รีวิว Vanguard | Vanguard เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์อย่างครบถ้วนเกี่ยวกับใบอนุญาตด้านกฎระเบียบ ผลิตภัณฑ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมธุรกรรม และชื่อเสียงของผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

• ชื่อบริษัทเต็ม : The Vanguard Group, Inc.

• ก่อตั้ง : 1975

• สำนักงานใหญ่ : Malvern, PA

• การวางตำแหน่ง : การลงทุนระยะยาว การบริหารกองทุนต้นทุนต่ำ และผู้บุกเบิกการลงทุนดัชนี

ประวัติการพัฒนา

• พ.ศ. 2518: ก่อตั้ง Vanguard Group และ John Bogle แนะนำแนวคิดกองทุนดัชนี

• พ.ศ. 2519: เปิดตัว Vanguard 500 Index Fund กองทุนดัชนีตัวแรก

• ทศวรรษ 1990–2010: การขยายตัวของ ETF บัญชีเกษียณอายุ และธุรกิจกองทุนทั่วโลก

• ทศวรรษ 2020: กลายเป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก

📌 สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Vanguard

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

ประเภทบัญชี

• บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ : หุ้น, ETF, กองทุน, พันธบัตร

• บัญชีเกษียณอายุ (IRA/401k)

• บัญชีการศึกษา (แผน 529)

• บัญชีกองทุนรวม

เงื่อนไขการซื้อขาย

• หุ้นและ ETF : การซื้อขายโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน

• กองทุนรวม : กองทุนของ Vanguard เองมีค่าธรรมเนียมต่ำมาก (บางกองทุนมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำถึง 0.03%)

• พันธบัตร : พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท พันธบัตรเทศบาล

• ตัวเลือก/ฟิวเจอร์ส/ฟอเร็กซ์/คริปโตเคอเรนซี : ไม่รองรับ

• เงินฝากขั้นต่ำ : กองทุนรวมโดยทั่วไปกำหนดให้ลงทุนขั้นต่ำ 1,000–3,000 ดอลลาร์

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• ก.ล.ต. : บริษัทหลักทรัพย์จดทะเบียนและบริษัทกองทุน

• FINRA : สมาชิกผู้กำกับดูแล สามารถดูได้ที่ BrokerCheck

• SIPC : สินทรัพย์ของลูกค้าได้รับการคุ้มครองโดย SIPC สูงสุด 500,000 ดอลลาร์ (250,000 ดอลลาร์สำหรับเงินสด)

• ประกันเพิ่มเติม : กองทุนของลูกค้าบางส่วนได้รับการคุ้มครองเพิ่มเติม

สรุป: การปฏิบัติตามกฎระเบียบและความปลอดภัยของกองทุนถือเป็นชั้นนำในอุตสาหกรรม

IV. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและการครอบคลุมตลาด

• กองทุนดัชนี : ข้อได้เปรียบหลักของ Vanguard ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำที่สุดในโลก

• ETF : ครอบคลุมตลาดโลกและธีมต่างๆ

• หุ้น : การซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

• พันธบัตร : พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท พันธบัตรเทศบาล

• ผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณอายุ : IRA, 401k, แผนเกษียณอายุ

• ไม่รองรับ : สกุลเงินดิจิทัล, ฟอเร็กซ์, ฟิวเจอร์ส, ออปชั่น

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

แพลตฟอร์มและเครื่องมือ

• Vanguard Web & App : เรียบง่ายสำหรับนักลงทุนระยะยาว

• แหล่งข้อมูลการวิจัย : ครอบคลุมข้อมูลกองทุนและการวางแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ

