รีวิว Saxo Markets UK | Saxo Markets เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์อย่างครบถ้วนเกี่ยวกับกฎระเบียบ แพลตฟอร์มการซื้อขาย ค่าธรรมเนียม และชื่อเสียงของผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Saxo Markets UK Ltd. เป็นบริษัทในเครือของ Saxo Bank A/S ในประเทศเดนมาร์ก ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2549 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน Saxo Bank A/S ซึ่งเป็นบริษัทแม่ ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2535 และเป็นหนึ่งในสถาบันการเงินแห่งแรกๆ ในยุโรปที่ให้ บริการซื้อขายสินทรัพย์หลายประเภททางออนไลน์

วิสัยทัศน์ของธนาคาร Saxo คือการมอบสภาพคล่องเชิงลึกในตลาดโลกและแพลตฟอร์มการลงทุนแบบครบวงจรให้ แก่นักลงทุนมืออาชีพและลูกค้าที่มีสินทรัพย์สุทธิสูง ตลอดสามทศวรรษที่ผ่านมา Saxo ได้เติบโตจากธนาคารเพื่อการลงทุนของเดนมาร์กสู่กลุ่มการเงินระดับโลกที่มีสำนักงานในกว่า 20 ประเทศ ให้บริการ ลูกค้ามากกว่า 800,000 ราย ซึ่งรวมถึงนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนสถาบัน ธนาคาร และกองทุนป้องกันความเสี่ยง

ในสหราชอาณาจักร Saxo Markets UK ให้บริการลูกค้าในตลาดยุโรปและสหราชอาณาจักรเป็นหลัก และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวดของ Financial Conduct Authority (FCA) แตกต่างจากโบรกเกอร์ที่ไม่เสียค่าคอมมิชชั่นหลายแห่ง Saxo มุ่งเน้นไปที่ การซื้อขายแบบมืออาชีพ การเข้าถึงตลาดข้ามประเทศ และการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วยการวิจัย ดังนั้น ฐานลูกค้าของ Saxo Markets UK จึงมักมีความต้องการเงินทุนที่สูงกว่าและความต้องการในการซื้อขายที่ซับซ้อนกว่า

II. ประเภทบัญชีและเกณฑ์การเปิดบัญชี

Saxo Markets นำเสนอประเภทบัญชีหลักสามประเภท ซึ่งแตกต่างกันตามจำนวนเงินทุนและระดับการบริการ:

👉 นั่นหมายความว่าการวางตำแหน่งของ Saxo Markets แตกต่างจากโบรกเกอร์แบบ "ไร้ข้อจำกัด" อย่าง Robinhood, eToro และ Freetrade อย่างสิ้นเชิง Saxo Markets ไม่ได้เปิดให้บริการสำหรับทุกคน แต่มุ่งเน้นไปที่ การบริหารความมั่งคั่งและลูกค้าการลงทุนมืออาชีพ มากกว่า

ขั้นตอนการเปิดบัญชี:

1. สมัครออนไลน์ (อัพโหลดเอกสารยืนยันตัวตนและหลักฐานที่อยู่)

2. เงินฝาก (ขั้นต่ำ 500 ปอนด์)

3. แบบสอบถามการประเมินความเสี่ยง (ทดสอบประสบการณ์การลงทุนตามระเบียบ FCA)

โดยทั่วไปแล้ว การตรวจสอบการเปิดบัญชีจะเข้มงวด แต่กระบวนการมีความโปร่งใสและตรงตามมาตรฐานการปฏิบัติตามของธนาคารเพื่อการลงทุนระหว่างประเทศ

3. โครงสร้างค่าธรรมเนียมและคอมมิชชั่น

โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Saxo มีความซับซ้อนพอสมควร แต่โดยรวมแล้วแนวโน้มก็คือ ยิ่งทุนมาก ต้นทุนก็จะยิ่งต่ำลง

