คำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับตัวแทนที่ได้รับอนุญาต (AR) ในระเบียบ ASIC ของออสเตรเลีย | การวิเคราะห์ที่สมบูรณ์ของระบบตัวแทนที่ได้รับอนุญาต

1. AR (ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต) คืออะไร?

ในออสเตรเลีย ตลาดบริการทางการเงินอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC) บริษัทหรือบุคคลใดก็ตามที่ให้บริการทางการเงินแก่ลูกค้าต้องมีคุณสมบัติ ตรงตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

หนึ่งในโหมดที่พบได้บ่อยคือ AR (ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต)

• AR ไม่ได้ถือ AFSL (ใบอนุญาตให้บริการทางการเงินของออสเตรเลีย) ที่ออกโดย ASIC โดยตรง

• แทนที่จะลงนามในข้อตกลงอนุญาตอย่างเป็นทางการกับ บริษัทที่มีใบอนุญาต AFSL และดำเนินธุรกิจภายใต้ใบอนุญาตของบริษัทนั้น

• AR ยังมี บันทึกการลงทะเบียน ในระบบ ASIC ซึ่งลูกค้าสามารถสอบถามข้อมูลสาธารณะได้

2. สถานะทางกฎหมายของ AR

AR เป็น นิติบุคคล ภายใต้ระบบการกำกับดูแลของออสเตรเลีย แต่ความชอบธรรมของมันมาจาก:

1. จะต้องมี ผู้รับรอง AFSL ที่ถูกต้อง

2. จะต้องลงทะเบียนเป็น Current บน ASIC Professional Registers

3. การดำเนินธุรกิจจะต้องดำเนินการภายในขอบเขตของการอนุมัติและจะต้องไม่เกินข้อตกลงตามสัญญา

กล่าวอีกนัยหนึ่ง AR = ถูกกฎหมายแต่ไม่เป็นอิสระ

III. การอนุญาตและข้อจำกัดของ AR

✅ การอนุญาต

• สามารถให้คำปรึกษาทางการเงิน การศึกษา การส่งเสริมการขาย การแนะนำลูกค้า และบริการอื่นๆ ภายในขอบเขตอำนาจการอนุมัติ

• คุณสามารถใช้บริษัทที่มีใบอนุญาต AFSL เป็นการรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้

• สามารถปรากฏบน ทะเบียนตัวแทนที่ได้รับอนุญาตที่เผยแพร่โดย ASIC ได้

❌ ข้อจำกัด

• ไม่สามารถบริหารจัดการเงินของลูกค้าได้อย่างอิสระ

• ไม่มีสถานะอิสระเช่นเดียวกับผู้ได้รับอนุญาต AFSL

• ความรับผิดชอบขั้นสุดท้ายสำหรับการละเมิดใดๆ ตกอยู่ที่ผู้รับใบอนุญาต AFSL

• ขอบเขตการดำเนินธุรกิจถูกจำกัดโดยสัญญา (ตัวอย่างเช่น สามารถให้เฉพาะคำแนะนำด้านการลงทุนเท่านั้น และไม่สามารถขายตราสารอนุพันธ์ได้)

4. ความแตกต่างระหว่าง AR และ AFSL

5. สถานการณ์การใช้งานทั่วไปของ AR

1. ทีมที่ปรึกษาการเงินอิสระ
   ไม่มีเงินทุนหรือเงื่อนไขในการสมัคร AFSL → ดำเนินธุรกิจอย่างถูกกฎหมายผ่านการอนุญาต AR

2. แพลตฟอร์มการศึกษาการลงทุน
   เน้นการฝึกอบรมและการส่งเสริมทางการเงิน → ใช้โมเดล AR เพื่อการดำเนินงานที่สอดคล้อง

3. IB (ผู้แนะนำโบรกเกอร์)
   กำกับการจราจรและแนะนำลูกค้าให้กับบริษัทนายหน้า → รับเอกลักษณ์ทางกฎหมายผ่านการอนุญาต AR

6. จะตรวจสอบว่าบริษัท/บุคคลนั้นเป็น AR ได้หรือไม่?

👉 พอร์ทัลอย่างเป็นทางการ: ASIC Professional Registers

ขั้นตอน:

1. เปิดทะเบียนมืออาชีพ ASIC

2. เลือก ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต ในประเภทการค้นหา

3. กรอกชื่อบริษัทหรือชื่อบุคคล

4. ตรวจสอบ:

• สถานะ เป็นปัจจุบันหรือไม่

• ผู้รับใบอนุญาต AFSL

• ขอบเขตการอนุญาตและวันที่เริ่มต้นและสิ้นสุด

7. ความเสี่ยงที่นักลงทุนต้องใส่ใจ

1. AR ไม่ใช่ผู้รับใบอนุญาตอิสระ และความเสี่ยงในการปฏิบัติตามข้อกำหนดขึ้นอยู่กับ AFSL

2. เงินจะต้องเก็บไว้ในบัญชีเงินฝากที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ AFSL และ AR ไม่มีสิทธิ์ในการจัดการเงินเหล่านี้โดยอิสระ

3. แพลตฟอร์มสีดำมักแอบอ้างว่าเป็น AFSL หรือ AR แต่ไม่พบบันทึกใดๆ ในระบบ ASIC

4. AR บางตัวมีสถานะหยุดลง ซึ่งหมายความว่า AR เหล่านั้นไม่สามารถใช้งานได้อีกต่อไป

8. บทสรุป

• AR (ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต) เป็นส่วนสำคัญของระบบการกำกับดูแล ASIC ถือเป็นกฎหมายแต่ไม่ได้เป็นอิสระ

• เหมาะสำหรับที่ปรึกษารายบุคคล แพลตฟอร์มการศึกษาขนาดเล็ก IB ฯลฯ ที่ต้องการเข้าสู่ตลาดด้วยต้นทุนต่ำและเป็นไปตามข้อกำหนด

• นักลงทุนจะต้องยืนยัน ความถูกต้องตามกฎหมายและความถูกต้อง ผ่านทางทะเบียนอย่างเป็นทางการของ ASIC

• ในด้านการควบคุมความเสี่ยง ขอแนะนำให้ให้ความสำคัญกับ บริษัทที่มีใบอนุญาต AFSL และระมัดระวังสถาบันที่มีใบอนุญาต AR เท่านั้น