รีวิว Freetrade UK | Freetrade เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับการซื้อขายแบบไม่มีคอมมิชชัน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และชื่อเสียงของผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Freetrade Ltd. มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน สหราชอาณาจักร ก่อตั้งขึ้นในปี 2559 โดย Adam Dodds และ Davide Fioranelli ปรัชญาหลักของ Freetrade คือ "การสร้างความเท่าเทียมในการลงทุน" โดย ดึงดูดนักลงทุนรุ่นใหม่จำนวนมากด้วยการให้ บริการซื้อขายหุ้นและ ETF โดยไม่เสียค่าคอมมิชชั่น

ในสหราชอาณาจักร Freetrade คือ " แพลตฟอร์มการลงทุนด้านฟินเทค " ที่กำลังเติบโต โดยมีจุดยืนคล้ายกับ Robinhood ในสหรัฐอเมริกา แนวคิดที่เน้นการใช้งาน บนมือถือเป็น หลัก อินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย และประสบการณ์การใช้งานที่เป็นมิตรกับผู้ใช้ของ Freetrade ได้รับความนิยมอย่างรวดเร็วในหมู่นักลงทุนกลุ่มมิลเลนเนียลและเจน Z

ณ ปี 2025 Freetrade มีผู้ใช้มากกว่า 1.5 ล้านราย และมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเกิน 1 พันล้านปอนด์

II. ประเภทบัญชีและขั้นตอนการเปิดบัญชี

ประเภทบัญชีของ Freetrade ค่อนข้างเรียบง่าย แต่ครอบคลุมถึง การลงทุน การออม และการเกษียณอายุ :

ขั้นตอนการเปิดบัญชี:

1. ดาวน์โหลดแอป → ลงทะเบียนบัญชี

2. อัพโหลดหลักฐานยืนยันตัวตนและที่อยู่

3. ผูกบัตรธนาคารหรือโอนเงิน

4. หลังจากผ่านการตรวจสอบแล้วคุณสามารถซื้อขายได้

📌จุดเด่น: รองรับอุปกรณ์เคลื่อนที่ได้อย่างสมบูรณ์ เปิดบัญชีได้ ภายใน 10 นาที 📌ข้อเสีย : รองรับเฉพาะผู้ที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรเท่านั้น การขยายบัญชีระหว่างประเทศมีจำกัด

3. โครงสร้างค่าธรรมเนียมและคอมมิชชั่น

จุดขายที่ใหญ่ที่สุดของ Freetrade คือ "ไม่มีค่าคอมมิชชั่น" แต่ยังมีค่าธรรมเนียมแอบแฝงอยู่ด้วย:

1. การซื้อขายหุ้นและ ETF

• ไม่มีค่าคอมมิชชั่น (ซื้อและขายไม่มีค่าธรรมเนียม)

• จำกัดเฉพาะหุ้นหลักของสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา + ETF บางส่วน

2. บัญชี ISA

• ค่าธรรมเนียมรายเดือน: 3 ปอนด์

• การซื้อขายยังคงไม่มีค่าคอมมิชชั่น

3. บัญชีเงินบำนาญ SIPP

• ค่าธรรมเนียมรายเดือน: 10 ปอนด์

• ค่าธรรมเนียมการจัดการรวมอยู่ในค่าธรรมเนียมรายเดือน

4. ฟรีเทรด พลัส

• ค่าธรรมเนียมรายเดือน: 9.99 ปอนด์

• เพิ่มตัวเลือกหุ้นเพิ่มเติม (เช่น ตลาดยุโรปและเอเชียแปซิฟิก)

5. ต้นทุนที่ซ่อนอยู่

• ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน: 0.45% (เมื่อซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ)

• ฝากเงินทันที: £1

• การถอนเงิน: ฟรี

📊 สรุป : ค่าธรรมเนียมของ Freetrade นั้นมีการแข่งขันสูงสำหรับ การลงทุนระยะยาว แต่สำหรับ ผู้ค้าที่ซื้อขายบ่อยครั้ง ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินอาจกินกำไรไปได้

IV. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

Freetrade Ltd. อยู่ภายใต้การกำกับ ดูแลของ Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร หมายเลขการจดทะเบียน 783189

การคุ้มครองนักลงทุน:

• เงินของลูกค้าจะถูกเก็บไว้ใน บัญชีแยก

• ลูกค้าในสหราชอาณาจักรได้รับการคุ้มครองโดย โครงการคุ้มครองนักลงทุน FSCS โดยมีเงินชดเชยสูงสุด 85,000 ปอนด์

• ร่วมมือกับธนาคารเคลียริ่งหลักเพื่อรับรองความปลอดภัยในการชำระธุรกรรม

✅ระดับความปลอดภัย: สูง 📌 เมื่อเปรียบเทียบกับ Robinhood และ Revolut Trading สถานะการกำกับดูแล FCA ของ Freetrade ถือว่าแข็งแกร่งกว่า

V. ผลิตภัณฑ์การลงทุนและความคุ้มครองตลาด

Freetrade นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ค่อนข้างจำกัด โดยมุ่งเน้นไปที่ หุ้นและ ETF เป็นหลัก

• หุ้น : บริษัทกระแสหลักของอังกฤษและสหรัฐอเมริกา (เช่น Apple, Tesla, Barclays Bank เป็นต้น)

