Deriv Group Ltd bị phanh phui | Tại sao chúng tôi coi Deriv là lừa đảo? Phân tích đầy đủ về các quy định, trường hợp người dùng rút tiền và điểm rủi ro

1. Bối cảnh và quảng bá thương hiệu

Tên công ty đầy đủ : Deriv Group Ltd
Trang web chính thức : https://www.deriv.com
Thành lập: 1999 (trước đây là Binary.com). Trụ sở chính đã chuyển nhiều lần và hiện được đăng ký tại Malta, Gibraltar, Vanuatu, v.v.

Công khai bên ngoài:

• “Tuân thủ” với Malta MFSA, Gibraltar GFSC, Vanuatu VFSC, v.v.

• Đã đăng ký là MSB với FinCEN tại Hoa Kỳ 👉 Yêu cầu chính thức của MSB

• Cung cấp các sản phẩm đa dạng như ngoại hối, CFD, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân , v.v.

• Tuyên bố "phục vụ hàng triệu khách hàng trên toàn thế giới".

📌Vấn đề là :

• Do không có quy định chặt chẽ (như FCA, ASIC và NFA), hầu hết quỹ của người dùng đều do các công ty nước ngoài quản lý.

• Các sản phẩm quyền chọn nhị phân từ lâu đã được coi là có rủi ro cao hoặc thậm chí là gian lận ở Châu Âu và Hoa Kỳ.

• Khiếu nại của người dùng tập trung vào những khó khăn trong việc rút tiền mặt và lợi nhuận bị đóng băng .

II. Sự thật và lỗ hổng của quy định

1. Cấu trúc đa thực thể ngoài khơi

• Deriv được đăng ký tại Malta, Gibraltar và Vanuatu.

• Người dùng ở các khu vực khác nhau tương ứng với các thực thể khác nhau , điều này gây khó khăn cho việc bảo vệ quyền của họ.

• VFSC của Vanuatu có quy định khá lỏng lẻo và hầu như không yêu cầu phân tách quỹ hoặc quỹ bồi thường.

2. Hồ sơ MSB gây hiểu lầm

• Deriv thực sự đã được đăng ký là MSB với FinCEN tại Hoa Kỳ 👉 Tìm kiếm MSB của FinCEN

• Tuy nhiên, MSB chỉ lưu trữ hồ sơ thanh toán và không liên quan đến việc tuân thủ giao dịch hoặc bảo mật quỹ.

• Các nhà đầu tư không thể nhận được sự bảo vệ của NFA/CFTC.

3. Các vấn đề tuân thủ liên quan đến quyền chọn nhị phân

• Quyền chọn nhị phân từ lâu đã bị hạn chế hoặc thậm chí bị cấm ở EU và Hoa Kỳ.

• Deriv vẫn cung cấp những sản phẩm như vậy cho khách hàng ở nước ngoài, điều này cực kỳ rủi ro.

Kết luận : Deriv có vẻ tuân thủ thông qua việc đăng ký ở nhiều quốc gia, nhưng thực tế phần lớn tiền của khách hàng lại nằm trong khoảng trống pháp lý.

3. Các trường hợp nhà đầu tư không rút vốn và không bảo vệ được quyền lợi

Khiếu nại về Deriv trên nhiều nền tảng chủ yếu tập trung vào các vấn đề khó khăn khi rút tiền và việc bị từ chối trả lại . Chúng tôi đã tóm tắt các chiêu trò lừa đảo phổ biến từ nhiều góc độ khác nhau.

Trường hợp 1: Trustpilot — Số tiền nhỏ thì trôi chảy, số tiền lớn thì bị đóng băng

Người dùng Trustpilot cho biết:

• Tiền gửi 200 đô la và số tiền rút nhỏ 50 đô la sẽ được ghi có bình thường.

• Khi cố gắng rút 2.000 đô la, tôi được yêu cầu "xác minh danh tính thứ cấp".

