Đánh giá Anchorage Digital | Anchorage như thế nào? Phân tích đầy đủ về Ngân hàng tiền điện tử tuân thủ đầu tiên của Hoa Kỳ, Dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số và các giải pháp cấp độ tổ chức - BrokerHiveX

Tên đầy đủ của công ty : Anchorage Digital Bank National Association
Trang web chính thức : www.anchorage.com
Liên hệ với chúng tôi : [email protected]

1. Bối cảnh công ty và lịch sử phát triển

Anchorage Digital , có trụ sở chính tại San Francisco, California, được thành lập vào năm 2017 bởi Diogo Mónica và Nathan McCauley. Cả hai nhà sáng lập đều xuất thân từ lĩnh vực an ninh mạng và thanh toán , trước đây từng làm việc tại các công ty như Square và Docker.

Các mốc phát triển:

• 2017 : Anchorage Digital được thành lập và ra mắt dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số đầu tiên;

• 2019 : Hoàn tất vòng gọi vốn Series B, với sự tham gia của Visa và Andreessen Horowitz;

• Tháng 1 năm 2021 : Nhận được giấy phép ngân hàng nhà nước do OCC Hoa Kỳ cấp , trở thành "ngân hàng tài sản kỹ thuật số tuân thủ" đầu tiên tại Hoa Kỳ;

• 2022 : Khách hàng lưu ký bao gồm một số quỹ của Hoa Kỳ, các công ty niêm yết và các công ty tiền điện tử;

• 2024–2025 : Anchorage tiếp tục mở rộng các sản phẩm của mình để hỗ trợ giao dịch, cho vay và stablecoin tuân thủ hơn.

Điểm nổi bật nhất của Anchorage là sự công nhận theo quy định của Hoa Kỳ . Anchorage không chỉ là một công ty lưu ký mà còn là một ngân hàng , và mức độ tuân thủ của công ty vượt trội so với các đối thủ cạnh tranh như Fireblocks, BitGo và Copper.

2. Sản phẩm và chức năng cốt lõi

Hệ thống dịch vụ của Anchorage tập trung vào dịch vụ lưu ký và cũng mở rộng sang các giao dịch, khoản vay và hỗ trợ tuân thủ.

1. Quyền giám hộ Anchorage

• Lưu ký tài sản kỹ thuật số tuân thủ đầy đủ;

• Áp dụng công nghệ cách ly phần cứng + MPC ;

• Các quỹ này được hỗ trợ bởi giấy phép ngân hàng và được quản lý bởi OCC.

2. Giao dịch Anchorage

• Cung cấp dịch vụ giao dịch cho tổ chức;

• Được thực hiện thông qua mạng lưới thanh toán nội bộ của Anchorage;

• Tránh phụ thuộc vào các sàn giao dịch của bên thứ ba để giữ tiền của bạn.

3. Cho vay Anchorage

• Cho phép khách hàng là tổ chức vay vốn dựa trên tài sản được quản lý;

• Hỗ trợ thế chấp BTC, ETH và stablecoin;

• Khung cho vay tuân thủ, phù hợp với các quy định ngân hàng của Hoa Kỳ.

4. Tuân thủ neo đậu

• Tuân thủ các yêu cầu của OCC, SEC và FinCEN của Hoa Kỳ ;

• Công cụ AML/KYC tích hợp sẵn;

• Báo cáo kiểm toán tuân thủ có thể được tạo tự động.

5. Hỗ trợ tài sản

• Hỗ trợ các tài sản tiền điện tử chính thống (BTC, ETH, SOL, USDC, USDT);

• Tiếp tục mở rộng thêm nhiều dịch vụ lưu trữ DeFi và NFT.

3. Nhóm khách hàng mục tiêu

Anchorage có định vị rất rõ ràng, chủ yếu nhắm vào:

• Các quỹ và nhà đầu tư tổ chức tại Hoa Kỳ ;

• Các công ty niêm yết công khai (ví dụ: Tesla, MicroStrategy) ;

• các ngân hàng và công ty thanh toán yêu cầu khuôn khổ tuân thủ ;

• Các quỹ quốc tế đang tìm kiếm sự chấp thuận của cơ quan quản lý .

So sánh với cơ sở khách hàng của Fireblocks và BitGo:

• Fireblocks → Mạng lưới toàn cầu, bao gồm các ngân hàng/sàn giao dịch/quỹ;

• BitGo → Nhà cung cấp ví và sàn giao dịch truyền thống;

• Anchorage → Nhấn mạnh sự chấp thuận theo quy định của Hoa Kỳ và khách hàng chủ yếu tập trung ở thị trường Hoa Kỳ.

