รีวิว Trading 212 | Trading 212 เชื่อถือได้หรือไม่? การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับกฎระเบียบ การซื้อขายโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน และชื่อเสียงของผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแบรนด์

Trading 212 ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2547 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน สหราชอาณาจักร เป็นแพลตฟอร์มซื้อขายออนไลน์ยอดนิยมสำหรับนักลงทุนในยุโรปและสหราชอาณาจักร จุดขายหลักของแบรนด์คือ การซื้อขายหุ้นโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน ขณะเดียวกันก็นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึง ETF, ฟอเร็กซ์ และสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD)
ในช่วงแรกแพลตฟอร์มนี้มุ่งเน้นไปที่ลูกค้า CFD ต่อมาในปี 2018 แพลตฟอร์มได้เปลี่ยนมาเน้น การลงทุนในหุ้นโดยไม่เสียค่าคอมมิชชัน ส่งผลให้มีนักลงทุนรุ่นใหม่และผู้เริ่มต้นจำนวนมาก ปัจจุบัน Trading 212 มีผู้ใช้งานที่ลงทะเบียนแล้วมากกว่า 2 ล้านคน ในกว่า 100 ประเทศ

• ก่อตั้ง: 2004

• สำนักงานใหญ่: ลอนดอน สหราชอาณาจักร

• ขอบเขตการให้บริการ: สหราชอาณาจักร สหภาพยุโรป และตลาดต่างประเทศบางแห่ง

• ขนาดผู้ใช้: 2 ล้าน+

Trading 212 มีชื่อเสียงค่อนข้างสูงในยุโรป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้าน การซื้อขายแบบไม่มีคอมมิชชั่น และ การลงทุนในหุ้นเศษส่วน อย่างไรก็ตาม ยังมีข้อถกเถียงเกี่ยวกับความคิดเห็นของผู้ใช้เกี่ยวกับการบริการลูกค้าและความเสถียรของแพลตฟอร์ม

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไข

• สเปรด : แทบไม่มีสเปรดในการซื้อขายหุ้น สเปรดปานกลางในการซื้อขาย CFD

• เลเวอเรจ : สอดคล้องกับกฎระเบียบ ESMA/FCA (สูงสุด 1:30 สำหรับลูกค้ารายย่อย)

• ซอฟต์แวร์การซื้อขาย : แอป Trading 212 และเวอร์ชันเว็บที่พัฒนาเอง

โดยรวมแล้วบัญชี Trading 212 มีการตั้งค่าที่เรียบง่ายและเกณฑ์เงินฝากขั้นต่ำที่ต่ำมาก ทำให้เหมาะเป็นพิเศษสำหรับมือใหม่และนักลงทุนรายย่อย

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• กองทุนลูกค้าในสหราชอาณาจักร ได้รับการควบคุมโดย FCA และได้รับการคุ้มครองนักลงทุน FSCS มูลค่า 85,000 ปอนด์

• ลูกค้าในยุโรปอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FSC ของบัลแกเรีย และเงินทุนของพวกเขาจะถูกเก็บไว้ในที่จัดเก็บแยก

• แพลตฟอร์มใช้การป้องกันยอดคงเหลือติดลบเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ใช้เกิดการสูญเสียที่ไม่อาจทนทานได้เนื่องจากความผันผวนของตลาด

คุณสมบัติตามข้อบังคับค่อนข้างเข้มงวด แต่เนื่องจากลูกค้าบางรายเปลี่ยนไปใช้ใบอนุญาต EU จึงมีความแตกต่างบางประการในประสบการณ์การให้บริการ

IV. ผลิตภัณฑ์ทางการค้าและการครอบคลุมตลาด

• หุ้น : หุ้นทั่วโลกมากกว่า 7,000 ตัว (ครอบคลุมหุ้นสหรัฐฯ หุ้นอังกฤษ และหุ้นยุโรป)

• ETF : 1,800+ กองทุน

• Forex : คู่สกุลเงินมากกว่า 180 คู่

• สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) : ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงินดิจิทัล

จุดเด่นของ Trading 212 คือ หุ้น + ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน ในทางกลับกัน ส่วน CFD เหมาะกับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่า

5. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

Trading 212 ใช้แพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์ของเรา ซึ่งมีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและการทำงานที่ราบรื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งบนอุปกรณ์พกพา ซึ่งให้ประสิทธิภาพเหนือกว่าโบรกเกอร์ชั้นนำบางราย อย่างไรก็ตาม ในช่วงที่มีกิจกรรมทางการตลาดที่สำคัญ (เช่น เวลาเปิดทำการของตลาดหุ้นสหรัฐฯ) ผู้ใช้บางรายรายงานว่า คำสั่งซื้อขายล่าช้า หรือ การอัปเดตราคาล่าช้า

