ผู้วิจารณ์: Lisa Zhang

1. ภาพรวมบริษัท

eToro ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2550 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เทลอาวีฟ ประเทศอิสราเอล eToro คือแพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมและการลงทุนสินทรัพย์หลากหลายชั้นนำของโลก แพลตฟอร์มนี้ครอบคลุมผู้ใช้งานที่ลงทะเบียนมากกว่า 2 ล้านคน และรองรับธุรกรรมหุ้น ETF อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ และ CFD

2. การกำกับดูแลด้านความเสมอภาคและความโปร่งใสทางการเงิน

• บริษัทแม่ : eToro Group Ltd. ซึ่งเสร็จสิ้นการระดมทุน Series C ในปี 2021 โดยมีมูลค่ามากกว่า 10,000 ล้านดอลลาร์

• การตรวจสอบและการเปิดเผยข้อมูล : เผยแพร่รายงานการดำเนินงานและสรุปข้อมูลทางการเงินเป็นประจำ ไม่มีบันทึกการลงโทษตามกฎระเบียบที่สำคัญ

3. ระดับสเปรดและรูปแบบการกำหนดราคา

• EUR/USD : สเปรดเฉลี่ย 1.0 pips (บัญชีมาตรฐาน)

• GBP/USD : 1.5 pips โดยเฉลี่ย

• USD/JPY : 1.1 pips โดยเฉลี่ย

• XAU/USD (ทองคำ) : เฉลี่ย 2.9 ดอลลาร์

• หุ้น CFD : ขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาด ค่าคอมมิชชั่นเฉลี่ยอยู่ที่ 0.09%

• รูปแบบการกำหนดราคา : ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้น/ETF รวมถึงค่าสเปรดสำหรับฟอเร็กซ์และ CFD; ค่าธรรมเนียมธุรกรรม 0.75%–1.0% สำหรับสกุลเงินดิจิทัล

4. ค่าธรรมเนียมและต้นทุนการจัดหาเงินทุน

• หุ้น/ETF : ไม่มีค่าคอมมิชชัน (ตลาดสหราชอาณาจักร/ยุโรป/สหรัฐอเมริกา) สเปรดของสกุลเงินดิจิทัลและ CFD รวมอยู่ด้วย

• สวอป: ตำแหน่ง CFD จะถูกคำนวณตามอัตราการกู้ยืมสินทรัพย์อ้างอิงและมีการเผยแพร่อย่างโปร่งใส

• ฝาก/ถอนเงิน : โอนเงินผ่านธนาคาร, บัตรเครดิต, PayPal, Skrill ฟรี; มีค่าธรรมเนียมคงที่เพียง 5 ดอลลาร์สำหรับการถอนเงินดอลลาร์จำนวนเล็กน้อย

5. การดำเนินการและประสิทธิภาพการซื้อขาย

• ความเร็วในการจับคู่ : ความล่าช้าโดยเฉลี่ย 20–30ms อาจมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยขึ้นอยู่กับความแตกต่างในแต่ละภูมิภาค

• ความคลาดเคลื่อนและการปฏิเสธคำสั่งซื้อ : ความคลาดเคลื่อนในช่วงเวลาปกติคือ <0.5 จุด และอาจสูงถึง 1.5 จุดในช่วงเวลาที่มีความผันผวนสูง อัตราการปฏิเสธคำสั่งซื้อคือ <0.05%

• รองรับคำสั่ง : ราคาตลาด, ราคาจำกัด, จุดตัดขาดทุน, จุดตัดขาดทุนตาม, จุดทำกำไร, การปิดแบบผสมผสาน long/short ฯลฯ

6. แพลตฟอร์มการซื้อขายและระบบนิเวศเทคโนโลยี

• eToro WebTrader : อินเทอร์เฟซการซื้อขายทางสังคม การคัดลอกการซื้อขายแบบเรียลไทม์ ฟีดหัวข้อ และฟังก์ชัน CopyTrader

• แอปมือถือ eToro : iOS/Android แบบ dual-end ผสานรวมโซเชียล ข่าวสารตลาด และการซื้อขายแบบคลิกเดียว

• OpenBook API : อินเทอร์เฟซการคัดลอกตลาดและกลยุทธ์ที่เปิดให้กับสถาบันต่างๆ

• เครื่องมือนวัตกรรม : พอร์ตโฟลิโออัจฉริยะ การจัดอันดับการซื้อขายที่ร้อนแรง และข้อมูลเชิงลึกของตลาด

7. สถาปัตยกรรมความปลอดภัยและการกำกับดูแลการปฏิบัติตาม

• โฮสต์หลายภูมิภาค : การปรับใช้แบบไฮบริดของ AWS และศูนย์ข้อมูลภายใน ความพร้อมใช้งานสูง

• การรับรองความปลอดภัย : การรับรอง ISO 27001 การทดสอบการเจาะระบบและการสแกนช่องโหว่เป็นประจำ

• การปกป้องความเป็นส่วนตัว : ปฏิบัติตาม GDPR อย่างสมบูรณ์ จัดเก็บข้อมูลผู้ใช้ที่เข้ารหัส