• ETF : ครอบคลุมกองทุนหลัก เช่น Vanguard และ iShares

• กองทุน/พันธบัตร : ไม่สามารถใช้ได้

• อนุพันธ์ (ฟิวเจอร์ส, ออปชั่น, CFDs) : ไม่มีให้บริการ

• สกุลเงินดิจิทัล : ไม่สามารถใช้งานได้

📌 Freetrade เหมาะกับนักลงทุนระยะยาวมากกว่าผู้ค้าที่กระตือรือร้น

6. แพลตฟอร์มการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

Freetrade ใช้ แพลตฟอร์ม APP ที่พัฒนาขึ้นโดยอิสระซึ่งมี รูปแบบเรียบง่าย

คุณสมบัติ:

• โมบายล์เฟิร์สต์ : การซื้อขาย การวิจัย และการฝากเงินแบบบูรณาการ

• อินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย : ใช้งานง่ายสำหรับผู้เริ่มต้น

• ฟังก์ชันการทำงานที่จำกัด : ขาดเครื่องมือสร้างแผนภูมิขั้นสูง ฟังก์ชันการหยุดการขาดทุน/การทำกำไร

• ความเร็วในการทำธุรกรรม : คำสั่งจะถูกดำเนินการทันที แต่ไม่มีคำสั่งอัลกอริทึมที่ซับซ้อน

หากเปรียบเทียบกับ Saxo และ IBKR แล้ว Freetrade ก็เหมือนกับ "เวอร์ชันน้ำหนักเบาของอังกฤษของ Robinhood" มากกว่า

7. การฝากและถอนเงินและการจัดการกองทุน

• การฝากเงิน : รองรับการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเดบิต (ฝากเงินทันที ค่าธรรมเนียม 1 ปอนด์)

• การถอนเงิน : ฟรี โดยปกติจะมาถึงภายใน 1-2 วันทำการ

• สกุลเงินบัญชี : GBP เท่านั้น

• อัตราแลกเปลี่ยน : 0.45% เมื่อซื้อขายหุ้นสหรัฐ

8. การบริการลูกค้าและการสนับสนุนการวิจัย

ฝ่ายบริการลูกค้า

• ช่องทาง: บริการลูกค้าออนไลน์ของแอปและอีเมล

• การสนับสนุนทางโทรศัพท์: ไม่

• เวลาตอบสนอง: 1–2 วัน

• ผู้ใช้ Freetrade Plus จะได้รับบริการลูกค้าที่เป็นลำดับความสำคัญ

การสนับสนุนการวิจัย

• โปรไฟล์บริษัท + ข้อมูลพื้นฐาน

• ไม่มีเครื่องมือวิจัยขั้นสูง

• ฟอรั่มชุมชน (แลกเปลี่ยนนักลงทุน)

📌 สรุป : บริการลูกค้าและเครื่องมือวิจัยมีจำกัด ทำให้ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการวิจัยเชิงลึก

IX. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

ทรัสต์ไพล็อต

• Trustpilot การค้าเสรี

• คะแนน: ⭐ 4.0/5

• บทวิจารณ์เชิงบวก :

• อินเทอร์เฟซที่เรียบง่าย เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น

• ค่าธรรมเนียมบัญชี ISA สมเหตุสมผล

• รีวิวแย่ๆ :

• สินค้ามีจำนวนจำกัด

• ขาดการบริการลูกค้าทางโทรศัพท์

การรายงานข่าวจากสื่อมวลชน

• The Guardian: เรียกมันว่า "จุดเข้าลงทุนที่นิยมใช้มากที่สุดสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ในสหราชอาณาจักร"

• Financial Times: รายงานว่าฐานผู้ใช้มีมากกว่าหนึ่งล้านคน ทำให้เป็นแพลตฟอร์มไร้ค่าคอมมิชชั่นที่เติบโตเร็วที่สุดในสหราชอาณาจักร

10. คำเตือนความเสี่ยง

• ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่จำกัด : ขาดตราสารอนุพันธ์ พันธบัตร และกองทุน

• ต้นทุนการแลกเปลี่ยนสูง : การซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ มีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า Revolut Trading

• การตอบสนองการบริการลูกค้าช้า : การสื่อสารภายในแอปเท่านั้น

• ฟังก์ชันที่เรียบง่าย : ขาดการสร้างแผนภูมิขั้นสูงและคำสั่งหยุดการขาดทุน

11. การให้คะแนนแบบครอบคลุม (ระบบ 10 คะแนน + ความคิดเห็นสั้นๆ)

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด: 9/10 — อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA รับประกันโดย FSCS

• โครงสร้างค่าธรรมเนียม: 8/10 — การไม่มีค่าคอมมิชชันถือเป็นข้อได้เปรียบที่ชัดเจน แต่ก็มีค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินด้วย

• ความหลากหลายของผลิตภัณฑ์: 6/10 — จำกัดเฉพาะหุ้นและ ETF

• ประสบการณ์แพลตฟอร์ม: 8/10 — ใช้งานง่าย เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น

• การบริการลูกค้า: 7/10 — ขาดการสนับสนุนทางโทรศัพท์

คะแนนรวม: 7.8/10
👉 Freetrade เหมาะสำหรับ ผู้ที่ชื่นชอบการไม่เสียค่าคอมมิชชั่นและผู้ใช้เพื่อการลงทุนระยะยาว แต่ไม่เหมาะสำหรับผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้นซึ่งต้องการเครื่องมือการซื้อขายที่ซับซ้อน