• ข้อเสีย : ไม่เหมาะสำหรับการซื้อขายความถี่สูงและนักลงทุนอนุพันธ์มืออาชีพ

คุณภาพการดำเนินการ

• การดำเนินการคำสั่งซื้อที่โปร่งใส

• เหมาะสำหรับการจัดสรรระยะยาว ไม่เหมาะสำหรับการซื้อขายรายวัน

6. การฝากและถอนเงินและการจัดการกองทุน

• วิธีการฝากเงิน : ACH, โอนเงินผ่านธนาคาร, โอนเงินผ่านธนาคาร, เช็ค

• วิธีการถอนเงิน : ACH, โอนเงินผ่านธนาคาร

• ความปลอดภัยของกองทุน : การคุ้มครอง SIPC

• ข้อดี : การบูรณาการสูงระหว่างบัญชีเกษียณอายุและกองทุน

7. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนหลายภาษา

• ช่องทางการบริการลูกค้า : โทรศัพท์, ตั๋วออนไลน์

• เวลาทำการ : วันธรรมดา ไม่ใช่ 24/7

• รองรับภาษา : ภาษาอังกฤษเป็นหลัก

• ความคิดเห็นของผู้ใช้ : ความเร็วในการตอบสนองการบริการลูกค้าอยู่ในระดับปานกลาง

ข้อมูลติดต่อ:

• โทรศัพท์: 1-877-662-7447

• ศูนย์ช่วยเหลือ: ฝ่ายสนับสนุน Vanguard

8. สื่อของบุคคลที่สามและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

• Investopedia : Vanguard Review เรียกมันว่า "ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาวและนักลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ"

• NerdWallet : Vanguard Review ได้รับคะแนน 4.2/5 มีข้อดีคือค่าธรรมเนียมต่ำ แต่ข้อเสียคือแพลตฟอร์มที่เรียบง่าย

• Trustpilot : Vanguard Trustpilot ได้รับคะแนน 1.6/5 โดยผู้ใช้บ่นเกี่ยวกับการบริการลูกค้าและประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์

9. การเปรียบเทียบคู่แข่ง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• ข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ : ไม่รองรับการเข้ารหัส สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ออปชั่น อัตราแลกเปลี่ยน

• แพลตฟอร์มที่เรียบง่าย : ไม่เหมาะสำหรับผู้ค้ามืออาชีพ

• บริการลูกค้าไม่เพียงพอ : คะแนนผู้ใช้ Trustpilot ต่ำ

• เกณฑ์การฝากเงิน : กองทุนบางกองทุนมียอดเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า

11. การจัดอันดับ BrokerHiveX หกมิติ (ระดับ 10 คะแนน)

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ : 9/10 — การปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับสูงและความปลอดภัยของกองทุนที่แข็งแกร่ง

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 7/10 — เน้นกองทุนและ ETF ขาดตราสารอนุพันธ์

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม : 10/10 — หนึ่งในอัตรากองทุนที่ต่ำที่สุดในโลก

• เทคโนโลยีและการดำเนินการ : 7/10 — แพลตฟอร์มที่เรียบง่าย ไม่เหมาะสำหรับการซื้อขายความถี่สูง

• การบริการลูกค้า : 6/10 – การตอบสนองการบริการลูกค้าช้า

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 6/10 — ได้รับการวิจารณ์ที่ดีจากสื่อ แต่ส่วนใหญ่เป็นการวิจารณ์เชิงลบจากผู้ใช้

📊 คะแนนรวม: (7.5/10)

12. บทสรุปและคำแนะนำการลงทุน

เหมาะสำหรับคน

• นักลงทุนระยะยาว

• ผู้ใช้บริการวางแผนเกษียณอายุ

• นักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ

ไม่เหมาะสำหรับทุกคน

• ผู้ค้าความถี่สูง

• นักลงทุนที่ต้องการคริปโต ฟิวเจอร์ส ออปชั่น

การประเมินโดยรวม
Vanguard คือ บริษัทจัดการสินทรัพย์ยักษ์ใหญ่ระดับโลกที่ขึ้นชื่อเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบชั้นนำและกองทุนต้นทุนต่ำ เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการลงทุนระยะยาวและการวางแผนเกษียณอายุ แม้ว่าเครื่องมือการซื้อขายและบริการลูกค้าอาจใช้งานยากกว่า แต่ ต้นทุนต่ำและปรัชญาการลงทุนในดัชนี ทำให้ Vanguard โดดเด่นในแวดวงการลงทุนระดับโลก