กระบวนการสอบถามใบอนุญาตกำกับดูแล Lithuania LB | วิธีการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์ม FX/Crypto กับธนาคารกลางแห่งลิทัวเนีย

1. LB ลิทัวเนียคืออะไร?

Lietuvos Bankas (LB) เป็นธนาคารกลางของประเทศลิทัวเนียและเป็นผู้ควบคุมตลาดการเงินหลักของประเทศ
LB มีบทบาทสองประการในระบบการกำกับดูแลทางการเงินของสหภาพยุโรป:

1. หน้าที่ของธนาคารกลาง : ในฐานะสมาชิกของระบบยูโร ธนาคารกลางมีส่วนร่วมในระบบธนาคารกลางแห่งยุโรป (ESCB)

2. หน้าที่ด้านการกำกับดูแลทางการเงิน : การกำกับดูแลธนาคาร สถาบันการชำระเงิน บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ/การลงทุน และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)

📌 ความรับผิดชอบหลักของ LB

• การออกและกำกับดูแลใบอนุญาต : สถาบันการชำระเงิน (PIs) สถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์ (EMIs) บริษัทการลงทุน และบริษัทสินทรัพย์เสมือน

• การตรวจสอบ AML/KYC : การติดตามการต่อต้านการฟอกเงินและการปฏิบัติตามการระบุตัวตนของลูกค้า

• การคุ้มครองนักลงทุน : การจัดตั้งฐานข้อมูลสาธารณะเพื่อให้มีความโปร่งใสเกี่ยวกับใบอนุญาต

• การประสานงานข้ามพรมแดน : ปฏิบัติตามกฎระเบียบของสหภาพยุโรป (เช่น MiFID II, PSD2, MiCA) และร่วมมือกับ ESMA, EBA, ECB

2. เหตุใดจึงต้องตรวจสอบป้ายทะเบียนรถของลิทัวเนีย?

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ลิทัวเนียได้กลายเป็น “ศูนย์กลางใหม่” สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านฟินเทคและคริปโตของสหภาพยุโรป เนื่องด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:

• ประสิทธิภาพสูงของการอนุมัติใบอนุญาตได้ดึงดูดบริษัทการชำระเงินและสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากให้มาลงทะเบียนในลิทัวเนีย

• โดยผ่าน กลไกการออกหนังสือเดินทางของสหภาพยุโรป บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตสามารถดำเนินธุรกิจทั่วทั้งสหภาพยุโรปได้

• ตั้งแต่ปี 2023 เป็นต้นมา เมื่อมีการบังคับใช้ MiCA (การกำกับดูแลตลาดในสินทรัพย์ดิจิทัล) ของสหภาพยุโรป การลงทะเบียน VASP ของลิทัวเนียก็ได้รับความสนใจเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ

อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงก็มาพร้อมกับมันเช่นกัน:

1. บริษัทบางแห่งได้ดำเนินการจดทะเบียนอุตสาหกรรมและพาณิชยกรรมเสร็จสิ้นแล้ว แต่ยังไม่ได้รับอนุมัติ LB

2. การโฆษณาที่เป็นเท็จ : แพลตฟอร์มฟอเร็กซ์ต่างประเทศบางแห่งแอบอ้างว่า "ได้รับการควบคุมโดยลิทัวเนีย" แต่ในความเป็นจริงมีเพียงหมายเลขการจดทะเบียนบริษัทเท่านั้น

3. ความสับสนเกี่ยวกับ VASP : นักลงทุนมักเข้าใจผิดว่า “การจดทะเบียน VASP” = “ได้รับการควบคุมเต็มรูปแบบ” ในขณะที่ความจริงแล้ว เป็นเพียงการกำกับดูแลที่จำกัดเท่านั้น

👉 ดังนั้น เมื่อนักลงทุนพบแพลตฟอร์มที่อ้างว่า “ได้รับใบอนุญาตในลิทัวเนีย” พวกเขาจะต้องตรวจสอบ ทะเบียนสาธารณะของ LB

