Đánh giá Cảnh báo LBank | LBank có phải là lừa đảo không? Phân tích sâu về việc thiếu quy định, tranh chấp rút tiền và tranh cãi về niêm yết

1. Bối cảnh nền tảng và lịch sử phát triển

LBank (trang web chính thức: lbank.com ) được thành lập vào năm 2015 và ban đầu được định vị là một sàn giao dịch tiền điện tử cho thị trường châu Á. Trong những năm gần đây, ngân hàng đã tích cực mở rộng sang thị trường châu Phi và Đông Nam Á.
Hoạt động tiếp thị của công ty bao gồm:

• Hàng chục triệu người dùng trên toàn thế giới

• Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hàng tỷ đô la Mỹ

• Hỗ trợ hơn 300 loại tiền điện tử

• Cung cấp giao dịch giao ngay, hợp đồng, đòn bẩy, quản lý tài chính và các hoạt động kinh doanh khác

Tuy nhiên, cộng đồng từ lâu đã đặt câu hỏi về độ sâu giao dịch không đủ, ngưỡng niêm yết dự án thấp và thiếu an ninh quỹ của LBank và đã liệt kê đây là "sàn giao dịch rủi ro cao".

2. Điều tra về việc đăng ký và tuân thủ của công ty

1. Thông tin đăng ký

• Thông tin chính thức của LBank cho thấy địa điểm đăng ký của ngân hàng này là Hồng Kông và Singapore.

• Tuy nhiên, không tìm thấy thông tin cấp phép của LBank trong cơ sở dữ liệu của MAS Singapore và SFC Hồng Kông .

2. Tên miền và công nghệ

• Tên miền lbank.com được đăng ký vào năm 2015 bởi một người đăng ký ẩn danh.

• Máy chủ đã được di chuyển nhiều lần và nhóm vận hành thiếu minh bạch.

3. Thông tin liên lạc

• Trang web chính thức cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng trực tuyến và qua email, nhưng lại không có địa chỉ văn phòng hợp lệ.

• Người dùng báo cáo rằng bộ phận chăm sóc khách hàng phản hồi chậm và một số lệnh làm việc bị bỏ quên.

III. Tình trạng quản lý và quảng cáo sai sự thật

1. Không có giấy phép quản lý

• LBank không được đăng ký với bất kỳ cơ quan pháp lý lớn nào (như FCA, FinCEN, CySEC).

2. Quảng cáo sai sự thật

• Nước này nhiều lần tuyên bố là "tuân thủ" nhưng không đưa ra con số cụ thể.

3. Thiếu sự bảo vệ quỹ

• Bằng chứng về dự trữ không được tiết lộ.

• Không có cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư.

IV. Khiếu nại của người dùng và bằng chứng vụ án

1. Rút tiền bị chặn

• Trên Trustpilot , rất nhiều người dùng đã phàn nàn rằng việc rút tiền của họ bị đóng băng hoặc trì hoãn vô thời hạn.

2. Tranh cãi về việc niêm yết tiền điện tử

• Một chủ dự án đã đăng trên Reddit tuyên bố rằng sau khi trả phí niêm yết cao, token của họ đã bị thao túng trong một thời gian ngắn, khiến các nhà đầu tư phải trải qua tình trạng "thổi giá và xả hàng". (Xem Reddit CryptoScams .)

3. Bộ phận chăm sóc khách hàng mất liên lạc

• Trong khu vực tiếp xúc với FX110 ( trường hợp tiếp xúc với FX110 ), người dùng báo cáo rằng bộ phận dịch vụ khách hàng không phản hồi.

5. Cảnh báo của ngành và phương tiện truyền thông bên thứ ba

• WikiFX : Điểm rủi ro chỉ là 1,9/10, được đánh dấu là "không được quản lý".

• Cointelegraph : Đã đưa tin về sự mở rộng khu vực của LBank, nhưng không xác nhận tiêu chuẩn tuân thủ của ngân hàng này.

• Trustpilot : Đánh giá rất thấp, với hơn 70% người dùng cho 1 sao.

VI. Rủi ro tài chính và mô hình hoạt động

1. Không đủ minh bạch về quỹ : Nếu không có PoR, sẽ không rõ liệu quỹ có đủ hay không.

2. Rào cản rút tiền : Tiền của người dùng có thể bị đóng băng bất cứ lúc nào.

3. Ngưỡng niêm yết thấp : bất kỳ dự án nào cũng có thể niêm yết trực tuyến bằng cách trả phí và có lượng tiền ảo đổ vào.

7. So sánh ngành

8. Điểm số Rủi ro của BrokerHiveX (bao gồm lý do)

• Tuân thủ: 1/10 → Hoạt động không có giấy phép.

• Tính minh bạch: 2/10 → Thông tin về công ty và ban điều hành không rõ ràng.

• Trải nghiệm người dùng: 2/10 → Khiếu nại về việc rút tiền và mất liên lạc với bộ phận chăm sóc khách hàng.

• An ninh quỹ: 1/10 → Không có PoR, rủi ro rút tiền cao.

• Uy tín: 2/10 → Phản hồi tiêu cực tập trung trên Trustpilot và Reddit.

👉Đánh giá chung: 1.6/10 (Rủi ro rất cao)

IX. Các kênh bảo vệ quyền và báo cáo

1. Lưu bằng chứng : ảnh chụp màn hình các giao dịch gửi tiền và rút tiền, cùng email dịch vụ khách hàng.

2. báo cáo :

• Nền tảng khiếu nại của SFC Hồng Kông

• Cổng thông tin khiếu nại MAS

• Trang báo cáo của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ

3. Tiếp xúc : Để lại hồ sơ trên FX110, Reddit và Trustpilot.

10. Kết luận và Cảnh báo đầu tư

LBank (lbank.com) là một sàn giao dịch không được quản lý và có rủi ro cao :

• Quảng cáo sai sự thật về tình trạng tuân thủ;

• Một số lượng lớn các lần rút tiền thất bại;

• Ngưỡng niêm yết tiền xu thấp, dẫn đến sự phát triển mạnh mẽ của "tiền ảo";

• Cộng đồng này có tiếng xấu.

📌Cảnh báo đầu tư:
Tránh xa LBank để tránh mất tiền.