รีวิว eToro | eToro เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ใบอนุญาตด้านกฎระเบียบ ผลิตภัณฑ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย และชื่อเสียงของผู้ใช้อย่างครบถ้วน

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• ชื่อบริษัทเต็ม : eToro Group Limited

• ก่อตั้ง : 2007

• สำนักงานใหญ่ : เทลอาวีฟ ประเทศอิสราเอล และมีสาขาในลอนดอน ไซปรัส ออสเตรเลีย ฯลฯ

• ขนาดผู้ใช้ : บัญชีที่ลงทะเบียนมากกว่า 30 ล้านบัญชี

• ตำแหน่งหลัก : แพลตฟอร์มการลงทุนทางสังคม (การซื้อขายทางสังคม + การคัดลอกการซื้อขาย)

พัฒนาการที่สำคัญ :

• 2007: eToro ก่อตั้งและเปิดตัวแพลตฟอร์มการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบภาพ

• 2010: เปิดตัวฟีเจอร์ CopyTrading

• 2556–2560: ขยายไปรวมถึง CFD สกุลเงินดิจิทัล และสินทรัพย์อื่นๆ

• 2019: เข้าสู่ตลาดสหรัฐอเมริกา โดยเสนอบริการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและหุ้น

• 2564–2567: ขยายกิจการอย่างต่อเนื่องสู่เอเชียและตะวันออกกลาง

📌 สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดไปที่ เว็บไซต์ eToro

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

ประเภทบัญชี

• บัญชีค้าปลีก (มาตรฐาน)

• บัญชีมืออาชีพ (เหมาะสำหรับผู้ค้าทุนรายใหญ่ จำเป็นต้องมีการตรวจสอบคุณสมบัติ)

• บัญชีสาธิต (เงินเสมือน 100,000 ดอลลาร์ สำหรับการฝึกฝน)

เงื่อนไขการซื้อขาย

• หุ้นและ ETF : ค่าคอมมิชชั่นเป็นศูนย์ (ตลาดที่เลือก)

• สกุลเงินดิจิทัล : รองรับโทเค็นมากกว่า 70 รายการ รวมถึง Bitcoin, Ethereum, Solana และอื่นๆ

• CFD : ฟอเร็กซ์, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์ (เลเวอเรจสูงสุด 1:30 แตกต่างกันไปในแต่ละภูมิภาค)

• Forex : คู่สกุลเงินมากกว่า 70 คู่

• เงินฝากขั้นต่ำ : $10 (อาจสูงกว่านี้ขึ้นอยู่กับภูมิภาค)

• ข้อจำกัดด้านเลเวอเรจ : ภูมิภาคที่ได้รับการควบคุมปฏิบัติตามกฎระเบียบ ESMA/ASIC/FCA

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• UK FCA : eToro (UK) Ltd., หมายเลขทะเบียน FCA 583263

• Cyprus CySEC : eToro (Europe) Ltd., หมายเลขใบอนุญาต 109/10

• ASIC ของออสเตรเลีย : eToro AUS Capital Pty Ltd., AFSL 491139

• US FINRA/SEC : eToro USA LLC เสนอบริการซื้อขายคริปโตและหุ้นบางส่วน

• อื่นๆ : ปฏิบัติตามกฎการคุ้มครองนักลงทุนยุโรปของ ESMA

ความปลอดภัยของกองทุน:

• SIPC (สหรัฐอเมริกา) : ความคุ้มครอง 500,000 ดอลลาร์สำหรับบัญชีที่มีสิทธิ์

• กองทุนชดเชยนักลงทุน (ยุโรป) : สูงสุด 20,000 ยูโร

• การแยกและดูแลกองทุน : การแยกเงินของลูกค้าและสินทรัพย์ของบริษัท

IV. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและการครอบคลุมตลาด

• หุ้น : หุ้นตลาดโลก (หุ้นสหรัฐฯ หุ้นยุโรป และบางตลาดเอเชีย)

• ETF : ครอบคลุมดัชนีหลักและ ETF เชิงธีม

• สกุลเงินดิจิทัล : สินทรัพย์ดิจิทัลมากกว่า 70 รายการ

• CFD : ดัชนี, ฟอเร็กซ์, สินค้าโภคภัณฑ์

• Forex : คู่สกุลเงินมากกว่า 70 คู่

• Social Trading : คัดลอกพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนรายอื่น

• Smart Portfolios : ผลิตภัณฑ์พอร์ตโฟลิโอแบบกองทุน

📌 ข้อเสีย: ตลาดบางแห่งจำกัด CFD และเลเวอเรจ และการปฏิบัติตามนั้นแตกต่างกันอย่างมากในแต่ละภูมิภาค

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

ข้อดีของแพลตฟอร์ม

• แอป eToro (มือถือ + เดสก์ท็อป) : เน้นการซื้อขายทางสังคม

• CopyTrading™ : คัดลอกการกระทำของเทรดเดอร์ชั้นนำโดยตรง

• พอร์ตโฟลิโออัจฉริยะ : พอร์ตสินทรัพย์ที่ตั้งไว้ล่วงหน้าสำหรับการลงทุนระยะยาว

• การวิจัยและชุมชน : นักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยนความคิดเห็นในชุมชน

