เปิดโปง Trading 212 Ltd | ทำไมเราถึงมองว่า Trading 212 เป็นกลโกง? การวิเคราะห์ข้อมูลด้านกฎระเบียบ ข้อร้องเรียนของผู้ใช้ และคะแนนความเสี่ยงอย่างครบถ้วน

1. ความเป็นมาและการโปรโมตแบรนด์

ชื่อบริษัทเต็ม : บริษัท เทรดดิ้ง 212 จำกัด
เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ : https://www.trading212.com
ก่อตั้ง: พ.ศ. 2547 มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ลอนดอน สหราชอาณาจักร

การประชาสัมพันธ์ภายนอก:

• ถือ ใบอนุญาต FCA (Financial Conduct Authority) (FRN 609146) 👉 ลงทะเบียนบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA

• ได้รับการควบคุมโดย FSC ในบัลแกเรีย

• จดทะเบียนเป็น MSB กับ FinCEN ในสหรัฐอเมริกา 👉 สอบถามข้อมูลอย่างเป็นทางการของ MSB

• เสนอ การซื้อขายหุ้น CFD และ ETF โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น

• มุ่งเน้นการใช้งานที่เรียบง่ายและการสนับสนุนด้านการศึกษา "สำหรับนักลงทุนมือใหม่"

📌 ปัญหาคือ :

• ใบอนุญาต FCA มีผลบังคับใช้เฉพาะลูกค้าในสหราชอาณาจักรเท่านั้น และผู้ใช้ส่วนใหญ่ในต่างประเทศจะถูกส่งต่อไปยังบริษัทสาขาในบัลแกเรีย

• FinCEN MSB มีไว้สำหรับการยื่นชำระเงินเท่านั้น และไม่เกี่ยวข้องกับการคุ้มครองนักลงทุน

• การใช้เลเวอเรจที่สูงของผลิตภัณฑ์ CFD ส่งผลให้ผู้ใช้จำนวนมากสูญเสียเงิน

II. ความจริงและช่องโหว่ของกฎข้อบังคับ

1. ข้อจำกัดของกฎระเบียบ FCA

• Trading 212 Ltd จดทะเบียนกับ FCA ภายใต้หมายเลข 609146 👉 รายละเอียดการจดทะเบียน FCA

• อย่างไรก็ตาม FCA จำกัดเลเวอเรจ CFD ไว้ที่ 1:30

• อย่างไรก็ตาม เว็บไซต์อย่างเป็นทางการให้ เลเวอเรจสูงกว่า 1:30 แก่ผู้ใช้จากต่างประเทศบางราย ซึ่งบ่งชี้ว่าบัญชีเหล่านี้ไม่ได้รับการควบคุมโดย FCA

2. FSC ของบัลแกเรีย

• มีกฎระเบียบที่หละหลวมและขาดการคุ้มครองกองทุนชดเชยนักลงทุน

• ช่องทางการคุ้มครองสิทธิลูกค้าไม่ราบรื่น และข้อร้องเรียนก็จัดการได้ยาก

3. การยื่น MSB ที่ทำให้เข้าใจผิด

• Trading 212 Ltd จดทะเบียนกับ FinCEN ในฐานะ MSB 👉 การค้นหา FinCEN MSB

• แต่ MSB จดทะเบียนเพียงเพื่อการต่อต้านการฟอกเงินเท่านั้น และไม่มีความเกี่ยวข้องใดๆ กับความปลอดภัยในการลงทุน

• นักลงทุนไม่สามารถรับการคุ้มครองจาก CFTC/NFA ของสหรัฐฯ ได้

📌บทสรุป : Trading 212 สร้างความรู้สึกปลอดภัยที่เป็นเท็จด้วยการอ้างว่า "ปฏิบัติตามใบอนุญาตหลายใบ" แต่เงินของผู้ใช้ส่วนใหญ่ไม่ได้รับการปกป้องจริง

3. กรณีการถอนตัวและการคุ้มครองสิทธิ์ของผู้ใช้จริง

กรณีที่ 1: การร้องเรียน Trustpilot

ผู้ใช้บน Trustpilot กล่าวว่า:

• “การฝากเงินเป็นเรื่องง่าย แต่การถอนเงินจะอยู่ระหว่างการตรวจสอบเสมอ”

• "พยายามถอนเงิน 1,500 ปอนด์ แต่ล่าช้าไปกว่าหนึ่งเดือน"

กรณีที่ 2: การเปิดรับแสง FX110

ผู้ใช้ แพลตฟอร์ม FX110 Exposure กล่าวว่า:

• หลังจากฝากเงิน 3,000 ดอลลาร์และทำกำไร บัญชีดังกล่าวก็ถูกทำเครื่องหมายว่า "การซื้อขายผิดกฎหมาย"

• แพลตฟอร์มจะระงับบัญชีโดยตรงและคืนเฉพาะเงินต้นเท่านั้น

กรณีที่ 3: ข้อเสนอแนะจากผู้ใช้ WikiFX

WikiFX มีระดับความเสี่ยงต่ำ โดยมีการร้องเรียนมากมาย ได้แก่:

• “การถอนเงินกำไรถูกปฏิเสธ”

• บัญชีถูกระงับและฝ่ายบริการลูกค้าไม่ได้ให้คำอธิบายใดๆ

กรณีที่ 4: ประสบการณ์ของนักลงทุน Reddit

ฟอรัม Reddit Forex:

