Đánh giá Fidelity | Fidelity Investments có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về giấy phép quản lý, sản phẩm đầu tư, phí giao dịch và uy tín người dùng.

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

• Tên đầy đủ của công ty : FMR LLC (Fidelity Management and Research), công ty điều hành Fidelity Investments

• Thành lập : 1946

• Trụ sở chính : Boston, Massachusetts, Hoa Kỳ

• Vị thế : Một công ty môi giới bán lẻ và quản lý tài sản toàn cầu hàng đầu

Lịch sử phát triển

• 1946: Fidelity được thành lập, bắt đầu với các quỹ tương hỗ

• Những năm 1970: Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) được giới thiệu

• Những năm 1990: Tiên phong trong giao dịch trực tuyến

• Những năm 2010–2020: Mở rộng sang ETF, giao dịch di động và quản lý tài sản kỹ thuật số

📌 Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web chính thức của Fidelity .

2. Tài khoản giao dịch và điều kiện giao dịch

Loại tài khoản

• Tài khoản môi giới : Cổ phiếu, ETF, Quỹ, Trái phiếu, Quyền chọn

• Tài khoản hưu trí (IRA/401k)

• Tài khoản lưu ký & Tài khoản giáo dục (Kế hoạch 529)

• Tài khoản ký quỹ

Điều kiện giao dịch

• Cổ phiếu & ETF : Không hoa hồng

• Tùy chọn : Phí cơ bản 0 đô la + 0,65 đô la/hợp đồng

• Quỹ tương hỗ : Hơn 3.700 quỹ không tính phí

• Trái phiếu : Kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị

• Tiền gửi tối thiểu : Không có yêu cầu tối thiểu

III. Giám sát và tuân thủ

• SEC : Nhà môi giới đã đăng ký

• FINRA : Được thành viên quản lý, có sẵn trên BrokerCheck

• SIPC : Tài sản của khách hàng được SIPC bảo vệ, lên tới 500.000 đô la (250.000 đô la tiền mặt)

• Bảo hiểm bổ sung : Một số khách hàng được hưởng phạm vi bảo hiểm bổ sung

Kết luận: Việc giám sát minh bạch và tuân thủ là hàng đầu trong ngành.

IV. Sản phẩm đầu tư và phạm vi thị trường

• Cổ phiếu : Tất cả cổ phiếu Hoa Kỳ + một số cổ phiếu quốc tế

• ETF : Không tính phí hoa hồng, bao gồm đầu tư theo chỉ số và theo chủ đề

• Quỹ : Quỹ riêng của Fidelity + quỹ của bên thứ ba

• Trái phiếu : trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị

• Tùy chọn : Hỗ trợ nhiều chiến lược

• Sản phẩm hưu trí : 401k, IRA bảo hiểm toàn diện

• Không được hỗ trợ : Giao dịch tiền điện tử giao ngay (chỉ hỗ trợ một số quỹ Bitcoin)

5. Thực hiện giao dịch và hiệu suất kỹ thuật

Nền tảng và Công cụ

• Active Trader Pro : Nền tảng giao dịch chuyên nghiệp

• Ứng dụng web và di động : Phù hợp với nhà đầu tư nói chung

• Tài nguyên nghiên cứu : Nghiên cứu tự thân của Fidelity + báo cáo nghiên cứu của bên thứ ba (Morningstar, CFRA)

Chất lượng thực hiện

• Thực hiện lệnh nhanh chóng

• Cung cấp định tuyến đơn hàng thông minh để đảm bảo tính minh bạch về giá

6. Gửi tiền, rút ​​tiền và quản lý quỹ

• Phương thức gửi tiền : ACH, chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản điện tử, séc

• Phương thức rút tiền : ACH, chuyển khoản

• Bảo mật quỹ : Bảo vệ SIPC + bảo hiểm vượt mức

• Dịch vụ tích hợp : Tích hợp sâu với tài khoản 401k và tài khoản hưu trí

7. Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ đa ngôn ngữ

• Kênh dịch vụ khách hàng : điện thoại, dịch vụ khách hàng trực tuyến, tư vấn viên chi nhánh

• Giờ phục vụ : 7x24 giờ

• Hỗ trợ ngôn ngữ : Tiếng Anh, Tiếng Tây Ban Nha, một số dịch vụ tiếng Trung

• Đánh giá của người dùng : Chất lượng dịch vụ khách hàng hàng đầu trong ngành và mạng lưới chi nhánh hỗ trợ mạnh mẽ

Thông tin liên lạc:

• Điện thoại: 1-800-343-3548

• Trung tâm trợ giúp: Hỗ trợ Fidelity

8. Đánh giá của người dùng và phương tiện truyền thông bên thứ ba

• Investopedia : Fidelity Review , gọi đây là "công ty môi giới tốt nhất dành cho các nhà đầu tư toàn diện"

• NerdWallet : Đánh giá Fidelity , được đánh giá 4,8/5, gần như hoàn hảo

• Trustpilot : Fidelity Trustpilot , được đánh giá 1,7/5. Các đánh giá tiêu cực chủ yếu tập trung vào hỗ trợ kỹ thuật và thời gian chờ đợi dịch vụ khách hàng, nhưng nhìn chung uy tín vẫn tốt.

9. So sánh với đối thủ cạnh tranh

10. Cảnh báo rủi ro

• Tài sản tiền điện tử bị thiếu : Đầu tư tiền điện tử trực tiếp không được hỗ trợ

• Xếp hạng trên Trustpilot thấp : người dùng chủ yếu phàn nàn về thời gian chờ đợi dịch vụ khách hàng và trục trặc của nền tảng.

• Hạn chế quốc tế : Một số dịch vụ chỉ dành cho cư dân Hoa Kỳ

11. Xếp hạng sáu chiều của BrokerHiveX (thang điểm 10)

• Tuân thủ quy định : 9/10 — SEC/FINRA/SIPC, đứng đầu ngành

• Điều kiện giao dịch : 9/10 - Bao phủ toàn bộ danh mục đầu tư

• Minh bạch về phí : 8/10 — Không có hoa hồng cho cổ phiếu, nhưng một số quỹ/trái phiếu có phí cao hơn

• Công nghệ và Thực hiện : 8/10 — Active Trader Pro rất mạnh mẽ, nhưng hơi phức tạp đối với người mới bắt đầu

• Dịch vụ khách hàng : 9/10 – Hỗ trợ chi nhánh mạnh mẽ, hàng đầu trong ngành

• Uy tín của người dùng : 7/10 — Xếp hạng phương tiện truyền thông cao, đánh giá trung bình của người dùng

📊 Tổng điểm: (8.3/10)

12. Kết luận và khuyến nghị đầu tư

Phù hợp với mọi người

• Các nhà đầu tư dài hạn, đặc biệt là những người đầu tư cho mục đích nghỉ hưu

• Các nhà đầu tư coi trọng các nguồn lực nghiên cứu và tư vấn

• Người dùng có giá trị tài sản ròng trung bình và cao cần đầu tư toàn diện

Không phù hợp với tất cả mọi người

• Người dùng muốn đầu tư vào tiền điện tử

• Người mới bắt đầu thích nền tảng giao dịch tối giản

Đánh giá tổng thể
Fidelity là một công ty môi giới toàn cầu hàng đầu, tuân thủ quy định và toàn diện , lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn và các nhà hoạch định hưu trí. Fidelity duy trì vị thế dẫn đầu trong ngành thông qua nguồn lực nghiên cứu, dịch vụ khách hàng và phạm vi đầu tư .