คำเตือนความเสี่ยงของ BKEX | การหยุดการถอนในระยะยาวและการขาดการกำกับดูแลเกือบทำลายความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์ม

1. ประวัติความเป็นมาและการพัฒนาของแพลตฟอร์ม BKEX

• ชื่อเต็มของแพลตฟอร์ม : BKEX Global

• ก่อตั้ง : 2018

• ที่อยู่จดทะเบียน : หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน (BVI)

• เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ : https://www.bkex.com

BKEX เข้าสู่ตลาดในช่วงแรกในฐานะ "ตลาดแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลก" โดยมีสโลแกนว่า "โลกาภิวัตน์ การปฏิบัติตาม และนวัตกรรม"
แนวทางการพัฒนามีดังนี้:

• 2561–2562 : โฆษณาอย่างเข้มข้นในประเทศจีน เกาหลีใต้ เวียดนาม และประเทศอื่นๆ เข้าถึงผู้ใช้มากกว่าหนึ่งล้านคนในช่วงเวลาสั้นๆ

• 2020–2021 : มีการลงรายการโทเค็นมากกว่า 300 รายการ และปริมาณการซื้อขายเคยติดอันดับ 20 อันดับแรกบน CoinMarketCap

• 2022 : ผู้ใช้เริ่มบ่นเกี่ยวกับการถอนเงินที่ล่าช้าและการตรวจสอบ KYC ที่ผิดปกติ

• 2023 : เนื่องจากสงสัยว่ามีการฟอกเงิน บริษัทจึงประกาศ "ระงับการถอนเงิน" ทำให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่ผู้ใช้ทั่วโลก

• 2025 : แม้ว่าแพลตฟอร์มจะอ้างว่าได้ "คืนบริการบางส่วน" แล้ว แต่ความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มก็แทบจะลดลง และกลายเป็นคำพ้องความหมายกับความเสี่ยงสูงในชุมชนคริปโต

2. รูปแบบการดำเนินงานของ BKEX และสาเหตุหลักของปัญหา

1. รายการเหรียญความเร็วสูงและโครงการที่มีความเสี่ยงสูง

• มาตรฐานการลงรายการของ BKEX นั้นผ่อนปรนมาก และเจ้าของโครงการสามารถลงรายการโทเค็นของตนได้อย่างรวดเร็วโดยจ่ายค่าธรรมเนียม

• ผ่านโมเดลนี้ แพลตฟอร์มได้สะสมคู่การซื้อขายและปริมาณผู้ใช้ในช่วงเวลาสั้นๆ

• แต่ท้ายที่สุดก็ทำให้มี "air coins" จำนวนมากออนไลน์ ส่งผลให้ผู้ลงทุนต้องประสบกับความสูญเสียอย่างหนัก

2. การพึ่งพาค่าธรรมเนียมและผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

• แหล่งรายได้หลักของ BKEX คือค่าธรรมเนียมธุรกรรมและส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยจากผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

• เงินของผู้ใช้จะถูกกำหนดให้ฝากเข้าในผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งและกลายเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มสภาพคล่องของแพลตฟอร์ม

• เมื่อห่วงโซ่ทุนเริ่มตึงตัว อาจไม่สามารถชำระคืนได้ตรงเวลา

3. ขาดความโปร่งใสทางการเงิน

• BKEX ไม่เคยเผยแพร่ Proof of Reserve (PoR)

• เงินทุนของแพลตฟอร์มดำเนินการในลักษณะที่ไม่โปร่งใส ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงต่อการล้มละลายเพิ่มมากขึ้น

3. ปัญหาการถอนเงินและการร้องเรียนของผู้ใช้

1. เหตุการณ์การหยุดการถอน

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2566 BKEX ได้ออกประกาศระบุว่าจะระงับการถอนเงินเนื่องจาก "ช่วยเหลือตำรวจในการสืบสวนคดีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฟอกเงิน"

• เงินของผู้ใช้จำนวนมากถูกอายัด ซึ่งรวมถึงเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์

• ผู้ใช้บางราย ไม่สามารถรับเงินคืนได้นานกว่าหนึ่งปี

• แพลตฟอร์มไม่เคยให้คำอธิบายโดยละเอียด และใช้ "ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ" เป็นข้ออ้างเท่านั้น

2. กรณีการร้องเรียนของผู้ใช้

• กรณีที่ 1 : นักลงทุนรายหนึ่งฝากเงิน 100,000 USDT บน BKEX และถูกขอให้จัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติมเมื่อถอนเงิน บัญชีของเขาถูกระงับนานกว่า 6 เดือน

• กรณีที่ 2 : ผู้ใช้ร้องเรียนบน Trustpilot ว่า "ฝ่ายบริการลูกค้าขาดการเชื่อมต่อโดยสิ้นเชิง มีเพียงการตอบกลับอัตโนมัติจากระบบเท่านั้น"