1. การซื้อขายหุ้นและ ETF

• หุ้นอังกฤษ: ค่าคอมมิชชั่น จาก 3 ปอนด์

• หุ้นสหรัฐฯ: 0.02 ดอลลาร์ต่อหุ้น ขั้นต่ำ 10 ดอลลาร์

• ETF: ค่าคอมมิชชั่นเท่ากับหุ้น

• อัตราดอกเบี้ยเงินกู้: ประมาณ 5–9% ต่อปี

2. การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• บัญชีคลาสสิก: สเปรด เริ่มต้นจาก 0.6

• แพลตตินัม: สเปรดสามารถลดลงเหลือต่ำถึง 0.4

• VIP: สเปรดต่ำสุด คือ 0.2 และคุณสามารถเพลิดเพลินไปกับราคาสภาพคล่องที่ดีที่สุด

3. CFD และฟิวเจอร์ส

• หุ้น CFD: ค่าคอมมิชชั่นเริ่มต้นที่ 0.1%

• ฟิวเจอร์ส: ค่าธรรมเนียมจะคำนวณตามสัญญา ตัวอย่างเช่น ฟิวเจอร์ส CME E-mini S&P 500 มีค่าคอมมิชชันประมาณ 1.25 ดอลลาร์ต่อสัญญา

4. ต้นทุนที่ซ่อนอยู่

• ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน: 0.25%–0.5%

• ค่าธรรมเนียมความเฉื่อยชา: หากไม่มีการซื้อขายเป็นเวลา 12 เดือน บัญชีอาจถูกเรียกเก็บเงิน 100 ยูโร

• การถอนเงิน: การโอนเงินผ่านธนาคารนั้นฟรี แต่ผู้ใช้ต้องรับผิดชอบค่าธรรมเนียมบุคคลที่สาม

📌 การเปรียบเทียบ:

• โบรกเกอร์ที่ไม่คิดค่าคอมมิชชั่น เช่น Robinhood และ Freetrade: เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น แต่มีฟังก์ชันจำกัด

• ตลาด Saxo: เหมาะสำหรับการทำธุรกรรมที่มีความถี่สูง ปริมาณมาก และข้ามตลาด โดยมีต้นทุนที่โปร่งใส แต่ผู้ใช้ที่มีทุนน้อยอาจพบว่าขีดจำกัดนั้นสูง

IV. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

Saxo Markets UK อยู่ภายใต้การกำกับ ดูแลของ Financial Conduct Authority (FCA) โดยมีหมายเลขอ้างอิง 551422

นอกจากนี้ Saxo Group ยังมีหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งทั่วโลก:

• หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเดนมาร์ก (FSA) : บริษัทแม่ Saxo Bank A/S

• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC) : Saxo Capital Markets (ออสเตรเลีย) Pty Ltd

• ธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) : ถือใบอนุญาตบริการตลาดทุน

• สำนักงานบริการทางการเงินแห่งประเทศญี่ปุ่น (FSA Japan) : บริษัทร่วมทุนที่ได้รับใบอนุญาต

การคุ้มครองนักลงทุน:

• ลูกค้าในสหราชอาณาจักรได้รับความคุ้มครองจาก โครงการชดเชยนักลงทุน FSCS (สูงสุด 85,000 ปอนด์)

• เงินของลูกค้าและเงินของบริษัท จะถูกแยกออกจากกันอย่างเคร่งครัด

• การประเมินความเหมาะสมและความเหมาะสมที่เข้มงวดตามข้อกำหนด MiFID II

ระดับการกำกับดูแลอยู่ในระดับเดียวกับบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียง เช่น Interactive Brokers และ IG Group

V. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและความคุ้มครองตลาด

จุดแข็งประการหนึ่งของ Saxo คือ การครอบคลุมตลาดที่กว้างขวาง :

