คู่มือกระบวนการตรวจสอบใบอนุญาต FSCA

FSCA คืออะไร?

FSCA (Financial Sector Conduct Authority) ได้รับการจัดตั้งขึ้นอย่างเป็นทางการในปี พ.ศ. 2561 แทนที่ FSB (Financial Services Board) เดิม FSCA เป็นสถาบันเดียวในแอฟริกาใต้ที่รับผิดชอบเฉพาะด้าน "การกำกับดูแลพฤติกรรมทางการตลาด"

ภายใต้โมเดล Twin Peaks ของแอฟริกาใต้:

• ธนาคารกลางแอฟริกาใต้ (SARB) มีหน้าที่รับผิดชอบใน การกำกับดูแลด้านความรอบคอบ ได้แก่ ความเพียงพอของเงินกองทุนและความสามารถในการชำระหนี้ของสถาบันการเงิน

• FSCA มีหน้าที่รับผิดชอบใน การกำกับดูแลการปฏิบัติด้านการตลาด (Conduct Regulation) ได้แก่ การซื้อขายที่เป็นธรรม การคุ้มครองนักลงทุน และการดำเนินการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด

📌 หน้าที่หลักของ FSCA

1. การออกและกำกับดูแลใบอนุญาตผู้ให้บริการทางการเงิน (FSP)

• รวมถึงโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ/CFD บริษัทประกันภัย ที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้จัดการกองทุน ฯลฯ

2. การกำกับดูแลตลาดและการคุ้มครองนักลงทุน

• การต่อสู้กับการโฆษณาเท็จและแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง

• ออก ประกาศแจ้งเตือน (Warnings & Alerts)

3. การศึกษาทางการเงินและคำเตือนความเสี่ยง

• เอกสารการศึกษาสำหรับนักลงทุนได้รับการเผยแพร่เป็นประจำเพื่อเตือนสาธารณชนถึงการหลอกลวง

4. ความร่วมมือด้านกฎระเบียบข้ามพรมแดน

• FSCA เป็นสมาชิกของ IOSCO (องค์กรระหว่างประเทศของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) และร่วมมือกับ FCA, ASIC, CySEC และสถาบันอื่นๆ

2. ทำไมคุณต้องตรวจสอบใบอนุญาต FSCA?

1. ยืนยันว่าบริษัทเป็น FSP ที่ได้รับใบอนุญาตหรือไม่ : บริษัทที่ถูกกฎหมายจะต้องปรากฏอยู่ใน ทะเบียน FSP ของ FSCA

2. วิธีการระบุแพลตฟอร์มสีดำ : โบรกเกอร์ต่างประเทศจำนวนมากอ้างเท็จว่า "ได้รับการควบคุมในแอฟริกาใต้" แต่ไม่พบใบอนุญาตดังกล่าว

3. ตรวจสอบขอบเขตทางธุรกิจ : ใบอนุญาต FSP ประเภทต่างๆ จะกำหนดว่าบริษัทสามารถให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ CFD หรือคำแนะนำด้านการลงทุนได้หรือไม่

4. ระบุความเสี่ยงอย่างทันท่วงที : FSCA จะระบุชื่อบริษัทที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาต ตัวอย่างเช่น JP Markets ถูกเพิกถอนใบอนุญาต FSP ในปี 2020 ซึ่งถือเป็นกรณีเตือนสำหรับอุตสาหกรรม

📌 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ:

• 🔗 ทะเบียนผู้ให้บริการทางการเงิน FSCA

• 🔗 คำเตือนและข่าวเผยแพร่ของ FSCA

3. กระบวนการตรวจสอบอย่างรวดเร็ว (ทีละขั้นตอน)

ขั้นตอนที่ 1: เข้าถึงแบบฟอร์มการลงทะเบียน FSCA

👉 ลงทะเบียน FSP

• คุณสามารถกรอก ชื่อบริษัท/หมายเลข FSP เพื่อค้นหาได้;

• หมายเหตุ: หลายบริษัทจะระบุ "หมายเลข FSP XXXX" ไว้ในโปรโมชัน โปรดเปรียบเทียบกับฐานข้อมูล

ขั้นตอนที่ 2: ยืนยันสถานะการอนุญาต

• FSP Number (หมายเลขทะเบียนรถ) : ตัวระบุเฉพาะ;

• สถานะ : ต้องแสดง การอนุญาต ;

• ประเภทของใบอนุญาต :

• หมวดที่ 1: ที่ปรึกษาทางการเงิน/คนกลาง

• หมวดที่ 2: การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

• หมวด IIA: CFDs/อนุพันธ์

• หมวดที่ 3: บริการจัดการการลงทุน

• หมวดที่ 4: โครงการลงทุนรวม (กองทุน)

ขั้นตอนที่ 3: ตรวจสอบข้อมูลบริษัท

• ว่าชื่อเต็มของบริษัทสอดคล้องกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการหรือไม่

