รีวิว Degiro | Degiro เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์อย่างครอบคลุมเกี่ยวกับกฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และชื่อเสียงของผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Degiro BV เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนรายย่อย มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่อัมสเตอร์ดัม ประเทศเนเธอร์แลนด์ ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2551 โดยให้บริการนักลงทุนมืออาชีพในช่วงแรก และต่อมาได้ขยายธุรกิจสู่ตลาดค้าปลีก ในปี พ.ศ. 2564 Degiro ได้ควบรวมกิจการกับ flatex AG บริษัทสัญชาติเยอรมัน เพื่อก่อตั้ง flatexDEGIRO Bank AG ซึ่งจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ต
ปัจจุบัน Degiro ดำเนินกิจการอยู่ใน 18 ประเทศในยุโรป โดยมีลูกค้ามากกว่า 2.5 ล้านราย และถือเป็นโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในยุโรป

II. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการซื้อขาย

Degiro เป็นที่รู้จักในเรื่อง ธุรกรรมที่มีต้นทุนต่ำ และการตั้งค่าบัญชีก็ค่อนข้างง่าย:

Degiro ไม่ได้ให้บริการการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบสเปรด แต่สนับสนุนผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบดั้งเดิมเป็นหลัก เช่น หุ้น ETF พันธบัตร อนุพันธ์ และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

เนื่องจากเป็นธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องภายใต้ กรอบงาน MiFID II ของสหภาพยุโรป เงินทุนของลูกค้า Degiro จึงได้รับการคุ้มครองโดย การรับประกันเงินฝาก 100,000 ยูโร และ แผนการจ่ายผลตอบแทนแก่ผู้ลงทุน 20,000 ยูโร

IV. ผลิตภัณฑ์ทางการค้าและการครอบคลุมตลาด

• หุ้นและ ETF : ครอบคลุมตลาดมากกว่า 50 แห่งทั่วโลก (ตลาดหลักทรัพย์หลักในสหรัฐอเมริกา ยุโรป และเอเชีย)

• พันธบัตรและกองทุน : ให้บริการพันธบัตรและกองทุนรวมระหว่างประเทศบางส่วน

• อนุพันธ์ : ออปชั่นและฟิวเจอร์ส เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์

• ไม่สามารถใช้ได้ : การซื้อขายมาร์จิ้นฟอเร็กซ์, สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFDs), สกุลเงินดิจิทัล

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

• แพลตฟอร์มการซื้อขาย: แพลตฟอร์มเว็บและมือถือที่ Degiro พัฒนาขึ้นเอง (iOS/Android)

• คุณสมบัติทางเทคนิค:

• ใบเสนอราคาแบบเรียลไทม์ (บางรายการอาจต้องชำระเงิน)

• การดำเนินการตามคำสั่งที่มีความล่าช้าต่ำ

• รายชื่อ ETF ฟรี (บาง ETF ไม่มีค่าคอมมิชชัน)

• ไม่รองรับปลั๊กอิน MT4/MT5 หรือของบุคคลที่สาม

6. วิธีการฝากและถอนเงินและระยะเวลาจำกัด

• การฝากเงิน : โอนผ่านธนาคาร (Sofort, SEPA) โดยปกติจะถึงภายใน 1-2 วัน

• การถอนเงิน : โอนผ่านธนาคาร ระยะเวลาในการดำเนินการ 1–3 วัน

• ไม่รองรับ : บัตรเครดิต, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (PayPal, Skrill)

7. การบริการลูกค้าและคุณสมบัติเพิ่มเติม

• ช่องทางการบริการลูกค้า : โทรศัพท์ + อีเมล์

• ภาษาที่มีให้บริการ : อังกฤษ, ดัตช์, เยอรมัน, สเปน, ฝรั่งเศส, อิตาลี, เช็ก และภาษาอื่นๆ ที่ครอบคลุม

• คุณสมบัติเพิ่มเติม : ศูนย์การเรียนรู้การลงทุน, บทช่วยสอนพื้นฐาน

• ข้อเสีย : ไม่มีบริการลูกค้าออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน

8. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

ทรัสต์ไพล็อต

เว็บไซต์: https://www.trustpilot.com/review/degiro.com

• ⭐ 3.7/5 (รีวิวมากกว่า 5,000 รายการ)

• ผู้ใช้ต่างชื่นชม ค่าธรรมเนียมที่ต่ำและความเรียบง่ายของแพลตฟอร์ม แต่บ่นเกี่ยวกับ การตอบสนองบริการลูกค้าที่ล่าช้าและเวลาในการประมวลผลการฝากเงินที่ช้า

Forex Peace Army / บทวิจารณ์ชุมชน

• ข้อดี: มีการปฏิบัติตามสูงและเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว

• ข้อเสีย: ไม่เหมาะสำหรับผู้เทรดความถี่สูงหรือฟอเร็กซ์

IX. คำเตือนความเสี่ยง

จุดแข็งของ Degiro อยู่ที่ค่าธรรมเนียมที่ต่ำและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสหภาพยุโรป แต่ ไม่รองรับเลเวอเรจฟอเร็กซ์ คริปโทเคอร์เรนซี หรือ CFD จึงไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการซื้อขายด้วยเลเวอเรจสูง ผู้ใช้ควรทราบ:

• การฝากเงินและการบริการลูกค้ายังช้า

• ไม่มีการให้บัญชีสาธิต ดังนั้นผู้เริ่มต้นอาจต้องใช้เวลาในการปรับตัว

10. คะแนนรวม (10 คะแนน + ความคิดเห็น)

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด: 9/10 — กรอบการกำกับดูแลคู่ขนาน การคุ้มครองเงินฝากของสหภาพยุโรป

• ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม: 9/10 — ค่าธรรมเนียมต่ำมาก รายการ ETF ฟรี

• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์: 7/10 — มีหุ้นและ ETF มากมาย แต่ขาดฟอเร็กซ์และคริปโต

• ประสบการณ์แพลตฟอร์ม: 7/10 — อินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย แต่ฟังก์ชันการทำงานจำกัด

• บริการลูกค้า: 6/10 — รองรับหลายภาษา แต่ความเร็วในการตอบสนองอาจปรับปรุงได้

คะแนนรวม: 7.6/10
👉 เหมาะสำหรับผู้ใช้ในยุโรปที่กำลังมองหาการลงทุนระยะยาว แต่ไม่เหมาะสำหรับผู้ค้าที่กำลังมองหาสินทรัพย์หลายประเภทที่มีเลเวอเรจสูง