III. ประเภทใบอนุญาตที่ควบคุมโดย LB

1. การชำระเงินและเงินอิเล็กทรอนิกส์

• สถาบันการชำระเงิน (PI) : บริษัทการชำระเงินที่จัดการบริการการชำระเงินและการเก็บเงิน

• สถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์ (EMI) : สามารถออกเงินอิเล็กทรอนิกส์ (เช่น กระเป๋าเงินดิจิทัล บัตรเติมเงิน)

2. การลงทุนและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• บริษัทการลงทุน (ใบอนุญาต MiFID) : บริการซื้อขายหลักทรัพย์ แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และอนุพันธ์

• บริษัทจัดการกองทุน : ผู้จัดการกองทุน

3. ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs)

• บริการแลกเปลี่ยน Crypto : การทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือน

• Crypto Wallet & Custody : การดูแลสินทรัพย์เสมือน

• การแปลง Crypto-Fiat : การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนและสกุลเงิน fiat

4. ขั้นตอนการสอบถามใบอนุญาต LB (แบบทีละขั้นตอน)

ขั้นตอนที่ 1: เข้าสู่ทะเบียนสาธารณะของธนาคารแห่งลิทัวเนีย

👉 Lietuvos Bankas Register

ขั้นตอนที่ 2: เลือกหมวดหมู่แบบสอบถาม

• กรอกชื่อบริษัท หรือ หมายเลขทะเบียน;

• คุณสามารถกรองตามหมวดหมู่ (EMI, PI, บริษัทการลงทุน, VASP ฯลฯ)

ขั้นตอนที่ 3: ยืนยันประเภทใบอนุญาตและสถานะ

• มีใบอนุญาต / ได้รับการรับรอง → เป็นไปตามข้อกำหนด;

• ถูกเพิกถอน / ระงับ → ถูกเพิกถอนหรือระงับ;

• รอดำเนินการ → ยังไม่ได้รับการอนุมัติ

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบข้อมูลบริษัทอีกครั้ง

• ว่าชื่อเต็มของบริษัทสอดคล้องกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการหรือไม่

• ไม่ว่าที่อยู่นั้นจะอยู่ในลิทัวเนียหรือไม่

• ว่าขอบเขตทางธุรกิจสอดคล้องกับใบอนุญาตหรือไม่ (แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะต้องจัดอยู่ในประเภท บริษัทการลงทุน )

ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบข้อมูล AML/KYC

• ทะเบียน LB จะแสดงให้เห็นว่าบริษัทมีภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินหรือไม่

• หากบริษัทจดทะเบียนกับสำนักงานอุตสาหกรรมและพาณิชย์เพียงแห่งเดียวแต่ไม่ปรากฏใน LB → ความเสี่ยงจะสูงมาก

ขั้นตอนที่ 6: ตรวจสอบการลงทะเบียนและประกาศ VASP

• LB จะเผยแพร่ รายชื่อ VASP ด้วย

• หากบริษัทจดทะเบียนใน "ศูนย์จดทะเบียนบริษัท" เท่านั้น แต่ไม่ได้อยู่ในรายชื่อ LB → บริษัทนั้นไม่มีคุณสมบัติทางกฎหมาย

5. กรณีศึกษาเชิงปฏิบัติ

✅ ตัวอย่างการปฏิบัติตาม: Paysera LT, UAB

• หมวดหมู่ : สถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์ (EMI)

• สถานะ : ได้รับใบอนุญาต

• คุณสมบัติ : บริการชำระเงินและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์

• ผลลัพธ์ : สอดคล้อง✅

❌ ตัวอย่างความเสี่ยง: แพลตฟอร์ม Forex ต่างประเทศแอบอ้างเป็น "ใบอนุญาตลิทัวเนีย"