• ประเภทคำสั่ง : คำสั่งตลาด, คำสั่งจำกัด, คำสั่งตัดขาดทุน

• ความเร็วในการดำเนินการ : เฉลี่ย 0.2~0.4 วินาที

• ข้อดีของแพลตฟอร์ม : เรียบง่าย เป็นมิตรกับผู้ใช้ เหมาะสำหรับนักลงทุนระดับเริ่มต้น

• ข้อเสีย : ขาดเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง (เช่น อินเทอร์เฟซ API การซื้อขายแบบอัลกอริทึม)

6. วิธีการฝากและถอนเงินและระยะเวลาจำกัด

• การฝากเงิน : บัตรธนาคาร, โอนเงินผ่านธนาคาร, Apple Pay, Google Pay

• การถอนเงิน : บัตรธนาคาร, โอนเงินผ่านธนาคาร

• ความตรงเวลา : เงินฝากจะได้รับการเครดิตทันที การถอนเงินจะใช้เวลา 1-3 วันทำการ

• ค่าธรรมเนียม : ฝากเงินฟรี ค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสำหรับการถอนเงินบางรายการ

วิธีการชำระเงินค่อนข้างสะดวก แต่ขาดช่องทางการชำระเงินอื่นๆ เช่น PayPal

7. การบริการลูกค้าและคุณสมบัติเพิ่มเติม

• ช่องทางการบริการลูกค้า : แชทสด, อีเมล ( [email protected] )

• ภาษาที่ให้บริการ : รองรับมากกว่า 10 ภาษา รวมถึงภาษาอังกฤษ เยอรมัน และสเปน

• แหล่งข้อมูลทางการศึกษา : จัดให้มีชั้นเรียนการลงทุนและบัญชีจำลอง

• คุณสมบัติเพิ่มเติม : การลงทุนในหุ้นเศษส่วน, การจัดการพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ

ความเร็วในการตอบสนองของฝ่ายบริการลูกค้าอยู่ในระดับปานกลาง และผู้ใช้บางรายรายงานว่า ต้องรอคอยนาน ซึ่งเป็นจุดอ่อนของบริษัท

8. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

ทรัสต์ไพล็อต

• คะแนนเฉลี่ย: 3.6/5

• ข้อดี: ไม่มีค่าคอมมิชชั่น อินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรกับผู้ใช้

• ข้อเสีย: ความเร็วในการถอนเงิน, การตอบสนองของฝ่ายบริการลูกค้า

เทรดเดอร์รู้

• FXEye: ได้รับการจัดอันดับ B เน้นย้ำข้อได้เปรียบด้านกฎระเบียบของ FCA

• TraderKnows: CFD มีความเสี่ยงมากกว่า แต่การลงทุนในหุ้นมีความปลอดภัยมากกว่า

บทสรุปที่ครอบคลุม

Trading 212 เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายยอดนิยมในยุโรปและสหราชอาณาจักรที่ไม่คิดค่าคอมมิชชัน เหมาะสำหรับ ผู้เริ่มต้น และ นักลงทุนรายย่อย อย่างไรก็ตาม หากคุณเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพหรือผู้ใช้ CFD จำนวนมาก คุณอาจพบว่าเครื่องมือของแพลตฟอร์มนี้ยังขาดความครอบคลุม

IX. คำเตือนความเสี่ยง

• แม้ว่าการลงทุนในหุ้นและ ETF จะไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่ก็ยังมีความเสี่ยงด้านตลาดอยู่

• ผลิตภัณฑ์ CFD มีเลเวอเรจสูงและมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินต้น

• ผู้ใช้ควรชี้แจงระดับการยอมรับความเสี่ยงของตนเองก่อนการลงทุน

คะแนนรวม (10 คะแนน)

• การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ : 8/10 — อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA หลักทรัพย์กองทุนสูง

• ระดับค่าธรรมเนียม : 9/10 — ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ข้อได้เปรียบด้านต้นทุนต่ำ

• ผลิตภัณฑ์การลงทุน : 7/10 — อุดมไปด้วยหุ้น แต่มีอนุพันธ์จำกัด

• ประสบการณ์ผู้ใช้ : 8/10 — อินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น

• การบริการลูกค้า : 6/10 – ตอบสนองช้า

👉 คะแนนรวม : 7.8/10