รีวิว Bitfinex | Bitfinex เป็นตลาดแลกเปลี่ยนที่เชื่อถือได้หรือไม่? บทวิเคราะห์ฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เงื่อนไขการซื้อขาย ความปลอดภัย และรีวิวจากผู้ใช้

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแพลตฟอร์ม

Bitfinex ก่อตั้งขึ้นใน ปี 2012 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ฮ่องกงและหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน เป็นหนึ่งในตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่เก่าแก่ที่สุดในโลก ติดอันดับหนึ่งใน 20 แพลตฟอร์มการซื้อขายชั้นนำระดับโลกอย่างต่อเนื่อง และได้รับความสนใจอย่างมากจากความสัมพันธ์อันใกล้ชิดกับ USDT (Tether) stablecoin

ไฮไลท์การพัฒนา:

• 2012 : Bitfinex เปิดตัวออนไลน์ โดยในช่วงแรกจะเน้นการซื้อขาย Bitcoin แบบใช้เลเวอเรจ

• 2558 : เกิดเหตุการณ์แฮ็กครั้งใหญ่ ส่งผลให้สูญเสีย BTC จำนวน 120,000 BTC (ประมาณ 700 ล้านเหรียญสหรัฐ) และผู้ใช้ได้รับการชดเชยในภายหลังผ่านโทเค็นของแพลตฟอร์ม

• 2560 : บูรณาการอย่างลึกซึ้งกับ Tether จนกลายเป็นช่องทางการออกและชำระบัญชีหลักสำหรับ USDT

• 2019 : ถูกอัยการสูงสุดของรัฐนิวยอร์ก (NYAG) ฟ้องร้องในข้อกล่าวหา "ยักยอกเงิน" และในที่สุดก็สามารถบรรลุข้อตกลงได้

• 2564 : ดำเนินการตกลงกับ NYAG และชำระค่าปรับ 18.5 ล้านดอลลาร์

• 2023-2024 : Bitfinex ค่อยๆ มีเสถียรภาพและวางตำแหน่งตัวเองเป็นแพลตฟอร์มสำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพ

👉 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ: https://www.bitfinex.com

2. บัญชีซื้อขายและเงื่อนไขการซื้อขาย

Bitfinex มุ่งเป้าไปที่ผู้ค้ามืออาชีพและให้บริการการซื้อขายแบบสปอต เลเวอเรจ และอนุพันธ์

ไฮไลท์:

• ค่าธรรมเนียมการจัดการมีความยืดหยุ่นและผู้ใช้ที่มีจำนวนมากสามารถเพลิดเพลินไปกับส่วนลด

• ตลาดเลเวอเรจและการกู้ยืมเป็นคุณสมบัติเด่น

ไม่เพียงพอ:

• จำนวนสกุลเงินมีน้อยกว่า Binance และ Gate.io

• มันไม่เป็นมิตรกับมือใหม่พอและมีเกณฑ์สูง

III. การกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

ปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Bitfinex ได้รับความสนใจเป็นอย่างมาก

🔗 ข้อมูลการชำระเงิน NYAG

📌 สรุป: Bitfinex ยังไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลในตลาดหลัก และการปฏิบัติตามข้อกำหนดยังน่าสงสัย

IV. ความสัมพันธ์กับ Tether (USDT)

Bitfinex และ Tether Ltd เป็นบริษัทแม่เดียวกัน คือ iFinex Inc. และทั้งสองมีความเชื่อมโยงกันอย่างแยกไม่ออก

• การออก USDT : Bitfinex คือแพลตฟอร์มการหมุนเวียนและการหักบัญชีหลักของ Tether

• ข้อพิพาทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ : NYAG กล่าวหา Bitfinex ว่ายักยอกเงิน 850 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เพื่อชดเชยการขาดดุล ซึ่งส่วนหนึ่งมาจากสำรองของ Tether

• ผลกระทบต่อตลาด : เสถียรภาพของ USDT มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับชื่อเสียงของ Bitfinex

📌 ความเสี่ยง: หาก Tether เผชิญกับการปราบปรามทางกฎระเบียบที่ร้ายแรง Bitfinex จะได้รับผลกระทบโดยตรง

V. การครอบคลุมผลิตภัณฑ์และตลาด

• การซื้อขายแบบ Spot : สกุลเงินมากกว่า 200 สกุล โดยสภาพคล่องส่วนใหญ่อยู่ที่ BTC/ETH

• ตลาดอนุพันธ์ : สัญญาแบบไม่มีกำหนดระยะเวลาจะมีความลึกที่ดี

• ตลาดการให้สินเชื่อ : ฟีเจอร์พิเศษที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยได้

• บริการสเตค : การคืนโทเค็น PoS ค่อนข้างเสถียร

📌 ข้อเสีย: การครอบคลุมสกุลเงินไม่ครอบคลุมเท่า MEXC และ Gate.io

6. การดำเนินการซื้อขายและประสิทธิภาพทางเทคนิค

• เครื่องยนต์จับคู่ : ประสิทธิภาพระดับมืออาชีพ เหมาะสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่

• สภาพคล่อง : สกุลเงินหลักมีสภาพคล่องเพียงพอ ในขณะที่สกุลเงินขนาดเล็กขาดสภาพคล่อง

• ประสบการณ์แอป : ค่อนข้างเฉพาะทางและมีเส้นโค้งการเรียนรู้สูง

• API : ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยทีมการซื้อขายเชิงปริมาณ