8. กฎระเบียบและการปฏิบัติตาม

• UK FCA : หมายเลขการอนุญาต 583263

• ออสเตรเลีย ASIC : AFSL 491139

• EU CySEC : ใบอนุญาตเลขที่ 109/10

• US FinCEN : การจดทะเบียนธุรกิจบริการทางการเงิน

• ใบอนุญาตท้องถิ่นหลายใบ เช่น FSA ของญี่ปุ่น, IIROC ของแคนาดา เป็นต้น

9. การสนับสนุนลูกค้าและระบบนิเวศการศึกษา

• บริการลูกค้าออนไลน์หลายภาษาตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เวลาตอบสนองเฉลี่ย 20 วินาที

• eToro Academy : บทความต้นฉบับมากกว่า 300 บทความ วิดีโอสอนมากกว่า 200 รายการ และเว็บแคสต์รายสัปดาห์

• กิจกรรมชุมชน : การประชุมสุดยอดนักลงทุนระดับโลก การโต้ตอบ AMA ออนไลน์ และการประชุมออฟไลน์ในท้องถิ่น

10. การบอกต่อแบบปากต่อปากและการรับรองจากสื่อ

ทรัสต์ไพล็อต

https://www.trustpilot.com/review/etoro.com
คะแนน: 4.1/5 (รีวิวมากกว่า 18,000 รายการ)

กองทัพสันติภาพ Forex

https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/1635/e-toro-ltd
คะแนน: 4.0/5 (รีวิวมากกว่า 4,500 รายการ)

Investing.com

https://www.investing.com/brokers/etoro-907
ได้รับเลือกให้เป็น “แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมชั้นนำ”

เดลี่ฟอเร็กซ์

https://www.dailyforex.com/forex-brokers/etoro-review
ได้รับการจัดอันดับให้เป็น "แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมที่ดีที่สุด"

รางวัลฟอเร็กซ์ระดับโลก

https://globalforexawards.com/nominees/แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมที่ดีที่สุดสำหรับฟอเร็กซ์ 2024
แพลตฟอร์มโซเชียลเทรด Forex ที่ดีที่สุดที่ได้รับรางวัล

รางวัล UK Forex

https://ukforexawards.com/awards/best-mentorship-platform-2023 ผู้ชนะ: "แพลตฟอร์มการให้คำปรึกษาที่ดีที่สุด"

รางวัล ADVFN

https://www.advfn.com/awards/etoro-innovation-award-2022

ผู้ชนะรางวัลนวัตกรรมการค้า

อินเวสโทพีเดีย

https://www.investopedia.com/แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมยอดนิยม 10 อันดับแรก-5193012

ได้รับเลือกให้เป็นหนึ่งใน “แพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมยอดนิยม 10 อันดับแรกประจำปี 2025”

11. การบริหารความเสี่ยงและกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง

• คำเตือนความเสี่ยง : ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจสูง (CFD, crypto) อาจทำให้เกิดการสูญเสียอย่างรวดเร็ว ขอแนะนำให้ควบคุมเลเวอเรจ

• เครื่องมือหยุดการขาดทุน : ติดตามการแจ้งเตือนการหยุดการขาดทุนและมาร์จิ้นเพื่อช่วยให้ผู้ใช้จัดการความเสี่ยงโดยอัตโนมัติ

• โซลูชันการป้องกันความเสี่ยง : ลดผลกระทบของความผันผวนของตลาดเดียวผ่านพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์หลายประเภทและตำแหน่งย้อนกลับ

12. ความรับผิดชอบต่อสังคมและความยั่งยืน

• โครงการการศึกษาทางการเงิน : หลักสูตรออนไลน์ฟรีและการสอบรับรองสำหรับผู้เริ่มต้น

• โครงการริเริ่มด้านสิ่งแวดล้อม : ศูนย์ข้อมูล 60% ใช้พลังงานหมุนเวียน

• ความร่วมมือด้านสวัสดิการสาธารณะ : การเข้าร่วมโครงการเสริมสร้างศักยภาพทางการเงินแก่สตรีและโครงการฝึกอบรมอาชีพสำหรับชนกลุ่มน้อย

การตรวจสอบอย่างครอบคลุม

eToro ดึงดูดนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนมือใหม่จำนวนมากด้วยรูปแบบการซื้อขายทางสังคม (Social Trading) ที่เป็นเอกลักษณ์ หุ้น/ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน และความคุ้มครองสินทรัพย์หลากหลายประเภท แม้ว่าจะถูกวิพากษ์วิจารณ์เรื่องค่าสเปรดที่สูงกว่าเล็กน้อยและค่าธรรมเนียมการถอนเงินที่ต่ำ แต่บรรยากาศชุมชนที่ยอดเยี่ยมและเครื่องมือที่ทันสมัยทำให้ eToro แตกต่างจากคู่แข่งอย่างมาก เหมาะสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาการซื้อขายแบบคัดลอกทางสังคม (Social Copy Trading) และการจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลาย

ดัชนีคำแนะนำ: ★★★★☆ (อิงจากการประเมินที่ครอบคลุมเกี่ยวกับนวัตกรรม ประสบการณ์ผู้ใช้ การปฏิบัติตาม และต้นทุน)

แหล่งที่มา