Đánh giá TriumphFX | Tại sao chúng tôi nghĩ TriumphFX là lừa đảo? Phân tích đầy đủ về sự thật pháp lý và rủi ro tài chính

1. Kết luận đầu tiên (TL; DR)

• Rủi ro pháp lý cao : FCA của Anh đã chỉ định triumphfx.net là "công ty không được cấp phép" và cảnh báo rõ ràng công chúng không giao dịch với công ty này. ( FCA )

• Cảnh báo được ban hành tại nhiều địa điểm : Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) đã liệt kê Triumph Global (Châu Á) / TFX Global / tfxi.com là các công ty không có giấy phép hoặc trang web đáng ngờ ; Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cũng đã ban hành cảnh báo trong Danh sách Cảnh báo Nhà đầu tư. Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) cũng đã ban hành cảnh báo trong Danh sách Cảnh báo Nhà đầu tư. ( Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông , Cơ quan Tiền tệ Singapore , SC )

• Các hành động quản lý của Síp : CySEC đã nhiều lần đình chỉ quyền biểu quyết của các cổ đông cho đến khi công ty này được xóa khỏi danh sách cảnh báo nhà đầu tư tại Singapore và Malaysia, cho thấy mức độ nghiêm trọng và dai dẳng của các tranh chấp về tuân thủ. ( FX News Group )

• Nhiều khiếu nại về rút tiền và chuyển đổi tiền tệ : Người dùng báo cáo việc chuyển đổi tài sản của họ từ USDT sang token TFX gốc của nền tảng mà không có sự đồng ý của họ, dẫn đến khó khăn khi rút tiền và định giá không minh bạch sau đó. ( Trustpilot )

Kết luận : TriumphFX có những đặc điểm điển hình của một trang web lừa đảo có nguy cơ cao/bị nghi ngờ : "sao chép/trộn tên" trên nhiều miền, trang web không có giấy phép hoặc đáng ngờ, nằm trong danh sách cảnh báo ở nhiều khu vực trong thời gian dài và tập trung nhiều khiếu nại về việc gửi và rút tiền.

2. Thương hiệu và “Name Mist”: Tại sao lại có nhiều tên miền và tiêu đề như vậy?

• Có nhiều tên gọi khác nhau cho TriumphFX, TFXI, Triumph Int. (Cyprus) Ltd, Triumph Global (Asia) Limited, tfxi.com, triumphfx.net , v.v. Loại tên/tên miền khó hiểu này có thể dễ dàng khiến các nhà đầu tư lầm tưởng rằng công ty được quản lý.

• FCA của Anh đã trực tiếp chỉ định triumphfx.net là một thực thể trái phép và cảnh báo công chúng tránh xa. Trang này là liên kết đến trang web chính thức của FCA, có thể được xác minh bất cứ lúc nào. ( FCA )

• Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) đã liệt kê Triumph Global (Châu Á)/TFX Global và các trang web của công ty này (bao gồm cả tfxi.com ) vào "Danh sách cảnh báo" và dán nhãn chúng là " các công ty không có giấy phép ". ( SFC )

• Bạn có thể tìm kiếm các mục liên quan đến TriumphFX / Triumph Int. Limited trong "Danh sách cảnh báo nhà đầu tư" của MAS Singapore. ( Cơ quan tiền tệ Singapore )

Lời khuyên cho nhà đầu tư : Khi một thương hiệu được liệt kê là không có giấy phép/cảnh báo ở nhiều khu vực pháp lý và hoạt động dưới những tên tương tự và nhiều tên miền , thì đó là dấu hiệu **cờ đỏ** rất rõ ràng.

III. Xác minh theo quy định: So sánh từng mục

1. Vương quốc Anh (FCA)

• Cảnh báo rõ ràng : "triumphfx.net" là trang web trái phép và có thể đang chào mời kinh doanh tại Vương quốc Anh. Trang này có hướng dẫn về "Cách tự bảo vệ mình" và "Báo cáo các công ty không có giấy phép" ( FCA ).

