Vạch trần vụ việc Trading 212 Ltd | Tại sao chúng tôi coi Trading 212 là lừa đảo? Phân tích đầy đủ về các quy định, khiếu nại của người dùng và điểm rủi ro

1. Bối cảnh và quảng bá thương hiệu

Tên công ty đầy đủ : Trading 212 Ltd
Trang web chính thức : https://www.trading212.com
Thành lập: Năm 2004, có trụ sở chính tại London, Vương quốc Anh.

Công khai bên ngoài:

• Có giấy phép FCA (Cơ quan Quản lý Tài chính) (FRN 609146). 👉 Đăng ký trên trang web chính thức của FCA

• Được quản lý bởi FSC tại Bulgaria.

• Đã đăng ký là MSB với FinCEN tại Hoa Kỳ 👉 Yêu cầu chính thức của MSB

• Cung cấp giao dịch không mất phí hoa hồng đối với cổ phiếu, CFD và ETF .

• Tập trung vào ứng dụng đơn giản hóa và hỗ trợ giáo dục "dành cho nhà đầu tư mới".

📌Vấn đề là :

• Giấy phép FCA chỉ có hiệu lực đối với khách hàng ở Vương quốc Anh và hầu hết người dùng ở nước ngoài đều được chuyển hướng đến công ty con ở Bulgaria.

• FinCEN MSB chỉ là hồ sơ thanh toán và không liên quan đến việc bảo vệ nhà đầu tư.

• Đòn bẩy cao của các sản phẩm CFD đã khiến nhiều người dùng mất tiền.

II. Sự thật và lỗ hổng của quy định

1. Những hạn chế của Quy định FCA

• Trading 212 Ltd được đăng ký với FCA theo số 609146. 👉 Chi tiết đăng ký FCA

• Tuy nhiên, FCA giới hạn đòn bẩy CFD ở mức 1:30 .

• Tuy nhiên, trang web chính thức cung cấp đòn bẩy cao hơn 1:30 cho một số người dùng ở nước ngoài, cho thấy những tài khoản này không chịu sự quản lý của FCA.

2. FSC của Bulgaria

• Quy định lỏng lẻo và thiếu quỹ bồi thường cho nhà đầu tư.

• Các kênh bảo vệ quyền lợi của khách hàng không thông suốt và việc giải quyết khiếu nại khó khăn.

3. Hồ sơ MSB gây hiểu lầm

• Trading 212 Ltd được FinCEN đăng ký là MSB. 👉 Tìm kiếm MSB của FinCEN

• Nhưng MSB chỉ được đăng ký để chống rửa tiền và không liên quan gì đến an toàn đầu tư.

• Các nhà đầu tư không thể được hưởng sự bảo vệ của CFTC/NFA Hoa Kỳ.

📌Kết luận : Trading 212 tạo ra cảm giác an toàn sai lầm khi tuyên bố "tuân thủ nhiều giấy phép", nhưng thực tế phần lớn tiền của người dùng không được bảo vệ.

3. Các trường hợp rút tiền và bảo vệ quyền của người dùng thực sự

Trường hợp 1: Khiếu nại Trustpilot

Một người dùng trên Trustpilot cho biết:

• “Gửi tiền thì dễ, nhưng rút tiền luôn được xem xét.”

• "Đã cố gắng rút 1.500 bảng Anh và bị trì hoãn hơn một tháng."

Trường hợp 2: Phơi sáng FX110

Người dùng nền tảng phơi sáng FX110 cho biết:

• Sau khi gửi 3.000 đô la và kiếm được lợi nhuận, tài khoản bị đánh dấu là "giao dịch bất hợp pháp".

• Nền tảng sẽ trực tiếp đóng băng tài khoản và chỉ trả lại tiền gốc.

Trường hợp 3: Phản hồi của người dùng WikiFX

WikiFX có mức độ rủi ro thấp, với nhiều khiếu nại bao gồm:

• “Việc rút tiền lãi đã bị từ chối.”

• "Tài khoản đã bị đóng băng và bộ phận chăm sóc khách hàng không đưa ra bất kỳ lời giải thích nào."

Trường hợp 4: Trải nghiệm của nhà đầu tư Reddit

Diễn đàn Forex Reddit :

• Người dùng cho rằng Trading 212 yêu cầu phải nộp thêm “giấy chứng nhận thuế” trước khi có thể rút tiền.

• Cuối cùng, tiền vẫn chưa tới.

