Phân tích lừa đảo Markets4you | Tại sao chúng tôi nghĩ đây là một trò lừa đảo?

1. Bối cảnh và Tiêu chuẩn Tuân thủ của Ngành Ngoại hối Toàn cầu

Để hiểu rõ các vấn đề liên quan đến Markets4you, trước tiên, điều quan trọng là phải hiểu rõ khuôn khổ pháp lý trong ngành ngoại hối. Giao dịch ngoại hối là một hoạt động tài chính được quản lý chặt chẽ trên toàn cầu vì những lý do sau:

1. Bao gồm đòn bẩy cao và rủi ro cao .

2. Tiền của người dùng cần được quản lý và kiểm toán, đồng thời phải ngăn chặn tình trạng biển thủ.

3. Các vụ gian lận ngoại hối xảy ra thường xuyên và nhiều quốc gia đang thắt chặt giám sát.

Các cơ quan quản lý chính và các yêu cầu

• FCA của Anh : yêu cầu các công ty phải có không gian văn phòng thực tế, kiểm toán độc lập, phân tách quỹ và trải qua các cuộc thanh tra tuân thủ nghiêm ngặt.

• ASIC Úc : quy định rằng đòn bẩy của hợp đồng chênh lệch (CFD) không được vượt quá 1:30, hạn chế các nhà môi giới tiếp thị quá mức.

• NFA/CFTC của Hoa Kỳ : Quy định nghiêm ngặt nhất thế giới, với các yêu cầu rất chặt chẽ về vốn đăng ký, công bố báo cáo tài chính và bảo vệ bồi thường cho khách hàng.

• Cyprus CySEC : Là cơ quan quản lý của EU, cơ quan này yêu cầu các nhà môi giới phải tuân thủ khuôn khổ MiFID II và có thể bao phủ toàn bộ thị trường EU theo hệ thống cấp hộ chiếu.

👉 Tham khảo so sánh:

• Các yêu cầu quy định của FCA

• Quy định CFD của ASIC

Trong bối cảnh này, bất kỳ nhà môi giới ngoại hối thực sự tuân thủ pháp luật nào cũng sẽ công bố rõ ràng trên trang web chính thức của mình:

• Tên của tổ chức được quản lý

• Số giấy phép

• Thực thể công ty đã đăng ký

• Địa chỉ văn phòng thực tế

• Các thỏa thuận phân tách quỹ

Tuy nhiên, Markets4you hầu như không đáp ứng được những yêu cầu cơ bản này.

II. Giới thiệu và Câu hỏi về Nền tảng Markets4you

Markets4you tự mô tả mình là “nhà môi giới ngoại hối và CFD toàn cầu” cung cấp dịch vụ giao dịch CFD trên ngoại hối, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử.

Nhưng sau khi phân tích sâu hơn, có rất nhiều vấn đề:

1. Thông tin đăng ký tên miền đang ẩn :

• Theo công cụ WHOIS, công ty đăng ký tên miền Markets4you sử dụng biện pháp bảo vệ quyền riêng tư.

• Các công ty môi giới hợp pháp thường tiết lộ tên đầy đủ của công ty là chủ sở hữu tên miền, nhưng Markets4you cố tình che giấu điều này.

2. Việc đăng ký công ty không rõ ràng :

• Trang web không đề cập đến tên công ty cụ thể và số đăng ký.

• Nhiều cuộc điều tra đã chỉ ra rằng công ty này có thể được đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines (SVG) , một thiên đường điển hình của các công ty vỏ bọc ngoài khơi.

3. Sự cường điệu không phù hợp với thực tế :

• Markets4you tuyên bố đã hoạt động trong nhiều năm, nhưng hồ sơ đăng ký tên miền thực tế của họ chỉ mới dưới 5 năm.

• Kiểu tuyên truyền mâu thuẫn này thường là chiến thuật phổ biến được các nền tảng đen sử dụng.

👉 Truy vấn tham khảo:

• Công cụ tên miền WHOIS

3. Điều tra theo quy định: Markets4you không có giấy phép hợp lệ

Giám sát là yếu tố cốt lõi để xác định một nền tảng có hợp pháp hay không. Chúng tôi đã tìm kiếm nhiều cơ sở dữ liệu chính thức và thu được kết quả sau:

1. FCA Vương quốc Anh

• Không có hồ sơ đăng ký nào cho Markets4you có thể được tìm thấy trên trang web chính thức của FCA ( truy vấn thông tin đăng ký FCA ).