คุณภาพการดำเนินการ

• คำสั่งซื้อมีความโปร่งใสและผลิตภัณฑ์บางรายการเป็นโมเดลผู้สร้างตลาด

• ความเร็วในการดำเนินการเหมาะสำหรับการลงทุนทั่วไป แต่ไม่เหมาะสำหรับการซื้อขายความถี่สูง

6. การฝากและถอนเงินและการจัดการกองทุน

• วิธีการฝากเงิน : บัตรเครดิต, PayPal, โอนเงินผ่านธนาคาร, โอนเงินผ่านธนาคาร

• วิธีการถอนเงิน : โอนเงินผ่านธนาคาร, บัตรธนาคาร (ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน 5 ดอลลาร์)

• สกุลเงินบัญชี : รองรับเฉพาะ USD เท่านั้น (สกุลเงินอื่นต้องแปลง)

• ความปลอดภัยของกองทุน : การดูแลแบบแยกส่วน ควบคุมและรับประกัน

7. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนหลายภาษา

• ช่องทางการบริการลูกค้า : ตั๋วออนไลน์, การสนับสนุนแอป

• เวลาทำการ : 24/5 ในวันธรรมดา

• รองรับภาษา : รองรับมากกว่า 20 ภาษา (รวมถึงจีน อังกฤษ สเปน ฯลฯ)

• ความคิดเห็นของผู้ใช้ : ความเร็วในการตอบสนองของฝ่ายบริการลูกค้าช้า

ข้อมูลติดต่อ:

• ศูนย์ช่วยเหลือ: ศูนย์ช่วยเหลือ eToro

8. สื่อของบุคคลที่สามและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

• Investopedia : รีวิว eToro เรียกได้ว่าเป็น "แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมและการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่ดีที่สุด"

• NerdWallet : รีวิว eToro ได้รับคะแนน 3.8/5 จุดแข็งอยู่ที่ฟีเจอร์ทางสังคมและการครอบคลุมสินทรัพย์หลายประเภท แต่ข้อเสียคือโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ซับซ้อน

• Trustpilot : eToro Trustpilot ได้รับคะแนน 2.5/5 ผู้ใช้บ่นเรื่องบริการลูกค้าและการถอนเงิน แต่กลับพอใจกับความสะดวกสบายของ CopyTrading

9. การเปรียบเทียบคู่แข่ง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ซับซ้อน : สเปรด Crypto และ CFD สูง

• ค่าธรรมเนียมการแปลงกองทุน : รองรับเฉพาะบัญชี USD เท่านั้น

• บริการลูกค้าไม่เพียงพอ : ผู้ใช้ Trustpilot ต่างบ่นเกี่ยวกับบริการลูกค้ากัน

• ข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ : การเสนอผลิตภัณฑ์ที่ไม่สอดคล้องกันในแต่ละประเทศ

11. การจัดอันดับ BrokerHiveX หกมิติ (ระดับ 10 คะแนน)

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ : 8/10 — กฎระเบียบข้ามชาติ การดูแลเงินทุนแยกส่วน

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 8/10 — ครอบคลุมผลิตภัณฑ์อย่างกว้างขวาง รวมถึงฟีเจอร์โซเชียล

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม : 6/10 — ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้น แต่มีค่าสเปรดและค่าธรรมเนียมการถอนสูง

• เทคโนโลยีและการดำเนินการ : 8/10 — แพลตฟอร์มทรงพลัง CopyTrading มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว

• บริการลูกค้า : 5/10 – การตอบสนองช้าและขาดการสนับสนุนทันที

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 6/10 — บทวิจารณ์สื่อเป็นไปในเชิงบวก แต่ผลตอบรับจากผู้ใช้อยู่ในระดับปานกลาง

📊 คะแนนรวม: (6.8/10)

12. บทสรุปและคำแนะนำการลงทุน

เหมาะสำหรับคน

• นักลงทุนที่ชื่นชอบการซื้อขายแบบโซเชียลและต้องการติดตามผู้เชี่ยวชาญ

• แสวงหาการจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลาย (หุ้น + ETF + คริปโต + ฟอเร็กซ์)

• นักลงทุนระยะกลางและระยะยาว

ไม่เหมาะสำหรับทุกคน

• ผู้ค้าความถี่สูง

• ผู้ใช้ที่มีความอ่อนไหวต่อต้นทุนเป็นอย่างมาก

• นักลงทุนที่ต้องการการสนับสนุนลูกค้าที่มีคุณภาพสูง

การประเมินโดยรวม
eToro เป็น แพลตฟอร์มการลงทุนทางสังคมระดับโลกที่ปฏิบัติตามกฎหมาย เป็นที่รู้จักในด้าน CopyTrading™ และสินทรัพย์ที่หลากหลาย จึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่และผู้ใช้งานที่ต้องการใช้ประโยชน์จากภูมิปัญญาของชุมชน แม้จะมีข้อโต้แย้งเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมและการบริการลูกค้า แต่ eToro ยังคงเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการลงทุนที่ทรงอิทธิพลที่สุดในโลก