• Quá trình xem xét kéo dài 30 ngày và tiền vẫn chưa đến.

📌 Phân tích thường quy :

1. Việc rút số tiền nhỏ là bình thường → Điều này tạo cho khách hàng ảo tưởng rằng nền tảng này đáng tin cậy.

2. Rút số tiền lớn bị kẹt → Xác minh KYC bị trì hoãn.

3. Trò chơi tâm lý → Các nhà đầu tư thường sẵn sàng tiếp tục chờ đợi hoặc thậm chí tăng mức đầu tư vì họ đã từng nhận được tiền trước đó.

Trường hợp 2: FX110 – Lợi nhuận được thanh toán trực tiếp

Một nhà đầu tư đã phàn nàn trên nền tảng giao dịch FX110 :

• Gửi 5.000 đô la và lãi 2.000 đô la.

• Khi rút tiền mặt, nền tảng sẽ trực tiếp trừ phần lợi nhuận với lý do "giao dịch bất thường".

• Tiền gốc được trả lại một phần và lợi nhuận biến mất.

📌 Phân tích thường quy :

• Thao túng hậu trường → Nền tảng xác định là “vi phạm quy định”, nhưng thực tế là họ xóa sạch lợi nhuận.

• Đổ lỗi → Sử dụng “lỗ hổng trong điều khoản” để che đậy hoạt động thanh lý hậu cần.

Trường hợp 3: WikiFX – Bẫy đòn bẩy cao

Phản hồi của người dùng WikiFX :

• Người đại diện đã dụ tôi gửi tiền bằng cách quảng cáo “đòn bẩy cao + tiền thưởng”.

• Tôi đã kiếm được lợi nhuận ở giai đoạn đầu, nhưng khi tôi cố gắng rút tiền, tôi được thông báo rằng việc đó “vi phạm các quy tắc thưởng”.

• Cuối cùng, số tiền đó không thể lấy lại được.

📌 Phân tích thường quy :

• Bẫy tiếp thị : sử dụng đòn bẩy cao và tiền thưởng để thu hút các nhà đầu tư mới gửi tiền.

• Bẫy quy tắc : đặt ra các điều kiện khắc nghiệt chắc chắn sẽ gây ra "vi phạm" khi rút tiền.

Trường hợp 4: Reddit — Thu hoạch thứ cấp

Một người dùng trên mục ngoại hối của Reddit cho biết:

• Trước tiên, bạn phải trả "phí xử lý 5%" khi rút tiền.

• Sau khi thanh toán, tôi vẫn được yêu cầu trả thêm "thuế và phí".

• Ngay cả sau khi đã trả hai vòng phí, tiền vẫn chưa đến.

📌 Phân tích thường quy :

1. Thu hoạch thứ cấp → Thu thập thêm tiền trong quá trình rút tiền.

2. Tuân thủ sai → Dùng “phí chuyển khoản quốc tế” và “thuế trả trước” làm lý do.

3. Trì hoãn vô hạn → Các nhà đầu tư phải chịu khoản lỗ thứ hai và mất toàn bộ tiền.

📌Tóm tắt các phương thức lừa đảo phổ biến :

• Rút số tiền nhỏ trước → đóng băng số tiền lớn

• Lợi nhuận đã được thanh toán/tài khoản đã bị đóng băng

• Lặp lại KYC/kiểm toán không giới hạn

• Bẫy phí phụ

Những khiếu nại này đã xuất hiện trên nhiều phương tiện truyền thông và nền tảng cộng đồng và trở thành nhãn hiệu rủi ro cao đối với Deriv.

IV. Thực hiện giao dịch và các vấn đề kỹ thuật

• Trượt giá nghiêm trọng : Chênh lệch tăng lên tới 50 điểm trong thời gian thị trường biến động.

• Độ trễ lệnh : Việc thực hiện chậm và các lệnh dừng lỗ và chốt lời thường không thành công.