• ผู้ใช้อ้างว่า Trading 212 ต้องการให้ส่ง "ใบรับรองภาษี" เพิ่มเติมก่อนที่จะสามารถถอนเงินได้

• สุดท้ายเงินก็ยังไม่มาถึง

📌สิ่งที่เหมือนกัน :

• การถอนเงินจำนวนเล็กน้อยถือเป็นเรื่องปกติ แต่การถอนเงินจำนวนมากหรือเงินที่มีกำไรมักจะถูกปฏิเสธ

• แพลตฟอร์มระงับเงินทุนเนื่องจาก "การตรวจสอบรอง" และ "ธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย"

IV. การดำเนินการธุรกรรมและปัญหาทางเทคนิค

• การลื่นไถลรุนแรง : สเปรดจะกว้างขึ้นมากกว่า 40 จุดเมื่อตลาดผันผวน

• ความล่าช้าของคำสั่ง : คำสั่ง Stop-loss และ Take Profit มักจะล่าช้า ส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุน

• ข้อจำกัดในการซื้อขายที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ (EA) คำสั่งซื้อขายความถี่สูงจะถูกปฏิเสธ

• ปัญหาการหยุดทำงาน : ผู้ใช้แจ้งว่าไม่สามารถเข้าสู่ระบบได้ในช่วงเวลาสำคัญ เช่น ช่วงที่มีการจ้างงานนอกภาคเกษตรกรรมและดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI)

📌 สถานการณ์เหล่านี้บ่งชี้ว่า Trading 212 ถูก สงสัยว่ามีการจัดการเบื้องหลัง

5. ความเสี่ยงของส่วนลดและรูปแบบตัวแทน

• Trading 212 ขยายตัวในยุโรปและตะวันออกกลางโดยอาศัย กลไกการคืนเงินของตัวแทน

• ตัวแทนโปรโมต "การลงทุนแบบไม่มีคอมมิชชั่น + กำไรที่รับประกัน" บนโซเชียลมีเดีย

• ขาดความโปร่งใสในกระแสเงินที่เกิดขึ้นจริง และการสูญเสียของลูกค้าก็หมายถึงผลกำไรของแพลตฟอร์ม

6. สื่อบุคคลที่สามและการบอกต่อแบบปากต่อปาก

• WikiFX → การจัดอันดับความเสี่ยงต่ำ คำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงในการถอนเงิน

• FX110 → จัดประเภทเป็นแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง

• TraderKnows → ชี้ให้เห็นว่าการ “ปฏิบัติตามใบอนุญาตหลายใบ” นั้นถือเป็นการเข้าใจผิด

• Trustpilot → บทวิจารณ์เชิงลบจำนวนมากมุ่งเน้นไปที่ "ไม่ต้องฝากเงิน"

7. เหตุใดเราจึงเชื่อว่า Trading 212 เป็นการหลอกลวง

1. บรรจุภัณฑ์ปลอมที่เป็นข้อบังคับ - ใบอนุญาต FCA ครอบคลุมเฉพาะลูกค้าในสหราชอาณาจักรเท่านั้น และลูกค้ารายอื่นอาจมีกฎระเบียบที่อ่อนแอหรือไม่มีเลย

2. มีปัญหาร้ายแรงกับการถอนเงินสด – เงินที่มีกำไรจำนวนมากถูกปฏิเสธการจ่ายเงิน

3. สงสัยว่ามีการจัดการแบ็กเอนด์ เช่น การลื่นไถล ความล่าช้า และการหยุดทำงานบ่อยครั้ง

4. ความเสี่ยงของรูปแบบการคืนเงิน - การทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดผ่านตัวแทน

5. บทวิจารณ์เชิงลบที่เป็นเอกฉันท์จากบุคคลที่สาม - ได้รับการระบุว่ามีความเสี่ยงสูงโดยแพลตฟอร์มอิสระหลายแห่ง

👉บทสรุป : Trading 212 ตรงตามลักษณะทั่วไปของการหลอกลวงบนแพลตฟอร์มสีดำ

8. คำแนะนำการลงทุนและคำเตือนความเสี่ยง

• อย่าหลงเชื่อการตลาดแบบ “ไม่มีค่าคอมมิชชั่น” และภาพลักษณ์ที่ “ได้รับอนุญาตจาก FCA”

• การจดทะเบียน MSB ไม่เท่ากับการคุ้มครองการลงทุน

• ก่อนการลงทุนโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่า:

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ ASIC
  ตรวจสอบคุณสมบัติของนายหน้า

• เราขอแนะนำ IG, CMC, Saxo, Pepperstone และโบรกเกอร์ที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดอื่นๆ

IX. คะแนนความเสี่ยง (ระดับ 10 คะแนน + ความคิดเห็นสั้นๆ)

• การปฏิบัติตาม : 4/10 — มี FCA แต่ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ได้รับการคุ้มครอง

• ความปลอดภัยของกองทุน : 2/10 — การถอนเงินจำนวนมากมีความเสี่ยงสูง

• ความโปร่งใสของธุรกรรม : 3/10 — คุณภาพการดำเนินการยังน่าสงสัย

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 2/10 — การร้องเรียนส่วนใหญ่เป็นเรื่องของการถอนเงินและการระงับบัญชี

• การบริการลูกค้า : 4/10 – การตอบสนองช้าและการโยนความผิดอย่างเห็นได้ชัด

• คะแนนรวม : 3.0/10 — ความเสี่ยงในการถูกหลอกลวงนั้นชัดเจน