Đánh giá Freetrade UK | Freetrade có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về giao dịch không hoa hồng, tuân thủ quy định và uy tín người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Freetrade Ltd. , có trụ sở chính tại London, Vương quốc Anh, được thành lập năm 2016 bởi Adam Dodds và Davide Fioranelli. Triết lý cốt lõi của Freetrade là "dân chủ hóa đầu tư", thu hút đông đảo nhà đầu tư trẻ bằng cách cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu và ETF không hoa hồng .

Tại Anh, Freetrade là một " nền tảng đầu tư công nghệ tài chính " mới nổi, có vị thế tương tự Robinhood ở Mỹ. Phương pháp tiếp cận ưu tiên thiết bị di động , giao diện đơn giản và trải nghiệm người dùng thân thiện đã nhanh chóng trở nên phổ biến trong giới nhà đầu tư thế hệ Millennials và Gen Z.

Tính đến năm 2025, Freetrade có hơn 1,5 triệu người dùng và tài sản được quản lý đã vượt quá 1 tỷ bảng Anh .

II. Các loại tài khoản và quy trình mở tài khoản

Các loại tài khoản của Freetrade tương đối đơn giản, nhưng chúng bao gồm các nhu cầu đầu tư, tiết kiệm và nghỉ hưu :

Quy trình mở tài khoản:

1. Tải ứng dụng → Đăng ký tài khoản

2. Tải lên ID & Bằng chứng địa chỉ

3. Liên kết thẻ ngân hàng hoặc chuyển tiền

4. Sau khi vượt qua đánh giá, bạn có thể giao dịch

📌Điểm nổi bật: Hoàn toàn thân thiện với thiết bị di động, mở tài khoản chỉ trong 10 phút 📌Nhược điểm: Chỉ hỗ trợ cư dân Vương quốc Anh, khả năng mở rộng quốc tế hạn chế

3. Cơ cấu phí và hoa hồng

Điểm bán hàng lớn nhất của Freetrade là “không có hoa hồng” , nhưng cũng có một số khoản phí ẩn:

1. Giao dịch cổ phiếu và ETF

• Không mất phí hoa hồng (mua và bán không mất phí)

• Giới hạn ở các cổ phiếu chính thống của Anh và Hoa Kỳ + một số ETF

2. Tài khoản ISA

• Phí hàng tháng: 3 bảng Anh

• Giao dịch vẫn không mất phí hoa hồng

3. Tài khoản lương hưu SIPP

• Phí hàng tháng: 10 bảng Anh

• Phí quản lý được bao gồm trong phí hàng tháng

4. Freetrade Plus

• Phí hàng tháng: 9,99 bảng Anh

• Thêm nhiều lựa chọn cổ phiếu hơn (chẳng hạn như thị trường Châu Âu và Châu Á Thái Bình Dương)

5. Chi phí ẩn

• Phí chuyển đổi tiền tệ: 0,45% (khi giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ)

• Gửi tiền ngay: 1 bảng Anh

• Rút tiền: Miễn phí

📊 Kết luận : Phí của Freetrade rất cạnh tranh đối với đầu tư dài hạn , nhưng đối với những người giao dịch thường xuyên , phí chuyển đổi tiền tệ có thể làm giảm lợi nhuận.

IV. Giám sát và tuân thủ

Freetrade Ltd. được quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh , số đăng ký 783189 .

Bảo vệ nhà đầu tư:

• Tiền của khách hàng được giữ trong các tài khoản riêng biệt

• Khách hàng ở Vương quốc Anh được bảo vệ bởi Chương trình bảo vệ nhà đầu tư FSCS với mức bồi thường tối đa là 85.000 bảng Anh

• Hợp tác với các ngân hàng thanh toán bù trừ chính thống để đảm bảo an ninh thanh toán giao dịch

✅Xếp hạng an toàn: Cao 📌 So với Robinhood và Revolut Trading, tình trạng quản lý FCA của Freetrade vững chắc hơn.

V. Sản phẩm đầu tư và phạm vi thị trường

Freetrade cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư tương đối hạn chế, chủ yếu tập trung vào cổ phiếu và ETF :

• Cổ phiếu : Các công ty lớn của Anh và Hoa Kỳ (như Apple, Tesla, Barclays Bank, v.v.)

