Đánh giá eToro | eToro có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về Giấy phép quản lý, Sản phẩm đầu tư, Phí giao dịch và Uy tín người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

• Tên công ty đầy đủ : eToro Group Limited

• Thành lập : 2007

• Trụ sở chính : Tel Aviv, Israel, có các chi nhánh tại London, Síp, Úc, v.v.

• Quy mô người dùng : Hơn 30 triệu tài khoản đã đăng ký

• Định vị cốt lõi : Nền tảng đầu tư xã hội (Giao dịch xã hội + Giao dịch sao chép)

Các mốc phát triển :

• 2007: eToro được thành lập và ra mắt nền tảng giao dịch ngoại hối trực quan

• 2010: Ra mắt tính năng CopyTrading

• 2013–2017: Mở rộng để bao gồm CFD, tiền điện tử và các tài sản khác

• 2019: Thâm nhập thị trường Hoa Kỳ, cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử và chứng khoán

• 2021–2024: Tiếp tục mở rộng sang Châu Á và Trung Đông

📌 Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web eToro .

2. Tài khoản giao dịch và điều kiện giao dịch

Loại tài khoản

• Tài khoản bán lẻ (Tiêu chuẩn)

• Tài khoản chuyên nghiệp (phù hợp với các nhà giao dịch vốn lớn, yêu cầu đánh giá trình độ)

• Tài khoản demo (100.000 đô la tiền ảo để luyện tập)

Điều kiện giao dịch

• Cổ phiếu & ETF : Không tính hoa hồng (một số thị trường)

• Tiền điện tử : Hỗ trợ hơn 70 loại token bao gồm Bitcoin, Ethereum, Solana, v.v.

• CFD : Ngoại hối, Chỉ số, Hàng hóa (Đòn bẩy lên đến 1:30, thay đổi tùy theo khu vực)

• Ngoại hối : Hơn 70 cặp tiền tệ

• Tiền gửi tối thiểu : 10 đô la (có thể cao hơn tùy theo khu vực)

• Hạn chế đòn bẩy : các khu vực được quản lý tuân theo các quy định của ESMA/ASIC/FCA

III. Giám sát và tuân thủ

• UK FCA : eToro (UK) Ltd., số đăng ký FCA 583263

• Cyprus CySEC : eToro (Europe) Ltd., số giấy phép 109/10

• ASIC Úc : eToro AUS Capital Pty Ltd., AFSL 491139

• US FINRA/SEC : eToro USA LLC cung cấp một số giao dịch tiền điện tử và cổ phiếu

• Khác : Tuân thủ các quy tắc bảo vệ nhà đầu tư châu Âu của ESMA

Bảo mật quỹ:

• SIPC (Hoa Kỳ) : Bảo hiểm 500.000 đô la cho các tài khoản đủ điều kiện

• Quỹ bồi thường cho nhà đầu tư (Châu Âu) : Lên đến 20.000 €

• Phân tách và lưu ký quỹ : phân tách quỹ của khách hàng và tài sản của công ty

IV. Sản phẩm đầu tư và phạm vi thị trường

• Cổ phiếu : Cổ phiếu thị trường toàn cầu (cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu châu Âu và một số thị trường châu Á)

• ETF : bao gồm các chỉ số chính thống và ETF theo chủ đề

• Tiền điện tử : Hơn 70 tài sản kỹ thuật số

• CFD : Chỉ số, Ngoại hối, Hàng hóa

• Ngoại hối : Hơn 70 cặp tiền tệ

• Giao dịch xã hội : Sao chép danh mục đầu tư của các nhà đầu tư khác

• Danh mục đầu tư thông minh : Sản phẩm danh mục đầu tư giống như quỹ

📌 Nhược điểm: Một số thị trường hạn chế CFD và đòn bẩy, và mức độ tuân thủ khác nhau đáng kể ở mỗi khu vực.

5. Thực hiện giao dịch và hiệu suất kỹ thuật

Ưu điểm của nền tảng

• Ứng dụng eToro (Di động + Máy tính để bàn) : Tập trung vào giao dịch xã hội

• CopyTrading™ : Sao chép trực tiếp hành động của các nhà giao dịch hàng đầu

• Danh mục đầu tư thông minh : Danh mục tài sản được thiết lập sẵn cho đầu tư dài hạn

• Nghiên cứu và Cộng đồng : Các nhà đầu tư có thể trao đổi ý tưởng trong cộng đồng

