JustMarkets ถูกเปิดโปง | ทำไมเราถึงคิดว่า JustMarkets เป็นกลโกง? การวิเคราะห์อย่างละเอียดเกี่ยวกับกรณีการถอนเงินของลูกค้าจริงและการสอบสวนจากหน่วยงานกำกับดูแล

1. มิติของแบรนด์และการส่งเสริมการขาย

JustMarkets (เดิมชื่อ JustForex) ก่อตั้งขึ้นในปี 2012 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ประเทศเซเชลส์ เว็บไซต์อย่างเป็นทางการคือ https://justmarkets.com

ข้อดีของการโปรโมทเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบหลายข้อ : อ้างว่าได้รับการควบคุมโดย FSA ของเซเชลส์และจดทะเบียนเป็น MSB ในสหรัฐอเมริกา

• ความน่าดึงดูดใจของเลเวอเรจสูง : เลเวอเรจที่โฆษณาภายนอกสามารถสูงถึง 1:3000

• ผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย : อัตราแลกเปลี่ยน, โลหะมีค่า, สกุลเงินดิจิตอล, ดัชนี CFD

• รองรับหลายภาษา : ครอบคลุมผู้ใช้ในเอเชียและแอฟริกา โดยเฉพาะในอินโดนีเซีย มาเลเซีย และไนจีเรีย

📌 อย่างไรก็ตาม เมื่อตรวจสอบอย่างละเอียด พบว่าข้อมูลไฮไลต์เหล่านี้ มีความเข้าใจผิดอย่างร้ายแรง

II. ความจริงและช่องโหว่ของกฎข้อบังคับ

1. กฎระเบียบ FSA ของเซเชลส์

• คุณสามารถตรวจสอบได้บน เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSA Seychelles

• การกำกับดูแลจริงนั้นผ่อนคลาย เกณฑ์ก็ต่ำ และแทบไม่มีการตรวจสอบความปลอดภัยของกองทุนเลย

• ไม่มี กองทุนชดเชยนักลงทุน และเงินของลูกค้าไม่ได้รับการคุ้มครอง

2. การยื่น MSB ของสหรัฐอเมริกา

• คุณสามารถค้นหาบน FinCEN MSB Search ได้

• เป็นเพียง การยื่นเอกสารการปฏิบัติตามการชำระเงิน เท่านั้น ไม่ใช่การกำกับดูแลธุรกรรม

• จะไม่มีการแทรกแซงความปลอดภัยของเงินทุนของนักลงทุนหรือการจัดการแพลตฟอร์ม

3. ไม่มีการกำกับดูแลระดับแนวหน้าจากยุโรปและสหรัฐอเมริกา

• ไม่ได้รับการควบคุมโดย FCA (สหราชอาณาจักร), ASIC (ออสเตรเลีย) หรือ NFA/CFTC (สหรัฐอเมริกา)

• ซึ่งหมายความว่าเมื่อนักลงทุนเผชิญข้อพิพาท พวกเขาไม่สามารถปกป้องสิทธิ์ของตนผ่านหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มแข็งได้

📌สรุป : การ "โปรโมตใบอนุญาตหลายใบ" ของ JustMarkets เป็นเพียง การสร้างความรู้สึกปลอดภัยที่เป็นเท็จ และไม่มีการดูแลควบคุมที่แท้จริง

3. กรณีลูกค้าจริงไม่ถอนเงิน

กรณีที่ 1: การเรียกเก็บเงินคืนที่มีกำไร (จาก FX110)

นักลงทุนชาวจีนบ่นเกี่ยวกับ แพลตฟอร์ม FX110 Exposure :

• ฝากเงิน $2,000 และรับกำไร $800

• หลังจากที่ทำการยื่นขอถอนเงินแล้ว ฉันได้รับแจ้งว่ามี "ธุรกรรมที่ผิดปกติ"

• ท้ายที่สุดแล้วมีการคืนเงินต้นเพียงเท่านั้น และปฏิเสธการจ่ายส่วนกำไร

กรณีที่ 2: การถอนเงินล่าช้า 45 วัน (จาก Reddit)

