อันดับการหลอกลวงการถอนเงินสดปี 2025 | การวิเคราะห์กรณีการถอนเงินที่ล้มเหลวและกับดักค่าธรรมเนียมรองอย่างครบถ้วน

1. บทนำ | “การถอนเงินล้มเหลว” กลายเป็นกลโกงที่สร้างความเสียหายมากที่สุดในปี 2025

หาก "กฎระเบียบที่เป็นเท็จ" คือข้ออ้างของแพลตฟอร์มหลอกลวง " การหลอกลวงการถอนเงิน " ก็คืออาวุธสังหารของพวกเขา
จากฐานข้อมูลการร้องเรียนของ BrokerHiveX พบว่า กว่า 72% ของการร้องเรียนทั่วโลกเกี่ยวกับแพลตฟอร์มฉ้อโกงในปี 2568 เกี่ยวข้องกับ "การไม่สามารถถอนเงิน" หรือ "ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน" โดย 91% ของกรณีที่เกี่ยวข้องกับการสูญเสียเงินเกิน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ เกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกงในช่วงการถอนเงิน

แพลตฟอร์มป้องกันการฉ้อโกงรู้ดีว่าตราบใดที่นักลงทุนสามารถถอนเงินสดได้อย่างราบรื่น พวกเขาจะสังเกตเห็นความผิดปกติได้อย่างรวดเร็ว แต่หาก "การถอนเงิน" ถูกเปลี่ยนให้กลายเป็นกระบวนการที่ดู "สมเหตุสมผล" วงจรการฉ้อโกงก็สามารถขยายออกไปได้และการเก็บเกี่ยวรอบที่สองก็สามารถเสร็จสมบูรณ์ได้
การหลอกลวงการถอนเงินโดยทั่วไปมักจะมีขั้นตอนดังต่อไปนี้:

• 🔒 การระงับ บัญชี: การถอนเงินถูกจำกัดเนื่องจากเหตุผลต่างๆ เช่น "การตรวจสอบป้องกันการฟอกเงิน", "ปริมาณธุรกรรมที่ผิดปกติ", "การยืนยันตัวตนไม่ครบถ้วน" เป็นต้น

• 💸 ข้อกำหนดในการชำระเงิน : พวกเขาอ้างว่าคุณต้องชำระ "ภาษี" "เงินประกัน" หรือ "เงินมัดจำเพื่อการปฏิบัติตามกฎ" ก่อนที่คุณจะปลดล็อคเงินของคุณได้

• 🪪 เอกสารราชการปลอม : การแสดง “ประกาศราชการ” และ “หนังสือภาษี” เพื่อสร้างความรู้สึกมีอำนาจ

• 🏃‍♂️การหาย ไปของเงิน : หลังจากที่ผู้ใช้ชำระค่าธรรมเนียมแล้ว แพลตฟอร์มจะสูญเสียการติดต่อโดยสมบูรณ์หรือเว็บไซต์จะถูกปิดลง

📉 ในปี 2568 เราบันทึก เหตุการณ์ฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการถอนเงินมากกว่า 1,100 ครั้ง โดยมีการสูญเสียมากกว่า 1.2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งมากกว่า 60% เกิดขึ้นในตลาดเอเชียและยุโรป

2. ห้ากลยุทธ์หลักของการหลอกลวงการถอนเงินสด

1. 📜 บัญชีถูกระงับเนื่องจาก “การตรวจสอบการปฏิบัติตาม”

นี่เป็นกลอุบายที่พบบ่อยที่สุด หลังจากที่ผู้ใช้ยื่นขอถอนเงิน แพลตฟอร์มจะระงับบัญชีทันที โดยอ้างว่าบัญชีนั้น "ต้องสงสัยว่ามีการฟอกเงิน" "มีพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ" หรือ "การยืนยันตัวตนไม่สมบูรณ์"

คำทั่วไป:

บัญชีของคุณถูกทำเครื่องหมายว่ามีความเสี่ยงสูงโดยระบบและต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมก่อนจึงจะปลดล็อคได้
"กรุณาอัปโหลดเอกสารเพิ่มเติมเพื่อให้การตรวจสอบ AML เสร็จสมบูรณ์ก่อนถอนออก"