2. ASIC Úc

• Không tìm thấy giấy phép dịch vụ tài chính có liên quan nào cho Markets4you trong hệ thống ASIC Connect ( Tra cứu công ty và giấy phép ASIC ).

3. NFA Hoa Kỳ

• Không có thông tin cấp phép cho Markets4you trong truy vấn số đăng ký NFA ( truy vấn NFA BASIC ).

4. Síp CySEC

• Công ty này cũng không có trong danh sách các công ty đầu tư của CySEC ( Danh sách công ty CySEC ).

Kết luận : Markets4you không được bất kỳ quốc gia lớn nào quản lý và là một nền tảng điển hình không có giấy phép .

IV. So sánh ba nền tảng truyền thông: WikiFX, FX110 và TraderKnows

Để xác minh thêm điều này, chúng tôi đã so sánh kết luận của ba phương tiện bảo vệ quyền tài chính của bên thứ ba nổi tiếng:

👉 Kết luận chéo:
Mặc dù chỉ có WikiFX đưa ra điểm số định lượng (5,80/10) , cả ba bên đều nhất trí xác định rằng Markets4you là một nền tảng có rủi ro cao/gian lận .

V. Phân tích trường hợp khiếu nại của người dùng

Trên các nền tảng bảo vệ quyền lợi lớn, phương tiện truyền thông xã hội và diễn đàn, bạn có thể thấy rất nhiều khiếu nại từ các nhà đầu tư chống lại Markets4you.

Trường hợp 1: Không thể rút tiền gửi nhỏ

• Một nhà đầu tư gửi 500 đô la vào Markets4you và sau khi giao dịch trong tài khoản của mình, lợi nhuận của anh ta đạt 200 đô la.

• Khi nộp đơn xin rút tiền, nhân viên dịch vụ khách hàng đã nói với tôi rằng "cần phải nộp thêm tài liệu để xem xét".

• Sau nhiều lần nộp đơn, đơn vẫn bị từ chối, cuối cùng tiền bị đóng băng và tài khoản không thể đăng nhập được.

Vụ án 2: Lợi nhuận lớn bị cưỡng chế thanh toán

• Người dùng đã gửi khoản tiền ban đầu là 5.000 đô la và chỉ trong một thời gian ngắn, lợi nhuận của anh đã đạt tới 8.000 đô la.

• Yêu cầu rút tiền được yêu cầu "trả thêm tiền ký quỹ". Sau khi người dùng thêm 2.000 đô la Mỹ, nền tảng sẽ trực tiếp buộc đóng vị thế và xóa số dư tài khoản.

Trường hợp 3: Gian lận lệnh gọi ký quỹ

• Dịch vụ chăm sóc khách hàng của nền tảng này đã khuyến khích người dùng thêm tiền với lý do "sẽ sớm có một thị trường lớn xuất hiện".

• Trên thực tế, xu hướng thị trường đã không xảy ra và tiền của người dùng đã bị mất hoàn toàn.

Trường hợp 4: Thao túng hậu trường và trượt ngã nghiêm trọng

• Nhiều người dùng đã báo cáo rằng báo giá của Markets4you không nhất quán đáng kể với các nguồn dữ liệu MT4/MT5 chính thống trong các sự kiện thị trường và tin tức quan trọng.

• Máy chủ nền tảng thường xuyên bị sập, khiến lệnh dừng lỗ không thành công và các nhà đầu tư phải chịu tổn thất lớn.

👉 Nguồn khiếu nại:

• Khu vực tiếp xúc của Quân đội Hòa bình Forex

• Cảnh báo rủi ro của TraderKnows

• Thư viện vụ án bảo vệ quyền FX110

6. Phân tích các hình thức lừa đảo và nền tảng gian lận phổ biến – Markets4you hoạt động như thế nào

Bằng cách tóm tắt các khiếu nại của người dùng và mô hình ngành, mô hình gian lận của Markets4you có thể được tóm tắt như sau:

1. Kiểm soát kỹ thuật

• Phần mềm giao dịch giả mạo : Một số nhà đầu tư phát hiện ra rằng phiên bản MT4/MT5 không phải là phiên bản chính thức mà là phiên bản giả mạo với nguồn dữ liệu không minh bạch.

• Trượt giá nghiêm trọng : Trong điều kiện thị trường biến động mạnh, lệnh có thể bị chậm lại vài giây hoặc thậm chí bị từ chối hoàn toàn.

