การสืบสวนความเสี่ยงเชิงลึกของ ZenithMarkets | หลุมดำทางการเงินและภาพลวงตาด้านกฎระเบียบภายใต้รัศมีแห่งประสิทธิภาพสูงสุด

1. บทนำ: ช่องว่างระหว่างการโฆษณาและความเป็นจริง

ภายในสิ้นปี 2024 การโฆษณาของ ZenithMarkets ครอบคลุมแพลตฟอร์มการเข้าชมยอดนิยมเกือบทั้งหมด:

• ในวิดีโอสั้นของ TikTok แสดงให้เห็นคนหนุ่มสาวถอนเงินเข้าบัญชีภายในไม่กี่วินาทีผ่านโทรศัพท์มือถือของพวกเขา

• ในโฆษณา YouTube “ที่ปรึกษาการซื้อขาย” เน้นย้ำถึง “ค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์ + สภาพคล่องชั้นยอด” ของแพลตฟอร์ม

• Facebook และ Instagram ได้เผยแพร่ภาพโปรโมตของ "ใบรับรองมาตรฐาน 5 อันดับแรกของโลก" จำนวนมาก

ภายใต้การประชาสัมพันธ์ที่โด่งดังนี้ นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากต่างฝากเงินอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม เมื่อเข้าสู่สภาพแวดล้อมการซื้อขายจริง สถานการณ์กลับแตกต่างไปอย่างสิ้นเชิง คำขอถอนเงินถูกเลื่อนออกไป บัญชีที่ทำกำไรถูกระงับโดยระบบเนื่องจาก "การละเมิดการควบคุมความเสี่ยง" และผู้ใช้บางรายยังต้องชำระ "ค่าธรรมเนียมการชำระบัญชี" เพิ่มเติมเพื่อดึงเงินของตนคืน

"จุดสูงสุดของรัศมี" ของ ZenithMarkets กำลังถูกทำลายลงจากคำร้องเรียนครั้งแล้วครั้งเล่า

2. พื้นหลังและบรรจุภัณฑ์ของแพลตฟอร์ม

1. การประชาสัมพันธ์ภายนอกอย่างเป็นทางการ

• ก่อตั้ง : 2020

• สถานที่จดทะเบียน : เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์;

• สินค้าที่ซื้อขาย : แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ, ดัชนี, พลังงาน, โลหะมีค่า, สกุลเงินดิจิทัล;

• แพลตฟอร์มการซื้อขาย : MT5 และ Zenith Trader ที่เป็นกรรมสิทธิ์

• เลเวอเรจ : สูงสุด 1:1000;

• กฎระเบียบที่อ้างสิทธิ์ : FCA (สหราชอาณาจักร), ASIC (ออสเตรเลีย), MAS (สิงคโปร์)

2. ผลการสำรวจ

• เซนต์วินเซนต์ : เจ้าหน้าที่ท้องถิ่นยืนยันต่อสาธารณะว่าพวกเขาไม่ได้ควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

• FCA และ ASIC : ไม่มีข้อมูลบริษัทเกี่ยวกับ ZenithMarkets ในฐานข้อมูล

• MAS (สิงคโปร์) : ไม่พบบริษัทดังกล่าวเช่นกัน

• ออกใบรับรอง : รูปแบบ PDF "ใบอนุญาต" ที่แสดงบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการได้รับการตรวจสอบว่าเป็นของบริษัทอื่น

• การจัดการดูแล : ไม่มีการเปิดเผยเงินทุนแยกหรือการดูแลของบุคคลที่สาม

📌 เมื่อเปรียบเทียบกับแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA แล้ว ZenithMarkets แทบ ไม่มีการรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดเลย

III. การร้องเรียนของนักลงทุนและกรณีที่เกิดขึ้นจริง

1. ข้อมูลการร้องเรียน

• FX110 Exposure Center : มีการร้องเรียนมากกว่า 210 รายการ ในสามเดือน เกี่ยวข้องมากกว่า 5 ล้านเหรียญสหรัฐ

• WikiFX : คะแนน ลดลงจาก 6.9 เหลือ 1.6 โดยป้ายกำกับความเสี่ยงชี้ตรงไปที่ "ความล้มเหลวในการถอนเงินและการหายไปของการบริการลูกค้า"

• กลุ่มคุ้มครองสิทธิ์โซเชียลมีเดีย : กลุ่มเหยื่อที่จัดตั้งขึ้นเองบน Telegram และ Reddit มีสมาชิกมากกว่า 800 ราย

2. รายละเอียดกรณีศึกษาของนักลงทุน

• กรณีที่ 1 (นักลงทุนชาวอินเดีย AK)
  ฉันฝากเงิน 4,000 ดอลลาร์และได้รับ 1,500 ดอลลาร์ ในเดือนพฤษภาคม 2568 ฉันยื่นขอถอนเงิน แต่ระบบกลับแสดงข้อความ "การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ" และไม่พบผลลัพธ์ใดๆ เป็นเวลาสามเดือน ระหว่างนั้น ฉันได้ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าหลายครั้ง แต่ก็ไม่มีใครตอบกลับ ในที่สุดฉันก็ถูกไล่ออกจากกลุ่ม Telegram อย่างเป็นทางการ