📉 ความจริง: แพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมอย่างแท้จริงจะไม่หยุดบัญชีระหว่างการถอนเงินภายใต้ข้ออ้างของ "การตรวจสอบการปฏิบัติตาม" และโดยเฉพาะอย่างยิ่งจะไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

2. 💰 การถอนเงินต้องเสีย "ภาษี" หรือ "เงินประกัน"

แพลตฟอร์มจะขอให้ผู้ใช้ชำระภาษีการโอนเงินระหว่างประเทศ ภาษีกำไร หรือภาษีส่วนต่างจำนวนหนึ่ง ก่อนที่จะถอนเงินสด โดยปกติแล้วจะอยู่ที่ 10%-30% ของยอดคงเหลือในบัญชี

กรณี:

• BTCap กำหนดให้ผู้ใช้ต้องชำระ "เงินฝากป้องกันการฟอกเงิน" ก่อนจึงจะถอนเงินได้ และจำนวนเงินอาจสูงถึง 3,000 ดอลลาร์

• Optimal Trade อ้างว่า "จะต้องชำระภาษี 15% ก่อน" มิฉะนั้น ระบบจะไม่สามารถดำเนินการคำขอถอนเงินได้

📌 ประเด็นสำคัญที่ต้องระบุ: แพลตฟอร์มใดๆ ที่กำหนดให้คุณชำระเงินก่อนที่คุณจะถอนเงินได้นั้นเป็นการหลอกลวง 100%

3. 🪪 ปลอม “ประกาศรัฐบาล/ภาษี” เพื่อสร้างแรงกดดัน

เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ แพลตฟอร์มฉ้อโกงจะปลอมแปลงเอกสารอย่างเป็นทางการ เช่น "ประกาศกรมภาษีระหว่างประเทศ" และ "จดหมายทบทวน FCA" และยังแนบลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ปลอมเพื่อจูงใจให้นักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียม

กรณีจริง:

• Global Golden Opportunity ส่ง “คำชี้แจงการชำระเงินของสำนักงานภาษีระหว่างประเทศ” ปลอมไปยังผู้ใช้งาน พร้อมเรียกร้องการชำระ “ภาษีกำไร” 20 เปอร์เซ็นต์ภายใน 48 ชั่วโมง

4. 🔐 คุณต้องอัปเกรดระดับบัญชีของคุณก่อนจึงจะถอนเงินได้

แพลตฟอร์มบางแห่งกำหนดให้ผู้ใช้ "อัปเกรดเป็นบัญชีมืออาชีพ" หรือ "กลายเป็นสมาชิก VIP" ก่อนที่จะถอนเงิน และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอัปเกรดตั้งแต่หลายร้อยไปจนถึงหลายพันดอลลาร์สหรัฐฯ

5. 🏃‍♂️ ในที่สุดก็หายไป: เว็บไซต์ปิดตัวลงหรือฝ่ายบริการลูกค้าขาดการติดต่อ

สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดคือหลังจากที่ผู้ใช้ชำระเงินที่เรียกว่า "ภาษี" และ "ค่ามัดจำ" แล้ว แพลตฟอร์มจะปิดเว็บไซต์โดยตรง ยุบกลุ่มโซเชียล ลบบัญชีบริการลูกค้า และตัดการติดต่อโดยสิ้นเชิง

III. การจัดอันดับแพลตฟอร์มหลอกลวง "การบล็อกการถอนเงิน" 30 อันดับแรกของโลก (อัปเดตปี 2025)

📊 หมายเหตุ: ข้อมูลต่อไปนี้รวบรวมจากฐานข้อมูลข้อร้องเรียนของ BrokerHiveX, ประกาศเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก และความคิดเห็นจากผู้ใช้งานจริง คะแนนความเสี่ยงใช้ ระดับ 0–100 คะแนน (0 = มีความเสี่ยงสูงมาก, 100 = ค่อนข้างปลอดภัย) โดยพิจารณาจากตัวชี้วัดต่างๆ เช่น อัตราความสำเร็จในการถอนเงิน แนวทางการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม ข้อร้องเรียนจากผู้ใช้งาน และสถานะการกำกับดูแล