• Hạn chế của EA : Giao dịch tự động thường bị từ chối.

• Sự cố ngừng hoạt động : Nền tảng mất kết nối trong các giai đoạn thị trường quan trọng như bảng lương phi nông nghiệp.

📌Lưu ý : Loại vấn đề này rất phù hợp với thao tác nền tảng đen thông thường.

5. Mô hình mở rộng và hoàn tiền cho đại lý

• Deriv sử dụng rộng rãi mô hình hoàn tiền IB ở Châu Á và Châu Phi.

• Các đại lý hứa hẹn "lợi nhuận được đảm bảo" và "hoa hồng cao" thông qua mạng xã hội.

• Các nhà đầu tư đã bị dụ dỗ gửi tiền một cách mù quáng.

• Mô hình lợi nhuận thực tế dựa vào tổn thất của khách hàng, còn các đại lý và nền tảng hình thành nên một cộng đồng cùng quan tâm.

6. Phương tiện truyền thông của bên thứ ba và truyền miệng cộng đồng

• WikiFX → Mức rủi ro thấp và việc rút tiền khó khăn.

• FX110 → Được liệt kê là nền tảng có rủi ro cao.

• TraderKnows → Nhắc nhở các nhà đầu tư cảnh giác với mô hình đăng ký nhiều địa điểm của Deriv.

• Trustpilot → Một số lượng lớn các đánh giá tiêu cực tập trung vào “không cần đặt cọc”.

7. Tại sao chúng tôi tin rằng Deriv là một trò lừa đảo

1. Sự không phù hợp về quy định - nhiều thực thể nước ngoài và thiếu sự giám sát chặt chẽ.

2. Tranh chấp về việc rút tiền mặt thường xuyên xảy ra - rất khó để lấy lại số tiền có lãi.

3. Nghi ngờ có sự thao túng ở phía sau - trượt giá nghiêm trọng và chậm trễ đơn hàng.

4. Rủi ro hoàn tiền - có xung đột lợi ích rõ ràng và đại lý lừa dối nhà đầu tư.

5. Đánh giá của bên thứ ba đều nhất trí - nhiều cơ quan truyền thông đã liệt kê nó vào danh sách rủi ro cao.

👉Kết luận : Deriv có những đặc điểm điển hình của một nền tảng lừa đảo.

8. Tư vấn đầu tư và cảnh báo rủi ro

• Đừng nhầm lẫn với "nhiều giấy phép" và hãy xác nhận tài khoản của bạn do tổ chức nào quản lý.

• Việc nộp hồ sơ MSB không có ý nghĩa bảo vệ nhà đầu tư .

• Trước khi đầu tư, vui lòng đảm bảo:

• Trang web chính thức của FCA

• Trang web chính thức của ASIC
  Xác minh trình độ môi giới.

• Bạn nên chọn các công ty môi giới được quản lý chặt chẽ như IG, CMC, Saxo và Pepperstone.

IX. Điểm rủi ro (thang điểm 10 + nhận xét ngắn gọn)

• Tuân thủ : 4/10 — Đã đăng ký tại nhiều địa điểm, nhưng chủ yếu là ở nước ngoài.

• Bảo mật quỹ : 2/10 — Việc rút tiền lớn có rủi ro cao.

• Tính minh bạch của giao dịch : 3/10 — Việc thực hiện còn nhiều nghi vấn và tình trạng lợi nhuận bị mất trắng xảy ra thường xuyên.

• Uy tín của người dùng : 2/10 — Khiếu nại của cộng đồng tập trung vào các vấn đề không liên quan đến tiền gửi.

• Dịch vụ khách hàng : 5/10 – Phản hồi nhanh, nhưng có nhiều phản hồi tiêu cực.

• Điểm tổng thể : 3,4/10 — Nguy cơ lừa đảo là đáng kể.