กระบวนการสอบถามใบอนุญาตกำกับดูแล FSC ของมอริเชียส | วิธีการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์ม Forex และ Crypto กับคณะกรรมการบริการทางการเงินของมอริเชียส

1. FSC คืออะไร? พื้นฐานและสถานะการกำกับดูแล

คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ของประเทศมอริเชียส ก่อตั้งขึ้นใน ปี พ.ศ. 2544 และเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักของบริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารและอุตสาหกรรมธุรกิจระดับโลกในประเทศมอริเชียส

📌 หน้าที่หลักของ FSC

• การออกใบอนุญาตทางการเงิน : รวมถึงบริษัทการลงทุน นายหน้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ผู้จัดการกองทุน ผู้ให้บริการการชำระเงินและสินทรัพย์เสมือน

• การคุ้มครองนักลงทุน : ป้องกันการฉ้อโกง การโฆษณาเท็จ การฟอกเงิน และการสนับสนุนการก่อการร้าย

• การกำหนดกฎเกณฑ์ : การกำหนดมาตรฐานสำหรับ AML/KYC ความเพียงพอของเงินทุน และการกำกับดูแลกิจการ

• ความร่วมมือระหว่างประเทศ : FSC เป็น สมาชิกของ IOSCO (องค์กรระหว่างประเทศของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) และได้ลงนามข้อตกลงการแบ่งปันข้อมูลกับหน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศ

2. ทำไมคุณต้องตรวจสอบใบอนุญาต FSC?

1. สถานที่ลงทะเบียนทั่วไปสำหรับแพลตฟอร์มฟอเร็กซ์และคริปโต

• แพลตฟอร์มฟอเร็กซ์และ CFD จำนวนมากเลือกที่จะลงทะเบียนในมอริเชียสเนื่องจากกรอบกฎหมายที่ครบถ้วนและสิทธิประโยชน์ทางภาษี

2. การระบุความเสี่ยง

• บริษัทที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดจะต้องมี ใบอนุญาตประกอบธุรกิจระดับโลก (GBL1 หรือ GBL2) ที่ออกโดย FSC และสามารถตรวจสอบได้ในฐานข้อมูล FSC

• หากบริษัทจดทะเบียนในประเทศมอริเชียสแต่ไม่ได้รับใบอนุญาตจาก FSC → ความเสี่ยงจะสูงมาก

3. การป้องกันการโฆษณาที่เป็นเท็จ

• แพลตฟอร์มหลอกลวงบางแห่งจะเขียน "หมายเลขใบอนุญาตของประเทศมอริเชียส" ไว้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ แต่ในความเป็นจริงแล้วไม่มีบันทึกใดๆ ในทะเบียน FSC

4. การคุ้มครองนักลงทุน

• FSC เผยแพร่ รายการคำเตือนและประกาศค่าปรับ เป็นประจำ ช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูงได้อย่างทันท่วงที

📌 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ:

• 🔗 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSC มอริเชียส

• 🔗 การค้นหาผู้ได้รับอนุญาต FSC

3. ประเภทใบอนุญาตที่ควบคุมโดย FSC

1. การลงทุนและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• ใบอนุญาตตัวแทนจำหน่ายการลงทุน

• ตัวแทนจำหน่ายบริการเต็มรูปแบบ (รวมถึงการรับประกันภัย)

• โบรกเกอร์ตัวแทนจำหน่าย (ดำเนินการเท่านั้น)

• ตัวแทนการลงทุน (บริการเต็มรูปแบบ ไม่รวมการรับประกันภัย)

• ใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน

• ผู้จัดการกองทุน / โครงการลงทุนรวม (CIS)

2. การธนาคารและการชำระเงิน (ร่วมมือบางส่วนกับธนาคารกลาง)

• บริษัท โกลบอล บิสซิเนส จำกัด (GBL)

• ผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP)

3. ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)

• ก่อตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติบริการสินทรัพย์เสมือนและการเสนอขายโทเค็นครั้งแรก (พระราชบัญญัติ VAITOS) ปี 2021:

• บริการแลกเปลี่ยน

• บริการกระเป๋าสตางค์และการเก็บรักษา

• การออกโทเค็นและการให้คำปรึกษา

IV. กระบวนการสอบถามใบอนุญาต FSC (ทีละขั้นตอน)

ขั้นตอนที่ 1: กรอกแบบฟอร์มลงทะเบียนอย่างเป็นทางการของ FSC

👉 ทะเบียน FSC

ขั้นตอนที่ 2: เลือกหมวดหมู่

• คุณสามารถค้นหาตามหมวดหมู่ "ผู้ได้รับอนุญาต" (ผู้ค้าการลงทุน, VASP, ผู้จัดการกองทุน ฯลฯ)

• หรือกรอกชื่อบริษัท/หมายเลขใบอนุญาตโดยตรง

ขั้นตอนที่ 3: ยืนยันประเภทป้ายทะเบียน

• ไม่ว่าผู้ใช้จะเป็น ผู้ค้าการลงทุน (การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ/อนุพันธ์) หรือไม่

• ไม่ว่าจะเป็น VASP (ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัส)

• ไม่ว่าจะเป็นการ ให้คำปรึกษา/การจัดการกองทุน

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบสถานะ

• มีใบอนุญาต / ใช้งานอยู่ → เป็นไปตามข้อกำหนด;

• เพิกถอน / ยุติ → เพิกถอน;

• โดนตัดออก → เพิกถอนการจดทะเบียนบริษัท

ขั้นตอนที่ 5: การตรวจสอบแบบไขว้

• ตรวจสอบว่าหมายเลขใบอนุญาตที่ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทสอดคล้องกับข้อมูล FSC หรือไม่

• หากไม่พบบริษัท → มีความเสี่ยงสูง.