📌 คำอธิบายระดับความเสี่ยง:

• 0–10 (🚨 อันตรายอย่างยิ่ง) : การถอนเงินแทบจะเป็นไปไม่ได้และมักต้องเสียค่าธรรมเนียมหลายรอบ

• 11–20 คะแนน (⚠️ มีความเสี่ยงสูง) : ขั้นตอนการถอนเงินเต็มไปด้วยกับดัก และมีโหมด “การชำระเงิน → การสูญเสียการติดต่อ”

• 21–35 คะแนน (⚠️ ความเสี่ยงปานกลางถึงสูง) : มีการเรียกเก็บเงินหลายครั้งและบัญชีถูกระงับบ่อยครั้ง และมีจำนวนการร้องเรียนสูง

IV. กรณีเหยื่อจริง | บทวิจารณ์ฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับการหลอกลวงแบบ “ชำระเงินและถอนเงิน”

💥 กรณีที่ 1: การลงทุน MidFuture – ปลดล็อคกลโกงการฝากเงิน

นักลงทุนชาวอังกฤษรายหนึ่งฝากเงิน 18,000 ดอลลาร์สหรัฐให้กับ MidFuture Investment และพยายามถอนเงิน แพลตฟอร์มกำหนดให้มีเงินฝากเพื่อปลดล็อก 15% ก่อนดำเนินการถอนเงิน หลังจากนักลงทุนชำระค่าธรรมเนียมแล้ว แพลตฟอร์มก็ขาดการติดต่อโดยสิ้นเชิง และฝ่ายบริการลูกค้าก็ปิดช่องทางการสื่อสารทั้งหมด

💥 กรณีที่ 2: PRIMEBLOCKSTOCK – เว็บไซต์หายไปหลังถูกรีดไถภาษี

แพลตฟอร์มกำหนดให้นักลงทุนต้องจ่าย "ภาษีกำไร" 20% ก่อนถอนเงิน หลังจากชำระเงินแล้ว ไม่เพียงแต่เงินจะยังไม่เข้าบัญชีเท่านั้น แต่เว็บไซต์ยังถูกปิดตัวลงอย่างสมบูรณ์ภายใน 24 ชั่วโมง เหยื่อสูญเสียเงินไปประมาณ 45,000 ดอลลาร์

💥 กรณีที่ 3: AscGlobal Market – ค่าธรรมเนียม 3 รอบแต่ยังคงไม่มีการถอนเงิน

แพลตฟอร์มกำหนดให้นักลงทุนชำระค่าธรรมเนียมรวม 6,800 ดอลลาร์สหรัฐ แบ่งเป็น 3 รายการ ได้แก่ "ค่าธรรมเนียมการตรวจสอบ" "ค่าธรรมเนียมการชำระบัญชี" และ "ค่าธรรมเนียมการอัพเกรด" หลังจากชำระเงินเรียบร้อยแล้ว สถานะบัญชีจะยังคงเป็น "ระงับ" และคำขอถอนเงินจะถูกระงับอย่างไม่มีกำหนด

5. คู่มือป้องกันการฉ้อโกงนักลงทุน | จะระบุกลโกง “อุปสรรคการถอนเงิน” ได้อย่างไร?

กลโกงการถอนเงินสดมักฉวยโอกาสจากความกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุน สร้างอุปสรรคที่หลอกให้ผู้คนเชื่อว่าพวกเขาสามารถปลดล็อกเงินทุนได้เพียงแค่จ่ายค่าธรรมเนียม เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้ตกหลุมพรางเหล่านี้ ลองปฏิบัติตามกฎทอง 5 ข้อต่อไปนี้:

1. ไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมก่อนการถอนเงิน
   แพลตฟอร์มใดก็ตามที่กำหนดให้ชำระเงิน "ภาษี" "เงินประกัน" หรือ "การปลดล็อกเงินฝาก" ล่วงหน้า ถือเป็นการหลอกลวง 100% โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายจะหักภาษีและค่าธรรมเนียมตามที่กฎหมายกำหนดโดยอัตโนมัติหลังจากการถอนกำไร