• ETF : Bao gồm các quỹ chính thống như Vanguard và iShares

• Quỹ/Trái phiếu : Không có sẵn

• Sản phẩm phái sinh (hợp đồng tương lai, quyền chọn, CFD) : Không có sẵn

• Tiền điện tử : Không có sẵn

📌 Freetrade phù hợp hơn với các nhà đầu tư dài hạn hơn là các nhà giao dịch tích cực.

6. Nền tảng giao dịch và hiệu suất kỹ thuật

Freetrade sử dụng nền tảng APP được phát triển độc lập theo phong cách tối giản .

Đặc trưng:

• Ưu tiên di động : tích hợp giao dịch, nghiên cứu và gửi tiền

• Giao diện đơn giản : dễ sử dụng cho người mới bắt đầu

• Chức năng hạn chế : Thiếu các công cụ biểu đồ nâng cao, chức năng dừng lỗ/chốt lời

• Tốc độ giao dịch : lệnh được thực hiện ngay lập tức, nhưng không có lệnh thuật toán phức tạp

So với Saxo và IBKR, Freetrade giống như "phiên bản Robinhood nhẹ hơn của Anh".

7. Gửi tiền, rút ​​tiền và quản lý quỹ

• Gửi tiền : Hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ (gửi tiền ngay với phí 1 bảng Anh)

• Rút tiền : Miễn phí, thường đến trong vòng 1-2 ngày làm việc

• Tiền tệ tài khoản : Chỉ GBP

• Ngoại hối : 0,45% khi giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ

8. Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ nghiên cứu

Dịch vụ khách hàng

• Kênh: Dịch vụ khách hàng trực tuyến & email của APP

• Hỗ trợ qua điện thoại: Không

• Thời gian phản hồi: 1–2 ngày

• Người dùng Freetrade Plus được hưởng dịch vụ chăm sóc khách hàng ưu tiên

Hỗ trợ nghiên cứu

• Hồ sơ công ty + Dữ liệu cơ bản

• Không có công cụ nghiên cứu nâng cao

• Diễn đàn cộng đồng (Trao đổi nhà đầu tư)

📌 Kết luận : Dịch vụ khách hàng và công cụ nghiên cứu hạn chế khiến nó không phù hợp với các nhà đầu tư cần nghiên cứu chuyên sâu.

IX. Đánh giá của phương tiện truyền thông và người dùng

Trustpilot

• Trustpilot Freetrade

• Đánh giá: ⭐ 4.0/5

• Đánh giá tích cực :

• Giao diện đơn giản, phù hợp cho người mới bắt đầu

• Phí tài khoản ISA là hợp lý

• Đánh giá xấu :

• Sản phẩm giới hạn

• Thiếu dịch vụ chăm sóc khách hàng qua điện thoại

Đưa tin trên phương tiện truyền thông

• The Guardian: Gọi đây là "điểm đầu tư được sử dụng phổ biến nhất cho các nhà đầu tư trẻ ở Vương quốc Anh"

• Financial Times: đưa tin rằng lượng người dùng của họ đã vượt quá một triệu, khiến họ trở thành nền tảng không tính phí hoa hồng phát triển nhanh nhất tại Vương quốc Anh

10. Cảnh báo rủi ro

• Sản phẩm đầu tư hạn chế : thiếu các sản phẩm phái sinh, trái phiếu và quỹ

• Chi phí giao dịch cao : Giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ ít tốn kém hơn Revolut Trading

• Phản hồi dịch vụ khách hàng chậm : Chỉ giao tiếp trong ứng dụng

• Chức năng đơn giản : thiếu biểu đồ nâng cao và lệnh dừng lỗ

11. Đánh giá toàn diện (hệ thống 10 điểm + nhận xét ngắn gọn)

• Tuân thủ quy định: 9/10 — Được FCA quản lý, FSCS đảm bảo

• Cấu trúc phí: 8/10 — Không mất phí hoa hồng là một lợi thế rõ ràng, nhưng có phí chuyển đổi tiền tệ.

• Đa dạng sản phẩm: 6/10 — Chỉ giới hạn ở cổ phiếu và ETF

• Trải nghiệm nền tảng: 8/10 — Dễ sử dụng, phù hợp cho người mới bắt đầu

• Dịch vụ khách hàng: 7/10 — Thiếu hỗ trợ qua điện thoại

Điểm tổng thể: 7,8/10
👉 Freetrade phù hợp với những người đam mê không mất phí hoa hồng và người dùng đầu tư dài hạn , nhưng không phù hợp với những nhà giao dịch tích cực cần các công cụ giao dịch phức tạp.