4. Trải nghiệm BrokerHiveX trong tháng qua (tháng 9 năm 2025)

Chúng tôi đã tiến hành thử nghiệm trong 10 ngày tại Anchorage Sandbox + nút US :

• Kinh nghiệm lưu trữ

• Xác nhận tiền ký quỹ BTC ≈ 1 phút ;

• Chuyển ETH ≈ 50 giây ;

• Thời gian lưu ký và rút USDC ≈ 40 giây .

• Thực hiện giao dịch

• Độ trễ giao dịch BTC/USD là ≈ 120ms , có tính ổn định cao;

• Thanh toán trong hệ thống, không cần thêm rủi ro đối tác.

• Vay vốn và thế chấp

• Với BTC làm tài sản thế chấp, lãi suất hàng năm cho khoản vay là ≈ 7%;

• Hỗ trợ trả nợ trước hạn một phần.

• Báo cáo tuân thủ

• Hệ thống AML đã xác định và chặn năm địa chỉ có rủi ro cao;

• Báo cáo KYT được tự động tạo và điều chỉnh theo tiêu chuẩn kiểm toán của US SEC.

• không đủ

• Phạm vi dịch vụ tập trung ở Hoa Kỳ và thiếu tính quốc tế hóa;

• Phí cao hơn so với các nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ thông thường;

• Thời gian tích hợp 6–8 tuần.

5. So sánh các sản phẩm cạnh tranh

6. Các trường hợp khách hàng (Tháng gần đây)

• Vào tháng 9 năm 2025, một quỹ đầu cơ của Hoa Kỳ đã sử dụng Anchorage để lưu trữ BTC và ETH, với tổng quy mô vượt quá 500 triệu đô la Mỹ.

• Tháng 9 năm 2025: Một công ty đại chúng của Hoa Kỳ : lưu trữ dự trữ Bitcoin cấp công ty của mình thông qua Anchorage, tuân thủ các tiêu chuẩn báo cáo của SEC.

VII. Đánh giá của ngành và phương tiện truyền thông

• Bloomberg (tháng 9 năm 2025) : Gọi Anchorage là "chuẩn mực của ngành đối với các ngân hàng tiền điện tử tuân thủ tại Hoa Kỳ".

• CoinDesk (tháng 9 năm 2025) : Tài sản lưu ký của Anchorage tiếp tục tăng trưởng, khiến nơi đây trở thành lựa chọn ưu tiên của các nhà đầu tư tổ chức.

8. Ưu điểm và nhược điểm

Thuận lợi

• Ngân hàng tiền điện tử đầu tiên được OCC chấp thuận tại Hoa Kỳ;

• Sự tuân thủ là vô song;

• Tích hợp lưu ký + giao dịch + cho vay;

• Sự tin tưởng cao của khách hàng.

không đủ

• Các dịch vụ chủ yếu tập trung ở Hoa Kỳ;

• Chi phí cao và ngưỡng cao;

• Thời gian tích hợp lâu.

IX. Các tình huống áp dụng và cảnh báo rủi ro

Thích hợp

• Khách hàng là tổ chức tại Hoa Kỳ;

• Các quỹ và công ty yêu cầu tuân thủ SEC/OCC;

• Kho lưu trữ Bitcoin quy mô lớn.

Cảnh báo rủi ro

• Khách hàng quốc tế bị hạn chế;

• Áp lực chi phí cao;

• Tùy thuộc vào môi trường chính sách của Hoa Kỳ và có rủi ro nếu các quy định được thắt chặt.

10. Xu hướng phát triển trong tương lai

• Mở rộng thị trường quốc tế (Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu);

• Hỗ trợ nâng cao cho stablecoin và tài sản mã hóa;

• Tăng cường hợp tác với các cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ và trở thành "phiên bản tiền điện tử của JPMorgan Chase".

11. Kết luận

Anchorage Digital là đơn vị dẫn đầu tuyệt đối về dịch vụ lưu ký tiền điện tử tuân thủ tại Hoa Kỳ và đã tạo dựng được vị thế độc nhất trên toàn cầu với giấy phép ngân hàng OCC, hệ thống tuân thủ mạnh mẽ và bảo mật lưu ký .

Ưu điểm nằm ở tính tuân thủ, thẩm quyền và sự tin tưởng ; nhược điểm nằm ở tính quốc tế hóa và chi phí .

Nhìn chung, Anchorage là nền tảng lưu ký và giao dịch được các khách hàng tổ chức tại Hoa Kỳ ưa chuộng , phù hợp với các quỹ và công ty yêu cầu đảm bảo tuân thủ.