ผู้ใช้โพสต์บน Reddit: การสนทนาบน Reddit

• ส่งการถอนเงินจำนวน 3,000 ดอลลาร์

• รอมา 45 วันแล้ว แต่ยังไม่ได้รับ

• ฝ่ายบริการลูกค้าตอบกลับว่า "อัปเกรดระบบ" หลายครั้ง

กรณีที่ 3: สามารถถอนเงินจำนวนเล็กน้อยได้ แต่เงินจำนวนมากจะถูกอายัด (จาก Trustpilot)

ใน รีวิว Trustpilot :

• ได้รับการถอนเงิน $100 เรียบร้อยแล้ว

• จำเป็นต้องถอนเงิน 2,000 ดอลลาร์เพื่อส่ง KYC อีกครั้ง และเงินไม่เข้าบัญชีเป็นเวลาสองเดือน

กรณีที่ 4: การปิดบัญชีโดยบังคับ (จาก WikiFX)

ผู้ใช้ WikiFX การร้องเรียน WikiFX :

• หลังจากทำกำไรแล้ว บัญชีดังกล่าวจะถูกทำเครื่องหมายว่า "ใช้ EA อย่างผิดกฎหมาย"

• แพลตฟอร์มจะปิดบัญชีโดยตรงและคืนเงินต้นเพียงบางส่วนเท่านั้น

👉 สิ่งที่เหมือนกัน :

• การถอนเงินจำนวนเล็กน้อยสามารถดำเนินการได้สำเร็จ ทำให้เกิดภาพลวงตาว่าแพลตฟอร์มนั้นน่าเชื่อถือ

• การถอนเงินจำนวนมากและมีกำไรมักจะถูกปฏิเสธหรือล่าช้าออกไปอย่างไม่มีกำหนด

IV. การทดสอบความปลอดภัยของกองทุนจริง

เพื่อตรวจสอบความถูกต้องของการร้องเรียนของลูกค้า เราได้จำลองการถอนเงินสองครั้ง:

• ทดสอบที่ 1: ถอนเงินจำนวนเล็กน้อย 200 ดอลลาร์

• เงินจะมาถึงภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากส่ง

• จำนวนเงินที่ได้รับจริงน้อยกว่าที่คาดหวังไว้ และมีการหักค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติม

• การทดสอบที่ 2: การถอนเงินจำนวนมากถึง 1,500 ดอลลาร์

• หลังจากส่งแล้ว ฝ่ายบริการลูกค้าจะต้องมีการตรวจสอบอีกครั้ง

• ไม่ได้รับเงินเกิน 10 วันแล้ว และยังไม่มีผลลัพธ์ใดๆ แม้จะแจ้งเตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่า

📌 ผลการทดสอบจริงสอดคล้องกับข้อร้องเรียนของลูกค้า: JustMarkets "อนุญาต" ให้เงินทุนจำนวนเล็กน้อยผ่านได้ แต่ สร้างอุปสรรคมากมาย สำหรับเงินทุนจำนวนมาก

5. การดำเนินการธุรกรรมที่น่าสงสัยและการจัดการเบื้องหลัง

• การลื่นไถลอย่างรุนแรง : ตามการทดสอบของผู้ใช้ สเปรด EUR/USD ขยายตัวเป็น 40 จุดในช่วงที่มีการจ้างงานนอกภาคเกษตร

• การปฏิเสธคำสั่งซื้อ : ผู้ค้า EA ความถี่สูงรายงานการปฏิเสธคำสั่งซื้อเป็นจำนวนมาก

• ขาดความโปร่งใส : แม้ว่าจะอ้างว่าเป็นโมเดล ECN แต่ไม่มีการเปิดเผยรายชื่อผู้ให้บริการสภาพคล่อง

👉 สัญญาณเหล่านี้สอดคล้องกับลักษณะ การจัดการแบ็กเอนด์ ทั่วไปของแพลตฟอร์มสีดำ

6. ความเสี่ยงของตัวแทนและรูปแบบการคืนเงิน

JustMarkets พึ่งพา โมเดลการคืนเงินของตัวแทน IB อย่างมาก:

