กระบวนการสอบถามใบอนุญาต SEC/BSP ของฟิลิปปินส์ | คู่มือการปฏิบัติตามกฎระเบียบสองฉบับ

I. ภาพรวมของระบบการกำกับดูแลของฟิลิปปินส์

1.1 การแบ่งหน้าที่ระหว่าง ก.ล.ต. และ สปส.

ระบบการกำกับดูแลทางการเงินของฟิลิปปินส์มีความโดดเด่นค่อนข้างมาก โดยใช้ รูปแบบการกำกับดูแลแบบคู่ขนาน :

• SEC (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ฟิลิปปินส์)

• รับผิดชอบในการกำกับดูแล กิจการหลักทรัพย์ บริษัทการลงทุน การจัดการกองทุน และกิจกรรมการระดมทุน

• สถาบันการออกใบอนุญาตและกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องกับ การจดทะเบียนบริษัท โครงสร้างผู้ถือหุ้น การเสนอขายหุ้นต่อสาธารณะ และที่ปรึกษาการลงทุน

• BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas, ธนาคารกลางแห่งฟิลิปปินส์)

• โดยจะควบคุม ธนาคาร สถาบันการชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และเครื่องแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือน (VCE) เป็นหลัก

• การจดทะเบียนและอนุญาตธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล การโอนเงิน และระบบการชำระเงิน

กรอบการกำกับดูแลแบบ "การลงทุนและการชำระเงินแบบครบวงจร" นี้ทำให้ฟิลิปปินส์เป็นหนึ่งในประเทศแรกๆ ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ที่สร้างการกำกับดูแล สินทรัพย์ดิจิทัลและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ให้เป็นสถาบัน

1.2 เหตุใดจึงต้องสอบถามซ้ำ?

• หากบริษัทอ้างว่าเป็น บริษัทการลงทุน แพลตฟอร์มการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือผู้ออกหลักทรัพย์ → โปรดตรวจสอบกับ SEC ก่อน

• หากบริษัทอ้างว่าเป็น บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือสถาบันการชำระเงิน → ตรวจสอบ BSP

• แพลตฟอร์มสีดำหลายแห่งจะปลอมแปลง "ใบอนุญาตสองใบ" ดังนั้นจึงจำเป็นต้องตรวจสอบรายชื่อของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทั้งสองแห่ง

2. ประเภทใบอนุญาต SEC ของฟิลิปปินส์

2.1 ประเภทใบอนุญาตหลัก

• โบรกเกอร์-ตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ : บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์/บริษัทซื้อขายหลักทรัพย์/บริษัทรับประกันการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์

• ที่ปรึกษา บริษัทการลงทุน

• กองทุนรวม / บริษัทลงทุน : กองทุนรวมเพื่อการลงทุน

• บริษัท ระดมทุน/การเงิน

• บริษัทสินเชื่อ

2.2 ลักษณะการกำกับดูแลของ ก.ล.ต.

• ธุรกิจใดๆ ที่ดำเนินกิจกรรมด้านหลักทรัพย์หรือการลงทุนจะต้องได้รับการอนุมัติจากสำนักงาน ก.ล.ต.

• โครงการลงทุนที่ไม่ได้รับการอนุมัติจาก SEC ถือเป็นการระดมทุนที่ผิดกฎหมาย

• ก.ล.ต. เผยแพร่ รายชื่อที่ปรึกษา เป็นประจำ ซึ่งแสดงรายชื่อบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต

3. ประเภทใบอนุญาต BSP ของฟิลิปปินส์

3.1 ใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลัก

• ใบอนุญาตธนาคาร : ธนาคารพาณิชย์, ธนาคารชนบท, ธนาคารอิสลาม

• ผู้ให้บริการเงินอิเล็กทรอนิกส์ (EMI) : ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (เช่น GCash, PayMaya)

• บริษัทโอนเงินและผู้รับเงิน (RTC) : สถาบันการโอนเงิน

• Virtual Currency Exchange (VCE) : การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริง (รวมถึงแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล)

