Binance ซึ่งเป็นตลาดแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดในโลก กลับมาเผชิญกับปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบอีกครั้ง โดยหน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศยังคงกดดัน Binance ต่อไป

1. ตลาดสหรัฐฯ: ค่าปรับและข้อจำกัดทางธุรกิจจำนวนมาก

Binance มีประวัติความขัดแย้งกับหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ มายาวนาน:

• ในช่วงปลายปี 2023 Binance ตกลงจ่าย ค่าปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ ให้กับกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐฯ ซึ่งถือเป็นค่าปรับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในอุตสาหกรรมคริปโต เพื่อยุติข้อกล่าวหาการประมวลผลการชำระเงินที่ผิดกฎหมายและการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน

• อดีตซีอีโอ ฉางเผิง เจ้า (CZ) ถูกดำเนินคดีโดยสหรัฐฯ ในข้อหาปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน และลาออกในปี 2024

• ในปัจจุบัน ขนาดธุรกิจการซื้อขายของบริษัทในเครือ Binance ในสหรัฐฯ (Binance.US) หดตัวลงอย่างมาก และสภาพคล่องก็ลดลงอย่างมากเช่นกัน

เหตุการณ์เหล่านี้ทำให้โลกภายนอกตั้งคำถามว่ารากฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ในสหรัฐอเมริกาสั่นคลอนหรือไม่?

2. ตลาดยุโรป: การขอใบอนุญาตถูกขัดขวางซ้ำแล้วซ้ำเล่า

ในยุโรป การขยายตัวของ Binance ยังเผชิญกับความท้าทายที่สำคัญอีกด้วย:

• เยอรมนี : BaFin (หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเยอรมนี) ปฏิเสธใบสมัครใบอนุญาตคริปโตของ Binance หลายครั้ง โดยอ้างว่าเอกสารปฏิบัติตามข้อกำหนดไม่ครบถ้วน

• ฝรั่งเศส : Binance ถูกอัยการปารีสสอบสวนกรณีต้องสงสัยว่ามี "ช่องโหว่การฟอกเงินที่ร้ายแรง"

• เนเธอร์แลนด์ : ไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และถูกบังคับให้ออกจากตลาด

• สหราชอาณาจักร : ในช่วงต้นปี 2021 FCA (Financial Conduct Authority) ได้เตือน Binance ว่าไม่มีใบอนุญาตในการดำเนินการในสหราชอาณาจักร

แม้ว่า Binance ยังคงดำเนินการยื่นขอใบอนุญาตในประเทศสหภาพยุโรปบางประเทศอย่างต่อเนื่อง แต่โดยรวมแล้วความคืบหน้ายังเป็นไปอย่างเชื่องช้า และการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดก็เข้มงวดยิ่งขึ้น

3. ตลาดเอเชีย: คำเตือนอย่างต่อเนื่อง

ในเอเชีย Binance ยังได้รับความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลในระดับที่แตกต่างกัน:

• ญี่ปุ่น : ในปี 2023 Binance ได้รับคำเตือนจากหน่วยงานบริการทางการเงินว่าดำเนินการโดยไม่ได้รับใบอนุญาต แม้ว่าภายหลัง Binance ได้เข้าซื้อกิจการ Sakura Exchange เพื่อให้ได้ตั๋วเข้าที่เป็นไปตามข้อกำหนด แต่ก็ยังต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด

• ฟิลิปปินส์ : สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ได้ออกคำเตือนนักลงทุนถึง Binance ในปี 2024 โดยขอให้ยุติการดำเนินการซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาต

• อินเดีย : รัฐบาลได้เพิ่มการตรวจสอบภาษีและการเงินของแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล และ Binance ยังรวมอยู่ในเป้าหมายการตรวจสอบที่สำคัญด้วย

สถานการณ์เหล่านี้แสดงให้เห็นว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Binance ในเอเชียก็ยากลำบากไม่แพ้กัน

IV. ความเสี่ยงหลัก 3 ประการที่นักลงทุนกังวลมากที่สุด

1. ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของกองทุน

• แม้ว่า Binance ได้จัดตั้ง "กองทุนสินทรัพย์ที่ปลอดภัยสำหรับผู้ใช้ (SAFU)" ขึ้นเป็นกองทุนสำรอง แต่ผู้ลงทุนยังคงกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะเกิดเหตุการณ์แฮ็กครั้งใหญ่หรือการอายัดเงิน

• ในปี 2019 Binance ประสบ ปัญหาการโจรกรรม BTC ไป 7,000 BTC ซึ่งถือเป็นกรณีทั่วไปในอุตสาหกรรม

2. การขาดการปฏิบัติตามและกฎหมาย

• Binance ยังคงขาดใบอนุญาตทางการเงินเต็มรูปแบบในตลาดหลักหลายแห่ง

• ธุรกิจบางแห่งหลีกเลี่ยงกฎระเบียบด้วยการ "กระจายสถานที่จดทะเบียน" ส่งผลให้ความไม่แน่นอนทางกฎหมายเพิ่มมากขึ้น

3. ความเสี่ยงด้านความยั่งยืนของธุรกิจ

• หากตลาดหลักยังคงเข้มงวดนโยบายในอนาคต ปริมาณการซื้อขายทั่วโลกของ Binance อาจได้รับผลกระทบ

• นักลงทุนกังวลว่าการดำเนินงานในบางประเทศอาจต้องหยุดชะงัก

5. การประเมินแพลตฟอร์มของบุคคลที่สาม

• WikiFX : หน้าเพจนี้แสดงขนาดผลิตภัณฑ์และฐานผู้ใช้ของ Binance แต่ยังมีคำเตือนด้วยว่า "กฎระเบียบมีความซับซ้อนและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นอยู่ในระดับปานกลาง"

• TraderKnows : เชื่อกันว่า Binance มีส่วนแบ่งการตลาดที่มหาศาล แต่ข้อบกพร่องด้านโครงสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะขัดขวางการพัฒนาในระยะยาว

• BrokersView : เน้นย้ำว่านักลงทุนต้องใส่ใจความคืบหน้าในการออกใบอนุญาตของ Binance ในเขตอำนาจศาลหลัก และไม่สามารถละเลยความเสี่ยงได้

👉 แม้ว่าคำชี้แจงจะแตกต่างกัน แต่จุดร่วมของข้อมูลจากทั้งสามฝ่ายก็คือ ยังคงมีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับ Binance ในระดับการกำกับดูแล

6. สรุปข่าวและเตือนการลงทุน

Binance ซึ่งเป็นตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก ยังคงดำเนินงานและรักษาปริมาณการซื้อขายขนาดใหญ่ไว้ได้ อย่างไรก็ตาม ความท้าทายด้านกฎระเบียบล่าสุดแสดงให้เห็นว่า:

• มาตราส่วนไม่เท่ากับความสอดคล้องและความปลอดภัย

• ค่าปรับ การสอบสวน และการออกจากตลาด กลายมาเป็น “ผลข้างเคียง” ของการขยายตัวทั่วโลกของ Binance

⚠️ หมายเหตุ: เมื่อใช้ Binance นักลงทุนควรติดตามประกาศล่าสุดด้านกฎระเบียบในประเทศ/ภูมิภาคของตนอย่างใกล้ชิด เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนจากการเปลี่ยนแปลงนโยบาย การรับรู้แบรนด์ไม่ได้รับประกันความมั่นคงทางการเงินอย่างสมบูรณ์ การเลือกแพลตฟอร์มที่สอดคล้องและมีเหตุผลจึงเป็นสิ่งสำคัญ