Đánh giá Vanguard | Vanguard có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về Giấy phép quản lý, Sản phẩm đầu tư, Phí giao dịch và Uy tín người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

• Tên đầy đủ của công ty : The Vanguard Group, Inc.

• Thành lập : 1975

• Trụ sở chính : Malvern, PA

• Định vị : Tiên phong trong lĩnh vực đầu tư dài hạn, quản lý quỹ chi phí thấp và đầu tư chỉ số

Lịch sử phát triển

• 1975: Vanguard Group được thành lập và John Bogle giới thiệu khái niệm quỹ chỉ số

• 1976: Quỹ chỉ số Vanguard 500, quỹ chỉ số đầu tiên, được ra mắt

• Những năm 1990–2010: Mở rộng ETF, tài khoản hưu trí và hoạt động kinh doanh quỹ toàn cầu

• Những năm 2020: Trở thành công ty quản lý tài sản lớn thứ hai thế giới

📌 Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web chính thức của Vanguard .

2. Tài khoản giao dịch và điều kiện giao dịch

Loại tài khoản

• Tài khoản môi giới : Cổ phiếu, ETF, Quỹ, Trái phiếu

• Tài khoản hưu trí (IRA/401k)

• Tài khoản Giáo dục (Kế hoạch 529)

• Tài khoản quỹ tương hỗ

Điều kiện giao dịch

• Cổ phiếu & ETF : Giao dịch miễn phí hoa hồng

• Quỹ tương hỗ : Các quỹ riêng của Vanguard có mức phí rất thấp (một số chỉ có phí quản lý 0,03%)

• Trái phiếu : trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị

• Tùy chọn/Hợp đồng tương lai/Ngoại hối/Tiền điện tử : Không được hỗ trợ

• Tiền gửi tối thiểu : Quỹ tương hỗ thường yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu là 1.000–3.000 đô la.

III. Giám sát và tuân thủ

• SEC : Công ty chứng khoán và công ty quỹ đã đăng ký

• FINRA : Thành viên quản lý, có sẵn trên BrokerCheck

• SIPC : Tài sản của khách hàng được SIPC bảo vệ, lên tới 500.000 đô la (250.000 đô la tiền mặt)

• Bảo hiểm bổ sung : Một số quỹ của khách hàng được hưởng sự bảo vệ bổ sung

Kết luận: Tính tuân thủ và bảo mật quỹ là hàng đầu trong ngành.

IV. Sản phẩm đầu tư và phạm vi thị trường

• Quỹ chỉ số : Lợi thế cốt lõi của Vanguard, với một trong những mức phí thấp nhất thế giới

• ETF : Bao gồm các thị trường và chủ đề toàn cầu

• Cổ phiếu : Giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ, không mất phí hoa hồng

• Trái phiếu : Trái phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị

• Sản phẩm hưu trí : IRA, 401k, kế hoạch lương hưu

• Không được hỗ trợ : Tiền điện tử, Ngoại hối, Hợp đồng tương lai, Quyền chọn

5. Thực hiện giao dịch và hiệu suất kỹ thuật

Nền tảng và Công cụ

• Vanguard Web & App : Đơn giản, dành cho nhà đầu tư dài hạn

• Tài nguyên nghiên cứu : bao gồm dữ liệu quỹ và kế hoạch đầu tư hưu trí

• Nhược điểm : Không phù hợp với giao dịch tần suất cao và nhà đầu tư phái sinh chuyên nghiệp

Chất lượng thực hiện

• Thực hiện lệnh minh bạch

• Phù hợp cho việc phân bổ dài hạn, không phù hợp cho giao dịch trong ngày

6. Gửi tiền, rút ​​tiền và quản lý quỹ

• Phương thức gửi tiền : ACH, chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản điện tử, séc

• Phương thức rút tiền : ACH, chuyển khoản

• Bảo mật quỹ : Bảo vệ SIPC

• Ưu điểm : Tích hợp cao giữa tài khoản hưu trí và tài khoản quỹ

7. Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ đa ngôn ngữ

• Kênh chăm sóc khách hàng : điện thoại, vé trực tuyến

• Giờ phục vụ : các ngày trong tuần, không phải 24/7

• Hỗ trợ ngôn ngữ : chủ yếu là tiếng Anh

• Phản hồi của người dùng : Tốc độ phản hồi của bộ phận chăm sóc khách hàng ở mức trung bình

Thông tin liên lạc:

• Điện thoại: 1-877-662-7447

• Trung tâm trợ giúp: Hỗ trợ Vanguard

8. Đánh giá của người dùng và phương tiện truyền thông bên thứ ba

• Investopedia : Đánh giá của Vanguard , gọi đây là "Tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn và nghỉ hưu"

• NerdWallet : Đánh giá Vanguard , được đánh giá 4,2/5, có ưu điểm là phí thấp, nhưng nhược điểm là nền tảng đơn giản

• Trustpilot : Vanguard Trustpilot , được đánh giá 1,6/5, với nhiều phàn nàn của người dùng về dịch vụ khách hàng và trải nghiệm trang web

9. So sánh với đối thủ cạnh tranh

10. Cảnh báo rủi ro

• Hạn chế của sản phẩm : không hỗ trợ mã hóa, tương lai, quyền chọn, ngoại hối

• Nền tảng đơn giản : không phù hợp với các nhà giao dịch chuyên nghiệp

• Dịch vụ khách hàng không đủ : Xếp hạng người dùng Trustpilot thấp

• Ngưỡng tiền gửi : Một số quỹ có số tiền đầu tư tối thiểu cao hơn

11. Xếp hạng sáu chiều của BrokerHiveX (thang điểm 10)

• Tuân thủ quy định : 9/10 — Tuân thủ hàng đầu và bảo mật quỹ mạnh mẽ

• Điều kiện giao dịch : 7/10 — Tập trung vào các quỹ và ETF, thiếu các sản phẩm phái sinh

• Minh bạch về phí : 10/10 — một trong những mức lãi suất quỹ thấp nhất trên toàn cầu

• Công nghệ và Thực hiện : 7/10 — Nền tảng đơn giản, không phù hợp với giao dịch tần suất cao

• Dịch vụ khách hàng : 6/10 – Phản hồi dịch vụ khách hàng chậm

• Uy tín của người dùng : 6/10 — Đánh giá tốt từ giới truyền thông, nhưng chủ yếu là đánh giá tiêu cực từ người dùng

📊 Tổng điểm: (7.5/10)

12. Kết luận và khuyến nghị đầu tư

Phù hợp với mọi người

• nhà đầu tư dài hạn

• Người sử dụng kế hoạch nghỉ hưu

• Các nhà đầu tư đang tìm kiếm quỹ chỉ số chi phí thấp

Không phù hợp với tất cả mọi người

• Các nhà giao dịch tần suất cao

• Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào tiền điện tử, hợp đồng tương lai, quyền chọn

Đánh giá tổng thể
Vanguard là một tập đoàn quản lý tài sản toàn cầu nổi tiếng với các quỹ tuân thủ hàng đầu và chi phí thấp , đặc biệt phù hợp cho đầu tư dài hạn và lập kế hoạch nghỉ hưu. Mặc dù các công cụ giao dịch và dịch vụ khách hàng có thể chưa thân thiện với người dùng, nhưng chi phí thấp và triết lý đầu tư chỉ số của Vanguard đã tạo nên sự khác biệt trong cộng đồng đầu tư toàn cầu.