• ว่าที่อยู่ที่ลงทะเบียนและข้อมูลติดต่อตรงกันหรือไม่

• ขอบเขตของการอนุญาตสอดคล้องกับธุรกิจที่ให้บริการหรือไม่ (เช่น มีการอนุญาตประเภท CFD/Forex หรือไม่)

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบคำแนะนำ/คำเตือนของ FSCA

👉 คำเตือนและข่าวประชาสัมพันธ์

• ค้นหาตามชื่อบริษัทหรือหมายเลข FSP;

• หากปรากฏในคำเตือนหรือข้อความ "ระงับ/ถอนออก" หมายความว่ามีการละเมิดหรือใบอนุญาตถูกเพิกถอน

ขั้นตอนที่ 5 (ทางเลือก): ตรวจสอบใบอนุญาตระหว่างประเทศ

บริษัทต่างชาติหลายแห่งจัดตั้งบริษัทย่อยในแอฟริกาใต้ (เช่น Exness ZA (Pty) Ltd ) และสามารถเปรียบเทียบใบอนุญาตในสถานที่เช่น FCA และ CySEC เพื่อยืนยันการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับโลก

4. กรณีศึกษาเชิงปฏิบัติ

✅ ตัวอย่างที่สอดคล้อง: Blackstone Futures (GT247.com)

• ชื่อบริษัท : Blackstone Futures (Pty) Ltd

• เลขที่ใบกำกับภาษี : 46384

• สถานะ : ได้รับอนุญาต

• หมวดหมู่ : หมวดหมู่ I & IIA → การซื้อขาย CFD / Forex พร้อมให้บริการ

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ : เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ GT247

• ผลลัพธ์ : ตรงกันเป๊ะ → สอดคล้อง ✅

❌ ตัวอย่างความเสี่ยง: JP Markets (ใบอนุญาตถูกเพิกถอน)

• ชื่อบริษัท : JP Markets (Pty) Ltd

• เลขที่ FSP : 46855

• สถานะ : ถอนออก (เพิกถอน)

• เหตุการณ์ : ในปี 2020 FSCA ได้เพิกถอนใบอนุญาตเนื่องจาก "สร้างความเสียหายร้ายแรงต่อผลประโยชน์ของลูกค้า"

• ผลลัพธ์ : ได้รับอนุญาตแต่ถูกเพิกถอน → มีความเสี่ยงสูง ❌

5. ความเข้าใจผิดที่พบบ่อย

1. ดูเฉพาะหมายเลข FSP ที่อ้างสิทธิ์บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเท่านั้น → จะต้องตรวจสอบซ้ำกับทะเบียนอย่างเป็นทางการของ FSCA

2. การเข้าใจผิดระหว่างการจดทะเบียนบริษัท = การควบคุม → การจดทะเบียนบริษัทในแอฟริกาใต้ (CIPC) ≠ ใบอนุญาตทางการเงิน

3. ไม่ต้องสนใจการประกาศ → บริษัทหลายแห่งถูกเพิกถอน/จดทะเบียน แต่ยังคงใช้ "ใบอนุญาตเดิม" เป็นกลวิธีประชาสัมพันธ์

4. ความสับสนระหว่างกลุ่มบริษัทและบริษัทในเครือ → บริษัทในกลุ่มอาจอยู่ภายใต้การกำกับดูแลในต่างประเทศ แต่หน่วยงานในแอฟริกาใต้อาจไม่มีใบอนุญาต FSCA

6. คำแนะนำจากนักลงทุน

• ตรวจสอบ ทะเบียน FSP + คำเตือน FSCA เสมอ ก่อนที่จะลงทุน

• สามองค์ประกอบ: ชื่อบริษัท + หมายเลข FSP + สถานะ

• สิ่งอื่นใดนอกเหนือจากคำว่า "ได้รับอนุญาต" ถือว่ามีความเสี่ยงสูง

• บริษัทที่ปรากฏในประกาศดังกล่าวควรหลีกเลี่ยงทันที

• สำหรับบริษัทต่างประเทศ การตรวจสอบไขว้ควรจะรวมกับใบอนุญาตการกำกับดูแลอื่นๆ เช่น FCA/CySEC

VII. บทสรุป

FSCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักของตลาดทุนของแอฟริกาใต้ และการตรวจสอบใบอนุญาตถือเป็นสิ่งสำคัญในการแยกแยะระหว่างแพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย

• บริษัทที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด (เช่น GT247.com) จะปรากฏชัดเจนบนทะเบียน FSCA

• แม้ว่า บริษัทที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด (เช่น JP Markets) จะได้รับใบอนุญาตไปแล้วก็ตาม แต่ใบอนุญาตดังกล่าวอาจถูกเพิกถอนได้เนื่องจากการละเมิด

นักลงทุนจะต้องปฏิบัติตามกระบวนการตรวจสอบ ขั้นตอนที่ 1 – ขั้นตอนที่ 5 อย่างเคร่งครัดเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากแพลตฟอร์มสีดำได้อย่างมีประสิทธิภาพ