• หุ้น : ครอบคลุมตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลกมากกว่า 60 แห่ง (ตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก แนสแด็ก ตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง ตลาดหลักทรัพย์ดอยช์บอร์เซ ฯลฯ)

• แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ : คู่สกุลเงินมากกว่า 180 คู่ ความลึกของสภาพคล่องใกล้เคียงกับระดับธนาคาร

• ETF และพันธบัตร : ETF หลักระดับโลก รวมถึงพันธบัตรรัฐบาลและองค์กร

• อนุพันธ์ : สัญญาซื้อขายล่วงหน้า สัญญาซื้อขายล่วงหน้า สัญญาซื้อขายส่วนต่าง

• สินค้าโภคภัณฑ์ : ทองคำ, น้ำมันดิบ, ผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร

• สกุลเงินดิจิทัล (รูปแบบอนุพันธ์) เช่น BTC/USD, ETH/USD CFD

📊 จำนวนผลิตภัณฑ์มีมากกว่า 40,000 รายการ ซึ่งกว้างกว่าแพลตฟอร์มขายปลีกส่วนใหญ่ (เช่น eToro ที่มีหุ้นประมาณ 3,000 รายการ) ครอบคลุมตลาดหลักเกือบทั้งหมดในโลก

6. แพลตฟอร์มการซื้อขายและข้อได้เปรียบทางเทคนิค

Saxo มีแพลตฟอร์มหลักสองแบบที่พัฒนาโดยอิสระ:

1. แซกโซเทรดเดอร์โก

• สำหรับลูกค้าปลีกและมืออาชีพ

• เว็บ + มือถือ

• ฟังก์ชัน: การสั่งซื้อแบบคลิกเดียว, การวิเคราะห์ K-line, สัญญาณการซื้อขาย

• เวอร์ชันที่เรียบง่ายของ Interactive Brokers แต่มีอินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้มากขึ้น

2. แซกโซเทรดเดอร์โปร

• สำหรับนักลงทุนมืออาชีพ

• รองรับหลายหน้าจอ (สูงสุด 6 หน้าจอ)

• ให้ข้อมูลเชิงลึกของตลาด (ระดับ 2) การซื้อขายอัลกอริทึม และการเข้าถึง API

• สนับสนุนผู้ค้าและสถาบันเชิงปริมาณ

ไฮไลท์ทางเทคนิค:

• การดำเนินการแบบหน่วงเวลาต่ำ : การเชื่อมต่อโดยตรงกับธนาคารชั้นนำหลายแห่ง

• แผนภูมิขั้นสูง : ให้ตัวบ่งชี้ทางเทคนิคมากกว่า 50 ตัว

• การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ : การกระจายความเสี่ยง, การวิเคราะห์ VaR

ไม่เพียงพอ:

• ไม่รองรับ MT4/MT5 (ไม่สะดวกสำหรับผู้ใช้ฟอเร็กซ์บางคน)

• เส้นโค้งการเรียนรู้จะชันกว่าเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

VII. การฝากและถอนเงินและความปลอดภัยของกองทุน

• วิธีการฝากเงิน : โอนเงินผ่านธนาคาร, บัตรเดบิต Visa/Mastercard

• ไม่รองรับ : PayPal, Skrill และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์อื่น ๆ

• ความเร็วในการถ่ายโอน : 1-2 วันทำการ

• สกุลเงินบัญชี : GBP, USD, EUR หลายสกุลเงิน

ความปลอดภัยของกองทุน:

• FSCS ครอบคลุมถึง 85,000 ปอนด์

• ระบบควบคุมความเสี่ยงและการเข้ารหัสระดับธนาคาร

• เงินของลูกค้าถูกแยกออกจากเงินของบริษัทโดยสิ้นเชิง

8. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนการวิจัย

ฝ่ายบริการลูกค้า

• ช่องทาง: โทรศัพท์, อีเมล์, บริการลูกค้าออนไลน์

• ภาษา: อังกฤษ, เยอรมัน, ฝรั่งเศส, จีน, สเปน

• ระยะเวลาตอบกลับ: โดยปกติภายใน 1-2 ชั่วโมง (ลูกค้า VIP สามารถเข้าถึงได้รวดเร็วยิ่งขึ้น)

