Đánh giá Saxo Markets UK | Saxo Markets có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về quy định, nền tảng giao dịch, phí và uy tín người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Saxo Markets UK Ltd. là công ty con tại Anh của Saxo Bank A/S, Đan Mạch. Được thành lập năm 2006 và có trụ sở chính tại London, Saxo Bank A/S , công ty mẹ của Saxo Bank, được thành lập năm 1992 và là một trong những tổ chức tài chính đầu tiên tại châu Âu cung cấp dịch vụ giao dịch đa tài sản trực tuyến .

Tầm nhìn của Saxo Bank là cung cấp cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp và khách hàng có giá trị tài sản ròng cao một nền tảng đầu tư toàn diện, với tính thanh khoản cao trên thị trường toàn cầu. Trong ba thập kỷ qua, Saxo đã phát triển từ một ngân hàng đầu tư Đan Mạch thành một tập đoàn tài chính toàn cầu với văn phòng tại hơn 20 quốc gia, phục vụ hơn 800.000 khách hàng , bao gồm các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, ngân hàng và quỹ đầu cơ.

Tại Vương quốc Anh, Saxo Markets UK chủ yếu phục vụ khách hàng tại các thị trường châu Âu và Vương quốc Anh, và được quản lý chặt chẽ bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) . Không giống như nhiều nhà môi giới không tính phí hoa hồng, Saxo tập trung vào giao dịch chuyên nghiệp, khả năng tiếp cận đa thị trường và đầu tư dựa trên nghiên cứu . Do đó, cơ sở khách hàng của Saxo thường có nhu cầu vốn lớn hơn và nhu cầu giao dịch phức tạp hơn.

II. Các loại tài khoản và ngưỡng mở tài khoản

Saxo Markets cung cấp ba loại tài khoản chính, phân biệt theo số tiền tài trợ và mức độ dịch vụ:

👉 Điều này có nghĩa là Saxo Markets có vị thế hoàn toàn khác biệt so với các công ty môi giới "không rào cản" như Robinhood, eToro và Freetrade. Saxo Markets không dành cho tất cả mọi người, mà hướng đến các khách hàng quản lý tài sản và đầu tư chuyên nghiệp .

Quy trình mở tài khoản:

1. Nộp đơn trực tuyến (tải lên giấy tờ tùy thân và bằng chứng địa chỉ)

2. Gửi tiền (tối thiểu 500 bảng Anh)

3. Bản câu hỏi đánh giá rủi ro (kiểm tra kinh nghiệm đầu tư theo quy định của FCA)

Nhìn chung, quá trình xem xét mở tài khoản rất nghiêm ngặt, nhưng quy trình này minh bạch và đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ của các ngân hàng đầu tư quốc tế.

3. Cơ cấu phí và hoa hồng

Cấu trúc phí của Saxo tương đối phức tạp, nhưng xu hướng chung là vốn càng lớn thì chi phí càng thấp .

1. Giao dịch cổ phiếu và ETF

• Cổ phiếu Anh: Hoa hồng từ 3 bảng Anh

• Cổ phiếu Hoa Kỳ: 0,02 đô la một cổ phiếu, tối thiểu 10 đô la

• ETF: Hoa hồng tương tự như cổ phiếu

• Tỷ lệ tài trợ: khoảng 5–9% hàng năm

2. Giao dịch ngoại hối

• Tài khoản cổ điển: chênh lệch bắt đầu từ 0,6

• Bạch kim: Chênh lệch có thể giảm xuống mức thấp nhất là 0,4

• VIP: Mức chênh lệch thấp nhất là 0,2 và bạn có thể tận hưởng mức giá thanh khoản tốt nhất

3. CFD và Hợp đồng tương lai

• Cổ phiếu CFD: Hoa hồng bắt đầu từ 0,1%

• Hợp đồng tương lai: Phí được tính theo mỗi hợp đồng, ví dụ, hợp đồng tương lai CME E-mini S&P 500 có mức hoa hồng khoảng 1,25 đô la cho mỗi hợp đồng.