• FCA cũng duy trì danh sách cảnh báo các công ty không được cấp phép và nhấn mạnh việc sử dụng "các công ty sao chép". ( FCA )

1. Hồng Kông (SFC)

• Thực thể không được cấp phép/trang web đáng ngờ : Được liệt kê là Triumph Global (Asia) Limited / TFX Global , với trang web chứa tfxi.com . Ghi chú nêu rõ rằng thực thể này không có trụ sở tại Hồng Kông , nhưng sử dụng địa chỉ tại Hồng Kông cho mục đích gây hiểu lầm. ( Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông )

1. Singapore (MAS)

• Danh sách cảnh báo nhà đầu tư : Các cảnh báo có thể tìm kiếm liên quan đến TriumphFX / Triumph Int., nhằm mục đích cảnh báo công chúng về rủi ro nhầm lẫn một công ty với một công ty được cấp phép . ( Cơ quan tiền tệ Singapore )

1. Malaysia (SC)

• Danh sách cảnh báo nhà đầu tư : Danh sách chính thức, dài hạn về các tổ chức không có giấy phép/cảnh báo, khuyến cáo các nhà đầu tư không giao dịch với những tổ chức được liệt kê. ( SC )

1. Síp (CySEC)

• Hành động pháp lý : CySEC đã nhiều lần đình chỉ quyền biểu quyết của TriumphFX và các cổ đông công ty liên quan , đồng thời làm rõ rằng những hạn chế này sẽ vẫn được áp dụng cho đến khi TriumphFX được xóa khỏi danh sách cảnh báo tại Singapore và Malaysia. Điều này cho thấy những lo ngại về việc tuân thủ quy định của công ty không chỉ là ngắn hạn . ( FX News Group )

Diễn giải toàn diện : Cảnh báo/hành động đồng thời từ các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia là tín hiệu rủi ro cao trực tiếp nhất đối với các nhà đầu tư.

4. Mô hình kinh doanh và hùng biện bán hàng: Lời hứa lợi nhuận cao + Gói “Lưu trữ/Chia sẻ lợi nhuận”

• Dữ liệu thị trường cho thấy các câu chuyện bên ngoài phổ biến của TriumphFX bao gồm: lợi nhuận hàng tháng ổn định, lưu ký quỹ , chia sẻ lợi nhuận/PAMM , v.v.; những lời lẽ như vậy không liên quan đến các phê duyệt theo quy định và thông tin thanh khoản/kiểm soát rủi ro cơ bản .

• Các bài đánh giá của phương tiện truyền thông chính thống chỉ ra rằng lịch sử " cờ đỏ " của công ty có từ năm 2015 , cho thấy vấn đề này đã tồn tại trong nhiều năm . ( Finance Magnates )

• Khi một nền tảng chuyển đổi tài sản của người dùng từ tiền pháp định/USDT sang token của chính nó hoặc tài sản không minh bạch, rủi ro định giá và rút tiền sẽ tăng lên đáng kể. Trustpilot cũng có nhiều khiếu nại tương tự. ( Trustpilot )

5. Trải nghiệm bảo mật và rút tiền: Điển hình là "Dễ gửi tiền, khó rút tiền"

• Kênh gửi tiền : thường hỗ trợ tiền điện tử (USDT/Bitcoin) và một số hình thức thanh toán điện tử;

• Những điểm khó chịu khi cai thuốc :

• Thời gian rút tiền cực kỳ dài/không được xử lý ;

• Tài sản tài khoản đã được chuyển đổi thành mã thông báo nền tảng (TFX) mà không có sự đồng ý của người dùng , dẫn đến việc định giá/thanh khoản bị nền tảng kiểm soát một cách đơn phương, khiến người dùng khó thoát ra kịp thời ;

• Khiếu nại thường xảy ra nhất sau khi thị trường biến động hoặc khi người dùng được hưởng lợi . ( Trustpilot )

VI. Minh bạch thông tin và công bố kiểm soát rủi ro

• Thiếu các chỉ số tuân thủ cốt lõi như nhà cung cấp thanh khoản , cơ chế phòng ngừa rủi ro, thống kê trượt giá giao dịch , số liệu pháp lý xác thực và báo cáo kiểm toán ;

• Việc tiết lộ báo giá/thực hiện tốt nhất và phân tách quỹ của khách hàng là rất không đầy đủ so với các công ty CFD được quản lý (ví dụ: các công ty tuân theo khuôn khổ MiFID ở Vương quốc Anh/EU).

7. Sự khác biệt chính so với “Các công ty môi giới được quản lý thường xuyên”

• Sự khác biệt về quy định : Các công ty môi giới hợp pháp sẽ nêu rõ số hiệu quy định , tên chủ sở hữu giấy phép , kênh khiếu nại và cơ chế bồi thường (FSCS/ICF, v.v.) trên trang chủ/trang công bố của trang web của họ ;

• Giới hạn kinh doanh : Các công ty môi giới hợp pháp sẽ không thay đổi hình thức tài sản của khách hàng mà không có sự đồng ý ;

• Tuân thủ bán hàng : Tài liệu bán hàng từ các công ty môi giới chính thức phải vượt qua quá trình đánh giá tuân thủ và không được phép hứa hẹn bảo vệ vốn/lợi nhuận cố định cao .