การสนับสนุนการวิจัย

• SaxoStrats : ทีมวิจัยของ Saxo เอง ซึ่งให้ความเห็นเกี่ยวกับตลาดรายวันและรายงานกลยุทธ์มหภาค

• การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ : การวิเคราะห์ความเสี่ยงเชิงปริมาณและการเปิดรับความเสี่ยง

• การบูรณาการการวิจัยของบุคคลที่สาม : ความร่วมมือกับ Morningstar และ Dow Jones

IX. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

ทรัสต์ไพล็อต

• เว็บไซต์: ตลาด Trustpilot Saxo

• คะแนน: ⭐ 3.6/5 (รีวิวมากกว่า 3,000 รายการ)

• ด้านหน้า :

• แพลตฟอร์มมีความเสถียรและรายงานการวิจัยมีเชิงลึก

• การเข้าถึงตลาดโลก

• เชิงลบ :

• ค่าธรรมเนียมสูง ไม่เหมาะกับกองทุนขนาดเล็ก

• การตอบสนองการบริการลูกค้าไม่ดีเท่ากับโบรกเกอร์ที่คล้ายกัน

การรายงานข่าวจากสื่อมวลชน

• Financial Times: Saxo Bank ได้รับการยกย่องว่าเป็น "หนึ่งในธนาคารซื้อขายออนไลน์ที่เป็นมืออาชีพที่สุดในยุโรป"

• Bloomberg: Saxo Bank เป็นผู้นำด้านสภาพคล่อง FX และสินทรัพย์หลายประเภท

• รอยเตอร์ชี้ Saxo กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็วในเอเชียและตะวันออกกลาง

10. คำเตือนความเสี่ยง

• เกณฑ์เงินทุนสูง : เงินฝากขั้นต่ำ 500 ปอนด์ ไม่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น

• ค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า : เมื่อเปรียบเทียบกับแพลตฟอร์มที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ค่าใช้จ่ายจะสูงกว่า

• การเรียนรู้ที่ยาก : SaxoTraderGO/PRO มีคุณสมบัติมากมายแต่ใช้งานไม่ง่าย

เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูง ลูกค้าสถาบัน ผู้ค้ามืออาชีพ
ไม่เหมาะสำหรับ: เงินทุนขนาดเล็ก นักลงทุนมือใหม่

11. การให้คะแนนแบบครอบคลุม (ระบบ 10 คะแนน + ความคิดเห็น)

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: 9/10 — กฎระเบียบต่างๆ มากมายช่วยรับประกันความปลอดภัยของกองทุน

• โครงสร้างค่าธรรมเนียม: 6/10 — ต้นทุนสูง แต่สามารถลดลงได้สำหรับกองทุนขนาดใหญ่

• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์: 10/10 — การเข้าถึงตลาดโลกมากกว่า 40,000 รายการ

• ประสบการณ์แพลตฟอร์ม: 9/10 — แพลตฟอร์ม PRO เป็นมืออาชีพ แพลตฟอร์ม GO เป็นมิตรต่อผู้ใช้

• บริการลูกค้า: 8/10 — การสนับสนุนหลายภาษา แต่เวลาตอบสนองช้าสำหรับลูกค้าทั่วไป

คะแนนรวม: 8.5/10
👉 Saxo Markets UK เป็น หนึ่งในโบรกเกอร์สินทรัพย์หลายประเภทที่เป็นมืออาชีพที่สุดในตลาดสหราชอาณาจักร โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงและนักลงทุนมืออาชีพ แต่ไม่เหมาะสำหรับผู้ใช้ทุนรายย่อย