เปิดโปง Deriv Group Ltd | ทำไมเราถึงมองว่า Deriv เป็นการหลอกลวง? การวิเคราะห์ข้อมูลด้านกฎระเบียบ กรณีการถอนเงินของผู้ใช้ และการประเมินความเสี่ยงอย่างครบถ้วน

1. ความเป็นมาและการโปรโมตแบรนด์

ชื่อบริษัทเต็ม : Deriv Group Ltd
เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ : https://www.deriv.com
ก่อตั้ง: พ.ศ. 2542 (เดิมชื่อ Binary.com) สำนักงานใหญ่ได้ย้ายหลายครั้ง และปัจจุบันจดทะเบียนในมอลตา ยิบรอลตาร์ วานูอาตู และอื่นๆ

การประชาสัมพันธ์ภายนอก:

• “สอดคล้อง” กับ Malta MFSA, Gibraltar GFSC, Vanuatu VFSC ฯลฯ

• จดทะเบียนเป็น MSB กับ FinCEN ในสหรัฐอเมริกา 👉 สอบถามข้อมูลอย่างเป็นทางการของ MSB

• นำเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย เช่น แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ, CFD, สกุลเงินดิจิตอล, ออปชั่นไบนารี ฯลฯ

• อ้างว่า "ให้บริการลูกค้านับล้านคนทั่วโลก"

📌 ปัญหาคือ :

• ในกรณีที่ไม่มีกฎระเบียบที่เข้มงวด (เช่น FCA, ASIC และ NFA) เงินของผู้ใช้ส่วนใหญ่จะถูกควบคุมโดยบริษัทต่างประเทศ

• ผลิตภัณฑ์ออปชั่นไบนารี่ถือเป็นความเสี่ยงสูงหรืออาจถึงขั้นฉ้อโกงในยุโรปและสหรัฐอเมริกามานานแล้ว

• ผู้ใช้ร้องเรียน เกี่ยวกับความยากลำบากในการถอนเงินสดและกำไรที่ถูกอายัด

II. ความจริงและช่องโหว่ของกฎข้อบังคับ

1. โครงสร้างหน่วยงานหลายแห่งนอกชายฝั่ง

• Deriv จดทะเบียนในมอลตา ยิบรอลตาร์ และวานูอาตู

• ผู้ใช้ในแต่ละภูมิภาคจะติดต่อกับหน่วยงานที่แตกต่างกัน ซึ่งทำให้ยากต่อการปกป้องสิทธิ์ของพวกเขา

• VFSC ของวานูอาตูมีกฎระเบียบที่ผ่อนปรนและแทบไม่ต้องแยกกองทุนหรือกองทุนชดเชยเลย

2. การยื่น MSB ที่ทำให้เข้าใจผิด

• Deriv ได้รับการจดทะเบียนเป็น MSB กับ FinCEN ในสหรัฐอเมริกา 👉 การค้นหา FinCEN MSB

• อย่างไรก็ตาม MSB มีไว้สำหรับการเก็บบันทึกการชำระเงินเท่านั้น และไม่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดธุรกรรมหรือการรักษาความปลอดภัยของเงินทุน

• นักลงทุนไม่สามารถรับการคุ้มครองจาก NFA/CFTC ได้

3. ปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับตัวเลือกไบนารี

• ตัวเลือกไบนารีถูกจำกัดหรือแม้กระทั่งห้ามในสหภาพยุโรปและสหรัฐอเมริกามานานแล้ว

• Deriv ยังคงจัดหาผลิตภัณฑ์ดังกล่าวให้กับลูกค้าต่างประเทศซึ่งมีความเสี่ยงอย่างยิ่ง

สรุป : Deriv ดูเหมือนจะสอดคล้องผ่านการลงทะเบียนหลายประเทศ แต่เงินของลูกค้าส่วนใหญ่กลับอยู่ภายใต้ภาวะสุญญากาศทางกฎระเบียบ

3. กรณีผู้ลงทุนไม่ถอนเงินและละเมิดการคุ้มครองสิทธิ์

ข้อร้องเรียนเกี่ยวกับ Deriv ในหลายแพลตฟอร์มส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่ ปัญหาการถอนเงินและการคืนเงินที่ถูกปฏิเสธ เราได้สรุปกลวิธีหลอกลวงที่พบบ่อยจากหลากหลายมุมมอง

กรณีที่ 1: Trustpilot — จำนวนเงินเล็กน้อยผ่านไปอย่างราบรื่น จำนวนเงินจำนวนมากถูกระงับ

ผู้ใช้ Trustpilot กล่าวว่า:

• ฝากเงิน 200 ดอลลาร์ และถอนเงินเล็กน้อย 50 ดอลลาร์ จะได้รับการเครดิตตามปกติ

• ขณะพยายามถอนเงิน 2,000 ดอลลาร์ ฉันถูกขอให้ "ยืนยันตัวตนรอง"