• กรณีที่ 2 (นักลงทุนชาวมาเลเซีย LY)
  ฉันฝากเงิน 3,000 ดอลลาร์ ระบบแบ็กเอนด์ระงับบัญชีของฉัน โดยอ้างว่า "สงสัยว่ามีการซื้อขายที่ผิดปกติ" และเงินทั้งหมดไม่สามารถถอนได้ ฉันให้บันทึกธุรกรรมไว้เป็นหลักฐาน แต่แพลตฟอร์มปฏิเสธที่จะปลดบล็อกฉัน

• กรณีที่ 3 (นักลงทุนชาวสเปน MG)
  ฉันฝากเงิน 10,000 ยูโรและขอถอนเงินหลังจากทำกำไรได้ เจ้าหน้าที่ฝ่ายบริการลูกค้าของแพลตฟอร์มเรียกเก็บ "ค่าธรรมเนียมการชำระเงินระหว่างประเทศ" 30% เมื่อฉันปฏิเสธที่จะจ่าย บัญชีของฉันก็ถูกปิดถาวร

• กรณีที่ 4 (นักลงทุนไนจีเรีย TO)
  หลังจากฝากเงิน 500 ดอลลาร์และได้รับกำไร 200 ดอลลาร์ สถานะคำขอถอนเงินจะแสดง "กำลังดำเนินการโอนผ่าน Blockchain" อย่างไรก็ตาม การสอบถามแบบ on-chain ไม่พบบันทึกการโอนที่เกี่ยวข้อง

กรณีเหล่านี้แสดงให้เห็นรูปแบบ: กำไร = การอายัด การถอน = ความล่าช้าหรือการแบน

4. การติดตามข้อมูลของบุคคลที่สาม

• WikiFX : เรตติ้งร่วงลงเหลือ 1.6 ในช่วงเวลาสั้นๆ และส่วนความคิดเห็นเต็มไปด้วยข้อความ "การถอนกำลังรอดำเนินการ" และ "ใบอนุญาตปลอม"

• FX110 : มูลค่าการเปิดรับความเสี่ยงสะสมเกิน 5 ล้านเหรียญสหรัฐ และอัตราความสำเร็จในการปกป้องสิทธิ์น้อยกว่า 2%

• การตรวจสอบภายในของ BrokerHiveX :

• ชื่อโดเมนนี้ได้รับการจดทะเบียนมาน้อยกว่า 2 ปี

• IP ของเซิร์ฟเวอร์เป็นอันเดียวกันกับแพลตฟอร์มที่ถูกยกเลิก "ZenMarketsPro"

• โค้ดเฟรมเวิร์กแบ็กเอนด์ของเว็บไซต์มีความคล้ายคลึงกับ CryptoTradePlus มาก ซึ่งหายไปในปี 2022

5. แบบจำลองห่วงโซ่ทุนและการดำเนินงาน

ตรรกะการดำเนินงานของ ZenithMarkets เผยให้เห็นวิกฤตการระดมทุน:

1. การถอนเงินที่ล่าช้า

• ข้อความแจ้งเตือนพื้นหลังทั่วไป: "การตรวจสอบการปฏิบัติตามกำลังดำเนินการอยู่", "การยืนยันบล็อคเชนกำลังดำเนินการอยู่", "การอัปเกรดระบบกำลังดำเนินการอยู่"

• นักลงทุนรอคอยเป็นเวลาหลายสัปดาห์โดยไร้ผล

2. การอายัดบัญชี

• บัญชีที่มีกำไรจะถูกกล่าวหาว่า "ดำเนินการผิดกฎหมาย" หรือ "ธุรกรรมที่ผิดปกติ" และจะถูกอายัดโดยตรง

3. ฝ่ายบริการลูกค้าถูกตัดการเชื่อมต่อ

• อีเมลถูกตีกลับ หมายเลขโทรศัพท์ไม่สามารถให้บริการได้อีกต่อไป และบริการลูกค้าอย่างเป็นทางการของ Telegram ก็ถูกปิดลง

4. กับดักเลเวอเรจสูง

• ด้วยการใช้เลเวอเรจ 1:1000 ผู้เริ่มต้นสามารถชำระสถานะของตนได้อย่างรวดเร็ว ลดแรงกดดันในการถอนเงินออกจากแหล่งที่มา