• Thanh lý cưỡng bức : Phần phụ trợ trực tiếp sửa đổi mức chênh lệch hoặc đóng băng máy chủ, dẫn đến thanh lý cưỡng bức các vị thế của người dùng.

2. Sự thúc đẩy ở cấp độ tiếp thị

• Chiết khấu cao : Đăng quảng cáo với nội dung "chiết khấu 20%-30%" để thu hút các đại lý và IB tuyển dụng số lượng lớn người.

• Tiền thưởng giả : Họ tuyên bố cung cấp tiền thưởng 100% khi gửi tiền, nhưng điều kiện rút tiền rất khắc nghiệt và gần như không thể đạt được.

• Hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ : Quảng cáo "lợi nhuận ổn định" thông qua các nhóm WeChat và kênh Telegram, nhưng thực chất là lừa đảo mọi người.

3. Rủi ro tài chính

• Gửi tiền qua các kênh không chính thức : thường yêu cầu chuyển khoản qua tiền ảo hoặc công ty thanh toán của bên thứ ba, khiến việc bảo vệ quyền lợi của bạn trở nên khó khăn hơn.

• Biển thủ quỹ : Không có hệ thống cô lập quỹ khách hàng và quỹ của nhà đầu tư bị trộn lẫn với quỹ vận hành nền tảng.

4. Khoảng trống pháp lý

• Đăng ký công ty vỏ bọc ở nước ngoài : Hầu như không có quy định nào ở những nơi như SVG và tiền của nhà đầu tư hoàn toàn không được bảo vệ.

• Không có cơ chế trọng tài : Khách hàng của các nhà môi giới hợp pháp có thể tìm kiếm sự bồi thường pháp lý thông qua các tổ chức trọng tài tài chính, nhưng Markets4you không có các kênh như vậy.

👉 Kết luận: Markets4you thể hiện các đặc điểm của một nền tảng gian lận từ bốn góc độ: công nghệ, tiếp thị, tài trợ và luật pháp .

7. Đánh giá của bên thứ ba và xác thực chéo

• WikiFX : Đánh giá chỉ ở mức 5,80/10 và trang web chính thức nêu rõ đây là một "nền tảng rủi ro".

• FX110 : Nền tảng này đã bị đưa vào danh sách “nền tảng đen” và các trường hợp liên quan đến “khó khăn trong việc rút tiền” và “quảng cáo sai sự thật”.

• TraderKnows : Trang này chỉ ra rằng "không có thông tin quản lý" và không thể tìm thấy giấy phép tài chính hợp lệ.

Việc xác minh chéo của ba bên truyền thông càng khẳng định thêm nghi ngờ gian lận của Markets4you.

8. Tại sao Markets4you bị coi là lừa đảo? Chuỗi logic

Kết hợp tất cả các bằng chứng, chúng ta có thể sử dụng một chuỗi logic hoàn chỉnh để giải thích:

1. Thiếu sự giám sát : Không có giấy phép chính thức.

2. Quảng cáo sai sự thật : Làm giả nhãn “tuân thủ”.

3. Khiếu nại của người dùng : Phần lớn các trường hợp chỉ ra khó khăn trong việc rút tiền và thao túng ở phần cuối.

4. Cảnh báo của bên thứ ba : Ba nền tảng bảo vệ quyền chính đều nhất trí xác định đây là rủi ro cao.

5. Những chiêu trò điển hình : khuyến khích giảm hoa hồng, thưởng giả và kiểm soát lý lịch.

👉 Kết luận cuối cùng: Markets4you không chỉ thiếu trình độ về dịch vụ tài chính mà còn có đầy đủ các đặc điểm của một nền tảng lừa đảo điển hình.

9. Giáo dục phòng chống gian lận đầu tư - Làm thế nào để nhận biết nền tảng đen?

Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, các nhà đầu tư nên nắm vững mười phương pháp nhận dạng sau:

1. Kiểm tra quy định : Xác minh tên công ty và số giấy phép thông qua các trang web chính thức của FCA, ASIC, NFA và CySEC.

2. Hãy xem xét tên miền : lịch sử đăng ký tên miền của các nền tảng thông thường rất lâu dài, trong khi của các nền tảng đen thường chỉ vài năm.

3. Xác minh pháp nhân công ty : Các công ty môi giới hợp pháp sẽ công khai địa chỉ văn phòng và số đăng ký công ty.

4. So sánh phần mềm giao dịch : Kiểm tra xem MT4/MT5 đã tải xuống có phải là bản chính hãng hay không (có thể xác minh IP máy chủ).