2. ตรวจสอบข้อมูลด้านกฎระเบียบแทนที่จะเชื่อถือบริการลูกค้า
   แพลตฟอร์มหลอกลวงมักอ้างว่า "อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA/ASIC/FINMA" แต่ตัวเลขจริงอาจเป็นตัวเลขสมมติหรือเป็นของบริษัทที่ไม่เกี่ยวข้อง ควรตรวจสอบข้อมูลบนเว็บไซต์ทางการ เช่น FCA Register และ ASIC Connect เสมอ

3. ตรวจสอบชื่อโดเมนและประวัติบริษัท
   แพลตฟอร์มถอนเงินหลอกลวงกว่า 80% มีชื่อโดเมนที่จดทะเบียนไว้ไม่ถึง 12 เดือนที่ผ่านมา หากที่อยู่จดทะเบียนของบริษัทเป็น "อาคารสำนักงานร่วม" หรือ "ตู้ ป.ณ." ก็แทบจะมั่นใจได้ว่าเป็นบริษัทปลอม

4. การถอนเงินทดลองจำนวนเล็กน้อยเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการตรวจสอบการลงทุนของคุณ
   ก่อนลงทุน คุณสามารถลองฝากและถอนเงินจำนวนเล็กน้อยได้ หากแพลตฟอร์มปฏิเสธหรือกำหนดเงื่อนไขเพิ่มเติม โปรดหยุดใช้งานทันที

5. อ้างอิงข้อมูลการเปิดเผยข้อมูลของบุคคลที่สาม
   ค้นหา "ชื่อแพลตฟอร์ม + การหลอกลวง/ฉ้อโกง/ความล้มเหลวในการถอนเงิน" ก่อนฝากเงิน หรือตรวจสอบบันทึกบัญชีดำใน คอลัมน์การเปิดเผยข้อมูลของ BrokerHiveX โดยตรง

6. การคาดการณ์แนวโน้มปี 2026 | วิวัฒนาการในอนาคตของการหลอกลวงการถอนเงิน

การวิเคราะห์ข้อร้องเรียนนับพันรายการในปี 2568 เผยให้เห็นวิวัฒนาการใหม่ของการหลอกลวงเพื่อถอนเงินสด:

• แนวโน้มที่ 1: เอกสารปลอมที่สร้างโดย AI
  แพลตฟอร์มฉ้อโกงกำลังใช้ AI เพื่อสร้าง "ประกาศกรมสรรพากร" และ "จดหมายราชการ" แม้จะมีลายเซ็นและตราประทับอิเล็กทรอนิกส์ปลอมก็ตาม ซึ่งจะทำให้นักลงทุนยากที่จะแยกแยะความถูกต้องโดยสัญชาตญาณ

• แนวโน้มที่ 2: รอบการเรียกเก็บเงินหลายรอบ
  แพลตฟอร์มไม่พอใจกับการเรียกเก็บเงินเพียงครั้งเดียวอีกต่อไป แต่ค่อยๆ ตั้ง "ค่าธรรมเนียมการตรวจสอบ → ภาษี → เงินฝาก → ค่าธรรมเนียมอัปเกรด VIP" จนกว่านักลงทุนจะยอมแพ้โดยสิ้นเชิง

• แนวโน้มที่ 3: การหลอกลวงด้านการแปลเป็นภาษาท้องถิ่นในระดับภูมิภาค
  ในปี 2568 มีสัญญาณบ่งชี้แล้วว่าแพลตฟอร์มจะปลอมแปลง "จดหมายภาษี" เวอร์ชันต่างๆ ในประเทศต่างๆ เช่น การปลอมแปลงเอกสารหน่วยงานภาษีของสหภาพยุโรปในยุโรป และการปลอมแปลงประกาศศุลกากรในเอเชีย

