนเว็บที่มีฟังก์ชั่นครบครัน เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป

• Power E*TRADE : ออกแบบมาสำหรับผู้ค้าที่กระตือรือร้นและมืออาชีพ พร้อมด้วยแผนภูมิขั้นสูง การวิเคราะห์ห่วงโซ่ตัวเลือก และความลึกของตลาดแบบเรียลไทม์

• แอปมือถือ : รองรับการซื้อขายหุ้น อนุพันธ์ กองทุน และฟิวเจอร์สด้วยฟังก์ชันที่หลากหลาย

• การวิจัยและการศึกษา : จัดทำการวิจัยจากบุคคลภายนอก เช่น Morningstar, Credit Suisse, Thomson Reuters เป็นต้น

ประสิทธิภาพการดำเนินการ

• การกำหนดเส้นทางคำสั่งซื้ออัจฉริยะเพื่อให้แน่ใจว่าราคาดีขึ้นและความเร็วในการดำเนินการ

• มอบข้อมูลเชิงลึกของตลาดระดับ II และเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูงที่เหมาะสำหรับการซื้อขายรายวันและกลยุทธ์ออปชั่น

6. การฝากและถอนเงินและการจัดการกองทุน

• การฝากเงิน : การโอน ACH (ฟรี), การโอนเงินทางโทรเลข, การฝากเช็ค, การฝากเช็คผ่านมือถือ

• การถอนเงิน : ACH ฟรี, โอนเงิน $25-$30

• ความปลอดภัยของกองทุน : บัญชีการลงทุนได้รับการคุ้มครองโดย SIPC และเงินฝากได้รับการประกันโดย FDIC (ผ่านกลไก Sweep)

7. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนหลายภาษา

• ช่องทางการบริการลูกค้า : โทรศัพท์, แชทออนไลน์, อีเมล์

• เวลาให้บริการ : บริการลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน

• การสนับสนุนด้านภาษา : ภาษาอังกฤษเป็นภาษาหลัก ลูกค้าบางรายสามารถสมัครขอรับการสนับสนุนภาษาสเปนได้

• การประเมิน : ทีมงานบริการลูกค้ามืออาชีพ แต่เวลาในการรอค่อนข้างนานในช่วงชั่วโมงเร่งด่วน

ข้อมูลติดต่อ:

• โทรศัพท์: 1-800-387-2331

• ศูนย์ช่วยเหลือ: ฝ่ายบริการลูกค้า E*TRADE

8. สื่อของบุคคลที่สามและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

• Investopedia : รีวิว E*TRADE ได้รับการจัดอันดับให้เป็น "หนึ่งในโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับออปชั่นและผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้น"

• NerdWallet : รีวิว NerdWallet E*TRADE ได้รับคะแนน 4.5/5 เน้นค่าธรรมเนียมต่ำและเครื่องมือตัวเลือกอันทรงพลัง

• Trustpilot : E*TRADE Trustpilot ผู้ใช้ให้คะแนน 2.6/5 โดยส่วนใหญ่บ่นเรื่องการบริการลูกค้าและความเสถียรของแอป แต่ชื่นชมเครื่องมือการซื้อขายอันทรงพลัง

9. การเปรียบเทียบคู่แข่ง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• การพึ่งพาเทคโนโลยี : แอปอาจเกิดความล่าช้าในช่วงชั่วโมงเร่งด่วน

• ข้อจำกัดระหว่างประเทศ : เปิดเฉพาะผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนต่างประเทศ

• ปัญหาการบริการลูกค้า : ผู้ใช้บางรายรายงานว่าต้องรอเป็นเวลานาน

• สินค้าที่ขาดหายไป : ไม่รองรับสกุลเงินดิจิทัลและฟอเร็กซ์

11. การจัดอันดับ BrokerHiveX หกมิติ (ระดับ 10 คะแนน)

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ : 9/10 — อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SEC/FINRA รับประกันโดย SIPC และได้รับการสนับสนุนจากบริษัทแม่ Morgan Stanley

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 8/10 – มีผลิตภัณฑ์ครอบคลุม โดยเฉพาะออปชั่นและฟิวเจอร์ส

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม : 8/10 — ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้น อัตราออปชั่น/ฟิวเจอร์สที่สมเหตุสมผล

• เทคโนโลยีและการดำเนินการ : 8/10 — แพลตฟอร์ม Power E*TRADE มีประสิทธิภาพและเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้น

• การบริการลูกค้า : 6/10 — เป็นมืออาชีพแต่ไม่ค่อยตอบสนอง

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 6/10 — ได้รับการยกย่องอย่างสูงจากสื่อมืออาชีพ แต่ต่ำจากผู้ใช้ Trustpilot

📊 คะแนนรวม: 45/60 (7.5/10)

12. บทสรุปและคำแนะนำการลงทุน

เหมาะสำหรับคน

• ผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา

• ผู้ค้าที่กระตือรือร้น นักลงทุนกลยุทธ์ตัวเลือก

• ผู้ใช้ที่ต้องการใช้แพลตฟอร์มและเครื่องมือวิจัยระดับมืออาชีพ

ไม่เหมาะสำหรับทุกคน

• ผู้ใช้ที่ต้องการซื้อขายฟอเร็กซ์หรือสกุลเงินดิจิทัล

• นักลงทุนต่างชาติ

การประเมินโดยรวม
ในฐานะ โบรกเกอร์สัญชาติอเมริกันที่ก่อตั้งมายาวนานและเป็นบริษัทในเครือของมอร์แกน สแตนลีย์ E*TRADE โดดเด่นในด้านความปลอดภัย เครื่องมือการซื้อขาย ความครอบคลุมผลิตภัณฑ์ และความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม จึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการซื้อขายแบบแอคทีฟและการลงทุนออปชัน แม้ว่าการบริการลูกค้าและชื่อเสียงของผู้ใช้จะค่อนข้างเป็นที่ถกเถียง แต่ E*TRADE ยังคงเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือที่สุดในตลาดสหรัฐอเมริกา