4. Chi phí ẩn

• Phí chuyển đổi tiền tệ: 0,25%–0,5%

• Phí không hoạt động: Nếu không giao dịch trong 12 tháng, tài khoản có thể bị tính phí 100 €

• Rút tiền: Chuyển khoản ngân hàng miễn phí, nhưng người dùng phải chịu phí của bên thứ ba

📌 So sánh:

• Các nhà môi giới không tính phí hoa hồng như Robinhood và Freetrade: Thân thiện với người mới bắt đầu, nhưng chức năng hạn chế

• Saxo Markets: Phù hợp với các giao dịch có tần suất cao, khối lượng lớn và liên thị trường, với chi phí minh bạch, nhưng người dùng có vốn nhỏ có thể thấy ngưỡng cao.

IV. Giám sát và tuân thủ

Saxo Markets UK được quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính (FCA) với số tham chiếu 551422 .

Ngoài ra, Saxo Group còn có nhiều cơ quan quản lý trên toàn thế giới:

• Cơ quan Giám sát Tài chính Đan Mạch (FSA) : Công ty mẹ Saxo Bank A/S

• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) : Saxo Capital Markets (Australia) Pty Ltd

• Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) : Sở hữu Giấy phép Dịch vụ Thị trường Vốn

• Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA Nhật Bản) : Công ty liên doanh được cấp phép

Bảo vệ nhà đầu tư:

• Khách hàng ở Vương quốc Anh được hưởng chế độ bồi thường cho nhà đầu tư của FSCS (lên đến 85.000 bảng Anh)

• Tiền của khách hàng và tiền của công ty được tách biệt nghiêm ngặt

• Đánh giá đòn bẩy và tính phù hợp chặt chẽ theo yêu cầu của MiFID II

Mức độ quản lý của công ty ngang bằng với các công ty môi giới uy tín như Interactive Brokers và IG Group .

V. Sản phẩm đầu tư và phạm vi thị trường

Một trong những thế mạnh lớn nhất của Saxo là phạm vi thị trường rộng lớn :

• Cổ phiếu : Bao gồm hơn 60 sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu (Sàn giao dịch chứng khoán London, Sàn giao dịch chứng khoán New York, Nasdaq, Sàn giao dịch chứng khoán Hồng Kông, Deutsche Börse, v.v.)

• Ngoại hối : Hơn 180 cặp tiền tệ, độ thanh khoản gần bằng mức ngân hàng

• ETF và Trái phiếu : Các ETF toàn cầu lớn, cũng như trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp

• Sản phẩm phái sinh : hợp đồng tương lai, quyền chọn, hợp đồng chênh lệch

• Hàng hóa : vàng, dầu thô, sản phẩm nông nghiệp

• Tiền điện tử (dạng phái sinh) : chẳng hạn như BTC/USD, ETH/USD CFD

📊 Số lượng sản phẩm vượt quá 40.000+ , rộng hơn nhiều so với hầu hết các nền tảng bán lẻ (ví dụ: eToro cung cấp khoảng 3.000+ cổ phiếu), bao phủ hầu hết các thị trường chính thống trên thế giới.

6. Nền tảng giao dịch và lợi thế kỹ thuật

Saxo có hai nền tảng cốt lõi được phát triển độc lập:

1. SaxoTraderGO

• Dành cho khách hàng bán lẻ và chuyên nghiệp

• Web + Di động

• Chức năng: đặt lệnh một lần nhấp, phân tích K-line, tín hiệu giao dịch

• Phiên bản đơn giản hơn của Interactive Brokers nhưng có giao diện thân thiện hơn với người dùng.

2. SaxoTraderPRO

• Dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp

• Hỗ trợ nhiều màn hình (tối đa 6 màn hình)

• Cung cấp độ sâu thị trường (Cấp độ 2), giao dịch thuật toán và quyền truy cập API

• Hỗ trợ các nhà giao dịch và tổ chức định lượng

Điểm nổi bật về mặt kỹ thuật:

• Thực hiện độ trễ thấp : Kết nối trực tiếp với nhiều ngân hàng cấp một

• Biểu đồ nâng cao : cung cấp hơn 50 chỉ báo kỹ thuật

• Phân tích danh mục đầu tư : Phân bổ rủi ro, Phân tích VaR

không đủ:

• Không hỗ trợ MT4/MT5 (gây bất tiện cho một số người dùng forex)

