รีวิว Revolut Trading | Revolut เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับกฎระเบียบ ขีดจำกัดค่าคอมมิชชัน และประสบการณ์ผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Revolut Ltd. ก่อตั้งขึ้นใน ปี 2558 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน สหราชอาณาจักร เริ่มต้นจากบัญชีหลายสกุลเงิน การชำระเงินข้ามพรมแดน และบัตรเติมเงิน และเติบโตอย่างรวดเร็วจนกลายเป็นหนึ่งในบริษัทฟินเทคที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป
บริษัท ย่อยด้านการลงทุน Revolut Trading Ltd. (หรือเรียกอีกอย่างว่า Revolut Invest) ให้บริการ ด้านการลงทุนหุ้น ETF และสินทรัพย์ดิจิทัล เป็นหลัก

ภายในปี 2568 Revolut จะมีผู้ใช้งานที่ลงทะเบียนมากกว่า 35 ล้านคน ทั่วโลก โดยมีการเติบโตอย่างรวดเร็วในหมู่นักลงทุนรายย่อยในสหราชอาณาจักรและยุโรป จุดขายหลักของ Revolut คือความสามารถในการ ชำระเงิน แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การธนาคาร และการลงทุน ภายในแอปเดียวกัน

2. ประเภทบัญชีและรูปแบบค่าธรรมเนียม

👉 ไม่เหมือนกับ Freetrade (ไม่มีค่าคอมมิชชันเลย) โมเดลของ Revolut นั้นเป็นแบบ ไม่มีค่าคอมมิชชันจำกัด + มีค่าสมัครสมาชิกเพิ่ม ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนเป็นครั้งคราว แต่ไม่ถูกสำหรับผู้ค้าที่กระตือรือร้น

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

⚠️ หมายเหตุ: สกุลเงินดิจิทัล ไม่ได้รับการคุ้มครองโดย FSCS และอยู่ภายใต้ความเสี่ยงทางการตลาด

IV. ผลิตภัณฑ์ทางการค้าและการครอบคลุมตลาด

• หุ้น : ส่วนใหญ่เป็นหุ้นตลาดสหรัฐอเมริกา

• ETF : กองทุน ETF หุ้นสหรัฐฯ ยอดนิยมบางตัว

• สกุลเงินดิจิทัล : รองรับสกุลเงินหลักหลายสกุล (BTC, ETH, LTC เป็นต้น)

• การลงทุนในโลหะ : ทองคำ เงิน (ในรูปแบบ CFD)

ไม่เพียงพอ:

• ขาดสต็อกตลาดท้องถิ่นของสหราชอาณาจักรและยุโรป

• การครอบคลุมผลิตภัณฑ์ไม่ดีเท่ากับ HL หรือ AJ Bell

5. การดำเนินการธุรกรรมและประสบการณ์แพลตฟอร์ม

• ประเภทแพลตฟอร์ม : แอป Mobile Revolut

• ข้อดี :

• การบูรณาการบริการทางการเงินทั้งหมดแบบครบวงจร

• อินเทอร์เฟซที่ทันสมัย ​​ใช้งานง่าย

• เหมาะสำหรับนักลงทุนชั่วคราวและผู้ใช้ที่ต้องการสัมผัสประสบการณ์ผลิตภัณฑ์

• ไม่เพียงพอ :

• ฟังก์ชันที่จำกัด (ไม่มีแผนภูมิขั้นสูง ไม่มี API)

• ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนมืออาชีพ

6. วิธีการฝากและถอนเงินและระยะเวลาจำกัด

• การฝากเงิน: โอนเงินผ่านธนาคาร, บัตรเดบิต, บัตรเครดิต, Apple Pay/Google Pay

• การถอนเงิน: การถอนเงินจากบัญชีธนาคาร

• ระยะเวลาจำกัด: ทันทีหรือ 1 วันทำการ

• ข้อดีเพิ่มเติม: รองรับการสลับสกุลเงินหลายสกุลและการชำระเงินข้ามพรมแดนแบบไร้รอยต่อ

7. การบริการลูกค้าและคุณสมบัติเพิ่มเติม

• วิธีการบริการลูกค้า : แชทออนไลน์ในแอป

• เวลาให้บริการ : 24/7 (แต่ผู้ใช้แจ้งว่าต้องรอนาน)

• คุณสมบัติเพิ่มเติม : เครื่องมือจัดทำงบประมาณ การวิเคราะห์การใช้จ่าย กระเป๋าเงินหลายสกุลเงิน

8. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

ทรัสต์ไพล็อต

เว็บไซต์: Trustpilot Revolut

• คะแนน: ⭐ 4.2/5 (รีวิวมากกว่า 130,000 รายการ ครอบคลุมบริการทางการเงินทั้งหมด)

• ข้อดี: แอปแบบครบวงจร ออกแบบโควตาค่าคอมมิชชั่นแบบยืดหยุ่น

• ข้อเสีย: บริการลูกค้าช้า คุณสมบัติการลงทุนขั้นพื้นฐาน

การรายงานข่าวจากสื่อมวลชน

• Financial Times: Revolut ถูกเรียกว่า "ซูเปอร์แอปทางการเงินค้าปลีกในยุโรป"

• CNBC: ชี้ฟังก์ชันการลงทุน “เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป ไม่ใช่แพลตฟอร์มการซื้อขายระดับมืออาชีพ”

IX. คำเตือนความเสี่ยง

ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของ Revolut คือ:

• ส่วนการเข้ารหัส ไม่ได้รับการคุ้มครองโดยกฎระเบียบ

• ฟังก์ชั่นการลงทุนมีจำกัดและยากที่จะตอบสนองความต้องการทางวิชาชีพ

• โควตาที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นแต่ไม่เหมาะสำหรับการลงทุนความถี่สูง

สรุป : Revolut เป็นเพียง "แอปไลฟ์สไตล์สำหรับการบริหารการเงิน + การลงทุน" มากกว่าที่จะเป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มืออาชีพที่มีฟีเจอร์ครบครัน

10. คะแนนรวม (10 คะแนน + ความคิดเห็น)

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: 7/10 — FCA กำกับดูแล เงินสดได้รับการคุ้มครองโดย FSCS แต่สกุลเงินดิจิทัลไม่ได้รับ

• โครงสร้างค่าธรรมเนียม: 7/10 — โควตาค่าคอมมิชชั่นฟรีมีจำกัด ค่าใช้จ่ายสูงสำหรับผู้ใช้ความถี่สูง

• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์: 7/10 — หุ้น + ETF + คริปโต แต่ขาดตลาดในสหราชอาณาจักรและสหภาพยุโรป

• ประสบการณ์แพลตฟอร์ม: 8/10 — ประสบการณ์แอปที่ผสานรวมได้ดีเยี่ยม

• ฝ่ายบริการลูกค้า: 7/10 — การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน แต่ต้องรอค่อนข้างนาน

คะแนนรวม: 7.3/10
👉 Revolut เหมาะสำหรับ ผู้เริ่มต้นและนักลงทุนรายครั้ง แต่ไม่เหมาะสำหรับผู้ค้ารายใหญ่และนักลงทุนมืออาชีพ