I. ประกาศด้านกฎระเบียบและประวัติบริษัท

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2568 สำนักงานบริการทางการเงินและตลาดแห่งเบลเยียม ( FSMA ) ได้อัปเดตรายชื่อคำเตือนอย่างเป็นทางการ โดยระบุ CryptoFiTrade (cryptofitrade.com / cryptofitrade.net / cryptofitrade.pro) อย่างเป็นทางการว่าเป็น " แพลตฟอร์มฉ้อโกงที่ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย "

ประกาศอย่างเป็นทางการระบุว่า:

“CryptoFiTrade อ้างว่าให้บริการการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลและการซื้อขายบล็อคเชน แต่ไม่ได้รับอนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปใดๆ”
(CryptoFiTrade อ้างว่าเสนอบริการการลงทุนด้านคริปโตและการซื้อขายบล็อคเชน แต่ไม่ได้รับอนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปใดๆ)

CryptoFiTrade อ้างว่า "ได้รับการควบคุมโดย FCA ของสหราชอาณาจักรและ MAS ของสิงคโปร์" และแสดงหมายเลขเช่น "FCA No. 913082" และ "UEN 202127390H"
เมื่อตรวจสอบแล้วพบว่าหมายเลขซีเรียลเหล่านี้ เป็นของปลอม

• หมายเลข FCA เป็นของบริษัทการชำระเงินในสหราชอาณาจักรอีกแห่งและไม่เกี่ยวข้องกับ CryptoFiTrade

• ไม่มีหน่วยงานใดที่จดทะเบียนเป็น “CryptoFiTrade Pte. Ltd.” ในฐานข้อมูลของสำนักงานกำกับดูแลการบัญชีและองค์กร (ACRA) ของประเทศสิงคโปร์

ข้อมูลการจดทะเบียนโดเมนแสดง:

• cryptofitrade.com ถูกสร้างขึ้นในเดือนธันวาคม 2024

• การปกป้องความไม่เปิดเผยตัวตนของผู้ลงทะเบียน (PrivacyGuardian.org)

• ที่อยู่ IP นี้เป็นของลิทัวเนียและเหมือนกับเว็บไซต์อื่นๆ หลายแห่งที่ได้รับคำเตือนจาก FSMA รวมถึง Fintradix, CredoTrades และ CFreserve

เว็บไซต์อย่างเป็นทางการมีให้บริการในภาษาอังกฤษ ฝรั่งเศส เยอรมัน และจีน และตลาดเป้าหมายครอบคลุมยุโรปและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เป็นหลัก
เพจดังกล่าวอ้างว่าจะเสนอบริการ "การวิเคราะห์เชิงปริมาณอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI" "การจัดการการเงินด้วยสัญญาอัจฉริยะบล็อคเชน" และ "ผลตอบแทนรายเดือน 20%" และรวมถึงแอนิเมชั่นบันทึกธุรกรรมปลอมด้วย

II. โครงสร้างการฉ้อโกงและคดีความของเหยื่อ

นักลงทุนหลายรายจากฝรั่งเศส สเปน มาเลเซีย และไต้หวัน ได้รายงาน CryptoFiTrade ในกลุ่ม Trustpilot, Reddit และ Telegram โดยรูปแบบการร้องเรียนมีความสอดคล้องกันอย่างมาก:

1. ธุรกรรมแบ็คเอนด์ปลอม :
   หลังจากที่ผู้ใช้ลงทะเบียนและฝากเงิน ระบบจะแสดงผลกำไรอย่างต่อเนื่องทันที โดยที่กราฟของบัญชีจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตาม ไม่มีการจับคู่ธุรกรรมจริงในระบบหลังบ้าน มีเพียง "บันทึกสัญญา" ที่สร้างขึ้นเท่านั้นที่จะแสดง

2. ทำให้เกิดการสะสมปริมาณมาก :
   ตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าใช้ "การเก็งกำไรบล็อคเชน" และ "แผนสัญญาอัจฉริยะ VIP" เป็นตัวล่อเพื่อชักจูงให้มีการลงทุนเพิ่มเติม โดยเริ่มจาก 500 ดอลลาร์และค่อยๆ ขยายเป็นหลายหมื่นดอลลาร์

3. ปัญหาการถอนเงินและเอกสารกำกับดูแลปลอม :
   เมื่อผู้ใช้ร้องขอการถอนเงิน ระบบจะแสดงข้อความแจ้งว่า "ต้องชำระภาษีป้องกันการฟอกเงินระหว่างประเทศ (AML Tax) 15%" หากผู้ใช้ปฏิเสธที่จะชำระเงิน บัญชีจะถูกระงับทันที

4. การหยุดให้บริการของลูกค้าและการเปลี่ยนแปลงชื่อโดเมน :
   หลังจากได้รับคำร้องเรียนจำนวนมาก เว็บไซต์จึงรีบเปลี่ยนชื่อโดเมนอย่างรวดเร็ว โดยเว็บไซต์ใหม่มีรูปลักษณ์เหมือนเดิม เพียงแต่เปลี่ยนโลโก้และโทนสีเท่านั้น
   ตัวอย่างโดเมนใหม่: cryptofitrade.co, cryptofitradefinance.net