• แนวโน้มที่ 4: การสร้างปริมาณการเข้าชมโซเชียลและการเก็บเกี่ยวแบบวงจรปิด
  แพลตฟอร์มต่างๆ มากขึ้นเรื่อยๆ กำลังใช้กลุ่ม Telegram/WhatsApp ส่วนตัวเพื่อสร้างปริมาณการเข้าชม โดยใช้ "คำแนะนำจากที่ปรึกษา" และ "การรับประกันผลตอบแทนสูง" เพื่อสร้างความไว้วางใจ และท้ายที่สุดก็สร้างกับดักการถอนออกภายในกลุ่ม

7. บทสรุป | “การถอนเงินล้มเหลว” คือบทเรียนราคาแพงที่สุดสำหรับนักลงทุน

การจัดอันดับนี้ยืนยันว่า:

• กว่า 72% ของแพลตฟอร์มฉ้อโกงได้ทำการฉ้อโกงสำเร็จในที่สุดโดยการสร้างอุปสรรคในการถอนเงิน

• หากนำหลักตรรกะ "ชำระเงินก่อนถอน" มาใช้ เงินของนักลงทุน จะเรียกคืนไม่ได้เกือบ 100%

• นักลงทุนจะต้องดำเนินการยืนยันให้เสร็จสิ้นก่อนฝากเงิน และอย่ารอจนถึงขั้นตอนการถอนเงินแล้วพบว่าตนถูกโกง

👉 ข้อสรุปง่ายๆ คือ แพลตฟอร์มใดๆ ที่ต้องชำระเงินก่อนถอนเงินนั้นเป็นการหลอกลวงอย่างแน่นอน
หากนักลงทุนพบสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกัน พวกเขาควรหยุดดำเนินการทันทีและแบ่งปันข้อมูลบนแพลตฟอร์มที่เปิดรับความเสี่ยงโดยเร็วที่สุด เพื่อช่วยให้ผู้คนหลีกเลี่ยงความสูญเสียแบบเดียวกันได้มากขึ้น

📚 คำถามที่พบบ่อย (ปรับให้เข้ากับ Google Rich Snippets)

คำถามที่ 1: แพลตฟอร์มทางการจะต้องชำระภาษีก่อนถอนเงินหรือไม่
ตอบ ไม่ แพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมายจะหักภาษีและค่าธรรมเนียมโดยตรงเมื่อถอนกำไร และจะไม่เรียกร้องให้ลูกค้าส่งเงินเพิ่มเติม

คำถามที่ 2: จะพิจารณาได้อย่างไรว่า “การตรวจสอบการปฏิบัติตาม” เป็นของแท้หรือไม่?
ตอบ: การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งหมดควรดำเนินการให้เสร็จสิ้นในขั้นตอนการเปิดบัญชี ไม่ใช่ระหว่างการถอนเงิน หากมีการขอตรวจสอบเพิ่มเติมอย่างกะทันหันระหว่างการถอนเงิน อาจเป็นการหลอกลวง

ไตรมาสที่ 3: ฉันสามารถรับเงินคืนหลังจากถูกหลอกลวงไม่ให้จ่ายค่าธรรมเนียมได้หรือไม่?
A: การจะได้เงินคืนนั้นเป็นเรื่องยาก แต่คุณควรเก็บบันทึกการแชทและใบเสร็จการโอนเอาไว้ และรายงานเรื่องดังกล่าวไปยังหน่วยงานกำกับดูแลหรือตำรวจโดยเร็วที่สุด เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหลอกอีก

ไตรมาสที่ 4: เหตุใดการหลอกลวงในการถอนเงินส่วนใหญ่จึงมุ่งเน้นไปที่แพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการควบคุม?
ตอบ: เนื่องจากแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการควบคุมไม่มีข้อจำกัดทางกฎหมาย จึงสามารถระงับบัญชีและหายไปได้ทุกเมื่อ แพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การควบคุมต้องดำเนินการถอนเงินภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแล

📎 ทางเข้าอย่างเป็นทางการ (ลิงค์ภายใน)

👉 เยี่ยมชม คอลัมน์ BrokerHiveX Exposure เพื่อดูรายชื่อแพลตฟอร์มหลอกลวงล่าสุด กรณีการถอนเงินที่ล้มเหลว คำเตือนใบอนุญาตปลอม และบันทึกการร้องเรียนของนักลงทุน