📌 การวางตำแหน่งผู้ใช้: เหมาะสำหรับสถาบันและผู้ค้ามืออาชีพมากกว่าผู้เริ่มต้น

VII. มาตรการรักษาความปลอดภัยของกองทุนและการควบคุมความเสี่ยง

• เหตุการณ์แฮ็กในปี 2015 : สูญเสียเงิน 700 ล้านเหรียญสหรัฐ แต่ผู้ใช้ก็ได้รับการชดเชยผ่านโทเค็น BFX

• หลักฐานการสำรอง (PoR) : ไม่มีการจัดทำการตรวจสอบ PoR เต็มรูปแบบ

• การควบคุมความเสี่ยง : ตลาดการกู้ยืมและการให้สินเชื่อมีความโปร่งใสต่ำ

• กองทุนประกัน : ไม่มีกลไกที่ชัดเจนในการปกป้องเงินทุนของผู้ใช้งาน

📌 ความเสี่ยง: เมื่อเปรียบเทียบกับ Coinbase และ Kraken แล้ว Bitfinex ขาดความโปร่งใส

8. การฝากและถอนเงิน

• การฝากเงิน : รองรับสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินทั่วไปในบางภูมิภาค

• การถอนเงิน : การถอนเงินสกุลเงินดิจิทัลนั้นรวดเร็ว ในขณะที่การถอนเงินแบบ fiat จะใช้เวลา 1–3 วัน

• นโยบาย KYC : ผู้ใช้ที่ไม่ได้รับการตรวจสอบจะมีฟังก์ชันที่จำกัด

📌 การร้องเรียนของผู้ใช้: การถอนเงินจำนวนมากบางครั้งอาจต้องได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวด ส่งผลให้เกิดความล่าช้า

IX. การบริการและการสนับสนุนลูกค้า

• ภาษาที่รองรับ : ส่วนใหญ่ภาษาอังกฤษ รองรับภาษาจีนบางส่วน

• ช่องทางการบริการลูกค้า : อีเมล์ ( [email protected] ), ระบบตั๋ว

• ความเร็วในการตอบสนอง : ประมาณ 48 ชั่วโมง ค่อนข้างช้า

• เนื้อหาการศึกษา : จำกัด โดยเฉพาะสำหรับผู้ใช้มืออาชีพ

10. สื่อและบทวิจารณ์ของผู้ใช้

สื่อต่างประเทศ

• Bloomberg: ได้รายงานเรื่องข้อพิพาทกับ Tether หลายครั้งแล้ว

• CoinDesk: Bitfinex ได้รับการอธิบายว่าเป็น "การแลกเปลี่ยนที่มีความเสี่ยงสูงแต่เป็นมืออาชีพและมีการจัดตั้งอย่างมั่นคง"

ชื่อเสียงของผู้ใช้

• บทวิจารณ์เชิงบวก : สภาพคล่องสูง เหมาะสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่

• บทวิจารณ์เชิงลบ : การกำกับดูแลที่ไม่เพียงพอ และความโปร่งใสของการรักษาความปลอดภัยของกองทุนไม่ดี

11. คำเตือนความเสี่ยง

• ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ : การไม่สามารถรับใบอนุญาตระดับสูงสุดทำให้เกิดความเสี่ยงทางกฎหมายในระยะยาว

• ความเสี่ยงด้านการจัดหาเงินทุน : ขาด PoR และความเสี่ยงสูงที่เกี่ยวข้องกับ Tether

• ความเสี่ยงด้านตลาด : การกู้ยืมและการกู้ยืมเพิ่มความผันผวนของตลาด

12. การให้คะแนนแบบหลายมิติ (จาก 10 คะแนน)

• กฎระเบียบและความปลอดภัย : 4/10 — การขาดกฎระเบียบและการโต้เถียงทางประวัติศาสตร์มากมาย

• เงื่อนไขการซื้อขาย : 7/10 — ค่าธรรมเนียมสมเหตุสมผลและคุณลักษณะตลาดการให้สินเชื่อที่แข็งแกร่ง

• ความอุดมสมบูรณ์ของผลิตภัณฑ์ : 7/10 - การครอบคลุมค่อนข้างครอบคลุม แต่ยังไม่เพียงพอที่จะแข่งขันกับแพลตฟอร์มระดับชั้นนำได้

• เทคโนโลยีและสภาพคล่อง : 8/10 — เหรียญกระแสหลักมีสภาพคล่องที่แข็งแกร่งและมีเทคโนโลยีที่เสถียร

• การบริการลูกค้าและบริการ : 5/10 – การบริการลูกค้าช้าและมีเนื้อหาการศึกษาน้อยมาก

📊คะแนนรวม: 6.2/10
Bitfinex เป็นศูนย์แลกเปลี่ยนระดับมืออาชีพ แต่การกำกับดูแลที่ไม่เพียงพอและความสัมพันธ์ที่ซับซ้อนกับ Tether ทำให้เกิดความเสี่ยงในระยะยาว

13. บทสรุป

Bitfinex เคยเป็นหนึ่งในตลาดแลกเปลี่ยนที่มีอิทธิพลมากที่สุดในโลกและยังคงดำเนินการอยู่ในปัจจุบัน แต่:

• ข้อดี : สภาพคล่องสูง เหมาะสำหรับสถาบัน และมีคุณสมบัติเด่นของตลาดเลเวอเรจและการกู้ยืม

• ข้อเสีย : การกำกับดูแลที่ไม่เพียงพอ ความโปร่งใสทางการเงินที่ไม่ดี และเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยในอดีตที่ส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือ

👉 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ: https://www.bitfinex.com

⚠️ คำแนะนำการลงทุน:

• เหมาะสำหรับการทำธุรกรรมระยะสั้นขนาดใหญ่และผู้ใช้ระดับมืออาชีพ

• ไม่แนะนำสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่ต้องการเก็บกองทุนระยะยาว