• กรณี : เว็บไซต์ฟอเร็กซ์อ้างว่า "ได้รับการควบคุมในลิทัวเนีย" แต่กลับพบเพียงหมายเลขการจดทะเบียนบริษัทเท่านั้น

• หลักฐาน : บริษัทไม่มีอยู่ในทะเบียน LB;

• ผลลัพธ์ : ไม่มีการควบคุม → มีความเสี่ยงสูง ❌

VI. คดีลงโทษทั่วไป

• 2564 : LB เพิกถอนใบอนุญาตของบริษัท EMI เนื่องจากมีทุนไม่เพียงพอและไม่ปฏิบัติตามการตรวจสอบ AML

• 2022 : บริษัทคริปโตหลายแห่งถูกปรับและถูกถอดออกจากรายชื่อ VASP เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพัน KYC

• 2023 : LB เตือนแพลตฟอร์มฟอเร็กซ์ต่างประเทศหลายแห่งเกี่ยวกับการโฆษณา “ใบอนุญาตของลิทัวเนีย” ที่เป็นเท็จ

VII. กลไกการคุ้มครองนักลงทุน

1. LB Public Registry : ให้บริการตรวจสอบป้ายทะเบียนและสถานะอย่างโปร่งใส

2. กลไกการออกหนังสือเดินทางของสหภาพยุโรป : บริษัทที่มีใบอนุญาตสามารถดำเนินการข้ามพรมแดนในสหภาพยุโรปได้

3. การตรวจสอบ AML/KYC : การป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

4. ช่องทางการร้องเรียนนักลงทุน : นักลงทุนสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนได้ที่ LB;

5. การคุ้มครองทางกฎหมายของสหภาพยุโรป : ใช้ MiFID II, PSD2, MiCA และข้อบังคับอื่นๆ พร้อมกัน

8. ความเข้าใจผิดที่พบบ่อย

1. “การจดทะเบียนบริษัท” = ถูกควบคุม ❌;

2. หากคุณดูเฉพาะการโปรโมตเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ คุณจะต้องตรวจสอบซ้ำที่ LB Registry

3. เชื่อผิดๆ ว่า VASP = มีการควบคุมเต็มรูปแบบ ❌ และการลงทะเบียน VASP เป็นเพียงข้อกำหนดขั้นต่ำเท่านั้น

4. ไม่ต้องสนใจประกาศ LB เผยแพร่ข้อมูลการเพิกถอนและบทลงโทษเป็นประจำ

IX. คำแนะนำสำหรับนักลงทุน

• คุณจะต้องตรวจสอบ LB Register + รายการ VASP ก่อนที่จะลงทุน

• สามองค์ประกอบ: ชื่อบริษัท + ประเภทใบอนุญาต + สถานะ

• บริษัทที่ปรากฏในประกาศการลงโทษจะต้องถอนตัวออกไป

• หากมีแต่ข้อมูลการจดทะเบียนบริษัทแต่ไม่มีการอนุญาต LB → มีความเสี่ยงสูง

10. บทสรุป

Lithuania LB เป็นศูนย์กลางการปฏิบัติตามกฎหมายทางการเงินและการเข้ารหัสที่เกิดขึ้นใหม่ภายในสหภาพยุโรป

• บริษัทที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด (เช่น Paysera LT, UAB) สามารถพบได้ในทะเบียนสาธารณะของ LB

• บริษัทผิดกฎหมาย ส่วนใหญ่มักจะจดทะเบียนกับสำนักทะเบียนการค้าเท่านั้น แต่แอบอ้างว่าเป็น "สถาบันที่มีใบอนุญาต"

• นักลงทุนจะต้องปฏิบัติตามกระบวนการ ตั้งแต่ขั้นตอนที่ 1 ถึงขั้นตอนที่ 6 อย่างเคร่งครัด และรวมเข้ากับประกาศบทลงโทษที่เผยแพร่โดย LB เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการโฆษณาที่เป็นเท็จและแพลตฟอร์มสีดำได้อย่างมีประสิทธิภาพ