8. Điểm số định lượng (Chi tiết và minh bạch hơn)

Nguyên tắc chấm điểm : Dựa trên chín khía cạnh: "tuân thủ quy định", "an ninh quỹ", "minh bạch thông tin", "chất lượng thực hiện", "định giá chi phí", "tuân thủ bán hàng", "uy tín và khiếu nại", "dịch vụ và giáo dục khách hàng", "tồn tại và bền vững".
Các trọng số được xếp hạng theo tác động của chúng đến rủi ro thực tế của nhà đầu tư (tổng cộng 100%). Mỗi mục được chấm điểm (0-10) và giải thích ngắn gọn .

1. Tuân thủ quy định (trọng số 25%) — 1/10

• Cảnh báo theo quy định/không được cấp phép ở nhiều quốc gia (FCA/SFC/MAS/SC) và việc CySEC đình chỉ quyền biểu quyết bằng cổ phiếu . ( FCA , Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông , Cơ quan Tiền tệ Singapore , SC , FX News Group )

2. An ninh quỹ (trọng số 20%) — 1/10

• Thường xuyên có khiếu nại về khó khăn trong việc chuyển đổi/rút tiền và thiếu cơ chế cô lập và bồi thường tiền của khách hàng. ( Trustpilot )

3. Minh bạch thông tin (trọng số 10%) — 2/10

• Việc công bố không đầy đủ về tính thanh khoản, kiểm toán, số liệu quản lý và kiểm soát rủi ro/phòng ngừa; việc sử dụng hỗn hợp tên miền/tên người dùng làm tăng thêm khó khăn trong việc nhận dạng . ( Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông )

4. Chất lượng thực hiện (trọng số 10%) — 2/10

• Song song với "biến động tiền tệ" và "hạn chế rút tiền", các chỉ số giao dịch/trượt giá thực tế không được tiết lộ và độ tin cậy của chúng còn đáng ngờ.

5. Định giá dựa trên chi phí (trọng số 8%) — 4/10

• Mức chênh lệch/phí được cho là hấp dẫn, nhưng nếu không có khuôn khổ tuân thủ và tính minh bạch thấp , thì lời hứa về giá sẽ không thể xác minh được .

6. Tuân thủ bán hàng (trọng số 10%) — 1/10

• Những câu chuyện như "ổn định hàng tháng" và "chia sẻ lợi nhuận lưu ký" trái ngược với các cảnh báo của cơ quan quản lý về rủi ro cao của CFD và rất dễ gây hiểu lầm . ( Tin tức tài chính và kinh doanh | Finance Magnates )

7. Uy tín và khiếu nại (7%) — 2/10

• Nhiều trải nghiệm tiêu cực: thay đổi tiền tệ, đóng băng, rút ​​tiền chậm trễ , v.v. ( Trustpilot )

8. Dịch vụ khách hàng và giáo dục (trọng số 5%) — 3/10

• Phản hồi của bộ phận chăm sóc khách hàng chậm, gần như không có hoạt động giáo dục/nghiên cứu, và các yêu cầu về cảnh báo rủi ro và giáo dục nhà đầu tư không thể đáp ứng được.

9. Sự sống còn và tính bền vững (trọng số 5%) — 3/10

• Kể từ năm 2015, liên tục có những báo cáo và hành động tiêu cực từ giới truyền thông và cơ quan quản lý , làm gia tăng sự bất ổn về mặt quản lý trong dài hạn. ( Finance Magnates )

Điểm tổng thể (có trọng số) ≈ 2,1 / 10 (làm tròn thành 2,1)

Bình luận: Rủi ro cực kỳ cao . Các cảnh báo và hành động từ nhiều cơ quan quản lý, được hỗ trợ bởi khiếu nại của người dùng , cho thấy nguy cơ mất tiền cao bất cứ lúc nào .

9. Danh sách kiểm tra các "Cờ đỏ" điển hình

• Nhiều tên miền/tên có thể dễ bị nhầm lẫn với các tổ chức được cấp phép hợp pháp ; ( Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông )

• Được đặt tên bởi các cơ quan quản lý có thẩm quyền như FCA / SFC / MAS / SC ; ( FCA , Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông , Cơ quan Tiền tệ Singapore , SC )

• Thay đổi tiền tệ/mã thông báo riêng , trì hoãn rút tiền và điều tiết; ( Trustpilot )

• Không tiết lộ các chỉ số bảo mật quan trọng như cô lập quỹ, thanh khoản và kiểm toán ;

• Những lời chào hàng hứa hẹn "lợi nhuận ổn định/rủi ro thấp" lại mâu thuẫn với các quy định . ( Finance Magnates )

10. Nếu bạn đã gửi tiền vào TriumphFX: Lời khuyên tự trợ giúp ngay lập tức

1. Lưu bằng chứng ngay lập tức : biên lai gửi tiền, lịch sử trò chuyện, luồng tài khoản, ảnh chụp màn hình và tài liệu KYC;

2. Báo cáo trường hợp này cho cơ quan quản lý/cảnh sát tại quốc gia của bạn: Đối với Vương quốc Anh, hãy tham khảo hướng dẫn "Báo cáo các công ty không có giấy phép" của FCA; đối với Malaysia, Singapore và Hồng Kông, hãy tham khảo các kênh báo cáo và khiếu nại chính thức tương ứng của các nước này ( FCA , SC ).

