Đánh giá Rakuten Securities | Rakuten Securities có đáng tin cậy không? Phân tích đầy đủ về Quy định của FSA Nhật Bản, Kinh doanh toàn cầu và Trải nghiệm người dùng

1. Bối cảnh thương hiệu và lịch sử phát triển

Được thành lập vào năm 1999 , Rakuten Securities là công ty con của Rakuten Group, Inc., một tập đoàn thương mại điện tử và công nghệ tài chính khổng lồ của Nhật Bản.

• Công ty mẹ : Rakuten Group, Inc. (được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Tokyo, mã chứng khoán: 4755.T)

• Trụ sở chính : Tokyo, Nhật Bản

• Phạm vi kinh doanh : Nhật Bản, Hồng Kông, Malaysia, Úc

• Quy mô người dùng : Hơn 7 triệu khách hàng (chủ yếu tại thị trường Nhật Bản)

• Vị thế trên thị trường : Một trong hai công ty môi giới trực tuyến hàng đầu tại Nhật Bản, ngang hàng với SBI Securities

📌 Bằng chứng:

• Trang web chính thức của Rakuten Securities Nhật Bản

• Wikipedia Rakuten Securities

II. Giám sát và tuân thủ

1. Giám sát của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA)

• Rakuten Securities nắm giữ giấy phép Đại lý công cụ tài chính loại 1 tại Nhật Bản và được quản lý bởi FSA (Cơ quan dịch vụ tài chính) .

• Công ty cũng là thành viên của Hiệp hội các nhà môi giới chứng khoán Nhật Bản (JSDA) .

📌 Bằng chứng:

• Trang web chính thức của FSA

2. Trình độ quản lý ở nước ngoài

• Malaysia : Rakuten Trade được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC Malaysia) .

• Úc : Có giấy phép của ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc)

• Hồng Kông : được quản lý bởi SFC (Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông)

Cơ chế quản lý đa quốc gia này đảm bảo tính tuân thủ xuyên biên giới.

III. Các loại tài khoản và điều kiện giao dịch

IV. Sản phẩm giao dịch và phạm vi thị trường

• Chứng khoán : Cổ phiếu Nhật Bản (Topix Main Board), cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu Hồng Kông, cổ phiếu Malaysia

• ETF và Quỹ : ETF và quỹ tương hỗ trên các thị trường toàn cầu lớn

• Ngoại hối (Rakuten FX) : Các cặp tiền tệ chính thống, chênh lệch thấp, đòn bẩy chịu sự hạn chế của quy định

• Hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh : Hợp đồng tương lai Nikkei 225 của Nhật Bản, hợp đồng tương lai hàng hóa, v.v.

📌 Bằng chứng: Giới thiệu sản phẩm của Rakuten Securities

5. Nền tảng công nghệ và trải nghiệm giao dịch

1. Nền tảng giao dịch

• Rakuten Market Speed : phần mềm giao dịch hàng đầu dành cho người dùng chuyên nghiệp

• Nền tảng Rakuten FX : Được thiết kế cho giao dịch Forex

• Ứng dụng di động : iOS và Android, giao diện đơn giản

2. Trải nghiệm người dùng

• Giao diện hiện đại, tích hợp chức năng nghiên cứu và giao dịch

• Được tích hợp sâu sắc với hệ sinh thái của công ty mẹ Rakuten (thương mại điện tử, thanh toán, điểm), Rakuten Super Points có thể được sử dụng để đầu tư

📌 Bằng chứng: Tốc độ thị trường Rakuten

6. Phương thức gửi và rút tiền

Ưu điểm: Liên kết với Rakuten Pay và hệ thống điểm, mang đến trải nghiệm địa phương độc đáo.

VII. Dịch vụ và hỗ trợ khách hàng

• Kênh dịch vụ khách hàng : điện thoại, vé trực tuyến, chi nhánh thực tế (Nhật Bản)

• Ngôn ngữ được hỗ trợ : Tiếng Nhật, Tiếng Anh (các chi nhánh ở nước ngoài hỗ trợ tiếng Trung và tiếng Mã Lai)

• Giờ phục vụ : 5x24, có thể mở rộng giờ phục vụ cho một số thị trường nước ngoài

📌 Bằng chứng: Thông tin liên hệ của Rakuten Securities

8. Đánh giá của phương tiện truyền thông và người dùng

1. Đưa tin trên phương tiện truyền thông

• Nikkei Asia : Gọi Rakuten Securities là một trong những công ty môi giới trực tuyến cạnh tranh nhất Nhật Bản.

• Bloomberg : Theo báo cáo, công ty này thu hút các nhà đầu tư trẻ thông qua hệ thống điểm.

2. Truyền miệng của người dùng

• đằng trước:

• Tuân thủ nghiêm ngặt và được các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia chứng thực.

• Được tích hợp với hệ sinh thái Rakuten, hình thức đầu tư điểm là duy nhất.

• Nền tảng này ổn định và phù hợp cho đầu tư dài hạn.

• Tiêu cực:

• Phí cao hơn một số công ty môi giới Internet quốc tế.

• Phạm vi thị trường quốc tế bị hạn chế.

• Trải nghiệm của người dùng không phải người Nhật bị hạn chế.

IX. Cảnh báo rủi ro

• Rào cản ngôn ngữ : Các dịch vụ địa phương ở Nhật Bản chủ yếu bằng tiếng Nhật và người dùng quốc tế cần phải dựa vào các công ty con ở nước ngoài.

• Vấn đề về phí : Phí giao dịch cao hơn so với các nhà môi giới trực tuyến như eToro.

• Vị thế thị trường : Phù hợp hơn với các nhà đầu tư địa phương, với tính toàn cầu hóa hạn chế.

10. Đánh giá chung (0–10 điểm)

• Tuân thủ quy định: 9/10 — Được quản lý đa quốc gia, Giấy phép chính của FSA

• Trải nghiệm giao dịch: 8/10 — Hệ thống điểm ổn định, độc đáo

• Gửi và rút tiền: 8/10 — Thanh toán nội địa mang lại lợi thế rõ ràng

• Mức phí: 7/10 — Phí cao

• Uy tín của người dùng: 8/10 — Được đánh giá cao trên thị trường địa phương

Điểm tổng thể: 8,0/10 – Lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư Nhật Bản, với sự mở rộng dần dần sang các thị trường Đông Nam Á.

📌Kết luận
Rakuten Securities đã khẳng định vị thế vững chắc tại thị trường Nhật Bản, tận dụng hệ sinh thái fintech và bán lẻ của Tập đoàn Rakuten. Nhờ được FSA quản lý, cơ chế phân tách quỹ an toàn và mô hình đầu tư dựa trên điểm, Rakuten Securities đã trở nên phổ biến với các nhà đầu tư trong nước. Mặc dù mức phí và sự hiện diện quốc tế còn hạn chế, Rakuten Securities vẫn là một trong những công ty môi giới tuân thủ quy định đặc biệt nhất tại thị trường châu Á.