• กรณีที่ 3 : ผู้ใช้ Reddit รายหนึ่งกล่าวว่า "BKEX ตายเพียงในนามเท่านั้น และการถอนเงินเป็นเพียงการปกปิดเท่านั้น"

3. การบอกต่อแบบปากต่อปาก

• Trustpilot : ได้รับคะแนนเพียง 1.2/5 โดยมีรีวิวเชิงลบแทบทั้งหมด

• Reddit/Twitter : ชุมชนได้ออกมาเตือนเป็นเอกฉันท์ว่า "อย่าใช้ BKEX อีกต่อไป"

IV. ข้อบกพร่องด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตาม

• ที่อยู่จดทะเบียน : หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน (BVI) มีกฎระเบียบที่ผ่อนปรนมาก

• ขาดใบอนุญาตหลัก : ไม่มีการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล FCA (สหราชอาณาจักร), SEC (สหรัฐอเมริกา), CySEC (สหภาพยุโรป), MAS (สิงคโปร์) ฯลฯ

• ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ : เมื่อมีการสอบสวนเกิดขึ้น แพลตฟอร์มอาจถูกปิดลงโดยตรง

ตัดกัน:

• Coinbase : บริษัทที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเต็มรูปแบบโดย SEC

• Kraken : มีใบอนุญาตหลายใบในสหรัฐอเมริกาและยุโรป

• Binance : แม้จะมีความท้าทายด้านกฎระเบียบมากมาย แต่ก็ยังมีใบอนุญาตในบางภูมิภาค

• BKEX : ไม่มีการคุ้มครองด้านกฎระเบียบใดๆ ทั้งสิ้น และผู้ใช้ไม่มีทางที่จะปกป้องสิทธิ์ของตนเองได้

5. ความโปร่งใสของกองทุนและการติดตามแบบออนเชน

• BKEX ไม่เปิดเผยหลักฐานการสำรองเงิน (PoR) ใดๆ

• การวิเคราะห์บล็อคเชนพบว่า BKEX ได้โอนเงินจำนวนมากไปยังการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ก่อนที่จะเกิดเหตุการณ์ถอนเงิน

• โดยทั่วไปชุมชนสงสัยว่า สภาพคล่องของ BKEX แห้งเหือด และการหยุดการถอนเงินนั้นเป็นเพียง "การหลบหนีที่ล่าช้า"

6. จุดที่อาจก่อให้เกิดการชนได้

1. ห่วงโซ่ทุนที่ขาดสะบั้น

• การหยุดการถอนในระยะยาวบ่งชี้ว่าแหล่งเงินทุนอาจหมดลงอย่างร้ายแรง

2. การปราบปรามทางกฎระเบียบ

• หากได้รับการยืนยันว่ามีความสงสัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับการฟอกเงิน แพลตฟอร์มอาจถูกปิดโดยสมบูรณ์

3. ความไว้วางใจของผู้ใช้ลดลง

• ผู้ใช้จำนวนมากได้โอนเงินของพวกเขา และ BKEX เกือบจะสูญเสียความน่าเชื่อถือทางการตลาดไปแล้ว

7. การเปรียบเทียบกับตลาดแลกเปลี่ยนหลักในอุตสาหกรรม

8. แนวโน้มในอนาคตและการควบคุมความเสี่ยง

• แนวโน้มในอนาคต : BKEX เกือบจะถูกละทิ้งโดยชุมชน crypto และโอกาสที่จะฟื้นคืนความน่าเชื่อถือได้นั้นต่ำมาก

• ข้อเสนอแนะการควบคุมความเสี่ยง :

• เงินที่อยู่ใน BKEX อยู่แล้วควรจะถอนออกโดยเร็วที่สุด

• ไม่ใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินของ BKEX อีกต่อไป;

• ย้ายเงินหลักไปที่ Coinbase, Kraken, Binance, OKX ฯลฯ

• สินทรัพย์ระยะยาวจะต้องจัดเก็บไว้ในกระเป๋าสตางค์เย็น

IX. บทสรุป

BKEX เคยเติบโตได้เพียงระยะสั้นๆ ในตลาดเอเชีย แต่ด้วย การหยุดการถอนเงิน การสอบสวนที่น่าสงสัยว่ามีการฟอกเงิน การขาดการกำกับดูแล และความโปร่งใสของเงินทุนที่ไม่เพียงพอ ทำให้ความน่าเชื่อถือของ BKEX แทบจะพังทลายลงอย่างสิ้นเชิง

⚠️ ข้อสรุป สุดท้าย: BKEX มีความเสี่ยง สูงมาก ขอแนะนำให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงและหลีกเลี่ยงการฝากเงินทุกรูปแบบ