• Đường cong học tập dốc hơn so với các nền tảng không tính hoa hồng

VII. Gửi tiền, rút ​​tiền và bảo mật quỹ

• Phương thức gửi tiền : Chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ Visa/Mastercard

• Không được hỗ trợ : PayPal, Skrill và các ví điện tử khác

• Tốc độ chuyển khoản : 1-2 ngày làm việc

• Tiền tệ tài khoản : GBP, USD, EUR đa tiền tệ

Bảo mật quỹ:

• FSCS bảo hiểm lên đến 85.000 bảng Anh

• Hệ thống kiểm soát rủi ro và mã hóa cấp ngân hàng

• Tiền của khách hàng được tách biệt hoàn toàn khỏi tiền của công ty

8. Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ nghiên cứu

Dịch vụ khách hàng

• Kênh: Điện thoại, email, dịch vụ khách hàng trực tuyến

• Ngôn ngữ: Tiếng Anh, Tiếng Đức, Tiếng Pháp, Tiếng Trung, Tiếng Tây Ban Nha

• Thời gian phản hồi: Thường trong vòng 1-2 giờ (khách hàng VIP có thể truy cập nhanh hơn)

Hỗ trợ nghiên cứu

• SaxoStrats : Nhóm nghiên cứu của Saxo, cung cấp bình luận thị trường hàng ngày và báo cáo chiến lược vĩ mô

• Phân tích danh mục đầu tư : Phân tích rủi ro và phơi nhiễm định lượng

• Tích hợp nghiên cứu của bên thứ ba : Hợp tác với Morningstar và Dow Jones

IX. Đánh giá của phương tiện truyền thông và người dùng

Trustpilot

• Trang web: Thị trường Saxo Trustpilot

• Xếp hạng: ⭐ 3,6/5 (hơn 3.000 lượt đánh giá)

• đằng trước :

• Nền tảng ổn định và các báo cáo nghiên cứu chuyên sâu

• Tiếp cận thị trường toàn cầu

• Tiêu cực :

• Phí cao, không phù hợp với số tiền nhỏ

• Phản hồi dịch vụ khách hàng không tốt bằng các nhà môi giới tương tự

Đưa tin trên phương tiện truyền thông

• Financial Times: Saxo Bank được mệnh danh là "một trong những ngân hàng giao dịch trực tuyến chuyên nghiệp nhất châu Âu"

• Bloomberg: Saxo Bank dẫn đầu về thanh khoản ngoại hối và đa tài sản

• Reuters: Chỉ ra rằng Saxo đang mở rộng nhanh chóng ở Châu Á và Trung Đông

10. Cảnh báo rủi ro

• Ngưỡng vốn cao : tiền gửi tối thiểu là 500 bảng Anh, không phù hợp với người mới bắt đầu

• Phí cao hơn : So với các nền tảng không có hoa hồng, chi phí cao hơn

• Đường cong học tập dốc : SaxoTraderGO/PRO có nhiều tính năng nhưng không dễ sử dụng

Phù hợp với: nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao, khách hàng tổ chức, nhà giao dịch chuyên nghiệp
Không phù hợp với: nhà đầu tư vốn nhỏ, nhà đầu tư mới vào nghề

11. Đánh giá toàn diện (hệ thống 10 điểm + bình luận)

• Tuân thủ quy định: 9/10 — Nhiều quy định đảm bảo an ninh quỹ

• Cơ cấu phí: 6/10 — Chi phí cao, nhưng có thể giảm đối với các quỹ lớn hơn

• Đa dạng sản phẩm: 10/10 — 40.000+ thị trường toàn cầu

• Trải nghiệm nền tảng: 9/10 — Nền tảng PRO chuyên nghiệp, nền tảng GO thân thiện với người dùng

• Dịch vụ khách hàng: 8/10 — Hỗ trợ đa ngôn ngữ, nhưng thời gian phản hồi chậm đối với khách hàng trung bình

Điểm tổng thể: 8,5/10
👉 Saxo Markets UK là một trong những công ty môi giới đa tài sản chuyên nghiệp nhất trên thị trường Anh , đặc biệt phù hợp với khách hàng có giá trị tài sản ròng cao và nhà đầu tư chuyên nghiệp , nhưng không phù hợp với người dùng có vốn nhỏ.