Đánh giá Revolut Trading | Revolut có đáng tin cậy không? Phân tích toàn diện về quy định, giới hạn miễn phí hoa hồng và trải nghiệm người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Revolut Ltd. được thành lập vào năm 2015 và có trụ sở chính tại London, Vương quốc Anh. Khởi đầu với các tài khoản đa tiền tệ, thanh toán xuyên biên giới và thẻ trả trước, công ty nhanh chóng phát triển thành một trong những công ty công nghệ tài chính lớn nhất châu Âu.
Công ty con đầu tư của công ty , Revolut Trading Ltd. (còn được gọi là Revolut Invest), chủ yếu cung cấp dịch vụ đầu tư cổ phiếu, ETF và tài sản tiền điện tử .

Đến năm 2025, Revolut sẽ có hơn 35 triệu người dùng đăng ký trên toàn thế giới, với tốc độ tăng trưởng nhanh chóng trong số các nhà đầu tư bán lẻ tại Anh và Châu Âu. Điểm mạnh cốt lõi của Revolut là khả năng hoàn tất thanh toán, ngoại hối, ngân hàng và đầu tư trong cùng một ứng dụng.

2. Loại tài khoản và mô hình phí

👉 Không giống như Freetrade (hoàn toàn không mất phí hoa hồng) , mô hình của Revolut không mất phí hoa hồng giới hạn + giá trị gia tăng theo đăng ký , phù hợp với các nhà đầu tư không thường xuyên nhưng không hề rẻ đối với các nhà giao dịch tích cực.

III. Giám sát và tuân thủ

⚠️ Lưu ý: Tiền điện tử không được FSCS bảo vệ và chịu rủi ro thị trường.

IV. Sản phẩm giao dịch và phạm vi thị trường

• Cổ phiếu : Chủ yếu là cổ phiếu thị trường Hoa Kỳ

• ETF : Một số ETF cổ phiếu phổ biến của Hoa Kỳ

• Tiền điện tử : Hỗ trợ nhiều loại tiền tệ chính thống (BTC, ETH, LTC, v.v.)

• Đầu tư kim loại : vàng, bạc (dưới dạng CFD)

không đủ:

• Thiếu hụt cổ phiếu thị trường địa phương của Anh và Châu Âu

• Phạm vi sản phẩm không tốt bằng HL hoặc AJ Bell

5. Thực hiện giao dịch và trải nghiệm nền tảng

• Loại nền tảng : Ứng dụng Revolut di động

• Thuận lợi :

• Tích hợp tất cả các dịch vụ tài chính một cửa

• Giao diện hiện đại, dễ sử dụng

• Phù hợp cho các nhà đầu tư và người dùng thỉnh thoảng muốn trải nghiệm sản phẩm

• không đủ :

• Chức năng hạn chế (không có biểu đồ nâng cao, không có API)

• Không phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp

6. Phương thức gửi tiền và rút tiền và thời hạn

• Gửi tiền: Chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, Apple Pay/Google Pay

• Rút tiền: Rút tiền từ tài khoản ngân hàng

• Thời hạn: Ngay lập tức hoặc 1 ngày làm việc

• Ưu điểm bổ sung: hỗ trợ chuyển đổi đa tiền tệ và thanh toán xuyên biên giới liền mạch

7. Dịch vụ khách hàng và các tính năng bổ sung

• Phương thức chăm sóc khách hàng : Trò chuyện trực tuyến trên ứng dụng

• Giờ phục vụ : 24/7 (nhưng người dùng báo cáo thời gian chờ đợi lâu)

• Các tính năng bổ sung : công cụ lập ngân sách, phân tích chi tiêu, ví đa tiền tệ

8. Đánh giá của phương tiện truyền thông và người dùng

Trustpilot

Trang web: Trustpilot Revolut

• Xếp hạng: ⭐ 4,2/5 (hơn 130.000 đánh giá, bao gồm tất cả các dịch vụ tài chính)

• Ưu điểm: Ứng dụng tất cả trong một, thiết kế hạn ngạch linh hoạt không hoa hồng

• Nhược điểm: Dịch vụ khách hàng chậm, các tính năng đầu tư cơ bản

Đưa tin trên phương tiện truyền thông

• Financial Times: Revolut được gọi là "siêu ứng dụng tài chính bán lẻ châu Âu"

• CNBC: Chỉ ra rằng chức năng đầu tư của nó "phù hợp với các nhà đầu tư thông thường, không phải là một nền tảng giao dịch chuyên nghiệp"

IX. Cảnh báo rủi ro

Những rủi ro lớn nhất của Revolut là:

• Phần mật mã không được bảo vệ bởi quy định

• Chức năng đầu tư bị hạn chế và khó đáp ứng nhu cầu chuyên môn

• Hạn ngạch không mất phí hoa hồng phù hợp với người mới bắt đầu, nhưng không phù hợp với các khoản đầu tư có tần suất cao.

Kết luận : Revolut giống một "ứng dụng phong cách sống dành cho quản lý tài chính + đầu tư" hơn là một công ty môi giới chuyên nghiệp có đầy đủ tính năng.

10. Đánh giá chung (10 điểm + bình luận)

• Tuân thủ quy định: 7/10 — Được FCA quản lý, tiền mặt được FSCS bảo vệ, nhưng tiền điện tử thì không

• Cấu trúc phí: 7/10 — Hạn ngạch miễn phí hoa hồng hạn chế, chi phí cao cho người dùng thường xuyên

• Đa dạng sản phẩm: 7/10 — Cổ phiếu + ETF + Tiền điện tử, nhưng thiếu thị trường Anh và EU

• Trải nghiệm nền tảng: 8/10 — Trải nghiệm ứng dụng tích hợp tuyệt vời

• Dịch vụ khách hàng: 7/10 — hỗ trợ 24/7, nhưng thời gian chờ đợi lâu

Điểm tổng thể: 7.3/10
👉 Revolut phù hợp với người mới bắt đầu và nhà đầu tư không thường xuyên , nhưng không phù hợp với nhà giao dịch lớn và nhà đầu tư chuyên nghiệp.