TAEBANK: Một sàn giao dịch lừa đảo hay hợp pháp? Đánh giá đầy đủ & Cảnh báo

1. Bối cảnh nền tảng TAEBANK và tình trạng hiện tại của trang web chính thức

TAEBANK là một sàn giao dịch ngoại hối có trụ sở tại Síp được đăng ký là Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) do FinCEN (Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính) của Hoa Kỳ quản lý.

• Liên kết trang web chính thức : TAEBANK

• Thời gian thành lập nền tảng : Được thành lập vào khoảng năm 2015, nền tảng này tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch nhiều sản phẩm tài chính khác nhau, bao gồm ngoại hối, kim loại quý, cổ phiếu, v.v.

• Thông tin đăng ký : Nền tảng này được đăng ký tại Síp và được quản lý bởi IFSC (Ủy ban dịch vụ tài chính quốc tế) và FinCEN .

• Hoạt động kinh doanh chính : Nền tảng này cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch, bao gồm tài khoản tiêu chuẩn, tài khoản VIP, tài khoản ECN, v.v. và cam kết cung cấp mức chênh lệch thấp và đòn bẩy cao.

II. Tình trạng quản lý và các vấn đề tuân thủ của TAEBANK

1. Quy định của FinCEN

• Số đăng ký FinCEN : 31000294262261

• Kẽ hở về quy định : Hoạt động giám sát các nền tảng của FinCEN chủ yếu tập trung vào chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC) , nhưng thiếu sự giám sát hiệu quả đối với việc thực hiện giao dịch và bảo mật quỹ .

• Đăng ký ở nước ngoài : TAEBANK được đăng ký tại Síp , một khu vực có quy định lỏng lẻo không cung cấp đủ sự bảo vệ cho nhà đầu tư.

2. Thông tin quy định khác

• IFSC (Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế) : Mặc dù TAEBANK đã đăng ký với IFSC , nhưng khả năng giám sát của cơ quan này vẫn còn hạn chế, đặc biệt là trong việc ngăn chặn thao túng thị trường và bảo vệ tiền của nhà đầu tư.

• CySEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp) : TAEBANK không được CySEC đăng ký, điều này có nghĩa là hoạt động của ngân hàng này trên thị trường EU không thể được quản lý đầy đủ và có những rủi ro về tuân thủ.

3. Điều kiện giao dịch của TAEBANK và phản hồi của người dùng

1. Điều kiện giao dịch

• Chênh lệch giá : Nền tảng quảng cáo mức chênh lệch giá thấp tới 0,6 , nhưng trong giao dịch thực tế, mức chênh lệch này dao động rất lớn, đặc biệt là khi thị trường biến động mạnh, mức chênh lệch có thể vượt quá giá trị được quảng cáo.

• Đòn bẩy : Đòn bẩy lên tới 1:500 được cung cấp để thu hút các nhà đầu tư có rủi ro cao.

• Loại tài khoản : Có nhiều loại tài khoản, bao gồm tài khoản tiêu chuẩn, VIP và ECN . Tuy nhiên, hiệu suất tài khoản thực tế có thể khác với quảng cáo và phí giao dịch có thể cao hơn.

2. Phản hồi của người dùng

• Trượt giá : Người dùng thường báo cáo rằng nền tảng bị trượt giá trong thời kỳ biến động cao, dẫn đến các lệnh không thể được thực hiện ở mức giá mong đợi.

  “Tôi đã cố gắng thực hiện lệnh mua, nhưng giá thay đổi mạnh do trượt giá, gây ra khoản lỗ đáng kể.”

• Vấn đề rút tiền : Nhiều người dùng đã phàn nàn về khó khăn khi rút tiền . Khi yêu cầu rút tiền, nền tảng đã trì hoãn hoặc thậm chí đóng băng tài khoản của họ.

  “Tôi đã yêu cầu rút tiền lãi, nhưng tài khoản của tôi đã bị khóa mà không có bất kỳ lời giải thích hợp lý nào.”

3. Bộ phận chăm sóc khách hàng mất liên lạc

• Người dùng cho biết khi gặp sự cố, thời gian phản hồi của bộ phận chăm sóc khách hàng của TAEBANK cực kỳ chậm và một số người dùng báo cáo rằng họ không thể liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng, đặc biệt là khi liên quan đến vấn đề rút tiền.

4. Vấn đề về bảo mật và rút tiền của TAEBANK

1. Khó khăn trong việc rút tiền

• Nhiều người dùng phàn nàn rằng họ không thể rút tiền suôn sẻ sau khi kiếm được lợi nhuận trên nền tảng, rằng chu kỳ xem xét của nền tảng quá dài và việc rút tiền thường bị từ chối.

  "Tôi đã gửi 5.000 đô la và sau khi kiếm được lợi nhuận, tôi không thể rút tiền. Đội ngũ hỗ trợ không đưa ra lời giải thích hợp lý nào."

2. Yêu cầu đặt cọc thêm

• Một số người dùng cho biết nền tảng này yêu cầu họ phải gửi thêm tiền trước khi cho phép rút tiền.

  “Họ bảo tôi phải gửi thêm tiền trước khi có thể rút số tiền đầu tư ban đầu.”

5. So sánh giữa TAEBANK và các nền tảng khác

VI. Bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và giải quyết tranh chấp pháp lý

1. Phương pháp bảo vệ quyền

• FCA : Nếu bạn gặp vấn đề với TAEBANK , bạn có thể gửi khiếu nại tới FCA , đặc biệt là khi được FCA cảnh báo, để tránh giao dịch trên nền tảng này.

• CySEC : Nếu bạn ở Síp, bạn có thể liên hệ với CySEC để nộp đơn khiếu nại.

• FinCEN : Vì nền tảng này đã đăng ký với MSB nên bạn cũng có thể báo cáo các hoạt động bất hợp pháp của nền tảng này cho FinCEN .

2. Khó khăn trong việc bảo vệ quyền

• Do nền tảng này được đăng ký ở nước ngoài và có sự giám sát yếu nên các nhà đầu tư khó có thể thu hồi vốn thông qua các kênh pháp lý thông thường.

7. Điểm phong cách BrokerHiveX

• An ninh quỹ : 3/10 → Các vấn đề rút tiền rất nghiêm trọng và an ninh quỹ không được đảm bảo

• Tuân thủ quy định : 3/10 → Chỉ được quản lý bởi FinCEN, tuân thủ không đầy đủ

• Kinh nghiệm giao dịch : 4/10 → Trượt giá nghiêm trọng và chậm trễ thực hiện

• Uy tín của người dùng : 3/10 → Nhiều đánh giá tiêu cực nhất trên Trustpilot/FPA

• Tính minh bạch : 2/10 → Đăng ký ở nước ngoài, thiếu công bố thông tin minh bạch

Đánh giá chung: 3/10 – Nền tảng rủi ro cao 🚨

8. Tóm tắt và Gợi ý

Là một nền tảng ngoại hối được FinCEN quản lý , TAEBANK , mặc dù đã được đăng ký là MSB tại Hoa Kỳ , nhưng lại thiếu giấy phép quản lý chặt chẽ hơn. Ngoài ra, nền tảng này còn gặp phải các vấn đề như trượt giá và khó rút tiền . Nhà đầu tư phải đối mặt với rủi ro lớn hơn khi sử dụng nền tảng này.
Các nhà đầu tư được khuyên nên tránh giao dịch trên TAEBANK và chọn các nền tảng được quản lý bởi các cơ quan quản lý tài chính quốc tế như FCA và ASIC để đảm bảo an toàn cho tiền của họ.