3.2 ลักษณะการกำกับดูแลของ BSP

• BSP เริ่มกำกับดูแลผู้แลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนในปี 2017 ทำให้เป็นหนึ่งในประเทศแรกๆ ในเอเชียที่จะนำกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องมาใช้

• บริษัทที่ได้รับการอนุมัติจะต้องรวมอยู่ใน รายชื่อการลงทะเบียนอย่างเป็นทางการของ BSP

• การดำเนินธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่ได้รับใบอนุญาตถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย และมักได้รับคำเตือนร่วมกันจาก BSP และ SEC

4. วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต SEC ฟิลิปปินส์

4.1 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ SEC : https://www.sec.gov.ph

• จัดทำทะเบียนบริษัท, ทะเบียนสถานประกอบการที่ได้รับอนุญาต และบัญชีรายชื่อผู้เตือน

4.2 ขั้นตอนการสอบถาม

1. เปิดเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ ก.ล.ต. → “ตรวจสอบการจดทะเบียนบริษัท”

2. กรอกชื่อบริษัทเต็ม (เช่น XYZ Securities Inc. )

3. ตรวจสอบว่ามีบันทึกการลงทะเบียนหรือไม่:

• จดทะเบียนกับ ก.ล.ต.

• ไม่พบ (ไม่มีบันทึก มีความเสี่ยงสูง)

4. ตรวจยืนยันเพิ่มเติมว่ามีประเภทใบอนุญาตที่สอดคล้องกันหรือไม่ (นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ที่ปรึกษาการลงทุน)

5. ตรวจสอบ คำแนะนำของ SEC (รายการเตือน) ด้วย เพื่อยืนยันว่ามีการประกาศที่ผิดกฎหมายใด ๆ หรือไม่

5. วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต BSP ของฟิลิปปินส์

5.1 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ BSP : https://www.bsp.gov.ph

• จัดทำ รายการ EMI, RTC และ VCE ที่ได้รับอนุมัติ

5.2 ขั้นตอนการสอบถาม

1. เปิดเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ BSP → “หน่วยงานที่ควบคุม”

2. เลือกหมวดหมู่:

• ผู้ให้บริการเงินอิเล็กทรอนิกส์

• บริษัทโอนเงิน

• การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริง

3. กรอกชื่อบริษัทของคุณ (เช่น Coins.ph )

4. ระบบจะคืนค่าผลลัพธ์ดังต่อไปนี้:

• ชื่อเต็มของบริษัท

• หมายเลขใบอนุญาต

• สถานะ (ใช้งาน / เพิกถอน)

6. ตัวอย่างแบบสอบถาม

ตัวอย่างที่ 1: บริษัทหลักทรัพย์ที่ถูกกฎหมาย (การสอบสวนของ ก.ล.ต.)

• ข้อมูลนำเข้า: COL Financial Group, Inc.

• ผลลัพธ์ : บริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ก.ล.ต., นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้รับใบอนุญาต, ถูกกฎหมาย.

ตัวอย่างที่ 2: การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมาย (สอบถาม BSP)

• ประเภท: Coins.ph

• ผลลัพธ์ : ปรากฏอยู่ในรายชื่อ VCE ที่จดทะเบียนกับ BSP ถูกกฎหมาย

ตัวอย่างที่ 3: แพลตฟอร์ม Forex ที่ผิดกฎหมาย

• ข้อมูลเข้า: ABC Forex เว็บไซต์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• ผลลัพธ์: ไม่มีการบันทึกในระบบ SEC แต่ปรากฏอยู่ใน รายชื่อที่ปรึกษาของ SEC และถูกกำหนดให้ผิดกฎหมาย

