คำเตือนความเสี่ยงของ Bitfinex | BTC กว่า 120,000 รายการถูกขโมย และ Tether เผชิญกับปัญหาการปฏิบัติตามกฎหมาย: ยังปลอดภัยอยู่หรือไม่?

1. พื้นหลังแพลตฟอร์มและตำแหน่งทางการตลาด

• ชื่อเต็มของแพลตฟอร์ม : iFinex Inc. (แบรนด์ปฏิบัติการ: Bitfinex)

• ก่อตั้ง : 2012

• สถานที่จดทะเบียน : หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ : https://www.bitfinex.com

• ตำแหน่งทางการตลาด : Bitfinex เป็น "ยักษ์ใหญ่ผู้มากประสบการณ์" ในอุตสาหกรรมคริปโต ตั้งแต่ปี 2017 ถึง 2019 Bitfinex เป็นแพลตฟอร์มอันดับหนึ่งของโลกในด้านปริมาณการซื้อขาย

อย่างไรก็ตาม ด้วยการเติบโตของ Binance, Coinbase และอื่นๆ ส่วนแบ่งการตลาดของ Bitfinex ค่อยๆ ลดลง และในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Bitfinex ก็ได้พึ่งพา ระบบนิเวศ USDT มากขึ้นเพื่อรักษาอิทธิพลของตน

2. เหตุการณ์แฮ็กเกอร์รายใหญ่ในปี 2559

• วันที่ : สิงหาคม 2559

• ขนาดของการสูญเสีย : ประมาณ 120,000 บิตคอยน์ (มูลค่า 72 ล้านเหรียญสหรัฐในขณะนั้น มากกว่า 7 พันล้านเหรียญสหรัฐในปี 2025)

• วิธีการกำจัด : Bitfinex จะแจกจ่ายการสูญเสียตามสัดส่วนให้กับบัญชีผู้ใช้ทั้งหมดและออกโทเค็น BFX เป็นเครื่องมือในการชดเชย

• สถานะการกู้คืน : ในปี 2022 กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐฯ ได้กู้คืนบิตคอยน์ที่ถูกขโมยไปบางส่วน แต่การสูญเสียของผู้ใช้ส่วนใหญ่นั้นไม่สามารถชดเชยได้ครบถ้วน

👉 อ้างอิง : Bloomberg

3. ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ Tether (USDT)

• Bitfinex และ Tether มีบริษัทแม่เดียวกันคือ iFinex Inc.

• ถูกกล่าวหาซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่ามี การรวมเงินเข้าด้วยกัน ซึ่งหมายความว่าเงินของผู้ใช้เชื่อมโยงกับเงินสำรองของ Tether

• ในปี 2021 อัยการสูงสุดของรัฐนิวยอร์ก (NYAG) กล่าวหา Bitfinex และ Tether ว่าปกปิดช่องว่างการระดมทุน 850 ล้านดอลลาร์ และในที่สุดก็สามารถบรรลุ ข้อตกลงที่ 18.5 ล้านดอลลาร์

• ในปี 2568 หลังจากที่กรอบการกำกับดูแล MiCA ของสหภาพยุโรปเข้มงวดยิ่งขึ้น Tether อาจถูกจำกัดในตลาดยุโรป ส่งผลให้ Bitfinex ได้รับผลกระทบทางอ้อม

IV. ความคิดเห็นของผู้ใช้ล่าสุดและความเชื่อมั่นของตลาด

• ความกังวลของผู้ใช้ : นักลงทุนบน Reddit ยังคงตั้งคำถามว่า Bitfinex เป็นอิสระจาก Tether อย่างแท้จริงหรือไม่

• กิจกรรมการซื้อขาย : นักลงทุนรายใหญ่ยังคงมีการซื้อขายอย่างคึกคัก แต่จำนวนนักลงทุนรายย่อยลดลง

• ปัญหาการถอนเงิน : ปัจจุบันไม่มีการหยุดชะงักครั้งใหญ่ แต่อาจมีการตอบรับเกี่ยวกับความเร็วในการถอนเงินล่าช้าเป็นครั้งคราว

V. สถานะปัจจุบันของการกำกับดูแลและการปฏิบัติตาม

• ไม่ได้รับใบอนุญาตทางการเงินที่สำคัญจากสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร หรือสหภาพยุโรป

• ได้รับการเสนอชื่อโดยหน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศ :

• CFTC ของสหรัฐฯ เคยปรับ Bitfinex เป็นเงิน 7.5 ล้านดอลลาร์

• สหภาพยุโรปกำลังเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแล Tether ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อ Bitfinex

• ตลาดบางแห่งในเอเชีย เช่น ญี่ปุ่น ได้ห้ามไม่ให้ให้บริการโดยตรง

VI. คำเตือนความเสี่ยงและคำแนะนำการลงทุน

คำแนะนำการลงทุน :

• ควรระมัดระวังการใช้ Bitfinex โดยเฉพาะการหลีกเลี่ยงการเก็บรักษาเงินจำนวนมากในระยะยาว

• หากใช้ขอแนะนำให้จำกัดให้อยู่ในธุรกรรมขนาดเล็กเท่านั้น

• นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดกว่า (เช่น Coinbase, Kraken และตลาด Binance บางแห่ง)

• ขอแนะนำให้ใช้การจัดเก็บแบบกระเป๋าสตางค์เย็นเพื่อลดความเสี่ยงของการมีสมาธิ

VII. บทสรุป

Bitfinex เป็นหนึ่งในตลาดแลกเปลี่ยนที่เก่าแก่ที่สุดในอุตสาหกรรม crypto ซึ่งมีประวัติศาสตร์อันยาวนาน แต่ เหตุการณ์แฮ็กในปี 2016 และข้อโต้แย้งเรื่องการระดมทุนของ Tether ยังคงเป็นเพียงเงาที่ลบไม่ออก
แม้ว่าแพลตฟอร์มจะยังคงดำเนินการอยู่ แต่การขาดการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความโปร่งใสทางการเงิน ทำให้แพลตฟอร์มนี้ยังคงติดอยู่ในรายชื่อความเสี่ยงสูงเป็นเวลานาน

⚠️ บทสรุป สุดท้าย: Bitfinex มีความเสี่ยง สูง และไม่แนะนำให้ใช้เป็นช่องทางหลักในการเก็บรักษาสินทรัพย์ เหมาะสำหรับการดำเนินงานระยะสั้นขนาดเล็กเท่านั้น