ขั้นตอนที่ 6: ตรวจสอบใบแจ้งค่าปรับ

👉 คำเตือน FSC

• หากบริษัทอยู่ในรายชื่อเตือน → แนะนำให้หลีกเลี่ยง

5. กรณีศึกษาเชิงปฏิบัติ

✅ ตัวอย่างการปฏิบัติตาม

• ชื่อบริษัท : ABC Brokers Ltd (ตัวอย่าง)

• หมวดหมู่ : ตัวแทนการลงทุน (บริการเต็มรูปแบบ ไม่รวมการรับประกันภัย)

• สถานะ : ได้รับใบอนุญาต

• สรุป : สอดคล้อง✅

❌ ตัวอย่างความเสี่ยง

• ชื่อบริษัท : แพลตฟอร์ม CFD ต่างประเทศ

• การส่งเสริม : “การกำกับดูแล FSC”

• ผลการค้นหา : ไม่พบบริษัทดังกล่าวในทะเบียน FSC

• สรุป : การโฆษณาเกินจริง → เสี่ยงสูง ❌

VI. คดีลงโทษทั่วไป

• 2562 : FSC เพิกถอนใบอนุญาตนายหน้าเนื่องจากไม่รักษาข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ

• 2021 : FSC ปฏิเสธการสมัครการแลกเปลี่ยน crypto ภายใต้พระราชบัญญัติ VAITOS

• 2566 : บริษัทสินทรัพย์เสมือนหลายแห่งถูกปรับและถูกประกาศว่าไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันด้าน AML/KYC

VII. กลไกการคุ้มครองนักลงทุน

1. FSC Registry : รายชื่อผู้รับใบอนุญาตที่สามารถตรวจสอบได้ต่อสาธารณะ

2. ข้อกำหนด AML/KYC : บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตทั้งหมดจะต้องปฏิบัติตามกฎต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศ

3. ความโปร่งใสของบทลงโทษ : FSC เผยแพร่คำเตือนและบทลงโทษทั้งหมด

4. ความร่วมมือข้ามพรมแดน : FSC ร่วมมือกับ IOSCO, FATF และหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ในแอฟริกาและเอเชีย

5. กลไกการร้องเรียนของนักลงทุน : นักลงทุนสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนต่อ ก.ล.ต.

8. การเปรียบเทียบระหว่าง FSC และกฎระเบียบระหว่างประเทศ

👉 สรุป: FSC มีอำนาจค่อนข้างมากในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง แต่ความเข้มงวดโดยรวมยังต่ำกว่าหน่วยงานกำกับดูแลระดับชั้นนำ เช่น FCA/ASIC

9. ความเข้าใจผิดที่พบบ่อย

1. ความเข้าใจผิด ว่าการจดทะเบียนบริษัท = การกำกับดูแล ❌;

2. ฉันคิดว่าใบอนุญาต FSC ทั้งหมดนั้นใช้ได้สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ ต้องเป็นใบอนุญาต นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน

3. อ่านเฉพาะโฆษณาชวนเชื่อเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเท่านั้น อย่าตรวจสอบประกาศ FSC ❌;

4. เพิกเฉยต่อกฎระเบียบ VASP ใหม่ และล้มเหลวในการยืนยันสถานะใบอนุญาตสินทรัพย์เสมือน❌

10. คำแนะนำจากนักลงทุน

• คุณจะต้องตรวจสอบ ทะเบียน FSC + ประกาศคำเตือน ก่อนการลงทุน

• ตรวจสอบว่าชื่อบริษัท หมายเลขใบอนุญาต และหมวดหมู่สอดคล้องกันหรือไม่

• หลีกเลี่ยงการลงทุนในแพลตฟอร์มที่มีเพียงการจดทะเบียนบริษัทแต่ไม่มีใบอนุญาต FSC

• บริษัทที่มี สถานะเป็น Investment Dealer (ได้รับใบอนุญาต) + Active จะได้รับสิทธิ์ในการพิจารณาก่อน

11. บทสรุป

FSC ของประเทศมอริเชียสเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่สำคัญในแอฟริกาและภาคการเงินนอกชายฝั่ง

• บริษัทที่สอดคล้อง : สามารถพบได้ในทะเบียน FSC และมีใบอนุญาตตัวแทนจำหน่ายการลงทุนหรือ VASP

• บริษัทเสี่ยง : จดทะเบียนกับสำนักงานอุตสาหกรรมและพาณิชยกรรมเพียงเท่านั้น โดยแอบอ้างว่าได้รับใบอนุญาตจาก FSC

นักลงทุนจะต้องปฏิบัติตามกระบวนการ ตั้งแต่ขั้นตอนที่ 1 ถึงขั้นตอนที่ 6 อย่างเคร่งครัด และอ้างอิงรายการคำเตือนที่ FSC เผยแพร่ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมพรางของการโฆษณาที่เป็นเท็จ