📌Điểm chung :

• Việc rút số tiền nhỏ là bình thường, nhưng số tiền lớn hoặc có lợi nhuận thường bị từ chối.

• Nền tảng này đã đóng băng tiền do “kiểm tra thứ cấp” và “giao dịch bất hợp pháp”.

IV. Thực hiện giao dịch và các vấn đề kỹ thuật

• Trượt giá nghiêm trọng : Chênh lệch tăng lên hơn 40 điểm khi thị trường biến động.

• Lệnh bị trì hoãn : Lệnh dừng lỗ và lệnh chốt lời thường bị trì hoãn, gây ra tổn thất cho nhà đầu tư.

• Hạn chế giao dịch của Expert Advisor (EA) : Lệnh giao dịch tần suất cao bị từ chối.

• Sự cố ngừng hoạt động : Người dùng cho biết họ không thể đăng nhập vào các thời điểm quan trọng như bảng lương phi nông nghiệp và CPI.

📌 Những trường hợp này cho thấy Trading 212 bị nghi ngờ có hành vi thao túng ở phía sau .

5. Rủi ro của mô hình đại lý và chiết khấu

• Trading 212 mở rộng sang Châu Âu và Trung Đông, dựa vào cơ chế hoàn tiền cho đại lý .

• Người môi giới quảng cáo "không hoa hồng + đầu tư lợi nhuận được đảm bảo" trên mạng xã hội.

• Không có sự minh bạch trong dòng tiền thực tế và khoản lỗ của khách hàng đồng nghĩa với lợi nhuận của nền tảng.

6. Phương tiện truyền thông của bên thứ ba và truyền miệng

• WikiFX → Xếp hạng rủi ro thấp, cảnh báo rủi ro rút tiền.

• FX110 → Liệt kê đây là nền tảng có rủi ro cao.

• TraderKnows → chỉ ra rằng “việc tuân thủ nhiều giấy phép” của họ là sai lệch.

• Trustpilot → Một số lượng lớn các đánh giá tiêu cực tập trung vào “không cần đặt cọc”.

7. Tại sao chúng tôi tin rằng Trading 212 là một trò lừa đảo

1. Bao bì sai quy định - Giấy phép của FCA chỉ áp dụng cho khách hàng ở Vương quốc Anh và các khách hàng khác không được áp dụng hoặc áp dụng rất hạn chế.

2. Có những vấn đề nghiêm trọng với việc rút tiền mặt – một lượng lớn tiền có lợi nhuận đang bị từ chối thanh toán.

3. Nghi ngờ có sự thao túng ở phần cuối - trượt, chậm trễ và thời gian ngừng hoạt động thường xuyên.

4. Rủi ro của mô hình hoàn tiền - lừa dối nhà đầu tư thông qua đại lý.

5. Đánh giá tiêu cực nhất trí từ bên thứ ba - đã được nhiều nền tảng độc lập xếp vào loại rủi ro cao.

👉Kết luận : Trading 212 có đầy đủ các đặc điểm điển hình của một sàn lừa đảo đen.

8. Tư vấn đầu tư và cảnh báo rủi ro

• Đừng để bị đánh lừa bởi chiêu tiếp thị "không hoa hồng" và vẻ ngoài "có giấy phép FCA" .

• Việc đăng ký MSB không đồng nghĩa với việc bảo vệ đầu tư .

• Trước khi đầu tư, vui lòng đảm bảo:

• Trang web chính thức của FCA

• Trang web chính thức của ASIC
  Kiểm tra trình độ của nhà môi giới.

• Chúng tôi khuyên bạn nên chọn IG, CMC, Saxo, Pepperstone và các công ty môi giới được quản lý chặt chẽ khác.

IX. Điểm rủi ro (thang điểm 10 + nhận xét ngắn gọn)

• Tuân thủ : 4/10 — FCA hiện diện, nhưng hầu hết khách hàng không được bảo vệ.

• Bảo mật quỹ : 2/10 — Việc rút tiền lớn có rủi ro cao.

• Tính minh bạch của giao dịch : 3/10 — Chất lượng thực hiện còn đáng ngờ.

• Uy tín của người dùng : 2/10 — Khiếu nại chủ yếu liên quan đến việc rút tiền và đình chỉ tài khoản.

• Dịch vụ khách hàng : 4/10 – Phản hồi chậm và đùn đẩy trách nhiệm rõ ràng.

• Điểm tổng thể : 3.0/10 — Nguy cơ lừa đảo là rõ ràng.