• กระบวนการตรวจสอบใช้เวลา 30 วันแต่ยังไม่ได้รับเงิน

📌 การวิเคราะห์ตามปกติ :

1. การถอนเงินจำนวนเล็กน้อยถือเป็นเรื่องปกติ → สิ่งนี้สร้างภาพลวงตาให้กับลูกค้าว่าแพลตฟอร์มนั้นเชื่อถือได้

2. การถอนเงินจำนวนมากติดขัด → การตรวจสอบ KYC ล่าช้า

3. เกมจิตวิทยา → นักลงทุนมักจะเต็มใจที่จะรอต่อไปหรือแม้กระทั่งเพิ่มการลงทุนเนื่องจากพวกเขาได้รับเงินมาก่อนแล้ว

กรณีที่ 2: FX110 – กำไรถูกหักออกโดยตรง

นักลงทุนบ่นเกี่ยวกับ แพลตฟอร์ม FX110 Exposure :

• ฝากเงิน $5,000 และกำไร $2,000

• เมื่อทำการถอนเงินสด แพลตฟอร์มจะเคลียร์ส่วนกำไรโดยตรงโดยอ้างว่าเป็น "ธุรกรรมที่ผิดปกติ"

• เงินต้นจะถูกคืนบางส่วนและกำไรก็จะหายไป

📌 การวิเคราะห์ตามปกติ :

• การจัดการเบื้องหลัง → แพลตฟอร์มตัดสินใจว่า “ละเมิดกฎระเบียบ” แต่ในความเป็นจริงกลับลบล้างผลกำไรออกไป

• การโยนความผิด → การใช้ “ช่องโหว่ในเงื่อนไข” เพื่อปกปิดการดำเนินการชำระบัญชีเบื้องหลัง

กรณีที่ 3: WikiFX – กับดักเลเวอเรจสูง

ความคิดเห็นของผู้ใช้ WikiFX :

• ตัวแทนชักชวนให้ฉันฝากเงินโดยโฆษณาว่า “เลเวอเรจสูง + โบนัส”

• ฉันทำกำไรได้ในช่วงแรก แต่เมื่อฉันพยายามถอนเงิน ฉันได้รับแจ้งว่ามัน "ละเมิดกฎโบนัส"

• ท้ายที่สุดก็ไม่สามารถดึงเงินคืนได้

📌 การวิเคราะห์ตามปกติ :

• กับดักทางการตลาด : การใช้เลเวอเรจและโบนัสสูงเพื่อดึงดูดนักลงทุนรายใหม่ให้ฝากเงิน

• กับดักกฎ : การกำหนดเงื่อนไขที่เข้มงวดซึ่งจะทำให้เกิด "การละเมิด" อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้เมื่อถอนเงิน

กรณีที่ 4: Reddit — การเก็บเกี่ยวรอง

ผู้ใช้รายหนึ่งบน Reddit forex กล่าวว่า:

• การถอนเงินจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการจัดการ 5% ก่อน

• หลังจากชำระเงินแล้ว ฉันยังคงถูกขอให้จ่าย "ภาษีและค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม"

• แม้ว่าจะต้องชำระค่าธรรมเนียมไปแล้ว 2 รอบ แต่เงินก็ยังไม่มาถึง

📌 การวิเคราะห์ตามปกติ :

1. การเก็บเกี่ยวครั้งที่สอง → จะมีการเก็บเงินเพิ่มเติมในระหว่างกระบวนการถอนเงิน

2. ปฏิบัติตามอย่างไม่ถูกต้อง → ใช้ “ค่าธรรมเนียมโอนเงินระหว่างประเทศ” และ “ภาษีชำระล่วงหน้า” เป็นข้ออ้าง

3. ความล่าช้าที่ไม่มีที่สิ้นสุด → นักลงทุนต้องประสบกับความสูญเสียครั้งที่สองและสูญเสียเงินทั้งหมด

📌 สรุปวิธีการฉ้อโกงที่พบบ่อย :

• ถอนเงินจำนวนน้อยก่อน → ระงับเงินจำนวนมาก

• กำไรถูกเคลียร์/บัญชีถูกอายัด

• ทำซ้ำ KYC/การตรวจสอบแบบไม่จำกัด

• กับดักค่าธรรมเนียมพิเศษ

ข้อร้องเรียนเหล่านี้ปรากฏในสื่อและแพลตฟอร์มชุมชนต่างๆ มากมาย และกลาย เป็นฉลากที่มีความเสี่ยงสูง สำหรับ Deriv