VII. รายการคำเตือนและคำเตือนความเสี่ยง

7.1 รายชื่อที่ปรึกษาของ SEC

• อัปเดตทุกเดือน รายชื่อ บริษัทที่ระดมทุนโดยไม่ได้รับการอนุมัติจาก SEC

• แพลตฟอร์มหลอกลวงด้านฟอเร็กซ์/คริปโตจำนวนมากมักปรากฏที่นี่

7.2 ประกาศเตือน BSP

• BSP ออกคำเตือนเป็นครั้งคราวเกี่ยวกับ VCE และ EMI ที่ผิดกฎหมาย

• นักลงทุนควรตรวจสอบซ้ำเพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง

8. ข้อดีและข้อเสียของการกำกับดูแล

8.1 ข้อดี

• ฟิลิปปินส์เป็น หนึ่งในประเทศที่มีความโปร่งใสมากที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้

• ทั้ง SEC และ BSP จัดให้มีฐานข้อมูลออนไลน์ เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถค้นหาได้อย่างง่ายดาย

• เรา ดำเนินการควบคุมดูแลสกุลเงินดิจิทัลและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์มาเป็นเวลานาน และมีประสบการณ์มากมาย

8.2 ข้อจำกัด

• ธุรกิจมาร์จิ้นแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ : สำนักงาน ก.ล.ต. ไม่ได้ออกใบอนุญาตแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสำหรับขายปลีก และนายหน้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ดำเนินงานภายใต้ชื่อของบริษัทต่างประเทศ

• จำนวนการหลอกลวงที่สูง : แม้จะมีรายการคำเตือน แต่ฟิลิปปินส์ยังคงเป็นแหล่งรวมของแพลตฟอร์มหลอกลวง

• อุปสรรคด้านภาษา : สื่อบางอย่างมีให้บริการเฉพาะภาษาอังกฤษเท่านั้น และไม่มีเวอร์ชันหลายภาษา

IX. แนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบของนักลงทุน

1. ตรวจสอบอีกครั้ง : หากเกี่ยวข้องกับการลงทุน → ตรวจสอบ SEC หากเกี่ยวข้องกับการชำระเงิน/การเข้ารหัส → ตรวจสอบ BSP

2. ระวังใบอนุญาตปลอม : แพลตฟอร์มหลายแห่งจะปลอมแปลงใบรับรองใบอนุญาตคู่ "SEC + BSP"

3. การตรวจสอบรายการเตือนแบบไขว้ : จะต้องตรวจสอบคำแนะนำของ SEC และประกาศ BSP พร้อมกัน

4. ปฏิเสธคำมั่นสัญญาผลตอบแทนสูง : ก.ล.ต. ฟิลิปปินส์ระบุชัดเจนว่าการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศที่มีรายได้คงที่เป็นสิ่งผิดกฎหมาย

5. โปรดทราบที่อยู่สำนักงาน : บริษัทที่ถูกกฎหมายโดยทั่วไปจะมีสำนักงานตั้งอยู่ในย่านธุรกิจของมะนิลา

10. บทสรุป

ฟิลิปปินส์ใช้ ระบบการกำกับดูแลแบบคู่ขนาน ได้แก่ SEC + BSP ซึ่งมีความเป็นเอกลักษณ์ทั่วโลก

• ก.ล.ต. → รับผิดชอบในการกำกับดูแลหลักทรัพย์ บริษัทการลงทุน กองทุน และการระดมทุน

• BSP → รับผิดชอบธนาคาร สถาบันการชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล

เพื่อตรวจสอบว่าบริษัทนั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ นักลงทุนจะต้อง:

1. เข้าสู่ระบบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ ก.ล.ต. เพื่อตรวจสอบการจดทะเบียนและใบอนุญาตบริษัท

2. เข้าสู่ระบบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ BSP เพื่อตรวจสอบใบอนุญาตการชำระเงิน/สกุลเงินเสมือน

3. โปรดดู รายการเตือนและประกาศ ด้วย

ในยุคที่การหลอกลวงเกี่ยวกับฟอเร็กซ์และสกุลเงินดิจิทัลกำลังแพร่ระบาด การระบุความเสี่ยงและรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพนั้นทำได้โดยการเชี่ยวชาญวิธีการสอบถามของ SEC + BSP เท่านั้น