แนะนำสถาบัน

คุณสมบัติของสถาบัน

หน่วยงานราชการ

ประวัติสถาบัน

FCA (Financial Conduct Authority) เป็น Financial Conduct Authority ของสหราชอาณาจักร ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2013 และมีสำนักงานใหญ่ในกรุงลอนดอน ประเทศอังกฤษ เดิมชื่อ Financial Services Authority (FSA) ของสหราชอาณาจักร

หน้าที่ของสถาบัน

FCAจาก FSA รับหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานของตลาดการเงินของสหราชอาณาจักรและความรับผิดชอบด้านความรอบคอบที่เกี่ยวข้อง ซึ่งมุ่งมั่นสร้างระเบียบตลาดการเงินที่ดีให้กับบุคคล เอสเอ็มอีขนาดใหญ่ และเศรษฐกิจ เพื่อให้ผู้บริโภคสามารถทำธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพและเป็นธรรม

FCA ควบคุมพฤติกรรมของตลาดการเงินในสหราชอาณาจักรและธุรกิจที่ให้บริการทางการเงินมากกว่า 59,000 ราย ในขณะที่การกำกับดูแลธุรกิจมากกว่า 49,000 รายอย่างรอบคอบและกำหนดมาตรฐานพิเศษสำหรับ 19,000 ราย

FCA เป็นสถาบันสาธารณะอิสระที่ดำเนินงานโดยการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากธุรกิจที่มีการควบคุมและไม่ได้เป็นของธนาคารแห่งประเทศอังกฤษรับผิดชอบต่อกระทรวงการคลังของสหราชอาณาจักรรับผิดชอบต่อระบบการเงินและรัฐสภาของสหราชอาณาจักร

วัตถุประสงค์ของสถาบัน

งานและเป้าหมายของ FCA ถูกกำหนดโดยพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาดแห่งสหราชอาณาจักร (FSMA) ปี 2000 FCA ทำงานร่วมกับกลุ่มผู้บริโภคสมาคมการค้าสถาบันวิชาชีพหน่วยงานกำกับดูแลภายในประเทศสภานิติบัญญัติของสหภาพยุโรปและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องมากมาย ดังนั้นจึงใช้วิธีการจัดการที่เหมาะสมกับขอบเขตอํานาจและให้ความสําคัญกับการจัดการภูมิภาคและธุรกิจที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงต่อตลาดการเงิน

FCA ของเป้าหมายเชิงกลยุทธ์คือ ทำให้กลไกตลาดดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพ

FCA ของเป้าหมายการดำเนินงานคือ:

(1) การคุ้มครองผู้บริโภค - ให้การคุ้มครองผู้บริโภคในระดับปานกลาง

(2) การรักษาตลาดการเงิน - เพื่อปกป้องและเพิ่มความสมบูรณ์ของระบบการเงินของสหราชอาณาจักร

(3) ส่งเสริมการแข่งขันในตลาด - ส่งเสริมการแข่งขันที่มีประสิทธิภาพเพื่อประโยชน์ของผู้บริโภค

FSA กับ PRA

FSA(Financial Services Authority) คือ UK Financial Services Authority ซึ่งดูแลตลาดการเงินของสหราชอาณาจักร ปฏิบัติหน้าที่ตามกฎหมายและรับผิดชอบต่อกระทรวงการคลังของสหราชอาณาจักร

ทั้ง FSA และธนาคารแห่งประเทศอังกฤษ (BOE) อยู่ภายใต้กระทรวงการคลัง FSA มีหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินทั้งหมดที่จดทะเบียนในสหราชอาณาจักรอย่างเข้มงวด ในขณะที่ BOE รักษาเสถียรภาพของระบบการเงินเป็นหลัก

เมื่อวันที่ 1 เมษายน 2013 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FSA) ถูกแทนที่โดยหน่วยงานกำกับดูแลคู่ขนานสองแห่งคือ Financial Conduct Authority (FCA) และ PRA ของสหราชอาณาจักรFCA มีหน้าที่ในการกำกับดูแลพฤติกรรมของตลาดการเงินในสหราชอาณาจักรและการกำกับดูแลอย่างรอบคอบที่เกี่ยวข้อง

PRA(Prudential Regulation Authority) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (Prudential Regulation Authority) ก่อตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักร (2012) ภายใต้ธนาคารแห่งประเทศอังกฤษ

การกำกับดูแลอย่างรอบคอบกำหนดให้ธุรกิจมีเงินทุนเพียงพอและกำหนดมาตรการควบคุมความเสี่ยงที่เหมาะสม หากธุรกิจไม่ได้ดำเนินไปอย่างปลอดภัยและสมเหตุสมผล หรือบริษัทประกันภัยไม่คุ้มครองผู้ถือกรมธรรม์อย่างเพียงพอ PRA สามารถเข้ามาและดำเนินมาตรการได้

ธนาคารแห่งประเทศอังกฤษกำกับดูแลบริษัทที่ให้บริการทางการเงินอย่างรอบคอบผ่าน PRAปัจจุบัน PRAรับผิดชอบดูแลธุรกิจการเงินประมาณ 1,500 แห่ง (ธนาคาร สมาคมก่อสร้าง สหกรณ์เครดิตยูเนี่ยน บริษัทประกันภัย และบริษัทลงทุนรายใหญ่) อย่างรอบคอบ