IV. การดำเนินการธุรกรรมและปัญหาทางเทคนิค

• สลิปเพจรุนแรง : สเปรดขยายเป็น 50 จุดระหว่างที่ตลาดผันผวน

• ความล่าช้าของคำสั่ง : การดำเนินการจะช้า และคำสั่งหยุดการขาดทุนและรับกำไรมักจะล้มเหลว

• ข้อจำกัดของ EA : การซื้อขายอัตโนมัติมักถูกปฏิเสธ

• ปัญหาการหยุดทำงาน : แพลตฟอร์มจะสูญเสียการเชื่อมต่อในช่วงตลาดสำคัญ เช่น ช่วงที่มีการจ้างงานนอกภาคเกษตร

📌หมายเหตุ : ปัญหาประเภทนี้สอดคล้องอย่างมากกับการจัดการแบ็กเอนด์ของแพลตฟอร์มสีดำทั่วไป

5. ส่วนลดตัวแทนและรูปแบบการขยายตัว

• Deriv ใช้ รูปแบบการคืนเงิน IB กันอย่างแพร่หลายในเอเชียและแอฟริกา

• ตัวแทนสัญญา "สัญญาณผลกำไรที่รับประกัน" และ "ค่าคอมมิชชั่นสูง" ผ่านทางโซเชียลมีเดีย

• นักลงทุนถูกชักจูงให้ฝากเงินโดยไม่ไตร่ตรอง

• รูปแบบกำไรที่แท้จริงนั้นขึ้นอยู่กับการสูญเสียลูกค้า และตัวแทนและแพลตฟอร์มก็รวมตัวกันเป็นชุมชนแห่งผลประโยชน์

6. สื่อบุคคลที่สามและการบอกต่อแบบปากต่อปากของชุมชน

• WikiFX → คะแนนความเสี่ยงต่ำ และการถอนเงินทำได้ยาก

• FX110 → ถูกจัดอยู่ในรายชื่อแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง

• TraderKnows → เตือนนักลงทุนให้ระวังรูปแบบการลงทะเบียนหลายสถานที่ของ Deriv

• Trustpilot → บทวิจารณ์เชิงลบจำนวนมากมุ่งเน้นไปที่ "ไม่ต้องฝากเงิน"

7. เหตุใดเราจึงเชื่อว่า Deriv เป็นการหลอกลวง

1. ความไม่ตรงกันของกฎระเบียบ - มีหน่วยงานนอกชายฝั่งหลายแห่งและขาดการกำกับดูแลที่เข้มแข็ง

2. ข้อพิพาทในการถอนเงินสดเกิดขึ้นบ่อยครั้ง - เงินที่ได้กำไรนั้นยากที่จะเรียกคืน

3. สงสัยว่ามีการจัดการแบ็คเอนด์ - การลื่นไถลอย่างรุนแรงและความล่าช้าของการสั่งซื้อ

4. ความเสี่ยงในการคืนเงิน - มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ชัดเจนและตัวแทนทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิด

5. บทวิจารณ์จากบุคคลที่สามเป็นเอกฉันท์ โดยสื่อหลายแห่งได้ระบุไว้ในรายการความเสี่ยงสูง

👉ข้อสรุป : Deriv มีลักษณะเฉพาะของแพลตฟอร์มหลอกลวง

8. คำแนะนำการลงทุนและคำเตือนความเสี่ยง

• อย่าสับสนระหว่าง "ใบอนุญาตหลายใบ" และตรวจสอบว่าบัญชีของคุณถูกควบคุมโดยหน่วยงานใด

• การยื่น MSB ไม่มีความสำคัญในการคุ้มครองนักลงทุน

• ก่อนการลงทุนโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่า:

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ ASIC
  ตรวจสอบคุณสมบัติของบริษัทนายหน้า

• ขอแนะนำให้เลือกโบรกเกอร์ที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด เช่น IG, CMC, Saxo และ Pepperstone

IX. คะแนนความเสี่ยง (ระดับ 10 คะแนน + ความคิดเห็นสั้นๆ)

• การปฏิบัติตาม : 4/10 — จดทะเบียนในหลายสถานที่ แต่ส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ

• ความปลอดภัยของกองทุน : 2/10 — การถอนเงินจำนวนมากมีความเสี่ยงสูง

• ความโปร่งใสของธุรกรรม : 3/10 — การดำเนินการนั้นน่าสงสัย และมีกรณีที่กำไรหายไปบ่อยครั้ง

• ชื่อเสียงของผู้ใช้ : 2/10 — การร้องเรียนของชุมชนมุ่งเน้นไปที่ปัญหาการไม่ฝากเงิน

• การบริการลูกค้า : 5/10 – ตอบสนองรวดเร็ว แต่มีการโต้ตอบกลับเยอะมาก

• คะแนนรวม : 3.4/10 — ความเสี่ยงจากการหลอกลวงมีสูง