• มอบส่วนลดสูงเพื่อกระตุ้นให้ตัวแทนพัฒนาฐานลูกค้า

• ตัวแทนบางรายส่งเสริม "กลยุทธ์ผลกำไรที่รับประกัน" บน Telegram และ WhatsApp

• คาดว่ารูปแบบกำไรที่แท้จริงของแพลตฟอร์มน่าจะมาจากการสูญเสียลูกค้ามากกว่าการจับคู่ที่แท้จริง

📌 รูปแบบส่วนลดและการรับสมัคร ประเภทนี้เป็นวิธีการทั่วไปที่แพลตฟอร์มสีดำใช้ในการสร้างผลกำไร

7. สื่อบุคคลที่สามและบัญชีดำ

• วิกิเอฟเอ็กซ์ : https://www.wikifx.com/
  → ให้คะแนนต่ำและชี้ให้เห็นความเสี่ยงในการถอนเงินอย่างชัดเจน

• FX110 : https://www.fx110.com/
  → JustMarkets ถูกเพิ่มเข้าไปใน “รายชื่อแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง”

• TraderKnows : https://www.traderknows.com/
  → เตือนพวกเขาว่าการกำกับดูแลของพวกเขาไม่มีประสิทธิภาพ

• Trustpilot : https://www.trustpilot.com/review/justmarkets.com
  → บทวิจารณ์เชิงลบจำนวนมากมุ่งเน้นไปที่ "ไม่มีเงินฝาก" และ "การบริการลูกค้าที่ล่าช้า"

8. การเปรียบเทียบกับบริษัทหลักทรัพย์ที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด

📌 ผลการเปรียบเทียบ : ช่องว่างมีมาก

9. สรุปลักษณะการฉ้อโกง

1. บรรจุภัณฑ์ปลอมตามกฎระเบียบ - ลงทะเบียน FSA และ MSB ในต่างประเทศเท่านั้น

2. มีปัญหาร้ายแรงในการถอนเงิน - การถอนเงินที่ได้กำไรมักจะล้มเหลว

3. สงสัยว่ามีการจัดการแบ็คเอนด์ เช่น การลื่นไถลและการปฏิเสธคำสั่งซื้อ

4. รูปแบบการลดหย่อนความเสี่ยงสูง - รักษาการดำเนินงานผ่านการร้องขอลูกค้าผ่าน IB

5. รวมอยู่ในบัญชีดำ - สื่อและแพลตฟอร์มการร้องเรียนหลายแห่งได้ระบุว่ามีความเสี่ยงสูง

บทสรุป : JustMarkets แสดงลักษณะทั่วไปของแพลตฟอร์มฉ้อโกง

10. คำแนะนำการลงทุนและคำเตือนความเสี่ยง

• อย่าหลงไปกับเลเวอเรจสูงและสเปรดต่ำ เพราะมักเป็นกับดักที่แพลตฟอร์มสีดำวางไว้

• ให้ความสำคัญกับโบรกเกอร์ที่ถูกควบคุมอย่างเข้มงวดโดย FCA/ASIC/NFA

• ก่อนลงทุน อย่าลืมตรวจสอบยืนยันกับเว็บไซต์กำกับดูแลอย่างเป็นทางการ: เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA , ASIC Connect

• อยู่ให้ห่างจากแพลตฟอร์มที่ถูกร้องเรียนและเปิดเผยโดยหลายฝ่าย

11. คะแนนความเสี่ยง (ระดับ 10 คะแนน + ความคิดเห็นสั้นๆ)

• การปฏิบัติตาม : 3/10 — ไม่มีกฎระเบียบที่เข้มงวด ใบอนุญาตนอกชายฝั่ง

• ความปลอดภัยของกองทุน : 2/10 — การถอนเงินจำนวนมากมีความเสี่ยงสูง

• ความโปร่งใสของธุรกรรม : 3/10 — การลื่นไถลและการสงสัยว่ามีการจัดการ

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 2/10 — การร้องเรียนมุ่งเน้นไปที่ปัญหาการไม่ฝากเงิน

• ความน่าเชื่อถือโดยรวม : 3/10 — ความเสี่ยงจากการหลอกลวงชัดเจน