5. Phân tích đòn bẩy : Đòn bẩy vượt quá 1:500 thường thuộc về các nền tảng ngoài khơi.

6. Kiểm tra kênh gửi tiền : Các nền tảng hợp pháp hỗ trợ thẻ ngân hàng và các công ty thanh toán được quản lý, trong khi các nền tảng gian lận thường sử dụng USDT/thanh toán của bên thứ ba.

7. Quan sát thái độ phục vụ khách hàng : nếu họ thường xuyên yêu cầu bạn nạp tiền thì rất có thể đó là lừa đảo.

8. Tìm kiếm danh tiếng người dùng : Kiểm tra khiếu nại trên FPA, WikiFX và FX110.

9. Hãy xem xét các khoản hoàn tiền và tiền thưởng : tiền thưởng cao về cơ bản là bẫy.

10. Xác nhận các kênh bảo vệ quyền : Các nền tảng chính thức sẽ tiết lộ các quy trình trọng tài và khiếu nại.

10. Hướng dẫn bảo vệ quyền lợi - Phải làm gì nếu bị lừa đảo?

Nếu bạn đã chịu tổn thất với Markets4you, bạn có thể thực hiện các bước sau:

1. Lưu bằng chứng : bao gồm biên lai gửi tiền, hồ sơ trò chuyện và ảnh chụp màn hình tài khoản.

2. Báo cáo tội phạm cho cảnh sát địa phương : Gian lận là một hành vi phạm tội.

3. Liên hệ với cơ quan quản lý tài chính : Gửi báo cáo, chẳng hạn như cửa sổ khiếu nại FCA/ASIC/NFA.

4. Tiết lộ trên các nền tảng của bên thứ ba : WikiFX, FX110, Forex Peace Army, v.v. có thể công bố thông tin bảo vệ quyền.

5. Cảnh báo người khác : Cảnh báo các nhà đầu tư khác trên mạng xã hội hoặc trong các nhóm đầu tư.

👉 Cổng thông tin bảo vệ quyền chính thức:

• Kênh khiếu nại của NFA

• Hướng dẫn khiếu nại của FCA

• Quyền của người tiêu dùng ASIC

11. Góc nhìn tâm lý: Tại sao nhà đầu tư dễ bị lừa?

1. Tâm lý tham lam : Các nền tảng đen thường thu hút người dùng bằng cách hứa hẹn "lợi nhuận cao".

2. Hiệu ứng đám đông : "Những kẻ phá đám" tràn ngập các nhóm và diễn đàn WeChat bằng tin nhắn để tạo ra ảo tưởng kiếm tiền.

3. Chi phí chìm : Sau khi gửi tiền, nhà đầu tư thường có tâm lý "chờ thêm một thời gian nữa" và không dám cắt lỗ.

4. Gợi ý chính xác : Số hiệu quy định giả và chứng chỉ giả khiến mọi người mất cảnh giác.

5. Ngụy trang thành trang web hợp pháp : Mạo danh trang web chính thức, làm giả địa chỉ văn phòng và lừa đảo các nhà đầu tư mới.

👉 Kết luận: Các nền tảng đen lợi dụng điểm yếu tâm lý của nhà đầu tư để thao túng thị trường.

12. Kết luận và Cảnh báo Rủi ro

Một cuộc điều tra toàn diện về Markets4you cho thấy những điều sau:

• Thiếu sự giám sát : Không có giấy phép chính thức.

• Khiếu nại của người dùng : Chủ yếu tập trung vào những khó khăn trong việc rút tiền và thao túng giao dịch.

• Quảng cáo sai sự thật : Có nghi ngờ về việc sao chép giấy phép.

• Các phương tiện truyền thông của bên thứ ba luôn đồng ý : WikiFX đạt điểm 5,80/10 và FX110 và TraderKnows đều xếp hạng nó là có rủi ro cao.

Do đó, Markets4you chắc chắn là một nền tảng lừa đảo/nền tảng đen .

Cảnh báo cuối cùng :
👉 Các nhà đầu tư phải tránh xa Markets4you, nếu không khả năng mất tiền là rất cao.
👉 Nếu bạn bị tổn hại, bạn nên thực hiện hành động pháp lý ngay lập tức mà không chậm trễ.
👉 Khi đầu tư và quản lý tài chính, bạn phải chọn một công ty môi giới uy tín, minh bạch và được quản lý chặt chẽ . Đừng bao giờ tin vào những lời hứa hẹn lợi nhuận cao.