3. Liên hệ với ngân hàng phát hành thẻ/bên thanh toán để cố gắng từ chối/dừng thanh toán;

4. Không đầu tư thêm hoặc chuyển sang "nền tảng liên kết";

5. Tham khảo ý kiến ​​luật sư chuyên nghiệp/chuyên gia tư vấn tuân thủ để đánh giá tính khả thi và lợi ích về mặt chi phí của việc phục hồi xuyên biên giới.

11. Ba điểm mấu chốt dành cho nhà đầu tư mới vào nghề

• Đầu tiên hãy kiểm tra giấy phép : Truy cập trang web chính thức của FCA/MAS/SFC/SC để xác minh xem tên + số + địa chỉ công ty có nhất quán hay không; ( FCA , Cơ quan tiền tệ Singapore , Ủy ban chứng khoán và tương lai Hồng Kông , SC )

• Từ chối "tiền gốc được đảm bảo/khoản thanh toán cố định hàng tháng" : Điều này trái ngược với logic của quy định tuân thủ CFD. ( Tin tức Tài chính và Kinh doanh | Finance Magnates )

• Chỉ sử dụng các nhà môi giới thực sự được quản lý : yêu cầu tách biệt tiền của khách hàng , cơ chế bồi thường và kiểm toán độc lập .

12. Kết luận

Kết hợp danh sách/hành động theo quy định ở nhiều khu vực khác nhau, phạm vi đưa tin trên phương tiện truyền thông và bằng chứng chuyển đổi mã thông báo/rút tiền của người dùng, TriumphFX đưa ra hồ sơ rủi ro rất nhất quán :

• Nền tảng tuân thủ còn yếu và việc công bố thông tin cốt lõi còn thiếu ;

• Có những bất ổn đáng kể liên quan đến doanh số và dòng tiền ;

• Khi nhà đầu tư gửi tiền, chi phí rút tiền cao, chu kỳ dài và tỷ lệ thành công thấp .
  Nên tránh xa.

Tài liệu tham khảo chính

• Cảnh báo trái phép của FCA Vương quốc Anh về triumphfx.net : https://www.fca.org.uk/news/warnings/triumphfxnet (Trang chính thức của FCA )

• Danh sách không có giấy phép/đáng ngờ của SFC Hồng Kông (bao gồm tfxi.com): https://www.sfc.hk/en/alert-list/1430 (Trang chính thức) ( Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông )

• Danh sách cảnh báo nhà đầu tư của MAS Singapore (tìm kiếm TriumphFX): https://www.mas.gov.sg/investor-alert-list (Trang chính thức) ( Cơ quan tiền tệ Singapore )

• Danh sách cảnh báo nhà đầu tư Malaysia SC: https://www.sc.com.my/investor-alert-list (Trang chính thức) ( SC )

• Các hành động liên quan đến CySEC (báo cáo FXNewsGroup 1): https://fxnewsgroup.com/forex-news/retail-forex/voting-rights-of-triumphfx-shareholder-chong-chun-hseung-suspended-by-cysec/ (Phạm vi đưa tin của phương tiện truyền thông) ( FX News Group )

• Các hành động liên quan đến CySEC (báo cáo FXNewsGroup 2): https://fxnewsgroup.com/forex-news/regulatory/triumphfx-shinetrades-shareholder-chong-chun-hseung-has-voting-rights-suspension-extended-by-cysec/ (Phạm vi đưa tin của phương tiện truyền thông) ( FX News Group )

• Tổng hợp những dấu hiệu cảnh báo trong lịch sử (Finance Magnates): https://www.financemagnates.com/forex/triumphfxs-ignored-red-flags-troubles-date-back-to-2015/ (Phạm vi đưa tin của phương tiện truyền thông) ( Tin tức tài chính và kinh doanh | Finance Magnates )

• Đánh giá của người dùng/khiếu nại rút tiền (Trustpilot): https://uk.trustpilot.com/review/tfxi.com (Đánh giá của bên thứ ba) ( Trustpilot )