กระบวนการสอบถามใบอนุญาต FSCA ของแอฟริกาใต้ | คู่มือการปฏิบัติตามกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลภาคการเงิน

I. บทนำสู่ FSCA

1.1 พื้นหลัง

Financial Sector Conduct Authority ( FSCA ) ของแอฟริกาใต้ ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2018 แทนที่ Financial Services Board (FSB) เดิม และก่อตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติการควบคุมภาคการเงิน พ.ศ. 2560

📌 เว็บไซต์ อย่างเป็นทางการ: https://www.fsca.co.za

1.2 การวางตำแหน่งด้านกฎระเบียบ

FSCA เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหลักของประเทศแอฟริกาใต้ รับผิดชอบการกำกับดูแลพฤติกรรมทางการตลาดของ บริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร FSCA ร่วมกับ ธนาคารกลางแอฟริกาใต้ (SARB) ก่อตั้งกรอบการกำกับดูแลสองเสาหลัก ได้แก่

• SARB (ธนาคารกลางแอฟริกาใต้) → รับผิดชอบเสถียรภาพระบบธนาคารและการกำกับดูแลมหภาค

• FSCA → รับผิดชอบการกำกับดูแลการดำเนินงานตลาดของสถาบันการเงินและการคุ้มครองนักลงทุน

II. ขอบเขตการกำกับดูแลและประเภทใบอนุญาต

2.1 ผู้ให้บริการทางการเงิน (FSP)

สถาบันที่ให้บริการทางการเงินทั้งหมดจะต้องมี ใบอนุญาต FSP ซึ่งประกอบด้วยสิ่งต่อไปนี้เป็นหลัก:

• หมวดที่ 1 : ที่ปรึกษาทางการเงินและนายหน้า

• หมวดที่ II : ผู้จัดการสินทรัพย์ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ

• หมวด IIA : ผู้จัดการการลงทุนทางเลือก

• หมวด III : ผู้ให้บริการทางการเงินด้านการบริหาร (FSP ด้านการบริหาร)

• หมวดที่ 4 : โครงการลงทุนรวม (CIS)

👉หลักฐาน : คำอธิบายการจำแนกประเภทใบอนุญาตอย่างเป็นทางการของ FSCA
https://www.fsca.co.za/Regulated%20Entities/Pages/Licensing.aspx

2.2 โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ปลีก

• ตั้งแต่ปี 2017 FSCA กำหนดให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ปลีกทั้งหมดต้องมี ใบอนุญาต FSP เพื่อดำเนินการอย่างถูกกฎหมายในแอฟริกาใต้

👉ตัวอย่าง : Exness ZA (PTY) Ltd → โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการรับรอง FSCA

2.3 การประกันภัยและเงินบำนาญ

• บริษัทประกันภัยและคนกลาง

• กองทุนบำเหน็จบำนาญและผู้จัดการ

3. วิธีการตรวจสอบใบอนุญาต FSCA

3.1 พอร์ทัลอย่างเป็นทางการ

• ระบบสอบถามผู้ให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาต :
  👉 FSP การค้นหา FSCA

3.2 ขั้นตอนการสอบถาม

ขั้นตอนที่ 1: ไปที่หน้าสอบถาม FSCA

https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

ขั้นตอนที่ 2: เลือกวิธีการค้นหา

• โดย ชื่อ FSP (ชื่อบริษัท)

• กด FSP Number (เลขทะเบียนรถ)

ขั้นตอนที่ 3: ป้อนคำสำคัญ

ตัวอย่าง: Exness ZA (PTY) Ltd

ขั้นตอนที่ 4: ตรวจสอบผลลัพธ์

ระบบจะแสดง:

• ชื่อเต็มของบริษัท

• หมายเลข FSP (หมายเลขทะเบียนรถ)

• ประเภทใบอนุญาต

• สถานะ (อนุมัติ/ระงับ/ถอน)

• ที่อยู่สำนักงานจดทะเบียน

ขั้นตอนที่ 5: การตรวจสอบแบบไขว้

• คุณสามารถตรวจสอบได้ว่ามีบทลงโทษหรือคำเตือนใดๆ หรือไม่ในส่วน ประกาศ FSCA 👉 ข่าวประชาสัมพันธ์ FSCA

