กระบวนการสอบถามใบอนุญาต FRA ของอียิปต์ | คู่มือการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน

1. ฟร.

1.1 พื้นหลัง

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ( FRA , อาหรับ: الهيئة العامة للرقابة المالية ) ก่อตั้งขึ้นใน เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2552 ผ่านการควบรวมกิจการของหน่วยงานกำกับดูแลเดิมสามแห่ง:

• สำนักงานตลาดทุน (CMA)

• สำนักงานกำกับดูแลการประกันภัย

• สำนักงานการเงินจำนองและเช่าซื้อ

วัตถุประสงค์คือเพื่อรวมการกำกับดูแล ภาคการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร และเพิ่มความโปร่งใสของตลาดและการคุ้มครองนักลงทุน

📌 เว็บไซต์ อย่างเป็นทางการ: https://fra.gov.eg

1.2 ขอบเขตการกำกับดูแล

FRA มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำกับดูแล บริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร ทั้งหมดในอียิปต์ รวมถึง:

• ตลาดหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์ บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทกองทุน ที่ปรึกษาการลงทุน)

• การประกันภัยและการประกันภัยต่อ

• บริษัทจำนอง

• บริษัทลิสซิ่งและแฟกตอริงทางการเงิน

• การลงทุนในหุ้นเอกชนและเงินร่วมลงทุน

• บริษัทการเงินรายย่อยและการเงินผู้บริโภค

👉 การธนาคาร (ธนาคารพาณิชย์) อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบของ ธนาคารกลางแห่งอียิปต์ (CBE) ซึ่งแยกจากขอบเขตการกำกับดูแลของ FRA

2. ประเภทใบอนุญาต FRA

2.1 หลักทรัพย์และการลงทุน

• ใบอนุญาตนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ (Securities Brokerage)

• ใบอนุญาตการจัดการสินทรัพย์

• ใบอนุญาตกองทุนรวมเพื่อการลงทุน (การจัดการกองทุนรวมเพื่อการลงทุน)

• ใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงิน

👉หลักฐาน : ใบอนุญาตตลาดทุน ประเภทจดทะเบียนอย่างเป็นทางการโดย FRA
https://fra.gov.eg/en/capital-markets/

2.2 สินเชื่อประกันภัยและจำนอง

• ใบอนุญาตประกันภัยและการประกันภัยต่อ

• ใบอนุญาตสินเชื่อที่อยู่อาศัย

2.3 การให้เช่าทางการเงินและการขายฝาก

• ใบอนุญาตการเช่า

• ใบอนุญาตแฟกตอริ่ง

2.4 การเงินผู้บริโภคและสินเชื่อรายย่อย

• ใบอนุญาตการเงินผู้บริโภค

• ใบอนุญาตการเงินรายย่อย

👉 กรณีศึกษา: ติดต่อ Financial Holding ( เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ) → บริษัทสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคและการเช่าซื้อที่จดทะเบียนกับ FRA

3. วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต FRA

3.1 ทางเข้าเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

FRA จัดทำไดเรกทอรีออนไลน์และประกาศของสถาบันที่ได้รับอนุญาต:

• รายชื่อสถาบันที่ได้รับอนุญาต : https://fra.gov.eg/en/listings/

• ประกาศและข่าวสาร : https://fra.gov.eg/en/news/

3.2 ขั้นตอนการสอบถาม

ขั้นตอนที่ 1: เข้าถึงไดเรกทอรีบริษัทที่ได้รับอนุญาต

https://fra.gov.eg/en/รายการ/

ขั้นตอนที่ 2: เลือกหมวดหมู่

• บริษัทตลาดทุน

• การประกันภัยและการประกันภัยต่อ

• การเช่าซื้อและการขายฝาก

• การเงินผู้บริโภคและการเงินรายย่อย

ขั้นตอนที่ 3: ป้อนชื่อบริษัทของคุณ

ตัวอย่างเช่น: EFG Hermes Holding SAE (บริษัทหลักทรัพย์และบริษัทการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในอียิปต์)

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบผลลัพธ์

• ชื่อบริษัทเต็ม (อังกฤษ + อาหรับ)

• ประเภทใบอนุญาต

• สถานะ (ใช้งาน / เพิกถอน)

• ที่อยู่

ขั้นตอนที่ 5: การตรวจสอบแบบไขว้

• สามารถตรวจสอบได้ผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ของตลาดหลักทรัพย์อียิปต์ (EGX) 👉 https://www.egx.com.eg

