Đánh giá chuyên sâu về BNY Mellon | Ngân hàng New York Mellon như thế nào? Phân tích toàn diện về Ngân hàng Lưu ký lớn nhất thế giới, Dịch vụ FICC và An ninh Quỹ

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Ngân hàng New York Mellon Corporation ( BNY Mellon ), được thành lập năm 1784, là một trong những ngân hàng lâu đời nhất tại Hoa Kỳ và được thành lập bởi Alexander Hamilton, một trong những người sáng lập ra Hoa Kỳ.

• Trụ sở chính : New York, Hoa Kỳ

• Lịch sử : Năm 2007, Ngân hàng New York và Mellon Financial đã sáp nhập để thành lập nên ngân hàng BNY Mellon hiện nay.

• Tình trạng : Hiện tại là ngân hàng lưu ký lớn nhất thế giới, với hơn 46 nghìn tỷ đô la tài sản được lưu ký (AUC/A) và hơn 2 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý.

• Vị trí : Chủ yếu phục vụ các nhà đầu tư tổ chức, quỹ đầu tư quốc gia, quỹ hưu trí và các tập đoàn đa quốc gia , thay vì các nhà đầu tư bán lẻ.

II. Giám sát và tuân thủ

BNY Mellon được quản lý chặt chẽ tại Hoa Kỳ và trên toàn thế giới:

Ưu điểm về tuân thủ : Là một tổ chức tài chính quan trọng có hệ thống toàn cầu (G-SIB) , BNY Mellon áp dụng các tiêu chuẩn cao nhất về vốn, thanh khoản, phân lập rủi ro, v.v.

3. Phạm vi kinh doanh cốt lõi và thị trường

Các hoạt động kinh doanh cốt lõi của BNY Mellon là:

1. Dịch vụ tài sản

• Lưu ký và thanh toán toàn cầu

• Kế toán và định giá quỹ

• Dịch vụ nhà đầu tư

2. Thanh toán bù trừ & Thanh khoản

• Dịch vụ thanh toán bù trừ và phòng ngừa rủi ro ngoại hối

• Quản lý thanh khoản và mạng lưới thanh toán

• Thanh toán tiền xuyên biên giới

3. Quản lý đầu tư và tài sản

• Đầu tư vào quỹ hưu trí, quỹ đầu tư quốc gia và quỹ bảo hiểm

• ETF, Quỹ chủ động và Quản lý đầu tư thay thế

4. FICC (Thu nhập cố định, Ngoại hối, Hàng hóa)

• Cung cấp các giải pháp phòng ngừa rủi ro và thanh khoản

• Thị trường ngoại hối và hoán đổi

IV. Công nghệ và thực hiện

• Nền tảng NEXEN : Nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số độc quyền của BNY Mellon, tích hợp dịch vụ lưu ký, thanh toán bù trừ và ngoại hối.

• Giao diện API và giám sát rủi ro dữ liệu lớn : tạo điều kiện kết nối với các khách hàng tổ chức.

• Phạm vi phủ sóng : Hơn 35 văn phòng trên toàn thế giới, bao phủ các trung tâm tài chính lớn.

Kinh nghiệm thực hiện (phản hồi của khách hàng tổ chức) :

• Việc thanh toán ngoại hối có hiệu quả cao và việc thanh toán xuyên biên giới thường được hoàn tất vào ngày T+0 hoặc T+1 .

• Độ thanh khoản của FICC đang dẫn đầu toàn cầu, đặc biệt là trên thị trường thanh toán bằng đô la Mỹ.

V. An ninh quỹ và kiểm soát rủi ro

• Phân tách quỹ : Là một ngân hàng lưu ký, tiền của khách hàng được tách biệt chặt chẽ với tiền của ngân hàng.

• Tuân thủ và minh bạch : Báo cáo tài chính hàng quý được công bố công khai và chịu sự kiểm toán toàn cầu.

• Quản lý rủi ro : Áp dụng khuôn khổ VaR (giá trị rủi ro), thử nghiệm căng thẳng và tỷ lệ bao phủ thanh khoản (LCR).

• Bảo vệ hệ thống : Được bảo vệ bởi khuôn khổ quản lý của FDIC và FSOC tại Hoa Kỳ.

6. Nhóm khách hàng và ranh giới dịch vụ

✅Phù hợp với khách hàng :

• Quỹ đầu tư quốc gia, quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm

• Quỹ đầu cơ và Công ty quản lý tài sản

• Các công ty đa quốc gia cần thanh toán và giải quyết toàn cầu

❌Không phù hợp với khách hàng :

• Các nhà bán lẻ cá nhân

• Các nhà đầu tư bán lẻ muốn sử dụng MT4/MT5 và giao dịch ngoại hối bán lẻ có đòn bẩy

BNY Mellon không phải là một nhà môi giới ngoại hối bán lẻ mà là một nền tảng dịch vụ lưu ký và đầu tư dành cho khách hàng tổ chức .

VII. Đánh giá của phương tiện truyền thông và bên thứ ba

• Financial Times : Gọi BNY Mellon là "trụ cột hậu cần của hoạt động đầu tư tổ chức toàn cầu".

• Bloomberg : Nhấn mạnh vị thế độc quyền của mình trên thị trường thanh toán và lưu ký đô la Mỹ.

• Investopedia : Được đánh giá là "một trong những ngân hàng có mức độ an ninh tài chính cao nhất thế giới".

• TraderKnows : Chỉ ra rằng đây là một nền tảng không phải bán lẻ và người dùng cần phân biệt rõ vai trò và chức năng của nó.

8. Cảnh báo rủi ro

• Rủi ro vĩ mô : Là một ngân hàng có tầm quan trọng hệ thống, hoạt động của ngân hàng có mối tương quan cao với thị trường tài chính toàn cầu và nếu khủng hoảng xảy ra, tác động sẽ rất rộng.

• Rủi ro cạnh tranh : Có sự cạnh tranh gay gắt giữa State Street và JP Morgan trong lĩnh vực lưu ký.

• Hạn chế đối với khách hàng : Chỉ dành cho khách hàng tổ chức và vốn lớn, không phù hợp với nhà đầu tư bán lẻ.

IX. Tóm tắt Kết luận

Tập đoàn Bank of New York Mellon (BNY Mellon) là ngân hàng lưu ký và nhà cung cấp dịch vụ tài chính hậu cần lớn nhất thế giới, với năng lực gần như vô song về tuân thủ quy định, bảo mật quỹ và hiệu quả lưu ký và thanh toán bù trừ .
Đây là nền tảng phụ trợ được các nhà đầu tư tổ chức toàn cầu ưa chuộng và phù hợp với các khách hàng chuyên nghiệp có nhu cầu thanh toán xuyên biên giới, thanh toán ngoại hối và lưu ký tài sản.
Nhưng đối với các nhà đầu tư bán lẻ , BNY Mellon không phải là nền tảng có thể truy cập trực tiếp.

📊Đánh giá uy tín: 9,2/10

• Tuân thủ: 10/10

• An ninh quỹ: 10/10

• Độ rộng của sản phẩm và dịch vụ: 9/10

• Công nghệ và thực hiện: 9/10

• Phù hợp với người dùng: 8/10 (chỉ dành cho tổ chức)