4. ตัวอย่างแบบสอบถาม

ตัวอย่างที่ 1: โบรกเกอร์ Forex ที่ถูกกฎหมาย

• อินพุต: Exness ZA (PTY) Ltd

• ผลลัพธ์: แสดงเป็น FSP ที่ได้รับอนุญาต มีใบอนุญาตถูกต้องตามกฎหมาย

ตัวอย่างที่ 2 : บริษัทจัดการสินทรัพย์ตามกฎหมาย

• อินพุต: Allan Gray (PTY) Ltd

• ผลลัพธ์: อยู่ในรายชื่อประเภท II (ผู้จัดการสินทรัพย์) ในระบบ FSCA

ตัวอย่างที่ 3: แพลตฟอร์ม Forex ที่ผิดกฎหมาย

• ข้อมูลนำเข้า: ABC Forex บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• ผลลัพธ์: ไม่อยู่ในทะเบียน FSCA

• อาจกล่าวถึงใน FSCA Investor Alerts :
  👉 คำเตือน FSCA

V. กลไกการคุ้มครองนักลงทุน FSCA

5.1 การประกาศเตือนการลงทุน

FSCA มีคอลัมน์ การแจ้งเตือนนักลงทุน ที่เปิดเผยแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาตเป็นประจำ
👉 การแจ้งเตือนนักลงทุน

5.2 การบังคับใช้และบทลงโทษ

FSCA มีอำนาจดังต่อไปนี้:

• การเพิกถอนใบอนุญาต

• การระงับการอนุญาต

• ดี

• การโอนคดีไปยังหน่วยงานตุลาการ

📌กรณี ศึกษา :
ในปี 2020 FSCA ได้ประกาศดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ปลอมและเตือนประชาชนให้หลีกเลี่ยงการลงทุนในบริษัทดังกล่าว
👉 ประกาศการบังคับใช้ FSCA

6. จุดแข็งและข้อจำกัดของ FSCA

6.1 ข้อดี

• การยอมรับในระดับสากล : โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ระดับโลกมักใช้ใบอนุญาต FSCA เป็นการรับรองการปฏิบัติตาม

• การกำกับดูแลที่ครอบคลุม ได้แก่ หลักทรัพย์ กองทุน ประกันภัย อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และเงินบำนาญ

• ความโปร่งใสและเปิดเผย : ระบบการสอบถามป้ายทะเบียนรถและการประกาศบทลงโทษเปิดเผยต่อสาธารณะ

6.2 ข้อจำกัด

• แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายยังคงใช้งานอยู่ : แม้จะมีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดจาก FSCA แต่ยังคงมีแพลตฟอร์มนอกกฎหมายที่ใช้ชื่อของ FSCA อยู่

• ขีดความสามารถทางการตลาดที่จำกัด : เมื่อเทียบกับตลาดยุโรปและอเมริกา ตลาดทุนของแอฟริกาใต้มีขนาดค่อนข้างเล็ก

• ต้นทุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดสูง : กระบวนการอนุมัติใบอนุญาต FSP มีความเข้มงวดมาก

VII. คำแนะนำการปฏิบัติตามกฎระเบียบของนักลงทุน

1. ตรวจสอบไดเรกทอรีใบอนุญาตเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSCA ก่อน : FSCA Search FSPs

2. ระวังเลขทะเบียนรถปลอม : แพลตฟอร์มสีดำมักปลอมแปลงหมายเลข FSP

3. ติดตามการแจ้งเตือนนักลงทุน FSCA : การแจ้งเตือนนักลงทุน

4. ตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทอีกครั้ง : บริษัทที่ถูกกฎหมายมักจะเผยแพร่หมายเลข FSP บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของตน

5. หลีกเลี่ยง “แพลตฟอร์มฟอเร็กซ์นอกชายฝั่งผลตอบแทนสูง” : FSCA ระบุไว้อย่างชัดเจนว่าโฆษณาดังกล่าวมักเป็นการหลอกลวง

8. บทสรุป

FSCA (Financial Sector Conduct Authority) ของแอฟริกาใต้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่มีอิทธิพลในระดับนานาชาติมากที่สุดในแอฟริกา ครอบคลุมถึงหลักทรัพย์ กองทุน ประกันภัย เงินบำนาญ และการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปลีก

นักลงทุนควร:

1. ตรวจสอบหมายเลข FSP และชื่อบริษัทบน เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSCA

2. ตรวจสอบ การแจ้งเตือนนักลงทุน เพื่อยืนยันความเสี่ยง

3. เปรียบเทียบข้อมูลเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทเพื่อป้องกันการแอบอ้างเป็นเท็จ

4. ระวังการหลอกลวงแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีความเสี่ยงสูงในต่างประเทศ

📌 สรุปพอร์ทัล อย่างเป็นทางการ:

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSCA: https://www.fsca.co.za

• ระบบค้นหา FSP: https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm

• การแจ้งเตือนการลงทุน: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Investor-Alerts.aspx

• ประกาศการดำเนินการบังคับใช้: https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/default.aspx