4. ตัวอย่างแบบสอบถาม

ตัวอย่างที่ 1: บริษัทหลักทรัพย์ที่ถูกกฎหมาย

• อินพุต: EFG Hermes Holding SAE

• ผลลัพธ์: ปรากฏอยู่ในรายชื่อนายหน้าที่ได้รับอนุญาตจาก FRA

• บริษัทสมาชิก EGX

ตัวอย่างที่ 2: บริษัทการเงินผู้บริโภคที่ถูกกฎหมาย

• ข้อมูลติดต่อ: ติดต่อ Financial Holding

• ผลลัพธ์: ปรากฏอยู่ในรายชื่อบริษัทการเงินและการเช่าซื้อผู้บริโภคที่จดทะเบียนของ FRA

ตัวอย่างที่ 3: แพลตฟอร์ม Forex ที่ผิดกฎหมาย

• ข้อมูลเข้า: ABC Forex เว็บไซต์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• ผลลัพธ์: ไม่มีบันทึกในระบบ FRA

• อาจปรากฏใน การแจ้งเตือนการลงทุนของ FRA :
  👉 คำเตือนสำหรับนักลงทุน FRA

V. กลไกการคุ้มครองและการลงโทษนักลงทุน FRA

5.1 ประกาศเตือนนักลงทุน

FRA ออก การแจ้งเตือนนักลงทุน เป็นประจำเพื่อเตือนสาธารณชนเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการลงทุนที่ผิดกฎหมาย
👉 คำเตือนสำหรับนักลงทุน

5.2 บทลงโทษและการบังคับใช้

FRA มีอำนาจในการกำหนดบทลงโทษทางปกครองและเพิกถอนใบอนุญาต
👉 การลงโทษและการตัดสินใจ

📌กรณี ศึกษา :
ในปี 2565 FRA ได้ออก คำสั่งหยุดดำเนินการ และปรับบริษัทให้เช่าทางการเงินหลายแห่งที่ดำเนินงานโดยไม่ได้รับใบอนุญาต

วี. ข้อดีและข้อจำกัดของ FRA

6.1 ข้อดี

• การกำกับดูแลแบบรวมศูนย์ : ครอบคลุมบริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารทั้งหมด แบบรวมศูนย์และมีประสิทธิภาพ

• ความเปิดเผยและความโปร่งใส : รายชื่อบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตและประกาศบทลงโทษเปิดเผยต่อสาธารณะ

• ความร่วมมือระหว่างประเทศ : FRA ยังคงร่วมมือกับ IOSCO (องค์กรระหว่างประเทศของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์)

6.2 ข้อจำกัด

• ขาดการกำกับดูแลที่ชัดเจนสำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปลีก : FRA ไม่ออกใบอนุญาตการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปลีก

• ปัญหาด้านภาษา : ประกาศบางส่วนมีเฉพาะภาษาอาหรับเท่านั้น

• ขนาดตลาดจำกัด : มีเครื่องมือการลงทุนน้อยกว่าเมื่อเทียบกับตลาดที่พัฒนาแล้วในยุโรปและสหรัฐอเมริกา

VII. คำแนะนำการปฏิบัติตามกฎระเบียบของนักลงทุน

1. ตรวจสอบรายชื่อเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FRA ก่อน : https://fra.gov.eg/en/listings/

2. ตรวจสอบไดเรกทอรี EGX แบบไขว้ : https://www.egx.com.eg

3. ใส่ใจประกาศเตือนภัย : คำเตือนนักลงทุน FRA

4. ระวังใบอนุญาตปลอม : FRA เคยเปิดโปงกรณีแพลตฟอร์มฉ้อโกงปลอมแปลงเอกสารมาแล้ว

5. ปฏิเสธคำสัญญาผลตอบแทนสูง : FRA เตือนอย่างชัดเจนเกี่ยวกับ “การหลอกลวงการลงทุนในตราสารหนี้”

8. บทสรุป

FRA (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน) ของอียิปต์เป็นหน่วยงานกำกับดูแลสูงสุดในภาคการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารของอียิปต์ ครอบคลุมถึงหลักทรัพย์ ประกันภัย การให้เช่า การเงินผู้บริโภค สินเชื่อรายย่อย ฯลฯ

นักลงทุนควร:

1. เข้าสู่ ระบบไดเรกทอรีเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FRA เพื่อตรวจสอบป้ายทะเบียน

2. ตรวจสอบว่าคุณเป็น สมาชิก EGX หรือไม่

3. ตรวจสอบ ประกาศเตือนและบทลงโทษการลงทุน ;

4. ควรระวังแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศใดๆ ที่อ้างว่ามี "ใบอนุญาตทางการเงินของอียิปต์"

📌 สรุปพอร์ทัล อย่างเป็นทางการ:

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FRA: https://fra.gov.eg

• รายชื่อบริษัทที่ได้รับอนุญาต: https://fra.gov.eg/en/listings/

• ประกาศสำหรับนักลงทุน: https://fra.gov.eg/en/news/

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ EGX: https://www.egx.com.eg