📌 โดยพื้นฐานแล้วโมเดลนี้เป็น วงจร Ponzi ที่กองทุนใหม่ครอบคลุมกองทุนเก่า

VI. การฉ้อโกงทางกฎระเบียบและช่องโหว่ทางกฎหมาย

• ZenithMarkets ไม่ได้อยู่ในฐานข้อมูล FCA/ASIC/MAS

• เซนต์วินเซนต์เป็นเพียงการจดทะเบียนบริษัทและขาดประสิทธิภาพในการควบคุมดูแล

• นักลงทุนมีโอกาสน้อยมากที่จะฟื้นคืนความสูญเสียของตนผ่านกระบวนการทางกฎหมาย

การเปรียบเทียบการปฏิบัติตาม

• แพลตฟอร์มที่ควบคุมโดย FCA : การถอนเงินจะเสร็จสิ้นภายใน 48 ชั่วโมง เงินของลูกค้าจะถูกเก็บไว้แยกต่างหาก และมีเงินชดเชยสูงถึง 85,000 ปอนด์

• ZenithMarkets : ไม่มีการแยกตัว, ไม่มีการชดเชย, ไม่มีการคุ้มครองทางกฎหมาย

VII. การเปรียบเทียบกรณีทางประวัติศาสตร์

โมเดลของ ZenithMarkets ไม่ใช่กรณีที่แยกจากกัน:

• ZenMarketsPro (ยกเลิกในปี 2021) แสร้งทำเป็นว่ามีใบอนุญาตหลายใบและหายไปพร้อมกับเงินทุน

• AtlasMarkets (ปิดตัวลงในปี 2022) : ปลอมแปลงกฎระเบียบ ASIC และมีการอายัดเงิน

• CryptoTradePlus (หลบหนีไปในปี 2023) ใช้ประโยชน์จากธรรมชาติที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ของสกุลเงินดิจิทัลเพื่อดักจับนักลงทุน

กรณีเหล่านี้แทบจะซ้ำรอยเส้นทางปัจจุบันของ ZenithMarkets

8. ความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญและอุตสาหกรรม

• นักวิเคราะห์การเงิน D. Chen : “เมื่อแพลตฟอร์มอ้างว่าเป็น ‘ผู้ให้บริการสภาพคล่องชั้นนำ’ จงระมัดระวัง ผู้ให้บริการสภาพคล่องที่แท้จริงไม่ได้เผชิญหน้ากับตลาดค้าปลีกโดยตรง”

• ที่ปรึกษาการปฏิบัติตามข้อกำหนด M. Torres : "นักลงทุนจะต้องเรียนรู้ที่จะตรวจสอบใบรับรองแต่ละใบบนเว็บไซต์การกำกับดูแลอย่างเป็นทางการ แทนที่จะเชื่อถือใบรับรอง PDF อย่างไม่ลืมหูลืมตา"

• เจ. หลิว ทนายความด้านสิทธิมนุษยชน กล่าว ว่า "บนแพลตฟอร์มที่จดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์ แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะปกป้องสิทธิของคุณ สิ่งเดียวที่เหยื่อสามารถทำได้คือหยุดยั้งการสูญเสียโดยเร็วที่สุดและเปิดเผยประเด็นนี้"

• นักวิเคราะห์บล็อคเชน R. Patel กล่าวว่า "ไม่มีบันทึกการถอนเงินบนเชน ซึ่งถือเป็นหลักฐานโดยตรงที่สุดของการฉ้อโกง"

IX. ข้อเสนอแนะเกี่ยวกับการคุ้มครองสิทธิของนักลงทุนและการหลีกเลี่ยง

1. หยุดฝากเงินทันทีเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเพิ่มเติม

2. บันทึกหลักฐานทั้งหมด (ใบเสร็จการโอน, ภาพหน้าจอแบ็คเอนด์, บันทึกการค้นหาแบบออนเชน);

3. การสัมผัสกับ FX110, WikiFX, BrokerHiveX;

4. ร้องเรียนไปยังหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศของคุณ แม้ว่าคุณจะไม่สามารถเรียกคืนเงินได้ คุณก็ยังสามารถจัดทำไฟล์ความเสี่ยงได้

5. เข้าร่วมกลุ่มการคุ้มครองสิทธิ์บน Telegram หรือ WhatsApp และดำเนินการร่วมกัน

6. ในอนาคตเราจะเลือกเฉพาะแพลตฟอร์มที่สอดคล้องซึ่งสามารถตรวจสอบได้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA, ASIC และ NFA เท่านั้น

10. บทสรุป

"จุดสูงสุด" ของ ZenithMarkets กำลังพังทลายลง:

• อุปสรรคในการถอนเงินและการอายัดเงินกลายเป็นเรื่องปกติ

• การฉ้อโกงทางกฎระเบียบถูกเปิดเผยทีละอย่าง

• ช่องทางการบริการลูกค้าถูกตัดขาดโดยสิ้นเชิง

• จำนวนการร้องเรียนยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

BrokerHiveX ได้รวมไว้ใน บัญชีดำความเสี่ยง และเตือนนักลงทุนว่า ไม่ว่าแพลตฟอร์มจะมีชื่อเสียงเพียงใด ก็ไม่สามารถแทนที่การปกป้องจากการกำกับดูแลที่แท้จริงได้