Thảm họa BitConnect: Mô hình Ponzi sụp đổ và các nhà đầu tư mất hết tiền

1. Tóm tắt kết luận đánh giá

BitConnect từng tự quảng cáo mình là "nền tảng cho vay và đầu tư tiền điện tử", mang lại lợi nhuận hàng năm lên tới 120% . Trên thực tế, nguồn vốn của họ hoàn toàn dựa vào tiền gửi của người dùng mới, khiến nó trở thành một mô hình Ponzi điển hình. Đầu năm 2018, nền tảng này đã đóng cửa sau khi bị các cơ quan quản lý ở nhiều tiểu bang Hoa Kỳ nhắm đến. Giá token giảm mạnh từ 400 đô la xuống dưới 1 đô la , khiến hàng trăm nghìn nhà đầu tư chịu tổn thất nặng nề.

2. Đánh giá nền tảng

• Thành lập : 2016

• Phát hành token : ra mắt BCC (BitConnect Coin);

• Khẩu hiệu : Hứa hẹn lợi nhuận cao và ổn định;

• Vấn đề cốt lõi : Mô hình lợi nhuận hoàn toàn phụ thuộc vào dòng vốn từ việc tuyển dụng nhân sự.

3. Dòng thời gian của sự kiện Sấm sét

• 2017 : Vốn hóa thị trường của BitConnect Coin (BCC) đã từng lọt vào top 20 thế giới;

• Tháng 1 năm 2018 : Cơ quan quản lý tại Texas và Bắc Carolina đã ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ;

• Tháng 1 năm 2018 : BitConnect thông báo đóng cửa hoạt động giao dịch và cho vay;

• Tháng 2 năm 2018 : BCC giảm mạnh từ 400 đô la xuống dưới 1 đô la;

• 2022 : Một tòa án Hoa Kỳ kết án các thành viên chủ chốt về tội gian lận.

4. Dấu hiệu của mô hình lừa đảo/bỏ trốn

1. Lời hứa về lợi nhuận không thực tế : Lợi nhuận hàng năm 120% là điển hình của các chương trình Ponzi;

2. Phụ thuộc vào nguồn vốn mới : Mô hình lợi nhuận hoàn toàn phụ thuộc vào các khoản đầu tư tiếp theo của các nhà đầu tư;

3. Thanh lý đột ngột : Thị trường nhanh chóng đóng cửa sau hành động quản lý và giá giảm xuống 0 ngay lập tức;

4. Đặc điểm tư pháp : Tòa án Hoa Kỳ đã xác nhận đây là một nền tảng lừa đảo.

5. Xếp hạng rủi ro (Tiêu chuẩn BrokerHiveX)

Đánh giá chung: 0,2/10 (lừa đảo điển hình)

VI. Đánh giá của truyền thông và cộng đồng

• BBC & CNN : Gọi đây là một trong những chương trình Ponzi khét tiếng nhất trong lịch sử tiền điện tử;

• Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ ) xác nhận rằng người sáng lập của bộ đã bị bỏ tù vì tội gian lận;

• Phản hồi của cộng đồng : BitConnect đã trở thành một "trò lừa đảo" trong thế giới tiền điện tử.

7. Các biện pháp phòng ngừa của nhà đầu tư

1. Tránh xa bất kỳ nền tảng nào hứa hẹn lợi nhuận cố định cao ;

2. Chọn một sàn giao dịch tuân thủ và được cấp phép ;

3. Đa dạng hóa tài sản và tránh đầu tư vào một dự án có rủi ro cao;

4. Nâng cao nhận thức về kiểm soát rủi ro và cảnh giác với "bẫy lợi nhuận cao".

8. Kết luận

Sự sụp đổ của BitConnect đã trở thành một trường hợp lừa đảo và tống tiền kinh điển trong lịch sử tiền điện tử. Nó chứng minh rằng "những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao ngất ngưởng chắc chắn là lừa đảo".

Phán quyết cuối cùng: BitConnect = một trò lừa đảo điển hình và nên tránh hoàn toàn.