เหยื่อรายงานว่าฝ่ายบริการลูกค้าอ้างว่ามาจาก "สำนักงานใหญ่ในลอนดอน" ใช้ชื่อภาษาอังกฤษ (เช่น Alex Thompson และ Sophia Young ) และติดต่อสื่อสารอย่างต่อเนื่องผ่านทาง WhatsApp และ Telegram

ลักษณะเฉพาะเหล่านี้สอดคล้องอย่างสมบูรณ์กับ TradeVFX, CredoTrades และ CFreserve ที่ถูกเปิดเผยก่อนหน้านี้ ซึ่งบ่งชี้ว่า CryptoFiTrade เป็นส่วนหนึ่งของโครงการสาขาของกลุ่มฉ้อโกงเดียวกัน

III. การวิเคราะห์ระบบบล็อกเชนเทียมและการปลอมแปลงทางเทคโนโลยี

แม้ว่าเว็บไซต์ของ CryptoFiTrade จะใช้ "การซื้อขายบล็อคเชน" เป็นจุดขายหลัก แต่ผลการตรวจสอบทางเทคนิคแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มไม่ได้เชื่อมต่อกับโหนดบล็อคเชนหรือบริการสัญญาอัจฉริยะใดๆ จริง และเป็นเพียงการปลอมตัวเป็นส่วนหน้าเท่านั้น

การตรวจสอบทางเทคนิคเผยให้เห็นวิธีการฉ้อโกงดังต่อไปนี้:

• ตัวสำรวจบล็อกเชนปลอม : "บันทึกแฮชธุรกรรม" ที่แสดงบนแพลตฟอร์มล้วนสร้างขึ้นแบบคงที่ หลังจากเข้าถึงแล้ว จะไม่เปลี่ยนเส้นทางไปยังตัวสำรวจบล็อกเชนสาธารณะใดๆ (เช่น Etherscan หรือ BscScan) แต่จะโหลดหน้าปลอมภายในเว็บไซต์แทน นั่น block-explorer.html

• โมเดลการลงทุน AI ปลอม : "AI Quant Engine" ในหน้านั้นเป็นแอนิเมชั่นจำลอง JavaScript ที่สร้างภาพลวงตาของ "ผลกำไรที่มั่นคง" โดยใช้สูตรตัวเลขสุ่ม

• ป้ายและใบรับรองการกำกับดูแลปลอม : CryptoFiTrade แสดงไอคอนเช่น "ได้รับอนุญาตจาก FCA" "ได้รับการอนุมัติจาก MAS" และ "ลงทะเบียน Blockchain" ที่ด้านล่าง แต่ลิงก์ทั้งหมดว่างเปล่า

• ที่อยู่การชำระเงิน crypto ปลอม : การติดตามที่อยู่กระเป๋าเงินฝากเผยให้เห็นว่าเงินส่วนใหญ่ถูกโอนไปยังบัญชี Binance เดียวกันและกระเป๋าเงิน escrow ของลิทัวเนียในที่สุด

• ระบบการติดตามการเปลี่ยนเส้นทางภายใน : เว็บไซต์ใช้สคริปต์ติดตามโฆษณา (Google Tag Manager + Facebook Pixel) เพื่อติดตามพฤติกรรมของผู้ใช้และแสดงข้อความเท็จบนหน้าออกที่ระบุว่า "อัตราความสำเร็จของการลงทุน 98%"

สถาบันวิจัยด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ได้ยืนยันว่าระบบแบ็กเอนด์ฉ้อโกงทั้งหมดของ CryptoFiTrade ใช้เทมเพลต "ScamEngine v1.9" เช่นเดียวกับ CFreserve, CredoTrades และ Fintradix และมีคุณสมบัติการโคลนอัตโนมัติหลายภาษาและความสามารถในการสร้างบันทึกบล็อคเชนปลอม
ชัดเจนว่านี่ไม่ใช่เว็บไซต์เดียว แต่ เป็นสาขาของเครือข่ายการฉ้อโกงข้ามชาติ

IV. การตรวจสอบข้ามหน่วยงานกำกับดูแลและวิถีการไหลของเงินทุน

ณ เดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2568 CryptoFiTrade ได้ถูกวางไว้ในรายชื่อเตือนหรืออยู่ระหว่างการสอบสวนโดยหน่วยงานกำกับดูแลดังต่อไปนี้:

• FSMA (เบลเยียม) : ได้รับการยืนยันการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนสกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย

• AMF (ฝรั่งเศส) : ระบุว่าเป็น "เว็บไซต์สินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมาย"

• BaFin (เยอรมนี) : ขณะนี้กำลังวิเคราะห์กระแสเงิน

• CNMV (สเปน) : ได้รับการร้องเรียนด้านการลงทุนจำนวนมาก

• FCA (UK) : ออกแถลงการณ์เตือน;