Chất lượng thực hiện

• Các đơn đặt hàng minh bạch và một số sản phẩm là mô hình tạo lập thị trường

• Tốc độ thực hiện phù hợp với đầu tư thông thường, nhưng không phù hợp với giao dịch tần suất cao

6. Gửi tiền, rút ​​tiền và quản lý quỹ

• Phương thức gửi tiền : thẻ tín dụng, PayPal, chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản điện tử

• Phương thức rút tiền : chuyển khoản, thẻ ngân hàng (phí rút tiền là 5 đô la)

• Tiền tệ tài khoản : Chỉ hỗ trợ USD (các loại tiền tệ khác cần phải chuyển đổi)

• Bảo mật quỹ : lưu ký riêng biệt, được quản lý và bảo đảm

7. Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ đa ngôn ngữ

• Kênh dịch vụ khách hàng : Vé trực tuyến, Hỗ trợ ứng dụng

• Giờ phục vụ : 24/5 các ngày trong tuần

• Hỗ trợ ngôn ngữ : Hỗ trợ hơn 20 ngôn ngữ (bao gồm tiếng Trung, tiếng Anh, tiếng Tây Ban Nha, v.v.)

• Phản hồi của người dùng : Tốc độ phản hồi của bộ phận chăm sóc khách hàng chậm

Thông tin liên lạc:

• Trung tâm trợ giúp: Trung tâm trợ giúp eToro

8. Đánh giá của người dùng và phương tiện truyền thông bên thứ ba

• Investopedia : Đánh giá eToro , gọi đây là "nền tảng giao dịch xã hội và đầu tư tiền điện tử tốt nhất"

• NerdWallet : Đánh giá eToro , được xếp hạng 3,8/5, điểm mạnh nằm ở các tính năng xã hội và phạm vi bao phủ đa tài sản, nhưng nhược điểm là cấu trúc phí phức tạp.

• Trustpilot : eToro Trustpilot , được đánh giá 2,5/5. Người dùng phàn nàn về dịch vụ khách hàng và rút tiền, nhưng lại đánh giá cao sự tiện lợi của CopyTrading.

9. So sánh với đối thủ cạnh tranh

10. Cảnh báo rủi ro

• Cấu trúc phí phức tạp : Chênh lệch giá tiền điện tử và CFD cao

• Chi phí chuyển đổi quỹ : chỉ hỗ trợ tài khoản USD

• Dịch vụ khách hàng không đủ : Người dùng Trustpilot thường phàn nàn về dịch vụ khách hàng

• Các hạn chế về quy định : Việc cung cấp sản phẩm không nhất quán ở các quốc gia khác nhau

11. Xếp hạng sáu chiều của BrokerHiveX (thang điểm 10)

• Tuân thủ quy định : 8/10 — Quy định đa quốc gia, lưu ký quỹ tách biệt

• Điều kiện giao dịch : 8/10 — Phạm vi sản phẩm rộng, bao gồm các tính năng xã hội

• Minh bạch về phí : 6/10 — Không mất phí hoa hồng cho cổ phiếu, nhưng chênh lệch giá và phí rút tiền cao

• Công nghệ và Thực hiện : 8/10 — Nền tảng mạnh mẽ, CopyTrading độc đáo

• Dịch vụ khách hàng : 5/10 – Phản hồi chậm và thiếu hỗ trợ ngay lập tức

• Uy tín của người dùng : 6/10 — Đánh giá tích cực của giới truyền thông, nhưng phản hồi của người dùng trung bình

📊 Tổng điểm: (6.8/10)

12. Kết luận và khuyến nghị đầu tư

Phù hợp với mọi người

• Các nhà đầu tư thích giao dịch xã hội và muốn học hỏi từ các bậc thầy

• Theo đuổi phân bổ tài sản đa dạng (cổ phiếu + ETF + tiền điện tử + ngoại hối)

• Nhà đầu tư trung và dài hạn

Không phù hợp với tất cả mọi người

• Các nhà giao dịch tần suất cao

• Người dùng cực kỳ nhạy cảm với chi phí

• Các nhà đầu tư muốn có dịch vụ hỗ trợ khách hàng chất lượng cao

Đánh giá tổng thể
eToro là một nền tảng đầu tư xã hội toàn cầu, tuân thủ pháp luật, nổi tiếng với tính năng CopyTrading™ và đa dạng hóa tài sản , đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư mới và người dùng muốn khai thác kiến ​​thức từ cộng đồng. Bất chấp những tranh cãi về phí giao dịch và dịch vụ khách hàng, eToro vẫn là một trong những nền tảng đầu tư có ảnh hưởng nhất thế giới.