• MAS (สิงคโปร์) : ได้รับการยืนยันว่าไม่มีบันทึกการลงทะเบียน CryptoFiTrade

รายงานการติดตามแบบออนเชน (จัดทำโดย TRM Labs) แสดงให้เห็นว่ากลุ่มได้โอนเงินของนักลงทุนไปยังบัญชีนอกประเทศผ่านระบบผสมสกุลเงินดิจิทัลและช่องทาง OTC
เส้นทางการไหลของเงินสดหลักมีดังนี้:

1. นักลงทุน → ที่อยู่ USDT (ERC20)

2. กระเป๋าเงินโหนดลิทัวเนีย → เครื่องผสมเหรียญรัสเซีย (Wasabi / Blender)

3. เงินบางส่วนเข้าบัญชีนอกตลาด OTC ของฮ่องกง

4. เงินที่เหลือไหลเข้าบัญชีธนาคารนอกชายฝั่งแคริบเบียน

เส้นทางนี้พิสูจน์ว่า CryptoFiTrade มี ลักษณะเฉพาะของการฟอกเงินข้ามชาติ และเซิร์ฟเวอร์ของบริษัทกระจายอยู่ในสหภาพยุโรปและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความตั้งใจที่ชัดเจนในการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ

V. แบบประเมินความเสี่ยง (เต็ม 10)

VI. กระบวนการคุ้มครองสิทธิและการกู้คืนเงินทุน

1. หยุดใช้ทันทีและบันทึกภาพหน้าจอเพื่อเก็บหลักฐาน ;

2. บันทึกข้อมูลแฮชธุรกรรมและบันทึกการแชท

3. หากทำการฝากเงินผ่านบัตรธนาคาร : โปรดติดต่อธนาคารผู้ออกบัตรเพื่อ ส่งคำขอขอเรียกเก็บเงินคืน

4. หากฝากสกุลเงินดิจิตอล :

• ส่งไปยัง Chainalysis / TRM Labs เพื่อการติดตามบนเชน

• รายงานไปยังหน่วยอาชญากรรมไซเบอร์ของตำรวจท้องที่;

5. รายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง :

• FSMA ของเบลเยียม

• MAS (ช่องทางการร้องเรียนสินทรัพย์ดิจิทัล) ของสิงคโปร์

• EU ESMA (การร้องเรียนของนักลงทุนข้ามพรมแดน)

6. ระวังการหลอกลวงทางอ้อม : กลุ่มที่อยู่เบื้องหลัง CryptoFiTrade มักแอบอ้างเป็น "ที่ปรึกษาการกู้คืน" หรือ "ผู้สืบสวน" เพื่อหลอกลวงผู้คนอีกครั้ง

VII. คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

คำถามที่ 1: CryptoFiTrade เป็นศูนย์แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการควบคุมหรือไม่?
ตอบ ไม่ใช่ครับ หมายเลขควบคุมทั้งหมดเป็นของปลอมครับ

Q2: ทำไมฉันจึงต้องจ่าย "ภาษีป้องกันการฟอกเงิน" เมื่อถอนเงิน?
ตอบ: นี่เป็นการเรียกเก็บเงินที่ฉ้อโกง แพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมายจะไม่เรียกเก็บภาษีจากการถอนเงิน

ไตรมาสที่ 3: ฉันจะได้เงินลงทุนของฉันคืนมาได้หรือไม่?
A: หากคุณชำระเงินด้วยบัตรธนาคาร ขอแนะนำให้คุณสมัครขอเรียกเก็บเงินคืนทันที หากคุณชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล คุณสามารถส่งคำขอตรวจสอบแบบออนเชนได้

ไตรมาสที่ 4: CryptoFiTrade เกี่ยวข้องกับ CFreserve และ CredoTrades หรือไม่?
A: ใช่แล้ว พวกมันถูกดำเนินการโดยกลุ่มฉ้อโกงเดียวกัน และเทคโนโลยีกับโครงสร้างโดเมนของพวกมันก็เหมือนกันทุกประการ

VIII. บทสรุปและคำแนะนำการลงทุน

CryptoFiTrade (cryptofitrade.com) เป็นการ หลอกลวงการลงทุนบล็อคเชนปลอม ทั่วๆ ไป ซึ่งใช้ "สัญญาอัจฉริยะ AI" และ "การจัดการการเงินผ่านบล็อคเชน" เป็นกลอุบายเพื่อหลอกลวงเงินของผู้คน
แพลตฟอร์มนี้ไม่ได้รับการควบคุม และบันทึกธุรกรรมทั้งหมดเป็นของปลอม ปัญหาต่างๆ เช่น การถอนเงินถูกบล็อก บริการลูกค้าหายไป และการฉ้อโกงภาษี เป็นเรื่องปกติ

ระดับความเสี่ยง: สูงมาก ⚠️
ขอแนะนำให้ผู้ลงทุนหลีกเลี่ยงและรายงานเรื่องดังกล่าวให้หน่วยงานกำกับดูแลทราบ

👉 เยี่ยมชม ส่วนการเปิดเผยของ BrokerHiveX เพื่อดูแพลตฟอร์มการลงทุนคริปโตปลอมเพิ่มเติมที่ได้รับคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแล และเรียนรู้เกี่ยวกับวิธีปกป้องสิทธิ์ของคุณ